牛建萍老師的內訓課程
課程大綱：專題一 展望金融機構發(fā)展趨勢 一、 銀行理財業(yè)務發(fā)展趨勢 二、 由傳統(tǒng)服務向金融集團轉型 三、金融機構目前與未來的銷售渠道 四、 全國金融機構經營現狀 五、 市場呼喚專業(yè)的理財顧問 思考：1、為什么要開展個人金融業(yè)務？2、商業(yè)銀行為什么重視中間業(yè)務？專題二 提高銀行理財經理技能的必要性 一、金融機構的增多 二、銀行間競爭 三、客戶的需求 四、 金融機構步入資產管理時代專題三 如何運用理財規(guī)劃銷售基金和保險產品 一、人生的八大理財規(guī)劃 （一）、 保險規(guī)劃 家庭保額應該有多少才夠？ 合理的保額=人生責任 案例 ：子女教育方案；退
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課程大綱一、 資產（理財）規(guī)劃與投資關系1、為什么人生要有規(guī)劃？2、什么是資產（理財）規(guī)劃？3、資產（理財）規(guī)劃作用、意義4、投資與資產管理的區(qū)別二、家庭理財規(guī)劃書制作的流程1、財務目標設立時的重點2、收集之財務資料 基本資料收集 現有投資屬性 可承受風險屬性4、財務專題問卷5、家庭自我檢視去哪里？在哪里？如何去？6、了解家庭財務狀況財務分析診斷與評估能力 家庭財務報表分析三、理財規(guī)劃比例計算[財富健康指數]分析診斷1、各種規(guī)劃量化數據2、貨幣的時間價值四、家庭理財深度分析（一）、安全保障規(guī)劃風險管理—人身風險規(guī)劃人身保險規(guī)劃重點（二）、子女教育金規(guī)劃教育金規(guī)劃應考慮的因素（三）子女教育