常仲齊老師

畢業(yè)于中國文化大學(xué) / 經(jīng)濟系

臺灣花旗銀行 – 私行經(jīng)理 2009年-2016年

中國平安銀行 – 理財規(guī)劃師 2016年-2018年

臺灣星展銀行 – 業(yè)務(wù)團隊長 2018年-2020年

持有證照

臺灣 CFP 及 AFP 職業(yè)證照、

信托法規(guī)、投信投顧證照、

人壽保險、產(chǎn)物保險證照、

外幣保單、投資型保單證、

結(jié)構(gòu)型及衍生金融商品證照

主講課程

各類客群經(jīng)營技巧與信賴養(yǎng)成

多元資產(chǎn)配置與營銷落地技巧

客戶實戰(zhàn)經(jīng)營與銷售工作流程

天時地利人和專業(yè)化基金營銷

法商與財商財富保全規(guī)劃方針

一開口就吸睛高效面授簡報術(shù)

課程方向

零售條線營銷，包括：財富管理、營銷技巧、電話銷售、營銷沙龍等

金融資歷

新加坡星展銀行 / 臺北分行業(yè)務(wù)團隊長TH（2018 / 05 ～ 2020/06）

負責(zé)星展銀行管理支行理財經(jīng)理，網(wǎng)點境內(nèi)外零售金融產(chǎn)品銷售創(chuàng)利及整體AUM資產(chǎn)規(guī)模等指標(biāo)提升。

? 連續(xù)三季度銷售創(chuàng)利指標(biāo)達成率130％以上

? AUM新增32％率 / VIP客戶數(shù)新增率12％

中國平安銀行 / 綜合理財規(guī)劃師IC / PM（2016 / 05 ～ 2018 / 04）

負責(zé)平安銀行江蘇省地區(qū)經(jīng)營單位基金、保險、家族信托…等創(chuàng)利產(chǎn)品推廣，包含客戶關(guān)系經(jīng)營等輔導(dǎo)，共8家分行 / 37家支行、理財經(jīng)理共160位。

? 陪訪最高單件年期繳保費3,000萬分紅險

? 陪訪最高單件1.5億10年期家族信托

? 陪訪最高單季2,100萬私募基金銷售額

? 主講產(chǎn)說會，單場最高2,860萬保費收入

? 資產(chǎn)規(guī)模增加102％ / VIP客數(shù)成長86％

? 平安銀行片區(qū)空中講座票選第一

? 平安銀行全國面授講師競賽前10強

任職培訓(xùn)經(jīng)驗

2018年平安銀行南京分行銀保與家族信托提升培訓(xùn)，

協(xié)助分行制定整體保險信托與家族信托工作法．

① 制定傳承與財富保全工作流程

② 梳理家族信托文件提升醋單率

③ 保險信托窗口對接機制總制定

一家一級分行與六家二級分行整體工作流程提升，并到各家網(wǎng)點手把手指導(dǎo)，縮短信托流程時間，激發(fā)一線促單積極性，半年期間成交11件千萬信托。

2018年平安銀行南京分行銀保與家族信托提升培訓(xùn)，

協(xié)助分行制定整體保險信托與家族信托工作法．

① 制定傳承與財富保全工作流程

② 梳理家族信托文件提升醋單率

③ 保險信托窗口對接機制總制定

一家一級分行與六家二級分行整體工作流程提升，并到各家網(wǎng)點手把手指導(dǎo)，縮短信托流程時間，激發(fā)一線促單積極性，半年期間成交11件千萬信托。

2017年平安銀行南京分行銀狼培訓(xùn)項目，

（項目是橫跨10、11月開展，南京分行去年同期雙十二銀保是全國排名倒數(shù)第三，項目培訓(xùn)后當(dāng)年度銀保中收全國第二名！）為期3周，主軸提升期繳分紅險，6天周末加班培訓(xùn)。

① 私募基金與家族信托

② 法商角度談大額保單

③ 客戶關(guān)系維護與營銷

另外15天輔導(dǎo)，平均一天2個網(wǎng)點，一對一或一對多產(chǎn)能手把手指導(dǎo)提升；從課程設(shè)計，通關(guān)測驗標(biāo)準，輔導(dǎo)內(nèi)容制定，每周分數(shù)通報、每日戰(zhàn)報點評，到最后通關(guān)結(jié)訓(xùn)。

2016年平安銀行蘇州分行騰龍培訓(xùn)項目，

為期5周，主軸是各項指標(biāo)產(chǎn)能提升，4個周末1天大課

① 資產(chǎn)配置理念

② 基金銷售技巧

③ 銀保銷售技巧

④ 客戶關(guān)系經(jīng)營

另外每周4天跑6個網(wǎng)點，進行產(chǎn)能提升與個別輔導(dǎo)。

隔年開門紅蘇州整體指標(biāo)成為平安銀行江蘇各二級分行排行中第一名。

臺灣花旗銀行 / 理財業(yè)務(wù)副理FC / TRM（2005 / 09 ～2016 / 05）

擔(dān)任一線理財銷售顧問，經(jīng)營高資產(chǎn)客群與金融銷售。

? 離職前2年平均月創(chuàng)利86萬，最單月112萬

? 10年管戶累積新增12億AUM / 投ROA.72％

? 10年管戶累積新增382戶VIP等級客戶

? 平均每年非財物指標(biāo)KPI考核達成率102％

過往培訓(xùn)及項目軌跡

至2023年12月末，累計687場培訓(xùn)與培訓(xùn)及項目經(jīng)驗：

2019年郵政銀行韶關(guān)分行與潮州分行2019/11/12~2019/11/16

學(xué)員規(guī)模：5天累計共約360名左右學(xué)員

項目排程：

11/12－乳源分公司（乳源／樂昌）11/13－南雄分公司（南雄／始興）

11/14－翁源分公司（翁源／新豐）11/15－韶關(guān)市公司（韶關(guān)／曲江／仁化）

11/16－潮州分公司（整體潮州市與縣域）

項目課程：

a) 客戶經(jīng)營流程與經(jīng)營技巧

b) 基金與保險營銷話術(shù)演練

2020年興業(yè)銀行溫州分行行知動力項目

培訓(xùn)時間：2020/07/04~2020/09/18

學(xué)員規(guī)模：9網(wǎng)點篩選20名理財經(jīng)理

項目排程：1天大課－法商角度談財富保全規(guī)劃+6周輔導(dǎo)（共30天）星期－單數(shù)周／雙數(shù)周

周一－分行營業(yè)部／吳橋路支行 周二－甌海支行／樂清支行

周三－瑞安支行／永嘉支行 周四－鹿城支行／龍灣支行 周五－社區(qū)支行／分數(shù)落后支行

項目課程：

①  一對一案例研討與解答 ② 制定完整電話邀約流程

③ KYC法與資產(chǎn)檢視營銷    ④ 提升并維持高工作量能（15電訪3面訪／天）

結(jié)算成績：

①  活動量112%達成率         ② 私行客戶增加36戶

③ 單季基金／保險／信托人均銷量4,836萬/人④ 最高單戶成交家族信托2,500萬+保險500萬

榮獲獎項：11家競賽分行中唯一獲得最佳實戰(zhàn)獎

2020年興業(yè)銀行廣州／東莞／佛山分行項目

培訓(xùn)時間：2020/10/10~2020/11/07

學(xué)員規(guī)模：10網(wǎng)點篩選26位理財經(jīng)理

項目排程：1天大課－客戶關(guān)系維護與日常經(jīng)營營銷技巧4周輔導(dǎo)（共20天）

周一－廣州分行 周二－佛山分行 周三－東莞分行 周四－廣州分行 周五－東莞分行

項目課程：

①  一對一案例研討與解答 ② 貫徹興業(yè)四部營銷流程

③ KYC法與資產(chǎn)檢視營銷   ④ 基金與營銷技巧的提升

結(jié)算成績：

① 私行客戶增加28戶

② 遞出103份資產(chǎn)檢視建議書

③ 最高單件基金300萬

2021年工商銀行貴陽／畢節(jié)／遵義分行項目

培訓(xùn)時間：2021/05/17~2021/09/15

學(xué)員規(guī)模：3標(biāo)桿支行篩選18位理財經(jīng)理

項目排程：1天大課－資產(chǎn)配置談財富保全規(guī)劃3周輔導(dǎo)（共15天）

第一周－貴陽云巖支行 第二周－畢節(jié)七星關(guān)支行 第三周－遵義京華支行

項目課程：

① 一對一案例研討與解答 ② 高資產(chǎn)客群的資產(chǎn)配置

③ 宏觀經(jīng)濟模式營銷基金  ④ 外匯與貴金屬配置技巧

④ 客戶關(guān)系經(jīng)營信賴養(yǎng)成 ⑥ 高效網(wǎng)點沙龍組織開展

結(jié)算成績：貴賓客戶增加79戶

2021年建設(shè)銀行揚州分行理財經(jīng)理大賽項目

培訓(xùn)時間：2021/10/13~2021/10/19

學(xué)員規(guī)模：揚州分行篩選27位學(xué)員分成9組競賽

項目排程：2天大課－1天輔導(dǎo) ：課件制作／主題選定／演繹提升

① 資產(chǎn)配置與全行商品營銷

② 沙龍與公眾授課演繹技巧

項目結(jié)業(yè)：9組學(xué)員理財大賽評分（整體項目細節(jié)由老師一手策劃組織）

2021年浦發(fā)銀行青島分行客群經(jīng)營與電話營銷項目

培訓(xùn)時間：2021/11/21～2021/11/26

學(xué)員規(guī)模：青島分行資歷不到半年理財經(jīng)理25位

項目排程：1天大課－客戶關(guān)系維護與電話營銷技巧 +5天輔導(dǎo)

周一宏觀數(shù)據(jù)分析、周二基金營銷技巧、周三保險營銷技巧、周四外匯與貴金屬、周五理財與拉存款

項目課程：

① 制定完整電話邀約流程

② 各類金融工具營銷技巧

③ 提升并維持高工作量能（30通有效電訪／天）

項目結(jié)業(yè)：

① 項目期間平均有效電話通數(shù)為760通左右

②  人均開單2.5單/天

③  最高基金營銷50萬

過往培訓(xùn)案例

工商銀行（北京分行／天津分行／沈陽分行／胡蘆島分行／丹東分行／湖南省行／貴州省行／貴陽分行／畢節(jié)分行／遵義分行／合肥分行／四川省行／攀枝花分行／廣州分行／花都分行／深圳分行／湛江分行／惠州分行／陽江分行／中山分行／桂林分行）：

私人銀行隊伍搭建及技巧培訓(xùn)提升項目、市場趨勢分析與基金銷售培訓(xùn)、法商角度談財富保全培訓(xùn)、初階客戶經(jīng)理顧問式營銷培訓(xùn)、宏觀經(jīng)濟與資產(chǎn)配置培訓(xùn)、中山分行基金銷售與高端客戶維護營銷技巧培訓(xùn)、客戶分層管理與關(guān)系維護及營銷實戰(zhàn)培訓(xùn)、高凈值客戶系統(tǒng)KYC及拓展培訓(xùn)

農(nóng)業(yè)銀行（北京分行／天津濱海分行／大連分行／濱州分行／鄒平分行／重慶分行／蘇州分行／泰州分行／鎮(zhèn)江分行／安慶分行／廣州分行／陽江分行／宜賓分行／昆明分行／文山分行／西寧分行／新疆省行／新疆兵團分行／烏魯木齊分行）：

增產(chǎn)配置競賽項目、沙龍推動與演繹技巧培訓(xùn)、顧問式銷售與存量客戶盤活培訓(xùn)、資產(chǎn)增值與投資管理培訓(xùn)、客戶關(guān)系維護與營銷培訓(xùn)、電話與微信營銷技巧培訓(xùn)、產(chǎn)品呈現(xiàn)與卓越表達技巧培訓(xùn)、財富顧問資產(chǎn)配置專項培訓(xùn)、客戶溝通技巧與資產(chǎn)配置競賽項目、網(wǎng)點零售產(chǎn)能提升培訓(xùn)

建設(shè)銀行（山東省行／濟南分行／青島分行／深圳分行／江蘇省行／甘肅省行／揚州分行／三峽分行／呼和浩特分行）：

理財大師競賽項目、資產(chǎn)新規(guī)下復(fù)雜理財產(chǎn)品營銷技巧培訓(xùn)、資產(chǎn)配置與多元產(chǎn)品營銷培訓(xùn)、客戶關(guān)系維護與營銷培訓(xùn)、沙龍推動與演繹技巧培訓(xùn)

中國銀行（總行／濟南分行／山西省行／江蘇省行／浙江省行／湖南省行／甘肅省行／陜西省行／貴州省行／西安分行／南昌分行／桂州分行／深圳分行／惠州分行／內(nèi)江分行／遂寧分行／呼和浩特分行／海南分行）：

私行銀行全方位專業(yè)培訓(xùn)項目、微信經(jīng)營與資產(chǎn)配置培訓(xùn)、客戶分層關(guān)系維護管理培訓(xùn)、電話邀約與銀保營銷培訓(xùn)、高效基金營銷技巧培訓(xùn)、高凈值客戶財富管理與資產(chǎn)配置培訓(xùn)、投顧市場解讀研判分析與政策解讀培訓(xùn)、中高端客戶維護營銷策略培訓(xùn)、時間管理培訓(xùn)、沙龍與活動組織項目

交通銀行（云南省行）：

客戶關(guān)系管理的理財營銷專項項目（連續(xù)兩年）、支行行長網(wǎng)點經(jīng)營能力提升培訓(xùn)

招商銀行（深圳分行／青海省行／唐山分行）：

金葵新秀理財經(jīng)理輔導(dǎo)項目、高端客戶談資技巧與財富管理培訓(xùn)、客戶關(guān)系維護與網(wǎng)點沙龍開展技巧培訓(xùn)

興業(yè)銀行（廣東省行／廣東廣州分行／廣東佛山分行／廣東東莞分行／浙江溫州分行／哈爾濱分行）：

法商角度談財富保全與銀保營銷培訓(xùn)、行知動力私人銀行客群經(jīng)營提升專項項目、興飛躍投資顧問專項項目、客群經(jīng)營與產(chǎn)品營銷培訓(xùn)

平安集團（全國陸金所／平安銀行江蘇省行／平安人壽張家港部）：

私募基金營銷技巧培訓(xùn)、銀保戰(zhàn)狼培訓(xùn)輔導(dǎo)專項項目、壽險保險培訓(xùn)與酒會講座

平安銀行（南區(qū)片區(qū)總行／重慶分行／?？诜中校F州分行／蘭州分行）：

勵劍計劃項目課程項目研發(fā)、綜合拓展部門專項產(chǎn)能提升培訓(xùn)、綜合拓展部門渠道開發(fā)技巧培訓(xùn)

浦發(fā)銀行（總行／青島分行／太原分行／蕪湖分行／深圳分行／昆明分行／哈爾濱分行／沈陽分行／南昌分行）：

電話營銷訓(xùn)練營輔導(dǎo)項目、資產(chǎn)配置與多元產(chǎn)品營銷培訓(xùn)、客戶分層關(guān)系維護培訓(xùn)、高效能沙龍或活動開展培訓(xùn)、凈值型理財時代下客群經(jīng)營培訓(xùn)

廣發(fā)銀行（總行／北京分行／鄭州分行／東莞分行／汕頭分行／玉溪分行）：

高凈值客戶分析管理與經(jīng)營維護培訓(xùn)、客戶關(guān)系經(jīng)營與高情商溝通技巧培訓(xùn)、金牌講師修煉密碼培訓(xùn)、核心代理人經(jīng)營之道培訓(xùn)

華夏銀行（總行／廣州分行／寧波分行／昆明分行）：

新近理財經(jīng)理輔導(dǎo)通關(guān)項目、基金營銷專項項目、私行客戶經(jīng)營與資產(chǎn)配置培訓(xùn)、保險營銷培訓(xùn)、基金營銷培訓(xùn)、社區(qū)客戶經(jīng)營與維護培訓(xùn)

民生銀行（長春分行）：宏觀數(shù)據(jù)解讀與基金售后管理能力培訓(xùn)

中信銀行（北京分行／天津分行／石家莊分行／淄博分行）：資產(chǎn)配置規(guī)劃與實戰(zhàn)應(yīng)用技巧培訓(xùn)、后疫情時代基金銷售突圍培訓(xùn)

光大銀行（廣發(fā)基金公司出資全國培訓(xùn)／惠州分行／蘭州分行）：廣發(fā)基金市場分析培訓(xùn)、存量盤活與凈值化產(chǎn)品營銷培訓(xùn)

浙商銀行（杭州分行／寧波分行）：科學(xué)可復(fù)制客戶維護與營銷流程培訓(xùn)、宏觀經(jīng)濟分析與虧損客群維護培訓(xùn)

恒豐銀行（總行／煙臺分行／青島分行／西安分行）：存量客戶分層經(jīng)營與精準營銷培訓(xùn)、客戶需求及風(fēng)險喜好的顧問式銷售培訓(xùn)

地方銀行／地方農(nóng)商行／信用社培訓(xùn)或輔導(dǎo)項目：

北京銀行（貴金屬營銷）／南京銀行（客群經(jīng)營）／溫州銀行（基金營銷）／江蘇銀行（保險營銷）／東莞銀行（資產(chǎn)配置）／漢口銀行（客群經(jīng)營）／柳州銀行（客群經(jīng)營）／湖南銀行（客群經(jīng)營）／浙江民泰銀行（客群經(jīng)營）／北京農(nóng)商行（基金營銷）／廣州農(nóng)商行（客群經(jīng)營）／天津農(nóng)商行（資產(chǎn)配置）／天津濱海農(nóng)商行（客群經(jīng)營）／余杭農(nóng)商行（資產(chǎn)配置）／深圳農(nóng)商行（保險營銷）／佛山農(nóng)商行（沙龍策劃）東莞農(nóng)商行（私行投顧、資產(chǎn)配置）／遼寧農(nóng)村信用社（客群經(jīng)營）

郵政與郵儲銀行培訓(xùn)或輔導(dǎo)項目：

上海郵儲（資產(chǎn)配置）／山東省郵儲（資產(chǎn)配置）／廣州郵儲（產(chǎn)品經(jīng)理）／重慶郵儲（財富轉(zhuǎn)型）／赤峰郵儲（保險營銷）／云南曲靖郵儲（保險營銷）／蘭州郵儲（資產(chǎn)配置）／淄博郵儲（保險營銷）／廣東省郵政（客群營銷）／廣東珠海郵政（保險營銷）／廣東韶關(guān)郵政（保險營銷）／廣東潮州郵政（保險營銷）／廣東臺州郵政（基金營銷）／山東菏澤郵政（客群經(jīng)營）／安徽蚌埠郵儲（客群營銷）／浙江省郵政（客群營銷）／浙江湖州郵政（保險營銷）／浙江衢州郵政（資產(chǎn)配置）／安徽六安郵儲（客群營銷）／安徽宣城郵政（客群營銷）／哈爾濱郵儲（資產(chǎn)配置）／湖北省郵政（保險營銷）／山東菏澤郵政（客群經(jīng)營）／云南省郵政（客群營銷）／云南昆明郵政（理財大賽）／陜西西安郵政（基金營銷）／陜西漢中郵政（基金營銷）

壽險與銀行培訓(xùn)或輔導(dǎo)項目：

平安人壽（江蘇各省分公司法商營銷）／太平洋人壽（上?？偛客诵菀?guī)劃／四川省分公司增額營銷／河北分公司退休養(yǎng)老／廣西分公司退休養(yǎng)老）／中意人壽（江蘇省分公司法商顧問）／陸家嘴國泰人壽（上海總部銀保推廣）／建信人壽（安徽省分公司銀保推廣）／中銀三星人壽（青島省分公司銀保推廣）／中郵人壽（天津分公司客戶經(jīng)營）

財富公司培訓(xùn)或輔導(dǎo)項目：

平安集團陸金所（電話營銷）／國商控股公司（資產(chǎn)配置）／普益財富公司（資產(chǎn)配置）／恒天財富公司（客群經(jīng)營