《財富管理-財商修煉》

  培訓(xùn)講師：張軼

講師背景：
張軼老師財富管理專家湖北大學(xué)財務(wù)管理學(xué)學(xué)士武漢理工大學(xué)國際投資學(xué)碩士西班牙納瓦拉公立大學(xué)法學(xué)博士國家高級理財規(guī)劃師（CHFP）中國注冊理財規(guī)劃師（CFP）中國金融理財師（AFP）國家理財規(guī)劃師高級考評員曾任：某知名大學(xué)金融系教師/MIB中心 詳細(xì)>>

張軼
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《財富管理-財商修煉》詳細(xì)內(nèi)容

《財富管理-財商修煉》

財商修煉

課程背景：

2014年官方報告顯示，金融理財在過去的一整年發(fā)展較快。不過金融理財在未來的發(fā)展
上則是困難重重，高收益產(chǎn)品的缺乏、低收益產(chǎn)品競爭力的走弱、以及互聯(lián)網(wǎng)金融的沖
擊都使得傳統(tǒng)金融業(yè)態(tài)的發(fā)展不容樂觀。不可否認(rèn)的是，零售金融未來的發(fā)展方向?qū)⑹?br /> “財富管理”，其核心是使傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)從被動的投資組合銷售向主動的投資組合管理變
化的過程。如何培養(yǎng)理財經(jīng)理，使其具備為金融行業(yè)的高凈值客戶服務(wù)的能力，將成為
左右金融機(jī)構(gòu)未來成敗的根本問題。


課程目標(biāo)：
1、思維轉(zhuǎn)型：幫助學(xué)員正確認(rèn)知財富管理定位
2、知識強(qiáng)化：有針對性的進(jìn)行知識講授和提煉
3、技能夯實(shí)：強(qiáng)化并夯實(shí)對財富管理本質(zhì)的理解
4、發(fā)掘規(guī)律：掌握財富管理的方法和技能
5、持續(xù)服務(wù)：把握財富管理的核心和方向

課程特色：
學(xué)員導(dǎo)向：把握學(xué)員困境，因難制宜做計(jì)劃
注重實(shí)踐：剖析實(shí)際案例，全心投入學(xué)技能
強(qiáng)化實(shí)操：回歸思考運(yùn)用，知識燃燒重運(yùn)用

課程時間：1天，6小時/天
授課對象：零售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人、理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理
授課方式：課程講授70%，案例分析及小組研討20%，實(shí)操練習(xí)10%

課程大綱
一、認(rèn)識我們自己
1.財富邊緣化的理解
小組討論：GDP與國民財富
2.當(dāng)前我們的需求層次
小組討論：馬斯洛需求層次在
3.我們需要的理財智慧
案例分析：財商的認(rèn)知
二、聚焦財富管理
1. 財富管理的理念
小組探討：財富管理者和富裕人士的區(qū)別
2. 財富管理的總體目標(biāo)
小組研討：追求財務(wù)自由之路的路徑
3.財富管理的具體目標(biāo)
案例分析：不同生命周期人士如何規(guī)劃人生

三、進(jìn)行自己專屬財務(wù)管理
1.財務(wù)管理的語言
2.自己的財務(wù)報表
案例分析：陸先生家庭財務(wù)報表
3.財務(wù)指標(biāo)的力量
案例分析：陸先生家庭財務(wù)指標(biāo)
4.財務(wù)管理的案例
案例分析：陸先生家庭財務(wù)管理的分析流程

四、必要知道的金融產(chǎn)品
1.期權(quán)
2.股票
3.基金
4.信托
5.私募
6.債券
7.房產(chǎn)
8.黃金
9.儲蓄
10.保險
五、做出適當(dāng)?shù)馁Y產(chǎn)配置
1.資產(chǎn)配置的流程
小組討論：資產(chǎn)配置與投資組合的區(qū)別；資產(chǎn)配置對財富管理的意義
2.資產(chǎn)配置的影響因素
小組討論：權(quán)重分析
3.資產(chǎn)配置的四種方法
(1) 奔馳圖配置法
(2)財富生命周期法
(3)80定律
(4)風(fēng)險屬性法
4.資產(chǎn)配置的案例運(yùn)用
案例分析：陸先生家庭資產(chǎn)配置安排

互動總結(jié)：
師生分享互動，學(xué)員總結(jié)與難點(diǎn)答疑并制定行為改進(jìn)計(jì)劃。

 

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