《中小銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營》

  培訓講師：周薇

講師背景：
周薇老師——銀行營銷實戰(zhàn)專家復旦大學特聘講師中國人民大學應(yīng)用心理學碩士商業(yè)銀行對公與零售業(yè)務(wù)營銷資深專家現(xiàn)任：復旦大學寧波研究院資深專家團隊成員汪含工作室資深合伙人實戰(zhàn)經(jīng)驗與授課風格?周薇老師擁有10年以上國有行銀行工作經(jīng)歷，歷任理財經(jīng)理、 詳細>>

周薇
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《中小銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營》詳細內(nèi)容

《中小銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營》


中小銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營
前言導入：Know Your Customer 了解你的客戶
案例：醫(yī)院設(shè)備經(jīng)銷商批量獲客授信方案
總結(jié)：公司客戶經(jīng)理全面開拓，深度經(jīng)營
田惠宇行長的講話
第一部分：縣域經(jīng)濟金融營銷理念與實務(wù)
? 疫情暴露出的基建短板
? “十四五”時期主要目標任務(wù)
經(jīng)濟發(fā)展--著力提升發(fā)展質(zhì)量效益，保持經(jīng)濟持續(xù)健康發(fā)展
創(chuàng)新科技--堅持創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展，加快發(fā)展現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系
新發(fā)展格局--形成強大國內(nèi)市場，構(gòu)建新發(fā)展格局
城鄉(xiāng)發(fā)展--全面推進鄉(xiāng)村振興，完善新型城鎮(zhèn)化戰(zhàn)略
。。。
? 農(nóng)村產(chǎn)權(quán)線上交易的業(yè)務(wù)機會
農(nóng)村集體產(chǎn)權(quán)改革中的資產(chǎn)業(yè)務(wù)怎么做？
農(nóng)村集體產(chǎn)權(quán)平臺模式案例詳解
農(nóng)村集體產(chǎn)權(quán)平臺金融案例
? 縣域金融經(jīng)營重點－－鄉(xiāng)村振興
工農(nóng)互動、城鄉(xiāng)聯(lián)動的終極形態(tài)
鄉(xiāng)村振興的平臺云圖
第二部分：業(yè)務(wù)拓展與新產(chǎn)品設(shè)計
? 甄選客戶方向
經(jīng)濟周期影響小，衣食住行；
本地優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)----政府導向；
發(fā)展前景穩(wěn)定（非標）
流通服務(wù)業(yè)優(yōu)于制造業(yè)；
圍繞重點企業(yè)上下游；
產(chǎn)品易于落地，風險認可。
注：可以把結(jié)算放進行業(yè)
討論：圍繞分行、支行分析我們周圍可重點開發(fā)與營銷的客戶
? 拓客渠道模型分析與新產(chǎn)品設(shè)計
平臺類----以企業(yè)共性為基礎(chǔ)的批量客群渠道
案例：稅銀平臺批量獲客模式
名單類----以數(shù)據(jù)挖掘為基礎(chǔ)的批量客群渠道
案例：大數(shù)據(jù)名單篩選批量獲客模式
轉(zhuǎn)介類----以人脈關(guān)系為基礎(chǔ)的價值客群渠道
案例：“薪”想事成，代發(fā)薪的營銷策略
第三部分：中小銀行的業(yè)務(wù)操作規(guī)范與管理
? 行業(yè)分析與選擇能力
? 甄選小微企業(yè)的信貸標準
行業(yè)優(yōu)：國家鼓勵行業(yè)，高新技術(shù)行業(yè)
區(qū)域優(yōu)：經(jīng)濟開發(fā)區(qū)、交通便利區(qū)、政策優(yōu)惠區(qū)
信用優(yōu)：企業(yè)信用和企業(yè)主家庭信用雙優(yōu)
產(chǎn)品優(yōu): 特色產(chǎn)品、專利產(chǎn)品、創(chuàng)新產(chǎn)品
體制優(yōu)：股份制改造、建立現(xiàn)代企業(yè)制度
鏈條優(yōu)：供應(yīng)鏈、生產(chǎn)鏈、銷售鏈與大企業(yè)配套的
資產(chǎn)優(yōu)：企業(yè)資產(chǎn)與企業(yè)主家庭資產(chǎn)雙優(yōu)
周期優(yōu)：連續(xù)生產(chǎn)兩年以上并經(jīng)營穩(wěn)定
數(shù)據(jù)優(yōu)：有大數(shù)據(jù)支撐的小微企業(yè)
案例分析：某能源材料加工生產(chǎn)企業(yè)的研判能力
? 貸前調(diào)查的主要方法
現(xiàn)場調(diào)研——直接
搜尋調(diào)查——間接
其他方法
? 企業(yè)主家庭情況調(diào)查
能夠反映企業(yè)主家庭基本情況的資料
家庭情況調(diào)查
1、非財務(wù)信息分析--還款意愿
2、財務(wù)信息分析--還款能力
軟信息理解
? 實際工作中的一些邏輯檢驗方法
第四部分：先進中小銀行的模式與業(yè)務(wù)特點
一、他山之石--以客戶需求為導向產(chǎn)品設(shè)計特點
? 企業(yè)融資最關(guān)心的核心要素分析
? 精準營銷--目標客戶需求分析
? -采購類客戶需求分析
? -銷售類客戶需求分析
? -理財類客戶需求分析
? -融資類客戶需求分析
? -資金管理類客戶需求分析
案例：某農(nóng)商行行“集采貸”業(yè)務(wù)批量獲客
案例：供應(yīng)鏈金融服務(wù)--核心企業(yè)的批量獲客模式
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