馬曉青老師的內訓課程
《央行MPA考核指標體系及對銀行影響》 主講：馬老師 約6小時MPA與逆周期監(jiān)管指標微觀審慎與銀行的順周期化行為 1) 業(yè)績考核 2) 規(guī)避監(jiān)管 3) 個體金融風險 4) 地方政府風險宏觀審慎監(jiān)管指標1、廣義信貸決策目標 1) 經濟增長 2) 金融穩(wěn)定 3) 市場利率價格 4) 信貸結構2、逆周期指標：廣義信貸 1) 資本和杠桿情況 2) 資產負債情況 3
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《央行數字貨幣發(fā)行的利弊及影響》 主講：馬老師 約6小時傳統(tǒng)貨幣發(fā)行渠道與傳導機制傳統(tǒng)的貨幣政策工具：三大法寶公開市場業(yè)務再貼現(xiàn)法定存款準備金新型貨幣政策工具舉例（1）常備借貸便利SLF（2）中期借貸便利MLF（3）補充抵押貸款PSL央行的貨幣發(fā)行機制：央行與金融機構貨幣層次劃分：流動性中國不同貨幣層次比例結構數字貨幣與央行數字貨幣發(fā)行機制數字貨幣的由來數字貨幣的特征數字貨幣的種類央行發(fā)行數字貨幣的特殊目的反洗錢與限制非法交易節(jié)約交易成本實
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《商業(yè)銀行理財業(yè)務的運作模式與監(jiān)管創(chuàng)新》1. 我國銀行理財業(yè)務的發(fā)展歷程 1. 2004----2005悄然起步階段 2. 2005----2008積極探索 3. 2008----2013快速發(fā)展 4. 2013----2018規(guī)范發(fā)展 5. 2018年至今健康成熟2. 我國商業(yè)銀行理財業(yè)務的主要管理模式 1. 金融控股集團下的子公司模式 2. 單一部門的準事業(yè)部模式 3. 多部門協(xié)同參與的混合管理模式 4. 資管子公司模式3. 商業(yè)銀行理財業(yè)務的主要運作模式 1. 一對一模式
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《商業(yè)銀行零售業(yè)務轉型》 主講：馬老師 約6小時一、商業(yè)銀行零售業(yè)務的背景 1. 利率市場化與資金成本上升 2. 互聯(lián)網金融沖擊 3. 經濟下行周期，企業(yè)的信用風險在加大 4. 零售銀行突破高資金成本困局的路徑：得零售業(yè)務者，得天下，得未來 ? 一是做卓越的“交易銀行”； ? 二是做卓越的“高收益信貸銀行”二、我國零售銀行業(yè)務發(fā)展現(xiàn)狀 1. 股份行個貸占比高，小銀行具增長潛力
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《商業(yè)銀行全面風險管理》 主講：馬老師 約6小時一、風險與金融風險1、風險的本質2、銀行風險管理重要性3、風險管理與商業(yè)銀行經營4. 決定商業(yè)銀行風險承擔能力因素5、中國銀行新增不良貸款二、銀行面臨的風險種類1、信用風險2、市場風險3、操作風險4 、流動性風險5 、國家風險6、 聲譽風險7、 法律風險8 、戰(zhàn)略風險三、風險管理流程1、風險識別2、風險計量3、風險監(jiān)測4、風險控制5、風險管理評價四、商業(yè)銀行風險管理的主要策略1、風險分
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《商業(yè)銀行同業(yè)拆借業(yè)務》 主講：馬老師 約6小時一、銀行同業(yè)拆解介紹1. 銀行同業(yè)拆解產生的原因2. 銀行同業(yè)拆解發(fā)展概況3. 銀行同業(yè)拆解特點介紹4. 銀行同業(yè)拆借原則5. 銀行同業(yè)拆借交易方式6. 銀行同業(yè)拆解市場的重要性二、銀行同業(yè)拆借業(yè)務模式1、同業(yè)授信（1）同業(yè)授信定義（2）同業(yè)授信模式（3）同業(yè)授信對象（4）同業(yè)授信額度（5）同業(yè)授信審批與流程管理2、銀行間市場回購交易（1）質押式回購（2）買斷式回購（3）質押資產的要求