陸恒老師

& 中國(guó)科學(xué)院大學(xué) 碩士學(xué)歷

& 師從全國(guó)性股份制商業(yè)銀行董事長(zhǎng)

& 論題方向：農(nóng)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型影響因素的實(shí)證研究

& 行業(yè)資歷 ：9 年

& 銀行產(chǎn)能提升輔導(dǎo) 咨詢顧問(wèn)

專注金融趨勢(shì)：解讀國(guó)內(nèi)外金融行業(yè)發(fā)展政策及趨勢(shì)，提煉行業(yè)最佳實(shí)踐，傳播行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，專注金融行業(yè)發(fā)展；

專耕體系建設(shè)：規(guī)劃設(shè)計(jì)金融企業(yè)培訓(xùn)體系 、階段發(fā)展戰(zhàn)略 、增值服務(wù)體系 、營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)體系 、視覺(jué)營(yíng)銷(xiāo)體系 、客群經(jīng)營(yíng)體系 、片區(qū)開(kāi)發(fā)體系等領(lǐng)域；

專業(yè)能力培養(yǎng)：注重員工潛力挖掘 、廳堂到訪客戶產(chǎn)能挖掘 、系統(tǒng)存量客戶產(chǎn)能挖 掘 、片區(qū)客戶產(chǎn)能挖掘 ，為組織賦能 ，實(shí)現(xiàn)綜合競(jìng)爭(zhēng)能力提升 。

【專業(yè)風(fēng)格】  

來(lái)自銀行一線，服務(wù)銀行一線；

不求短期回報(bào)，注重長(zhǎng)期效益；

理論與實(shí)戰(zhàn)相結(jié)合，過(guò)程與結(jié)果相結(jié)合。

【擅長(zhǎng)領(lǐng)域】  

培訓(xùn)項(xiàng)目：《網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人能力提升》、《理財(cái)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)能力提升》、《贏在廳堂——大 堂經(jīng)理服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)能力提升及客戶投訴處理》、《柜面營(yíng)銷(xiāo)技能技巧》、《全年?duì)I銷(xiāo)活動(dòng)規(guī)劃 及產(chǎn)能引爆》、《一點(diǎn)一策》、《八大特色客群經(jīng)營(yíng)》、《分支行增值服務(wù)體系建設(shè)》、《行外 吸金》、《網(wǎng)點(diǎn) VMD 視覺(jué)營(yíng)銷(xiāo)體系建設(shè)》、《內(nèi)訓(xùn)師能力打造》、《 CRM 系統(tǒng)培訓(xùn)》、《財(cái) 富管理系統(tǒng)培訓(xùn)》等項(xiàng)目的研發(fā)及執(zhí)行；

咨詢項(xiàng)目：擅長(zhǎng)以“客戶管理 、日常管理 、廳堂服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)和崗位 5K ”為核心的網(wǎng) 點(diǎn)基礎(chǔ)轉(zhuǎn)型項(xiàng)目輔導(dǎo)； 以“一點(diǎn)一策 ”為核心 ，以“客群經(jīng)營(yíng) 、片區(qū)開(kāi)發(fā)（獲客）、活 動(dòng)體系和視覺(jué)營(yíng)銷(xiāo)體系（VMD）”為支撐的“五合一 ”項(xiàng)目輔導(dǎo)；零售業(yè)務(wù)條線各崗位 技能提升輔導(dǎo)；以及基于 CRM 系統(tǒng)和智能化終端為載體的產(chǎn)能提升和客戶關(guān)系維護(hù)等 項(xiàng)目輔導(dǎo) 。

服務(wù)衍生產(chǎn)品規(guī)劃設(shè)計(jì)：基于客戶對(duì)項(xiàng)目效果可持續(xù)性的要求日趨強(qiáng)烈，基于對(duì)行 業(yè)內(nèi)探索經(jīng)驗(yàn)的總結(jié) ，可針對(duì)性的提出學(xué)習(xí)內(nèi)容及固化工具的設(shè)計(jì)框架思路 。

【部分服務(wù)客戶】                                                                        

金融行業(yè)： 中國(guó)銀行 、建設(shè)銀行 、農(nóng)業(yè)銀行 、工商銀行 、中國(guó)郵政 、郵儲(chǔ)銀行 、招 商銀行 、長(zhǎng)沙銀行 、華融湘江銀行 、重慶三峽銀行 、重慶農(nóng)村商業(yè)銀行 、洛陽(yáng)銀行 、四 川農(nóng)信 、甘肅農(nóng)信 、河南農(nóng)信等國(guó)有銀行 、城商行 、農(nóng)商行等 50 余家。

【項(xiàng)行(行)商貿(mào) 、代發(fā)客戶拓展和價(jià)值挖掘?qū)崙?zhàn)訓(xùn)練營(yíng)項(xiàng)目                    主導(dǎo)顧問(wèn)

該項(xiàng)目中主講項(xiàng)目的啟動(dòng)會(huì)和分行網(wǎng)點(diǎn)全員的培訓(xùn)，負(fù)責(zé)分行項(xiàng)目的溝通 、協(xié)調(diào)和 匯報(bào)以及試點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)的項(xiàng)目輔導(dǎo) 。主要內(nèi)容包括：分行的項(xiàng)目推進(jìn)和實(shí)施，試點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)的項(xiàng) 目輔導(dǎo)，各崗位的崗責(zé)梳理和工作推進(jìn)， 旺季存款營(yíng)銷(xiāo) ，商貿(mào)客戶和代發(fā)客戶的拓展， 廳堂和存量客戶的盤(pán)活 ，網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)氛圍營(yíng)造和分支行講師帶教 。

  河北中行開(kāi)門(mén)紅營(yíng)銷(xiāo)項(xiàng)目                                     地市分行項(xiàng)目經(jīng)理 、主導(dǎo)顧問(wèn)

該項(xiàng)目中負(fù)責(zé)省分行下屬支行落地輔導(dǎo)，主要內(nèi)容包括：大堂經(jīng)理和柜員的識(shí)別轉(zhuǎn) 介和崗位聯(lián)動(dòng)，理財(cái)經(jīng)理的資產(chǎn)配置，行外吸金話術(shù)輔導(dǎo)，廳堂微沙龍，手機(jī)銀行營(yíng)銷(xiāo) 技能，營(yíng)銷(xiāo)技能提升培訓(xùn)，行外吸金資產(chǎn)配置。輔導(dǎo)期間，主要業(yè)績(jī)指標(biāo)較之以前平均 提升2-5倍以上 。

  山東中行決勝?gòu)d堂智能化轉(zhuǎn)型項(xiàng)目                        地市分行項(xiàng)目經(jīng)理 、主導(dǎo)顧問(wèn)

該項(xiàng)目中負(fù)責(zé)市分行下屬試點(diǎn)支行輔導(dǎo)，主要內(nèi)容包括：智能化背景下大堂經(jīng)理和 柜員的崗位流轉(zhuǎn)和營(yíng)銷(xiāo)轉(zhuǎn)介，大堂經(jīng)理崗位職責(zé)梳理，行外吸金和策反話術(shù)輔導(dǎo)，廳堂 微沙龍，手機(jī)銀行營(yíng)銷(xiāo)技能，營(yíng)銷(xiāo)技能提升培訓(xùn) 。試點(diǎn)支行輔導(dǎo)期間，主要業(yè)績(jī)指標(biāo)較 之以前平均提升2倍以上 ，大堂經(jīng)理職能得到充分顯現(xiàn) 。

  云南中行服務(wù)銷(xiāo)售流程項(xiàng)目                                                               主導(dǎo)顧問(wèn)

該項(xiàng)目中負(fù)責(zé)省分行下屬支行落地輔導(dǎo)，主要內(nèi)容包括：大堂經(jīng)理和柜員的識(shí)別轉(zhuǎn) 介和崗位聯(lián)動(dòng)，理財(cái)經(jīng)理的資產(chǎn)配置，行外吸金話術(shù)輔導(dǎo)，廳堂微沙龍，手機(jī)銀行營(yíng)銷(xiāo) 技能，營(yíng)銷(xiāo)技能提升培訓(xùn)，行外吸金資產(chǎn)配置。轉(zhuǎn)型期間，輔導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)主要業(yè)績(jī)指標(biāo)提升 明顯， 固化期間業(yè)績(jī)提升加快，穩(wěn)居分行網(wǎng)點(diǎn)前三位。

  北京/湖北/重慶中行對(duì)公流程導(dǎo)入項(xiàng)目（多期）                                   主導(dǎo)顧問(wèn)

該項(xiàng)目中負(fù)責(zé)省 、市分行下屬支行基于雙戶雙基試點(diǎn)流程導(dǎo)入輔導(dǎo)，主要內(nèi)容包括： 對(duì)公業(yè)務(wù)流程梳理和搭建 、崗責(zé)優(yōu)化 、金融生態(tài)圖 、公司金融APP和球臺(tái)系統(tǒng)使用，對(duì)  公客戶開(kāi)戶 、存量客戶維護(hù)提升 、普惠貸款等。

  江蘇中行二次營(yíng)銷(xiāo)沖頂提效項(xiàng)目（ 一個(gè)月）                                         主導(dǎo)顧問(wèn)

該項(xiàng)目中負(fù)責(zé)市分行下屬兩個(gè)一級(jí)支行開(kāi)門(mén)紅沖刺推動(dòng)和25個(gè)支行網(wǎng)點(diǎn)的巡點(diǎn)輔 導(dǎo) ，主要內(nèi)容包括：一級(jí)支行開(kāi)門(mén)紅重點(diǎn)指標(biāo)沖刺推動(dòng)，條線產(chǎn)品經(jīng)理指標(biāo)缺口分析， 網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人梳理產(chǎn)能來(lái)源，理財(cái)經(jīng)理集中電話邀約，沙龍活動(dòng)策劃組織，營(yíng)銷(xiāo)技能輔導(dǎo) 和客戶陪訪等 。

  山東農(nóng)行贏在春天網(wǎng)點(diǎn)競(jìng)爭(zhēng)力提升項(xiàng)目（兩期）                                  主導(dǎo)顧問(wèn)

該項(xiàng)目中負(fù)責(zé)兩個(gè)支行的試點(diǎn)落地輔導(dǎo)，主要內(nèi)容包括：行外吸金話術(shù)輔導(dǎo)，廳堂 微沙龍 ，OCRM系統(tǒng)存款客戶精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)，營(yíng)銷(xiāo)技能提升培訓(xùn)，行外吸金資產(chǎn)配置 。

海南農(nóng)行萬(wàn)馬奔騰 、激情仲夏項(xiàng)目                                                     主導(dǎo)顧問(wèn)

 該項(xiàng)目中負(fù)責(zé)省分行下屬支行落地輔導(dǎo)，主要內(nèi)容包括：行外吸金話術(shù)輔導(dǎo)，廳堂 微沙龍 ，OCRM系統(tǒng)存款客戶精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)，營(yíng)銷(xiāo)技能提升培訓(xùn) ，商戶外拓活動(dòng)。

  海南農(nóng)行兩轉(zhuǎn)合一數(shù)字化賦能項(xiàng)目                                                    主導(dǎo)顧問(wèn)

該項(xiàng)目中負(fù)責(zé)縣域支行的數(shù)字化賦能導(dǎo)入輔導(dǎo)，主要內(nèi)容包括：網(wǎng)點(diǎn)診斷 、崗位定 責(zé) 、分戶管戶 、O/D系統(tǒng)輔導(dǎo) 、重點(diǎn)產(chǎn)品分析和營(yíng)銷(xiāo)策略制定 、績(jī)效考核 、沙龍活動(dòng)策 劃和組織等 。

  內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)行千網(wǎng)——兩金一存項(xiàng)目（兩期）                               主導(dǎo)顧問(wèn)

該項(xiàng)目中負(fù)責(zé)省分行下屬兩個(gè)支行落地輔導(dǎo)，主要內(nèi)容包括：行外吸金話術(shù)輔導(dǎo)， 貴金屬和基金營(yíng)銷(xiāo)技巧輔導(dǎo)，廳堂微沙龍，OCRM系統(tǒng)存款客戶精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)，營(yíng)銷(xiāo)技能提 升培訓(xùn) 。

  湖北農(nóng)行網(wǎng)點(diǎn)對(duì)公轉(zhuǎn)型項(xiàng)目                                                               主導(dǎo)顧問(wèn)

該項(xiàng)目中負(fù)責(zé)一個(gè)支行的對(duì)公轉(zhuǎn)型落地輔導(dǎo)，主要內(nèi)容包括：網(wǎng)點(diǎn)診斷 、氛圍打造 、 崗位定責(zé) 、管護(hù)提質(zhì) 、通關(guān)培訓(xùn)和績(jī)效管理等。

  廣東農(nóng)行網(wǎng)點(diǎn)對(duì)公標(biāo)準(zhǔn)化導(dǎo)入項(xiàng)目（五期）                                         主導(dǎo)顧問(wèn)

該項(xiàng)目中負(fù)責(zé)多個(gè)支行的對(duì)公轉(zhuǎn)型落地輔導(dǎo)，主要內(nèi)容包括：網(wǎng)點(diǎn)診斷 、氛圍打造 、 崗位定責(zé) 、管戶提質(zhì) 、任務(wù)達(dá)標(biāo)分析和策略制定等 。

  重慶農(nóng)行對(duì)公業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)能力提升項(xiàng)目（兩周）                              主導(dǎo)顧問(wèn)

該項(xiàng)目中負(fù)責(zé)分行營(yíng)業(yè)部的對(duì)公轉(zhuǎn)型落地輔導(dǎo)，主要內(nèi)容包括：網(wǎng)點(diǎn)診斷 、氛圍營(yíng) 銷(xiāo) 、崗位定責(zé) 、分戶管戶 、CMM系統(tǒng)輔導(dǎo) 、重點(diǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)話術(shù)和營(yíng)銷(xiāo)策略制定等 。

  廣東農(nóng)行三轉(zhuǎn)合一數(shù)字化賦能項(xiàng)目（四期）                                         主導(dǎo)顧問(wèn)

該項(xiàng)目中負(fù)責(zé)四個(gè)支行網(wǎng)點(diǎn)的三轉(zhuǎn)合一數(shù)字化賦能導(dǎo)入輔導(dǎo)，主要內(nèi)容包括：網(wǎng)點(diǎn) 診斷 、崗位定責(zé) 、分戶管戶 、O/D/P系統(tǒng)輔導(dǎo) 、重點(diǎn)產(chǎn)品分析和營(yíng)銷(xiāo)策略制定 、績(jī)效考 核等。

  河南農(nóng)行兩轉(zhuǎn)合一數(shù)字化賦能項(xiàng)目（兩期）                                         主導(dǎo)顧問(wèn)

該項(xiàng)目中負(fù)責(zé)兩個(gè)支行的數(shù)字化賦能導(dǎo)入輔導(dǎo)，主要內(nèi)容包括：網(wǎng)點(diǎn)診斷 、崗位定 責(zé) 、分戶管戶 、O/D系統(tǒng)輔導(dǎo) 、重點(diǎn)產(chǎn)品分析和營(yíng)銷(xiāo)策略制定 、績(jī)效考核等 。

  四川農(nóng)行數(shù)字化賦能項(xiàng)目（三十期）                                                     主導(dǎo)顧問(wèn)

該項(xiàng)目中負(fù)責(zé)兩個(gè)支行的網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)賦能導(dǎo)入輔導(dǎo)，主要內(nèi)容包括：網(wǎng)點(diǎn)診斷 、崗責(zé) 梳理 、分戶管戶 、O/D 、客群經(jīng)營(yíng)系統(tǒng)輔導(dǎo) 、重點(diǎn)產(chǎn)品分析和營(yíng)銷(xiāo)策略制定 、外拓營(yíng)銷(xiāo) 等 。

  西藏農(nóng)行網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)賦能項(xiàng)目（兩期）                                                   主導(dǎo)顧問(wèn)

該項(xiàng)目中負(fù)責(zé)拉薩分行下屬的支行營(yíng)業(yè)室營(yíng)銷(xiāo)賦能導(dǎo)入輔導(dǎo)，主要內(nèi)容包括：網(wǎng)點(diǎn) 調(diào)研 、分戶管戶 、O/D系統(tǒng)輔導(dǎo) 、重點(diǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo) 、沙龍活動(dòng) 、公私聯(lián)動(dòng)外拓營(yíng)銷(xiāo)等 。

  貴州建行網(wǎng)點(diǎn)管理及效能提升項(xiàng)目                                                    主導(dǎo)顧問(wèn)  該項(xiàng)目中負(fù)責(zé)一個(gè)支行的管理咨詢落地輔導(dǎo)，主要內(nèi)容包括：例會(huì)制度，廳堂微沙龍，分戶管戶， 電話/面談/微信營(yíng)銷(xiāo)，主題沙龍，績(jī)效管理。

  云南工行網(wǎng)點(diǎn)效能提升項(xiàng)目                                                               主導(dǎo)顧問(wèn)

該項(xiàng)目中負(fù)責(zé)一個(gè)支行的網(wǎng)點(diǎn)效能咨詢落地輔導(dǎo)，主要內(nèi)容包括：例會(huì)制度，廳堂 微沙龍，客戶經(jīng)理管戶， 電話/面談/微信營(yíng)銷(xiāo)，營(yíng)銷(xiāo)技能 。

  江西工行網(wǎng)點(diǎn)效能提升項(xiàng)目                                                               主導(dǎo)顧問(wèn)

該項(xiàng)目中負(fù)責(zé)一個(gè)支行的網(wǎng)點(diǎn)效能咨詢落地輔導(dǎo)，主要內(nèi)容包括：例會(huì)制度，廳堂 微沙龍，客戶經(jīng)理管戶， 電話/面談/微信營(yíng)銷(xiāo)，營(yíng)銷(xiāo)技能 。

  江蘇工行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)提升項(xiàng)目                                                        主導(dǎo)顧問(wèn)

該項(xiàng)目中負(fù)責(zé)一個(gè)支行的網(wǎng)點(diǎn)效能咨詢落地輔導(dǎo)，主要內(nèi)容包括：例會(huì)制度，柜面 和廳堂服務(wù) 、廳堂微沙龍，分戶管戶， 電話/面談/微信營(yíng)銷(xiāo)，營(yíng)銷(xiāo)技能 。

  新疆工行客服經(jīng)理產(chǎn)能提升項(xiàng)目（兩期）                                            主導(dǎo)顧問(wèn)

該項(xiàng)目中負(fù)責(zé)兩個(gè)支行網(wǎng)點(diǎn)的輔導(dǎo) ，主要內(nèi)容包括：客服經(jīng)理的分戶管戶， 電話/ 面談/微信營(yíng)銷(xiāo)，營(yíng)銷(xiāo)技能 。

  廣西工行營(yíng)銷(xiāo)效能提升項(xiàng)目（試點(diǎn)）                                                     主導(dǎo)顧問(wèn)

該項(xiàng)目中負(fù)責(zé)一級(jí)支行營(yíng)業(yè)部網(wǎng)點(diǎn)的輔導(dǎo) ，主要內(nèi)容包括：客戶經(jīng)理的分戶管戶， 電話/面談營(yíng)銷(xiāo)，營(yíng)銷(xiāo)技能，沙龍活動(dòng)策劃和組織 。

  廣西郵儲(chǔ)銀行網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能提升項(xiàng)目                                                        主導(dǎo)顧問(wèn)

該項(xiàng)目中負(fù)責(zé)一個(gè)支行的產(chǎn)能提升輔導(dǎo) ，主要內(nèi)容包括：廳堂微沙龍，外拓營(yíng)銷(xiāo) 、 CRM系統(tǒng)分戶管戶，營(yíng)銷(xiāo)技能和重點(diǎn)產(chǎn)品指標(biāo)（ ETC 、信用卡等）。

 江西郵政網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型及產(chǎn)能提升項(xiàng)目                                                        主導(dǎo)顧問(wèn)

 河南郵政金融業(yè)務(wù)深化轉(zhuǎn)型項(xiàng)目                                                           主導(dǎo)顧問(wèn) 該項(xiàng)目是中國(guó)郵政江西省和河南省兩家省公司基于網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型和金融業(yè)務(wù)深化推進(jìn)

的項(xiàng)目 。重點(diǎn)聚焦“廳堂服務(wù)營(yíng)銷(xiāo) ”“職責(zé)清分 ”“客戶管理 ”“ 日常管理 ”“績(jī)效管理 ” “營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)體系 ”五大板塊，建立“ 網(wǎng)點(diǎn)增值服務(wù)體系 ”，并建立全金融機(jī)構(gòu)的“一點(diǎn)  一策 ”會(huì)審機(jī)制， 旨在通過(guò)建標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)流程實(shí)現(xiàn)產(chǎn)能提升 。

 天津郵政系統(tǒng)化轉(zhuǎn)型項(xiàng)目（三個(gè)月）                                                        主導(dǎo)顧問(wèn)

該項(xiàng)目是中國(guó)郵政天津市公司基于自身金融業(yè)務(wù)發(fā)展需要發(fā)起的為期近三年的全面系 統(tǒng)化轉(zhuǎn)型項(xiàng)目 。重點(diǎn)聚焦“廳堂服務(wù)營(yíng)銷(xiāo) ”“ 日常活動(dòng)管理 ”“客戶管理 ”“特色客群 營(yíng)銷(xiāo) ”等，重點(diǎn)關(guān)注存款和保險(xiǎn)產(chǎn)品的蓄客 、營(yíng)銷(xiāo)和技巧提升，重點(diǎn)圍繞“養(yǎng)老代發(fā)客 群 ”和“商貿(mào)客群 ”的拓展維護(hù)和營(yíng)銷(xiāo)。

 江蘇郵儲(chǔ)銀行網(wǎng)點(diǎn)系統(tǒng)化轉(zhuǎn)型導(dǎo)入項(xiàng)目（兩個(gè)月）                                 主導(dǎo)顧問(wèn)

該項(xiàng)目是中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行江蘇省分行發(fā)起的重點(diǎn)圍繞新上線的CRM系統(tǒng)和企業(yè)微 信運(yùn)用的輔導(dǎo)項(xiàng)目 。重點(diǎn)檢視各崗位人員崗位職責(zé) 、CRM系統(tǒng)使用 、企業(yè)微信應(yīng)知應(yīng)會(huì) 等通關(guān)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)驗(yàn)收和專項(xiàng)輔導(dǎo)。

（ 二 ）股份制銀行

 招商銀行杭州分行理財(cái)經(jīng)理專崗培養(yǎng)項(xiàng)目                                              主導(dǎo)顧問(wèn)

該項(xiàng)目負(fù)責(zé)對(duì)杭州分行下轄兩個(gè)分行，共十余個(gè)支行的二十多位理財(cái)經(jīng)理和分管領(lǐng) 導(dǎo)的調(diào)研訪談和需求摸底，重點(diǎn)涉及理財(cái)經(jīng)理的崗位營(yíng)銷(xiāo)技能 、客戶管理與維護(hù) 、員工績(jī)效 、員工成長(zhǎng)等方面的輔導(dǎo) 。

（ 三 ）城商行

 長(zhǎng)沙銀行財(cái)富管理系統(tǒng)試點(diǎn)咨詢項(xiàng)目（五周）                                          主導(dǎo)顧問(wèn)

該項(xiàng)目是長(zhǎng)沙銀行總行基于2014年的財(cái)富管理系統(tǒng)的試運(yùn)行上線，重點(diǎn)聚焦財(cái)富管理系  統(tǒng)在分支行各個(gè)崗位，各個(gè)權(quán)限角色中的應(yīng)用和測(cè)試，逐步運(yùn)用財(cái)富管理系統(tǒng)提升工作效率， 達(dá)到精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)和產(chǎn)能提升的目的 。負(fù)責(zé)本項(xiàng)目的銀德支行和湘潭分行的調(diào)研和輔導(dǎo)，各崗位  的財(cái)富管理系統(tǒng)操作培訓(xùn)輔導(dǎo)，服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)技能培訓(xùn) 、理財(cái)經(jīng)理技能培訓(xùn) 、功能分區(qū)調(diào)整和外  拓活動(dòng)策劃指導(dǎo)等 。輔導(dǎo)的湘潭分行營(yíng)業(yè)部，接連獲評(píng)中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的“五星級(jí)網(wǎng)點(diǎn) ”和  “千佳網(wǎng)點(diǎn) ”。

 重慶三峽銀行產(chǎn)能提升項(xiàng)目（兩期）                                    培訓(xùn)講師 、主導(dǎo)顧問(wèn)

該項(xiàng)目中負(fù)責(zé)兩個(gè)主學(xué)支行和兩個(gè)跟學(xué)支行的產(chǎn)能提升的培訓(xùn)和輔導(dǎo) ，重點(diǎn)在崗位營(yíng)銷(xiāo) 技能 、電話營(yíng)銷(xiāo) 、外拓營(yíng)銷(xiāo)和客戶開(kāi)發(fā)與客戶活動(dòng)等板塊 。通過(guò)輔導(dǎo)，兩個(gè)主學(xué)支行的業(yè)績(jī) 均有不同程度地提升 ，業(yè)績(jī)指標(biāo)網(wǎng)均提升50%以上 。

 華融湘江銀行網(wǎng)點(diǎn)廳堂營(yíng)銷(xiāo)項(xiàng)目                                          培訓(xùn)講師 、主導(dǎo)顧問(wèn)

該項(xiàng)目中負(fù)責(zé)全分行員工的培訓(xùn)和兩個(gè)支行網(wǎng)點(diǎn)廳堂營(yíng)銷(xiāo)的輔導(dǎo) ，重點(diǎn)在大堂經(jīng)理崗位 營(yíng)銷(xiāo)技能 、廳堂一體化營(yíng)銷(xiāo) 、客戶開(kāi)發(fā)與客戶活動(dòng)等板塊 。

 洛陽(yáng)銀行網(wǎng)點(diǎn)雙效能提升項(xiàng)目（兩周）                                                   主導(dǎo)顧問(wèn)

該項(xiàng)目中負(fù)責(zé)分行中的縣域支行網(wǎng)點(diǎn)廳堂營(yíng)銷(xiāo) 、外拓營(yíng)銷(xiāo) 、電話營(yíng)銷(xiāo)和活動(dòng)策劃的輔導(dǎo)， 重點(diǎn)在客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)營(yíng)銷(xiāo)技能建設(shè)和輔導(dǎo) 。

（四）農(nóng)商行 、農(nóng)信社

 重慶農(nóng)村商業(yè)銀行服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)轉(zhuǎn)型咨詢項(xiàng)目（十期 ，每期四周）               主導(dǎo)顧問(wèn)

該項(xiàng)目是重慶農(nóng)村商業(yè)銀行基于2011年開(kāi)始的零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的深入，重點(diǎn)聚焦網(wǎng)點(diǎn)“服  務(wù)營(yíng)銷(xiāo)體系搭建““CRM運(yùn)用 ”“外拓營(yíng)銷(xiāo) ”“聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo) ”等為網(wǎng)點(diǎn)打造可持續(xù)經(jīng)營(yíng)管理模式， 實(shí)現(xiàn)產(chǎn)能提升 。負(fù)責(zé)本項(xiàng)目開(kāi)州 、酉陽(yáng) 、涪陵 、江北 、城口等十余個(gè)支行的暗訪調(diào)研 、關(guān)鍵  人隔離訪談 、崗位能力評(píng)估 、業(yè)績(jī)指標(biāo)分析 、標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)打造 、轉(zhuǎn)型流程和工具貫標(biāo) 、各崗位  服務(wù)和營(yíng)銷(xiāo)技能培訓(xùn) 、CRM系統(tǒng)輔導(dǎo)運(yùn)用 、外拓活動(dòng)策劃指導(dǎo)等以及多家支行的網(wǎng)點(diǎn)固化  和糾偏工作 。輔導(dǎo)期間，開(kāi)州支行實(shí)現(xiàn)新增手機(jī)銀行1300余戶，江北支行實(shí)現(xiàn)新增理財(cái)2200  余萬(wàn) 。

 甘肅農(nóng)信開(kāi)門(mén)紅輔導(dǎo)項(xiàng)目                                                                      主導(dǎo)顧問(wèn)

該項(xiàng)目中，負(fù)責(zé)對(duì)區(qū)聯(lián)社下轄網(wǎng)點(diǎn)的開(kāi)門(mén)紅的營(yíng)銷(xiāo)氛圍 、營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng) 、營(yíng)銷(xiāo)技巧提升和開(kāi) 門(mén)紅固化巡檢 。

 商水農(nóng)商銀行主題銀行打造項(xiàng)目                                                           主導(dǎo)顧問(wèn)

該項(xiàng)目中，負(fù)責(zé)總行下轄兩個(gè)支行的主題銀行的定位和文化建設(shè)，結(jié)合支行周邊市場(chǎng)和 客群的調(diào)研 ，提煉出主題定位并總結(jié)出相應(yīng)的建設(shè)意見(jiàn)和舉措 。

 四川農(nóng)信網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型咨詢項(xiàng)目（十二期 ，每期五周）

該項(xiàng)目是四川農(nóng)村信用合作聯(lián)社于2014年開(kāi)展的全省法人機(jī)構(gòu)開(kāi)展的零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型， 按照三化一轉(zhuǎn)型的整體思路進(jìn)行全面推廣 。負(fù)責(zé)本項(xiàng)目十余家法人機(jī)構(gòu)調(diào)研，數(shù)十家網(wǎng)點(diǎn)輔 導(dǎo)，十余家標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)打造，幾十名內(nèi)訓(xùn)師帶教和近百家網(wǎng)點(diǎn)的固化回訪及糾偏檢查 。經(jīng)歷過(guò) 輔導(dǎo)的網(wǎng)點(diǎn)， 網(wǎng)均產(chǎn)能是未轉(zhuǎn)型網(wǎng)點(diǎn)的2倍以上 。

 射洪農(nóng)商銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型咨詢項(xiàng)目（試點(diǎn)）                              項(xiàng)目經(jīng)理 、主導(dǎo)顧問(wèn)

 犍為農(nóng)商銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型咨詢項(xiàng)目（試點(diǎn)）                              項(xiàng)目經(jīng)理 、主導(dǎo)顧問(wèn)

沐川縣農(nóng)信社網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型咨詢項(xiàng)目（試點(diǎn)）                               項(xiàng)目經(jīng)理 、主導(dǎo)顧問(wèn)

遂州農(nóng)商銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型咨詢項(xiàng)目（試點(diǎn)）                               主導(dǎo)顧問(wèn)

甘孜州農(nóng)信社網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型咨詢項(xiàng)目（試點(diǎn)）                               主導(dǎo)顧問(wèn)

巴中農(nóng)商銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型咨詢項(xiàng)目（試點(diǎn)）                               主導(dǎo)顧問(wèn)

南充農(nóng)商銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型咨詢項(xiàng)目（試點(diǎn)）                               主導(dǎo)顧問(wèn)

五通橋農(nóng)信社網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型咨詢項(xiàng)目（試點(diǎn)）                               主導(dǎo)顧問(wèn) 

三江農(nóng)商銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型咨詢項(xiàng)目                                             調(diào)研顧問(wèn) 

大英農(nóng)商銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型咨詢項(xiàng)目                                             調(diào)研顧問(wèn)

鄰水農(nóng)商銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型咨詢項(xiàng)目                                             調(diào)研顧問(wèn)