銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)分析培訓(xùn)
培訓(xùn)講師:許國慶 馬衛(wèi)鋒
時(shí)間地點(diǎn):
本課程時(shí)間已過期,點(diǎn)擊搜索其它開課時(shí)間
培訓(xùn)費(fèi)用:4500元
贈(zèng)送積分:4500
銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)分析培訓(xùn)詳細(xì)內(nèi)容
銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)分析培訓(xùn)
2011年11月5-6日(星期六、日),北京
“實(shí)用投融資分析師”認(rèn)證考試之“估值建模”科目考試于2010年及2011年上半年已舉辦13次,中信證券、中信建投、中信產(chǎn)業(yè)基金、農(nóng)投基金、國泰君安、廣發(fā)證券、中投證券、華泰聯(lián)合、安信證券、國聯(lián)證券以及北大光華、北大經(jīng)院、北大匯豐商學(xué)院、清華經(jīng)管、上海交大安泰經(jīng)管學(xué)院、上海交大高級金融學(xué)院、復(fù)旦、人大、中財(cái)、外經(jīng)貿(mào)、浙大、南大、中國人民銀行研究生部等20多家機(jī)構(gòu)1256人次在北京、上海、深圳參加了考試。
潛在信貸風(fēng)險(xiǎn)猶存 為滿足企業(yè)日益廣泛的金融產(chǎn)品需求,同時(shí)又有效降低不良貸款率,需注重培養(yǎng)信貸人員財(cái)務(wù)分析與財(cái)務(wù)預(yù)測的操作能力,提高風(fēng)險(xiǎn)識別與風(fēng)險(xiǎn)管理能力,掌握切實(shí)可行的量化分析工具。
很多銀行雖有先進(jìn)的信貸風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng),但一些客戶經(jīng)理、信貸及風(fēng)險(xiǎn)管理人員過度依賴于抵質(zhì)押品,未透徹理解現(xiàn)金流預(yù)測及財(cái)務(wù)指標(biāo)的真正含義,對于企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表“只會(huì)錄入,不會(huì)分析”,“定性分析有余,定量分析不足”,只看重歷史數(shù)據(jù),不善于對未來進(jìn)行預(yù)測,潛在的信貸風(fēng)險(xiǎn)仍然較大。
量化預(yù)測分析工具 量化分析的信貸培訓(xùn)已在注重風(fēng)險(xiǎn)管理的中資銀行中推廣普及。
深入理解財(cái)務(wù)指標(biāo),提高透過財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分析潛在風(fēng)險(xiǎn)的敏感性,掌握企業(yè)資金運(yùn)作動(dòng)向,合理預(yù)測企業(yè)未來現(xiàn)金流量,從源頭上把關(guān),進(jìn)而定制適合企業(yè)的金融產(chǎn)品。
可將信貸分析軟件及課堂演練的信貸分析模型帶回工作中學(xué)以致用。
注重實(shí)操案例演練
按照國際商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)分析模型及具體步驟,分析貸款企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況,演練財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測方法,分析國內(nèi)有關(guān)行業(yè)企業(yè)流動(dòng)資金貸款和中長期貸款案例,具有較強(qiáng)實(shí)操性及中國市場針對性。
采用美資銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)分析培訓(xùn)方法,使用電腦演練財(cái)務(wù)報(bào)表分析案例,用案例討論方式模擬財(cái)務(wù)報(bào)表審核實(shí)例。本培訓(xùn)有別于國內(nèi)的講座式授課,更注重提高實(shí)戰(zhàn)操作技能的訓(xùn)練。
每位學(xué)員均可現(xiàn)場接受專業(yè)輔導(dǎo)員“陪練式”輔導(dǎo),確保每位對Excel操作或財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)知識不熟的學(xué)員都能跟上進(jìn)度,掌握實(shí)用技能。
第1-19期參訓(xùn)機(jī)構(gòu) 中國銀行(兩期內(nèi)訓(xùn))、中國進(jìn)出口銀行(兩期內(nèi)訓(xùn))、中信銀行(內(nèi)訓(xùn))、民生銀行(內(nèi)訓(xùn))、深圳發(fā)展銀行(內(nèi)訓(xùn))、交銀租賃(內(nèi)訓(xùn))、中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國建設(shè)銀行、招商銀行、浦發(fā)銀行、興業(yè)銀行、光大銀行、國家開發(fā)銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、郵儲(chǔ)銀行、北京銀行、大連銀行、成都銀行、寧波銀行、吉林銀行、杭州銀行、河北銀行、福建海峽銀行、西安銀行、烏魯木齊商行、青海銀行、東莞銀行、湖州銀行、青島銀行、威海商行、齊商銀行、日照銀行、新鄉(xiāng)銀行、九江銀行、錦州銀行、樂山商行、張家港農(nóng)商行、吳江農(nóng)商行、昆山農(nóng)商行、馬鞍山農(nóng)商行、杭州聯(lián)合銀行、天津農(nóng)合行、江蘇泗洪農(nóng)合行、江蘇興化農(nóng)合行、江蘇沭陽農(nóng)合行、寧波余姚農(nóng)合行、浙江蕭山農(nóng)合行、山東諸城農(nóng)合行、四川省聯(lián)社、山東省農(nóng)村信用社、中信嘉華銀行、星展銀行、德國北方銀行、北德意志州銀行、瑞穗銀行、華能財(cái)務(wù)、華電財(cái)務(wù)、三峽財(cái)務(wù)、中油財(cái)務(wù)、中石化財(cái)務(wù)、中核財(cái)務(wù)、中國電子財(cái)務(wù)、中糧財(cái)務(wù)、航天科技財(cái)務(wù)、兵器財(cái)務(wù)、兵器裝備財(cái)務(wù)、萬向財(cái)務(wù)、國投財(cái)務(wù)、蘇州創(chuàng)元集團(tuán)財(cái)務(wù)、中信信托、平安信托、外貿(mào)信托、中央?yún)R金公司、中國銀監(jiān)會(huì)、北京市銀監(jiān)局等
課 程 內(nèi) 容
第一天
1. 信貸人員的財(cái)務(wù)分析方法及案例
• 水平分析/趨勢分析
• 垂直分析/共同比報(bào)表分析
• 比率分析
• 表面上該貸,實(shí)際上不該貸的企業(yè)貸款案例
2. 企業(yè)償債能力分析工具
• 財(cái)務(wù)比率
• 運(yùn)營類指標(biāo)和財(cái)務(wù)類指標(biāo)
• 與現(xiàn)金相關(guān)的比率:EBITDA等
• 現(xiàn)金流量表
• 財(cái)務(wù)指標(biāo)的正?;?
• 模擬財(cái)務(wù)報(bào)表
3. 如何分析企業(yè)流動(dòng)資金貸款需求量的合理性
• 營運(yùn)流動(dòng)資金
• 季節(jié)性貸款需求量預(yù)測
4. 現(xiàn)金流預(yù)測和財(cái)務(wù)模型
• 構(gòu)建財(cái)務(wù)模型的步驟
• 損益表的預(yù)測
• 資產(chǎn)負(fù)債表的預(yù)測
• 現(xiàn)金流量表的預(yù)測
• 情景分析和彈性分析
• 假設(shè)的局限性的討論
5. 案例演練:制造業(yè)企業(yè)財(cái)務(wù)預(yù)測模型
第二天
1. 項(xiàng)目貸款財(cái)務(wù)預(yù)測
• 項(xiàng)目的NPV和IRR
• 項(xiàng)目貸款回收期
• 從假設(shè)的合理性看信貸風(fēng)險(xiǎn)
2. 財(cái)務(wù)報(bào)表審核
• 企業(yè)案例分析
• 哪類財(cái)務(wù)報(bào)表可能失實(shí)
3. 觀察結(jié)構(gòu)、趨勢和比率
• 動(dòng)手前的思考
• 形式審查
• 如何預(yù)測企業(yè)流動(dòng)資金貸款需求量
• 如何預(yù)測企業(yè)需要多少融資
4. 單個(gè)報(bào)表與合并報(bào)表的常見問題案例
• 會(huì)計(jì)報(bào)表的鉤稽關(guān)系
• 資產(chǎn)負(fù)債表的常見問題
• 損益表的常見問題
• 長期股權(quán)投資與合并報(bào)表
5. 學(xué)習(xí)效果檢驗(yàn)與結(jié)業(yè)考試
參 訓(xùn) 學(xué) 員
中外商業(yè)銀行、政策性銀行、合作金融機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)公司以及銀行監(jiān)管部門。各類銀行總行及分支行公司業(yè)務(wù)部客戶經(jīng)理、信貸部與風(fēng)險(xiǎn)管理部信貸評審人員等。
具備一定基礎(chǔ)會(huì)計(jì)知識,能夠簡單分析財(cái)務(wù)報(bào)表,經(jīng)常使用Excel。
每人攜帶一部筆記本電腦(帶USB接口,并裝有Excel等辦公軟件)。
培訓(xùn)師團(tuán)隊(duì)
許國慶先生
許國慶先生在美國摩根大通銀行北京代表處工作5年,任北京代表,為中國機(jī)構(gòu)提供貸款、英國出口信貸、利率與貨幣互換等銀行業(yè)務(wù)服務(wù)。在美國雷曼兄弟公司紐約及香港債券部工作4年,任副總裁。1998年起擔(dān)任誠迅金融培訓(xùn)公司董事長,成功地將美國商業(yè)銀行長年使用的信貸風(fēng)險(xiǎn)分析培訓(xùn)及華爾街券商普遍使用的估值定價(jià)模型培訓(xùn)引進(jìn)中國,進(jìn)行本土化再造。長年為中外銀行、券商、基金、保險(xiǎn)公司、財(cái)務(wù)公司、上市公司及金融監(jiān)管部門提供培訓(xùn),開發(fā)了“實(shí)用投融資分析師”認(rèn)證考試,其體系之一的“估值建模”科目考試于2010年推出并已舉辦10次。中信證券、中信產(chǎn)業(yè)基金、國泰君安、華泰聯(lián)合、安信證券、中投證券、廣發(fā)證券、清華經(jīng)管學(xué)院、北大光華、北大經(jīng)院、北大匯豐商學(xué)院874人次在北京、上海、深圳參加了考試。許先生是2007年中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試《公共基礎(chǔ)》教材編寫組成員,主編了“公司信貸”、“風(fēng)險(xiǎn)管理”、“個(gè)人貸款”、“個(gè)人理財(cái)”、“公共基礎(chǔ)”五科銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試輔導(dǎo)習(xí)題集(中信出版社出版)。
許先生1991年至1993年在哈佛商學(xué)院就讀,獲MBA學(xué)位。1986年畢業(yè)于北京大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院,獲經(jīng)濟(jì)學(xué)士學(xué)位。
馬衛(wèi)鋒先生
馬衛(wèi)鋒先生曾在工商銀行工作10年,其中在總行工作6年,先后負(fù)責(zé)企業(yè)集團(tuán)授信、財(cái)務(wù)報(bào)表審核及行業(yè)信貸政策制定工作,擔(dān)任工行信貸分析培訓(xùn)講師,多次在工行培訓(xùn)中心及分行對信貸管理人員進(jìn)行財(cái)務(wù)分析和財(cái)務(wù)報(bào)表審核等業(yè)務(wù)的培訓(xùn)。馬先生在工行在香港設(shè)立的投資銀行工商東亞工作4年,負(fù)責(zé)企業(yè)債務(wù)融資和股本融資業(yè)務(wù)。馬先生曾在普華永道工作,為跨國公司及國內(nèi)客戶提供跨境并購與融資的財(cái)務(wù)顧問服務(wù)。馬先生目前在某私募股權(quán)基金(PE)從事股權(quán)投資工作。
馬先生已先后為中國銀行(兩期內(nèi)訓(xùn))、中國進(jìn)出口銀行(兩期內(nèi)訓(xùn))、中信銀行(內(nèi)訓(xùn))、民生銀行(內(nèi)訓(xùn))、交銀租賃(內(nèi)訓(xùn))、工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、浦發(fā)銀行、深發(fā)展、興業(yè)銀行、光大銀行、國家開發(fā)銀行、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、郵儲(chǔ)銀行、中信嘉華銀行、北德意志州銀行、瑞穗銀行、中央?yún)R金公司、中國銀監(jiān)會(huì)及北京市銀監(jiān)局等機(jī)構(gòu)進(jìn)行過內(nèi)訓(xùn)及公開課培訓(xùn)。
馬先生畢業(yè)于北京大學(xué)光華管理學(xué)院,獲MBA學(xué)位,其撰寫并主持拍攝的公司財(cái)務(wù)案例被收錄進(jìn)北京大學(xué)光華管理學(xué)院教學(xué)案例庫。本科畢業(yè)于對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué),獲投資經(jīng)濟(jì)專業(yè)學(xué)士學(xué)位。馬先生是非執(zhí)業(yè)中國注冊會(huì)計(jì)師。
時(shí)間與地點(diǎn)
時(shí)間:2011年11月5-6日(星期六、日),上午9:00至下午5:00
第一天晚間5:00 – 7:00分組在教室進(jìn)行案例練習(xí),第二天下午5:00準(zhǔn)時(shí)下課,外地學(xué)員可乘晚7:00之后飛機(jī)離京。培訓(xùn)教室距機(jī)場車程40分鐘左右。
地點(diǎn):北京市朝陽區(qū)東四環(huán)中路四惠橋遠(yuǎn)洋商務(wù)23層2301室。
報(bào)名與費(fèi)用
每人4,500元人民幣,本費(fèi)用包括培訓(xùn)費(fèi)(教師授課及輔導(dǎo)員現(xiàn)場輔導(dǎo))、講義及每日午餐。報(bào)名截止日期為2011年10月14日(星期五)。請于報(bào)名截止日期前將培訓(xùn)費(fèi)電匯至公司銀行賬戶(北京市機(jī)構(gòu)可用支票支付)。
內(nèi)訓(xùn)方式:內(nèi)訓(xùn)每班20-25人,時(shí)間為兩天,地點(diǎn)可在北京、上海、深圳等地。收費(fèi)為每班80,000元人民幣(每班不超過25人,25人以外每增加1人另收3,200元人民幣),如在北京以外地區(qū)培訓(xùn),由參訓(xùn)機(jī)構(gòu)提供5人(講師及輔導(dǎo)員)的交通食宿安排。
推薦課程
庫存管理與需求預(yù)測 2025-05-23
庫存管理與需求預(yù)測 培訓(xùn)時(shí)間:25年5月23-24日北京培訓(xùn)費(fèi)用: 4680元/人(含培訓(xùn)費(fèi)、教材費(fèi)、午餐費(fèi)、茶點(diǎn)費(fèi)等)培訓(xùn)對象:制造業(yè)有關(guān)庫存管控和需求預(yù)測人員;來自企業(yè)各部門(市場、銷售、研發(fā)、制造、采購等部門)的有志于了解預(yù)測與庫存控制的人員;盡管課程中會(huì)有大量的案例和實(shí)戰(zhàn)的演練,但無論庫存還是預(yù)測,都需要一定的計(jì)算,因此最好有一點(diǎn)數(shù)理基礎(chǔ)。本課程不適...
講師:史文月詳情
高情商跨部門溝通與協(xié)作 2025-05-23
高情商跨部門溝通與協(xié)作探索自己、洞悉他人、果敢表達(dá)、形成共識培訓(xùn)時(shí)間:三月五月七月九月十一月14 周五23 周五11 周五12 周五28 周五培訓(xùn)地點(diǎn):深圳培訓(xùn)費(fèi)用:3200元/人(培訓(xùn)費(fèi)用、資料費(fèi)、茶歇、結(jié)業(yè)證書、稅費(fèi),一年內(nèi)可免費(fèi)復(fù)訓(xùn))培訓(xùn)對象:中高層管理者、后備干部、骨干員工等,工作中需要頻繁進(jìn)行跨部門溝通人員課程背景:企業(yè)管理中70以上的問題是由于溝...
講師:褚老師詳情
領(lǐng)航-團(tuán)隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)力沙盤 2025-05-23
領(lǐng)航-團(tuán)隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)力沙盤培訓(xùn)時(shí)間:三月五月七月九月十一月14-15 周五、六 深圳23-24 周五、六11-12 周五、六12-13 周五、六7-8 周五、六培訓(xùn)地點(diǎn):深圳培訓(xùn)費(fèi)用:4200元/人(培訓(xùn)費(fèi)用、資料費(fèi)、茶歇、結(jié)業(yè)證書、稅費(fèi),一年內(nèi)可免費(fèi)復(fù)訓(xùn))課程背景簡介:領(lǐng)導(dǎo)力發(fā)展是一個(gè)沒有終點(diǎn)的過程,也不是單個(gè)的孤立事件,必須吸納組織各級人員的參與。領(lǐng)導(dǎo)力是短缺...
講師:鄭老師詳情
AI新時(shí)代:中層/新任管理者 勝任力賦能與領(lǐng)導(dǎo)力重塑 2025-05-23
AI新時(shí)代:中層/新任管理者 勝任力賦能與領(lǐng)導(dǎo)力重塑培訓(xùn)時(shí)間:三月五月七月九月十一月7-8 周五、六23-24 周五、六18-19 周五、六12-13 周五、六28-29 周五、六培訓(xùn)地點(diǎn):深圳培訓(xùn)費(fèi)用:4200元/人(培訓(xùn)費(fèi)用、資料費(fèi)、茶歇、結(jié)業(yè)證書、稅費(fèi),一年內(nèi)可免費(fèi)復(fù)訓(xùn))【適用對象】:中高層管理者/新任經(jīng)理中層/部門經(jīng)理主管/儲(chǔ)備干部/核心骨干【課程背...
講師:曹老師詳情
《Excel—專業(yè)級商務(wù)數(shù)據(jù)分析和可視化綜合應(yīng)用》課程費(fèi)用:2980元/人 (含培訓(xùn)費(fèi)、教材費(fèi)、場地費(fèi)、午餐、茶歇費(fèi)及稅金)參訓(xùn)對象:所有需要使用Excel提高工作效率和數(shù)據(jù)分析的人員課程地點(diǎn):上海課程時(shí)間:2天第一期第二期第三期1月10-11日5月23-24日10月29-30日課程特色:講解與互動(dòng)雙管齊下,大量的案例練習(xí),所有的知識點(diǎn)在課堂全部吸收;所有...
講師:宋禹詳情
SPC-統(tǒng)計(jì)過程控制的實(shí)施和運(yùn)用 2025-05-23
SPC-統(tǒng)計(jì)過程控制的實(shí)施和運(yùn)用培訓(xùn)時(shí)間:2025年05月23-24日 08月15-16日培訓(xùn)地點(diǎn):深圳培訓(xùn)費(fèi)用:4380元/人(含資料費(fèi)、午餐費(fèi)、專家演講費(fèi)、會(huì)務(wù)費(fèi))培訓(xùn)對象:1、研發(fā)類工程人員(包括項(xiàng)目經(jīng)理,DQE,結(jié)構(gòu)工程師等)2、制造類工程人員(PQE,生產(chǎn)現(xiàn)場主管,PIE,PE,IE,QC等)3、供應(yīng)鏈管理人員(SQE,采購,等);管理層及對SPC...
講師:徐志堅(jiān)詳情
《新形勢下成功投標(biāo)策略規(guī)劃和“一投即中”的實(shí)戰(zhàn)技能提升》培訓(xùn)時(shí)間地點(diǎn):培訓(xùn)時(shí)間地點(diǎn):深圳三月五月七月九月十一月7-8 周五、六23-24 周五、六11-12 周五、六12-13 周五、六21-22周 五、六課程對象:總經(jīng)理、副總,招投標(biāo)部門、財(cái)務(wù)部門、市場部門、項(xiàng)目管理部門、采購部及相關(guān)人員培訓(xùn)費(fèi)用:4500元/人(培訓(xùn)費(fèi)用、資料費(fèi)、茶歇、結(jié)業(yè)證書、稅費(fèi)等)...
講師:南老師詳情
結(jié)構(gòu)化思維--邏輯思維與高效表達(dá)的技巧 2025-05-23
結(jié)構(gòu)化思維--邏輯思維與高效表達(dá)的技巧培訓(xùn)時(shí)間:2025年05月23-24日 10月17-18日培訓(xùn)地點(diǎn):深圳培訓(xùn)費(fèi)用:4680元/人(含資料費(fèi)、午餐費(fèi)、專家演講費(fèi)、會(huì)務(wù)費(fèi))培訓(xùn)對象:管理人員、辦公室職員,以及其他希望成為高效能人員的職場人士備注:住宿可統(tǒng)一安排,費(fèi)用自理課程背景:痛點(diǎn)1|思考無頭緒:思考問題抓不住要點(diǎn),無法結(jié)合業(yè)務(wù)場景進(jìn)行分析思考,毫無頭緒...
講師:張劍詳情
DOE問題分析與解決模式 2025-05-23
DOE問題分析與解決模式培訓(xùn)時(shí)間:2024年12月20-21日深圳培訓(xùn)時(shí)間:2025年05月23-24日 09月26-27日 2026年01月16-17日培訓(xùn)地點(diǎn):深圳培訓(xùn)費(fèi)用:4380元/人(含資料費(fèi)、午餐費(fèi)、專家演講費(fèi)、會(huì)務(wù)費(fèi))培訓(xùn)對象:本課程對企業(yè)的研發(fā)、工藝、質(zhì)量等部門都適合備注:住宿可統(tǒng)一安排,費(fèi)用自理課程背景:目前在企業(yè)應(yīng)用中,DOE存在三類主要...
講師:丁遠(yuǎn)詳情
- [潘文富]廠家招商之前的簡單自我評
- [潘文富]連鎖零售系統(tǒng)的打補(bǔ)丁
- [潘文富]銷售業(yè)績不好時(shí)的反思點(diǎn)
- [潘文富]煙酒店一定要靠賣酒賺錢嗎
- [潘文富]薪資考核的初步改善措施
- [王曉楠]輔警轉(zhuǎn)正方式,定向招錄成為
- [王曉楠]西安老師招聘要求,西安各區(qū)
- [王曉楠]西安中小學(xué)教師薪資福利待遇
- [王曉楠]什么是備案制教師?備案制教
- [王曉楠]2024年陜西省及西安市最