（銀行小微信貸全流程風(fēng)控暨法律風(fēng)險(xiǎn)防范）

課程大綱課程背景：隨著經(jīng)濟(jì)下行及疫情沖擊，銀行總體業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)將面臨巨大轉(zhuǎn)型壓力，只有回歸信貸本源，不斷增強(qiáng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)客戶的能力，才能使銀行的金融資本從產(chǎn)業(yè)資本的不斷增值中獲得持續(xù)穩(wěn)定的回報(bào)。伴隨監(jiān)管部門對風(fēng)險(xiǎn)管控的日益精準(zhǔn)和細(xì)化，監(jiān)管套利甚至違規(guī)操作的空間被大大壓縮，守好風(fēng)險(xiǎn)底線，持續(xù)推進(jìn)信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，無疑成為銀行業(yè)經(jīng)營工作的“生命線”。為有效支撐自身業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)需要，銀行迫切需要提升信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)管理能力，對各類風(fēng)險(xiǎn)加以識別和管控。面對當(dāng)前形勢如何回歸本源，掌握行業(yè)分析技巧與風(fēng)控要點(diǎn)，運(yùn)用科學(xué)有效的方法實(shí)現(xiàn)企業(yè)授信的快速、準(zhǔn)確判斷，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的全流程管控將成為銀行嚴(yán)

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（銀行信貸全流程與柜面風(fēng)險(xiǎn)控制）

《銀行信貸全流程與柜面風(fēng)險(xiǎn)控制》2019年銀行總體業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)將面臨巨大轉(zhuǎn)型壓力，只有回歸信貸本源，不斷增強(qiáng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)客戶的能力，才能使銀行的金融資本從產(chǎn)業(yè)資本的不斷增值中獲得持續(xù)穩(wěn)定的回報(bào)。伴隨監(jiān)管部門對風(fēng)險(xiǎn)管控的日益精準(zhǔn)和細(xì)化，監(jiān)管套利甚至違規(guī)操作的空間被大大壓縮，守好風(fēng)險(xiǎn)底線，持續(xù)推進(jìn)信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，無疑成為銀行業(yè)經(jīng)營工作的“生命線”。為有效支撐自身業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)需要，銀行迫切需要提升信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)管理能力，對各類風(fēng)險(xiǎn)加以識別和管控。面對當(dāng)前形勢如何回歸本源，掌握行業(yè)分析技巧與風(fēng)控要點(diǎn)，運(yùn)用科學(xué)有效的方法實(shí)現(xiàn)企業(yè)授信的快速、準(zhǔn)確判斷，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的全流程管控將成為銀行嚴(yán)

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（銀行信息風(fēng)險(xiǎn)管理策略與操作）

疫情下銀行信貸業(yè)務(wù)的機(jī)遇與挑戰(zhàn)課程背景：金融供給側(cè)改革持續(xù)推進(jìn)，銀行總體業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)將面臨巨大轉(zhuǎn)型壓力。對于大部分銀行而言，只有回歸信貸本源，不斷增強(qiáng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)特別是小微企業(yè)客戶的能力，才能使銀行的金融資本從產(chǎn)業(yè)資本的不斷增值中獲得持續(xù)穩(wěn)定的回報(bào)。為有效支撐自身業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)需要，銀行迫切需要提升信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)管理能力。課程收益：了解宏觀經(jīng)濟(jì)、金融現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢；理性、客觀認(rèn)識風(fēng)險(xiǎn)管理對銀行業(yè)務(wù)的重要性；剖析當(dāng)前情形，探討銀行信息風(fēng)險(xiǎn)管理思路和落地路徑。課程對象：客服人員、業(yè)務(wù)營銷及風(fēng)控骨干等授課方式：現(xiàn)場授課授課時(shí)間：6H課程內(nèi)容：課題一 、宏觀經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀及信貸痛點(diǎn)一、 宏觀經(jīng)濟(jì)分享

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（銀行柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及反洗錢管理）

銀行柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及反洗錢管理講 師：胡元未時(shí) 間：2天課題一、合規(guī)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理一、銀行的風(fēng)險(xiǎn)類型二、合規(guī)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)概念合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)類型及表現(xiàn)課題二、最新監(jiān)管政策及要求中國人民銀行最新政策銀保監(jiān)會最新政策疫情下監(jiān)督合規(guī)動向課題三、柜面業(yè)務(wù)特點(diǎn)及合規(guī)問題一、柜面業(yè)務(wù)的特點(diǎn)1、數(shù)量多2、操作繁瑣3、現(xiàn)金、票據(jù)等資產(chǎn)種類4、手工、電子等多種操作混合二、柜面業(yè)務(wù)的要求1、“資金密集型、技術(shù)密集型、風(fēng)險(xiǎn)密集型”的業(yè)務(wù)領(lǐng)域2、“零差錯(cuò)、零風(fēng)險(xiǎn)、零案件”的柜臺文化3、服務(wù)流程長、環(huán)節(jié)多、客戶接觸面廣4、合規(guī)操作要求高三、柜面業(yè)務(wù)合規(guī)問題1、儲蓄業(yè)務(wù)柜面合規(guī)問題2、對公柜臺合規(guī)問題3、資料及票證管理等

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（銀行授信政策優(yōu)化與精準(zhǔn)營銷）

課程大綱時(shí)間：1天講師：胡老師課程計(jì)劃:課題一（上午）：銀行當(dāng)前的經(jīng)營環(huán)境“強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)監(jiān)管”下的產(chǎn)品選擇信用風(fēng)險(xiǎn)釋放及資產(chǎn)質(zhì)量下滑流動性壓力下的資產(chǎn)配置經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整（供給側(cè)改革、去杠桿等）與經(jīng)營抉擇休息10分鐘課題二（上午）：授信政策和產(chǎn)品設(shè)計(jì)考慮的要素依據(jù)1：法律法規(guī)及監(jiān)管政策依據(jù)2：宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境及產(chǎn)業(yè)政策依據(jù)3：自身戰(zhàn)略定位與特色依據(jù)4：風(fēng)險(xiǎn)策略與承受能力依據(jù)5： 市場需求及競爭對手、競品依據(jù)6：業(yè)務(wù)及風(fēng)控的能力午休課題三（下午）：公司客戶/個(gè)人客戶產(chǎn)品設(shè)計(jì)一、公司信貸客戶產(chǎn)品政策設(shè)計(jì)及精準(zhǔn)營銷1、公眾公司（主板/新三板）2、科技/科創(chuàng)類3、國企/平臺類4、民營類5、特色貸款分享(稅單貸/

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（銀行逃廢債風(fēng)險(xiǎn)防范）

《銀行逃廢債風(fēng)險(xiǎn)防范》2021年銀行總體業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)將面臨巨大轉(zhuǎn)型壓力，只有回歸信貸本源，不斷增強(qiáng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)客戶的能力，才能使銀行的金融資本從產(chǎn)業(yè)資本的不斷增值中獲得持續(xù)穩(wěn)定的回報(bào)。伴隨監(jiān)管部門對風(fēng)險(xiǎn)管控的日益精準(zhǔn)和細(xì)化，監(jiān)管套利甚至違規(guī)操作的空間被大大壓縮，守好風(fēng)險(xiǎn)底線，持續(xù)推進(jìn)信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，無疑成為銀行業(yè)經(jīng)營工作的“生命線”。為有效支撐自身業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)需要，銀行迫切需要提升信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)管理能力，對各類風(fēng)險(xiǎn)加以識別和管控。面對當(dāng)前形勢如何回歸本源，掌握行業(yè)分析技巧與風(fēng)控要點(diǎn)，運(yùn)用科學(xué)有效的方法實(shí)現(xiàn)企業(yè)授信的快速、準(zhǔn)確判斷，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的全流程管控將成為銀行嚴(yán)守風(fēng)險(xiǎn)底線

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