《資產配置與保險營銷》【課程大綱】關于資產配置的理論，有很多的演變。最早是從馬科維茨（CI）開始提出，然后一系列經濟學家在這個基礎上做了更多的研究和豐富。包括有威廉夏普，就是創(chuàng)立夏普比率的經濟學家，包括博迪。如果是讀經濟或者這個金融相關這個專業(yè)的，讀大學的時候都會去學的《投資學》這本書的作者，都有關于資產配置方面的非常深入的研究。我覺得對資產配置最好的描述是馬克維茨本人提出的，他說，資產配置是在投資市場上唯一的免費午餐。資產配置的概念我們經常說投資組合，影響投資組合績效最重要的因素是什么其實就是資產配置。資產配置確實決定了這個投資組合的績效九成以上。另外長期大家認為有影響的擇時和擇股這兩個因素

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《保單風險排查》【課程大綱】一、精神篇：營銷精神建立1.營銷心法建立，為什么我們經常不敢去見客戶？2.正本清源回歸保障，讓保險真正的成為保險！3.新形勢新挑戰(zhàn)與新機遇，客戶還喜歡被推銷嗎？4.專業(yè)主義與長期主義，向市場用專業(yè)要高產能二、理論篇：保單風險排查1.花錢買了保險就真的保險嗎？2.生母與繼父已經離婚，繼子女還能是繼父的身故受益人嗎？3.孝順女兒瞞著爸爸給他買的保險法律效力如何？4.十年前購買保險時的保額以及保障架構今天還適用嗎？5.社會正在高速變化，保單信息需要變更嗎？三、技能篇：圖說六類保障1.常說人生需要購買七張保單，但人生需要多少類保單？2.必備的保障類保險意外、醫(yī)療、重疾畫圖溝

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《保險客戶服務》【課程大綱】前言： 保險客戶服務是指保險人在與現(xiàn)有客戶及潛在客戶接觸的階段，通過暢通有效的服務渠道，為客戶提供產品信息、品質保證、合同義務履行、客戶保全、糾紛處理等項目的服務以及基于客戶的特殊需求和對客戶的特別關注而提供的附加服務內容。內容 1 提供咨詢服務 2 風險規(guī)劃與管理服務 3 接報案、查勘與定損服務 4 核賠服務 5 客戶投訴處理服務特備內容 財產保險客戶服務的特別內容 對承保標的的防災防損是財產保險客戶服務的重要內容 （一） 制定方案 防災防損要以切實可行的防災防損方案、周密詳實的

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《保險運營管理》【課程大綱】一、理論篇：行業(yè)動態(tài)與監(jiān)管趨勢1.全國保險業(yè)務發(fā)展情況分析2保險業(yè)償付能力分析3.保險業(yè)監(jiān)管處罰案例分析4.保險行業(yè)運營有關重要條文解讀二、實踐篇：契約核保管理1.新契約常見管理流程2.新契約管理的風險控制機制3.保全管理常見流程4.保全管理重點關注與風險防范三、實踐篇：理賠管理案例案例1.續(xù)期管理不當與理賠管理不當造成重大賠付支出的案例案例2.承保風險和非承保風險共同造成損害時,保險人如何賠償？案例3.被保險人身份及簽章確認已盡明確告知義務的除外情形認定案例4.保險人拖延理賠應支付保險金和賠償損失...

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《高凈值客戶財富風險管理》【課程大綱】一、當前經濟發(fā)展與政策變化洞察1.1 經濟發(fā)展1.1.1 疫后世界經濟復蘇，國內經濟平穩(wěn)運行1.1.2 “雙碳”加速產業(yè)轉型升級，部分企業(yè)經營風險增大1.1.3 世界經濟逆全球化勢頭不減，我國堅持改革開放，內外均有更多發(fā)展空間1.1.4 “房住不炒”機制長效建立，高杠桿房產投資優(yōu)勢減小1.2 政策變化1.2.1 人口老齡化程度加劇，國家推進商業(yè)養(yǎng)老保險產業(yè)發(fā)展1.2.2 “三胎”開放鼓勵生育，中小學“雙減”政策擴大教育公平1.2.3 商業(yè)健康保險助力多層次醫(yī)療保障制度建立健全1.3 高凈值人群財富風險管理綜述二、高凈值人群企業(yè)經營風險管理及應對2.1 政策

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