牛建萍老師的內(nèi)訓課程
《財商有道--家庭與個人創(chuàng)富規(guī)劃遠景》主講：牛建萍 課程背景家庭財務規(guī)劃是一個很容易被忽視的問題，對于現(xiàn)在多變的環(huán)境，許多人認為家庭財務規(guī)劃是沒有意義的行為。但正是這種誤解的存在，使國內(nèi)的白領人士在自己的財務管理過程中經(jīng)歷著一個又一個投資失誤和資金貶值的損失。學會制定家庭財務規(guī)劃，不僅能使白領人士更加認清家庭的資金需要合理配置，而且更能使家庭的財富人生明確、清晰，投資更加有目標、避免損失，讓家庭財務安全自由、生活平衡。 本課程深入淺出，不僅從理論的方面來闡述，而
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《財商有道-----中等收入人士實現(xiàn)人生目標的捷徑》主講：牛建萍課程背景在金融危機時代，我們享受到了世界無疆界的無限商機 ，但同時也面對殘酷的適者生存的競爭與挑戰(zhàn)。誠然，在知識資訊時期，不管是企業(yè)和個人都應該注重財務管理和規(guī)劃，如果個人財務管理不當就會直接牽連所經(jīng)營的企業(yè)或者影響到家庭的生活質(zhì)量。因此，提高財商能力，從個人來講，解決的是財務安全自由；從家庭來講，生活能夠得到保障；從企業(yè)來講，使其健康全面發(fā)展?？傊岣邍说睦碡斨腔?，樹立正確的財富人生觀，才能根絕大眾受困于錢財?shù)膯栴}。課程目的：在危機時代使參訓人士： 了解實現(xiàn)目標需要合理配置財富； 了解富人的錢是通過財商管理實現(xiàn)的； 了
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《家庭財富規(guī)劃—企管化式管理財富》主講：牛建萍課程背景當今，在信息時代，不管是企業(yè)和個人都應該注重財務管理和規(guī)劃，如果個人財務管理不當就會直接牽連所經(jīng)營的企業(yè)或者影響到家庭的生活質(zhì)量。因此，提高財商能力，規(guī)劃個人資產(chǎn)，從個人來講，解決的是財務安全自由；從家庭來講，生活能夠得到保障；從企業(yè)來講，使其健康全面發(fā)展。總之，提高國人的理財智慧，樹立正確的財富人生觀，才能根絕受困于錢財?shù)膯栴}。課程目的在危機時代使參訓人士：了解實現(xiàn)財務目標需要合理配置資產(chǎn)；了解富人的錢是通過財商管理實現(xiàn)的；了解防止掉入房奴、車奴陷阱需要財務管理；了解一生有尊嚴必須學會正確管理財富。為學員解決什么困惑★ 為什么當今會出現(xiàn)
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導論：從“財商理論”談起：案例：財商能力從哪里來？金錢能讓我們財務自由并快樂嗎？結論：樹立正確的人生觀、財富觀，以終為始，實現(xiàn)財務安全自由。專題一社會經(jīng)濟現(xiàn)象一）防止掉進中等收入陷阱二）改革開放經(jīng)歷四個階段專題二理財觀念一）為什么要創(chuàng)新理財？1）不會理財——孩子成才教育難保證2）不會理財——房奴、車奴、卡奴、月光族3）不會理財——通貨膨脹（晚年健康難保障）二）理財?shù)恼`區(qū)和理財涵義1）理財誤區(qū)理財涵義a思考：（圖示）b理財規(guī)劃包含幾要素c理財規(guī)劃包含內(nèi)容三）理財與投資的區(qū)別 理財是什么？投資是什么？專題三如何創(chuàng)新理財一）人生的八大階段子女教育金學費知多少？退休后養(yǎng)老金知多少？準備多少錢才夠養(yǎng)老？
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章：當今時代背景1、國際先進國家服務銀行客戶狀況2、國內(nèi)VIP客戶的升級3、競爭激烈的銀行市場現(xiàn)狀第二章：了解客戶的類型、特點和要求1、企業(yè)主的興趣2、白領人士的偏好3、社會自由人的特征4、高凈值人群的喜好5、附加值服務第三章：客戶經(jīng)理及理財專員1、擁有專業(yè)資格證書的途徑2、持續(xù)學習提升專業(yè)能力方法（每年不少于40小時）3、對投資產(chǎn)品類型熟通的捷徑4、專業(yè)技能及創(chuàng)新營銷新意的來源第四章：提升客戶專業(yè)服務1、與協(xié)會及社會組織聯(lián)誼的形式2、創(chuàng)造客戶需求的方法第五章：為企業(yè)老板及白領人士服務的策略1、引導客戶全面規(guī)劃的意識2、制定家庭理財規(guī)劃的步驟（八個環(huán)節(jié))1）保密承諾的范本2）搜集客戶信息方法3
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部分： 提高銀行理財經(jīng)理技能的必要性一、金融機構的增多二、銀行間競爭三、理財產(chǎn)品的增多四、客戶的需求第二部分： 金融及理財基礎知識 一、 負債業(yè)務時代1. 消費負債模式 二、 資產(chǎn)業(yè)務時代1. 金融機構步入資產(chǎn)管理時代三 、中間業(yè)務時代1. 中間業(yè)務（代理）：1)咨詢顧問類業(yè)務2) 承諾類中間業(yè)務3) 交易類中間業(yè)務4) 擔保類中間業(yè)務2. 中間業(yè)務現(xiàn)狀分析1)中間業(yè)務發(fā)展對策第三部分： 理財產(chǎn)品分析及應用一、資產(chǎn)配置1.資產(chǎn)配置的意義、作用2.資產(chǎn)配置的的模型圖示二、理財傳統(tǒng)產(chǎn)品種類與風險1.股票、開放式基金、私募基金、2.國債、貴金屬 、保險三、互聯(lián)網(wǎng)金融知識介紹1.P2P和P2B網(wǎng)貸 的