課程名稱：《財(cái)富管理營(yíng)銷體系建設(shè)與產(chǎn)能提升策略》主講：鄔瑜駿老師6課時(shí)課程背景：隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展高凈值客戶數(shù)目以及對(duì)應(yīng)的投資資產(chǎn)穩(wěn)定增長(zhǎng)，以招商銀行為例，其私人銀行客戶、金葵花客戶以及對(duì)應(yīng)資產(chǎn)增速高于零售客戶整體，客戶結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化，助力其利潤(rùn)強(qiáng)勁增長(zhǎng)，財(cái)富管理業(yè)務(wù)表現(xiàn)靚麗。一方面，高價(jià)值客戶在變革的時(shí)代下，對(duì)于未來的資產(chǎn)配置策略迫切需要更專業(yè)的指引。另一方面，高凈值客戶偏愛一站式和便捷化的解決方案，其AUM在財(cái)富管理主辦行的歸集速度正在加快，這為私人銀行和財(cái)富管理建設(shè)創(chuàng)造了巨大市場(chǎng)。在此背景下銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)在開始加速，興業(yè)銀行、浦發(fā)銀行、平安銀行和浙商銀行等紛紛加大對(duì)財(cái)富顧問、投資顧

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“鄔博話財(cái)經(jīng)”課程系列 《從全國(guó)兩會(huì)政策看宏觀經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)——剖析2024投資密碼》課程簡(jiǎn)介：2024年3月5日十四屆全國(guó)人大二次會(huì)議，國(guó)務(wù)院總理作政府工作報(bào)告，提出了2024年經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展總體要求、宏觀政策取向和政府工作的重點(diǎn)任務(wù)。報(bào)告指出，中國(guó)宏觀金融環(huán)境正發(fā)生劇烈變革，美國(guó)與歐洲緊縮貨幣應(yīng)對(duì)通貨膨脹，全球經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、匯率與資產(chǎn)價(jià)格波動(dòng)加劇，海外流動(dòng)性未來變化趨勢(shì)依舊不明朗；國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)面臨新“三期疊加”問題，體現(xiàn)在長(zhǎng)期債務(wù)、人口周期的挑戰(zhàn)；中期高質(zhì)量轉(zhuǎn)型的陣痛；短周期疫后修復(fù)需求不足、內(nèi)生修復(fù)動(dòng)力不強(qiáng)的特征，經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇正呈“波浪式發(fā)展曲折式前進(jìn)”態(tài)勢(shì)。兩會(huì)政府工作報(bào)告重點(diǎn)厘清了“高質(zhì)量、穩(wěn)增長(zhǎng)、

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課程名稱：《大額保單在高端財(cái)富管理中的運(yùn)用與案例剖析》主講：鄔瑜駿老師6課時(shí)課程背景：十四五對(duì)金融保險(xiǎn)業(yè)而言是明確方向新時(shí)代，強(qiáng)監(jiān)管、防風(fēng)險(xiǎn)、回歸本源、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)成為主基調(diào)，保險(xiǎn)業(yè)許多養(yǎng)成已久的觀念、根深蒂固的思維、習(xí)以為常的作法，都在強(qiáng)監(jiān)管的壓力下扭轉(zhuǎn)歸位。第三支柱養(yǎng)老保險(xiǎn)成為熱詞，更大范圍的第三支柱養(yǎng)老金融正加速發(fā)展；健康險(xiǎn)發(fā)展大趨勢(shì)勢(shì)不可擋，健康險(xiǎn)相關(guān)制度陸續(xù)出臺(tái)，城市定制型商業(yè)保險(xiǎn)（惠民保）業(yè)務(wù)遍地開花；保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定重磅出臺(tái)，外部環(huán)境的變化對(duì)保險(xiǎn)業(yè)在十四五期間的發(fā)展提出了新挑戰(zhàn)和新要求。值得關(guān)注的是私人銀行為客戶制定個(gè)性化的保險(xiǎn)金信托規(guī)劃方案正在快速發(fā)展，保險(xiǎn)金信托的優(yōu)點(diǎn)在于可

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課程名稱：《大灣區(qū)背景下財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)、機(jī)遇與策略》主講：鄔博士老師 6課時(shí)課程背景：新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下，中國(guó)高凈值客戶數(shù)目以及對(duì)應(yīng)的可投資資產(chǎn)繼續(xù)保持穩(wěn)定增長(zhǎng)，推動(dòng)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)的不斷升級(jí)，并優(yōu)化了銀行的盈利模式。一方面，國(guó)有大行積極聚焦財(cái)富業(yè)務(wù)，推進(jìn)零售2.0策略的發(fā)展，同時(shí)股份行中第一梯隊(duì)的招商銀行、興業(yè)銀行和平安銀行的私人銀行客戶數(shù)、財(cái)富客戶數(shù)以及對(duì)應(yīng)管理總資產(chǎn)的增速明顯高于零售客戶整體，客戶結(jié)構(gòu)正不斷優(yōu)化，助力其AMU和利潤(rùn)的增長(zhǎng)，財(cái)富管理業(yè)務(wù)正成為銀行競(jìng)爭(zhēng)的主戰(zhàn)場(chǎng)。在此背景下招行提出第三次轉(zhuǎn)型打造“財(cái)富管理－資產(chǎn)管理－投資銀行”價(jià)值鏈，平安銀行推出私人銀行優(yōu)才計(jì)劃，興業(yè)銀行等加強(qiáng)

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課程名稱：《宏觀經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)分析與零售銀行發(fā)展趨勢(shì)與策略》主講：鄔瑜駿老師6課時(shí)課程背景：隨著新冠疫情影響逐步消退，我國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)進(jìn)入恢復(fù)期，十四五規(guī)劃的出臺(tái)意味著經(jīng)濟(jì)改革進(jìn)入新時(shí)代，規(guī)劃草案中特別提出了推動(dòng)各領(lǐng)域高質(zhì)量發(fā)展為主題、構(gòu)建以國(guó)內(nèi)大循環(huán)為主體、國(guó)內(nèi)國(guó)際雙循環(huán)相互促進(jìn)的新發(fā)展格局、規(guī)劃文件中促進(jìn)鄉(xiāng)村振興、提升內(nèi)需消費(fèi)需求、促進(jìn)全體人民共同富裕等新要求，新部署的核心的內(nèi)容對(duì)于銀行金融業(yè)務(wù)發(fā)展的影響值得仔細(xì)解讀。同時(shí)隨著全面注冊(cè)制改革、資管新政過渡期結(jié)束，房地產(chǎn)與平臺(tái)經(jīng)濟(jì)整治告一段落，對(duì)商業(yè)銀行在負(fù)債端、資產(chǎn)端和同業(yè)端等業(yè)務(wù)條線也帶來了新的挑戰(zhàn)，如何在新經(jīng)濟(jì)金融大環(huán)境下，深耕客群、深耕市場(chǎng)

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課程名稱：《宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析與銀行新挑戰(zhàn)、新機(jī)遇與應(yīng)對(duì)策略》主講：鄔瑜駿老師6課時(shí)課程背景：自2023年開始我國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)進(jìn)入恢復(fù)期，十四五規(guī)劃的出臺(tái)意味著經(jīng)濟(jì)改革進(jìn)入新時(shí)代，規(guī)劃草案中特別提出了推動(dòng)各領(lǐng)域高質(zhì)量發(fā)展為主題、構(gòu)建以國(guó)內(nèi)大循環(huán)為主體、國(guó)內(nèi)國(guó)際雙循環(huán)相互促進(jìn)的新發(fā)展格局、規(guī)劃文件中促進(jìn)鄉(xiāng)村振興、縣域發(fā)展、提升內(nèi)需消費(fèi)需求、促進(jìn)全體人民共同富裕等新要求，新部署的核心的內(nèi)容對(duì)于銀行金融業(yè)務(wù)發(fā)展的影響值得仔細(xì)解讀。同時(shí)隨著全面注冊(cè)制改革、資管新政過渡期結(jié)束，防范重大金融風(fēng)險(xiǎn)、防止資本無序擴(kuò)張、互聯(lián)網(wǎng)金融新規(guī)等監(jiān)管創(chuàng)新與政策的落地，對(duì)商業(yè)銀行在負(fù)債端、資產(chǎn)端和同業(yè)端等業(yè)務(wù)條線也帶來了新的挑戰(zhàn)

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