《銀行網點主任與理財經理綜合能力提升》

  培訓講師：牛建萍

講師背景：
牛建萍老師簡介理財規(guī)劃財商管理專家金融財經院校畢業(yè)浙江大學EDP項目理財導師City＆cuilds國際認證培訓師中華職業(yè)教育培訓中心金融培訓師教育部十二五重點課題財商課題專家組長北京大學前民營經濟研究院品牌所客座教授IARFC國際理財師協(xié)會 詳細>>

牛建萍
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《銀行網點主任與理財經理綜合能力提升》詳細內容

《銀行網點主任與理財經理綜合能力提升》

課程大綱

一、 資產（理財）規(guī)劃與投資關系

1、為什么人生要有規(guī)劃？

2、什么是資產（理財）規(guī)劃？

3、資產（理財）規(guī)劃作用、意義

4、投資與資產管理的區(qū)別


二、家庭理財規(guī)劃書制作的流程

1、財務目標設立時的重點

2、收集之財務資料

　　基本資料收集

　　現(xiàn)有投資屬性

　　可承受風險屬性

4、財務專題問卷

5、家庭自我檢視

去哪里？在哪里？如何去？

6、了解家庭財務狀況

財務分析診斷與評估能力 家庭財務報表分析

三、理財規(guī)劃比例計算

[財富健康指數]分析診斷

1、各種規(guī)劃量化----數據

2、貨幣的時間價值


四、家庭理財深度分析

（一）、安全保障規(guī)劃

風險管理—人身風險規(guī)劃

人身保險規(guī)劃重點

（二）、子女教育金規(guī)劃

教育金規(guī)劃應考慮的因素

（三）子女教育金測算表

（四）、退休目標規(guī)劃

 退休規(guī)劃需考慮的因素

（五）其他理財目標

購房、換房理財目標

購車、換車理財目標

五、案例講解

1、家庭理財目標

2、家庭財務狀況

3、風險承受力測試

4、家庭財務隱患

5、家庭財務分析

六、理財規(guī)劃建議書

1、準備～保險規(guī)劃

2、準備～ 養(yǎng)老規(guī)劃

3、準備～子女教育規(guī)劃

4、準備～購車換車規(guī)劃

5、準備～購房換房規(guī)劃

6、準備～ 投資規(guī)劃

七、理財規(guī)劃實施方案及客戶追蹤技巧

 

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如何使家庭財富與企業(yè)財富共同成長一、企業(yè)現(xiàn)狀（中、?。?)上市融資2)徘徊不前二、企業(yè)老總為什么要做家庭財富管理？1）企業(yè)破產2）企業(yè)兼并3）企業(yè)租賃三、企業(yè)老總財富的不安全性的表現(xiàn)形式a、國際百年公司的破產必然的原因b、國內公司破產案例四、企業(yè)發(fā)展今后要面臨的幾個問題a、長久發(fā)展-----財富管理要規(guī)范b、停滯不前—管理混亂、入不敷出五、企業(yè)如何能突破瓶頸

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商業(yè)銀行管理人員理財知識提升講座云南省商業(yè)銀行理財業(yè)務知識大綱一、什么是理財？1、理財的概念2、理財的目標3、理財的原則二、重要的理財理論1、.貨幣時間價值理論復利的力量2.、資產配置理論影響長期投資收益的各因素重要性比例進行大類資產的合理配置是關鍵！資產配置的優(yōu)勢簡單的資產配置基礎模型三、不同客戶群體的理財需求1.參加工作不久的年輕人怎么理財？2.青年家庭

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白領人士家庭財富管理與資產規(guī)劃課程簡述:白領人士家庭財富管理與資產規(guī)劃為什么學習本課程在全球化時代，我們享受到了世界無疆界的無限商機，但同時也面對殘酷的適者生存的競爭與挑戰(zhàn)。誠然，在知識資訊時期，不管是企業(yè)和個人都應該注重財務管理和規(guī)劃。如果個人財務管理不當就會直接牽連所經營的企業(yè)或者影響到家庭的生活質量。因此，提高財商能力，從個人來講，解決的是財務安全自由

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