商業(yè)銀行小微信貸風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)務(wù)

商業(yè)銀行小微信貸風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)務(wù)一、商業(yè)銀行小微信貸風(fēng)險(xiǎn)概述1、小微信貸三種模式2、小微信貸風(fēng)險(xiǎn)主要成因經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境因素企業(yè)因素（管理/財(cái)務(wù)/市場(chǎng)/意愿/能力）銀行管理因素（三查不盡職，人員不勝任，機(jī)制不完善，手段不優(yōu)化）3、小微信貸全流程管理全流程概述主要階段盡職免責(zé)與問責(zé)4、小微信貸主要監(jiān)管政策及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)最新小微監(jiān)管政策主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與處罰二、小微信貸盡職調(diào)查環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)防范監(jiān)管規(guī)定貸款申請(qǐng)階段的風(fēng)險(xiǎn)防范貸款申請(qǐng)階段的一般操作流程盡職調(diào)查的主要內(nèi)容與方式重視小微企業(yè)軟信息交易和貸款用途貸款擔(dān)保交叉檢驗(yàn)調(diào)查報(bào)告三、小微信貸審查審批環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)防范監(jiān)管規(guī)定審查審批的主要考慮因素貸款審查的五個(gè)步驟流動(dòng)

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新形勢(shì)合規(guī)內(nèi)控課綱

《新監(jiān)管形勢(shì)下商業(yè)銀行合規(guī)內(nèi)控挑戰(zhàn)與對(duì)策》課程大綱課程概述：經(jīng)濟(jì)興金融興，目前我國(guó)經(jīng)濟(jì)金融強(qiáng)監(jiān)管、助抗疫、挺民生、防風(fēng)險(xiǎn)四不誤。隨著一系列法規(guī)及監(jiān)管政策的出臺(tái)，商業(yè)銀行合規(guī)內(nèi)控面臨巨大挑戰(zhàn)。本課程分別從政策解讀、合規(guī)內(nèi)控新挑戰(zhàn)及應(yīng)對(duì)之策等方面分享當(dāng)下銀行合規(guī)內(nèi)控?zé)狳c(diǎn)話題，并通過理論與案例相融合，以提升課程的趣味性，加深理論的學(xué)習(xí)效果。學(xué)習(xí)目標(biāo)：提升銀行員工對(duì)新形勢(shì)下監(jiān)管政策、典型案例、業(yè)務(wù)流程及職業(yè)操守等的理解，提高銀行合規(guī)內(nèi)控管理能力。課程時(shí)長(zhǎng)：六小時(shí)課程索引：銀行合規(guī)、內(nèi)部控制、挑戰(zhàn)與對(duì)策適合學(xué)員：銀行風(fēng)險(xiǎn)管理、審查審批、法律合規(guī)、內(nèi)控管理專業(yè)人員及業(yè)務(wù)骨干授課老師：楊老師目前擔(dān)任某大型農(nóng)

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貸款新規(guī)與全流程24

貸款新規(guī)與信貸三查風(fēng)險(xiǎn)管理與盡職免責(zé)實(shí)務(wù)課綱（1天）一、“貸款三辦法”十亮點(diǎn)及盡職免責(zé)概覽（一）新規(guī)十亮點(diǎn)1、固貸和流貸不再是涇渭分明；2、“三辦法”對(duì)貸款用途的規(guī)定寬嚴(yán)不一；3、“三辦法”對(duì)貸款期限的規(guī)定松緊有度；4、“三辦法”對(duì)科技賦能貸款管理有立有破；5、“三辦法”對(duì)貸款受托支付有原則有例外；6、“三辦法”對(duì)借款主體的規(guī)定是非分明；7、關(guān)聯(lián)貸款與關(guān)系人貸款有區(qū)別有聯(lián)系；8、個(gè)貸新規(guī)凸顯對(duì)消費(fèi)者權(quán)益的保護(hù)；9、銀行和借款人之間主要靠合同約束；10、“三辦法”適用注意區(qū)分一般規(guī)定和專門規(guī)定。（二）貸款盡職免責(zé)與失職重罰1、貸款盡職免責(zé)的一般規(guī)定；2、小微企業(yè)貸款盡職免責(zé)；3、科創(chuàng)企業(yè)信貸盡職

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農(nóng)商銀行金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類新規(guī)解讀

《商業(yè)銀行金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類辦法》解讀與農(nóng)商銀行落地應(yīng)用課綱一、風(fēng)險(xiǎn)分類新規(guī)與舊規(guī)對(duì)照核心內(nèi)容1、新規(guī)與舊規(guī)概覽√梳理截止目前依然有效的對(duì)農(nóng)商銀行適用的金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類監(jiān)管文件清單，以及相互之間的銜接2、新規(guī)適用范圍√農(nóng)商銀行直接使用，農(nóng)村合作銀行、農(nóng)信社、村鎮(zhèn)銀行等參照適用3、金融資產(chǎn)分類新規(guī)覆蓋范圍的變化√表內(nèi)外金融資產(chǎn)分類√信貸與非信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類√五級(jí)分類與十級(jí)分類4、信用減值對(duì)五級(jí)風(fēng)險(xiǎn)分類的影響√新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則與風(fēng)險(xiǎn)分類的關(guān)系√預(yù)期信用損失與風(fēng)險(xiǎn)分類的關(guān)系5、不良認(rèn)定連坐制度和跨金融機(jī)構(gòu)交叉影響√如果非零售債務(wù)人本行的貸款或者債券等債權(quán)超過10被納入不良，其他90的風(fēng)險(xiǎn)暴露也要納入不良?！?

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