《財(cái)富管理-資產(chǎn)配置》

  培訓(xùn)講師：張軼

講師背景：
張軼老師財(cái)富管理專家湖北大學(xué)財(cái)務(wù)管理學(xué)學(xué)士武漢理工大學(xué)國(guó)際投資學(xué)碩士西班牙納瓦拉公立大學(xué)法學(xué)博士國(guó)家高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師（CHFP）中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師（CFP）中國(guó)金融理財(cái)師（AFP）國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師高級(jí)考評(píng)員曾任：某知名大學(xué)金融系教師/MIB中心 詳細(xì)>>

張軼
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《財(cái)富管理-資產(chǎn)配置》詳細(xì)內(nèi)容

《財(cái)富管理-資產(chǎn)配置》

《資產(chǎn)配置的運(yùn)用》

課程背景：
2015年，A股市場(chǎng)暴漲暴跌，房地產(chǎn)市場(chǎng)明顯分化，大宗商品價(jià)格跌跌不休，長(zhǎng)期穩(wěn)
定的人民幣對(duì)美元突然貶值……。從宏觀面來看，2015年市場(chǎng)處在繁榮與衰退的轉(zhuǎn)折點(diǎn)，
所有指標(biāo)數(shù)據(jù)都表明當(dāng)前經(jīng)濟(jì)已處于下滑探底周期，中國(guó)經(jīng)濟(jì)過去“高速增長(zhǎng)”同時(shí)伴隨
著“結(jié)構(gòu)失衡”的舊模式正式宣告結(jié)束，而新增長(zhǎng)模式還未建立。
在這一特殊的歷史時(shí)刻，如何進(jìn)行資產(chǎn)配置，實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健財(cái)富人生是高端客戶們最為關(guān)
注的問題。張老師經(jīng)合自身多年的財(cái)富管理經(jīng)驗(yàn)，運(yùn)用資產(chǎn)配置原理，優(yōu)化資產(chǎn)配置流
程，指出解決資產(chǎn)配置問題的方法，為金融機(jī)構(gòu)的高端客戶們提供當(dāng)前迫切的、富有價(jià)
值的財(cái)富管理解決方案。

課程目標(biāo)：
1、思維轉(zhuǎn)型：幫助學(xué)員認(rèn)知資產(chǎn)配置的核心
2、知識(shí)強(qiáng)化：針對(duì)性的進(jìn)行知識(shí)講授與提煉
3、技能夯實(shí)：強(qiáng)化并夯實(shí)資產(chǎn)配置原理方法
4、發(fā)掘規(guī)律：掌握金融產(chǎn)品資產(chǎn)配置的實(shí)務(wù)
5、持續(xù)服務(wù)：認(rèn)知加強(qiáng)財(cái)富管理的重要關(guān)聯(lián)

課程特色：
學(xué)員導(dǎo)向：把握學(xué)員需求，因難制宜做方案
注重實(shí)踐：剖析實(shí)際案例，全心投入學(xué)技能
強(qiáng)化實(shí)操：回歸思考運(yùn)用，知識(shí)燃燒重運(yùn)用

課程時(shí)間：1-2天，6小時(shí)/天
授課對(duì)象：金融精英，高端客戶
授課方式：課程講授70%，案例分析及小組研討20%，實(shí)操練習(xí)10%

課程大綱
第一講：為啥做資產(chǎn)配置
一、財(cái)富管理市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的要求
小組討論：大資管時(shí)代的競(jìng)爭(zhēng)
二、金融機(jī)構(gòu)盈利模式的趨勢(shì)
案例分析：海外銀行業(yè)轉(zhuǎn)型之路
三、高階理財(cái)經(jīng)理的必由之路
小組討論：客戶需要什么樣的理財(cái)經(jīng)理

第二講：什么是資產(chǎn)配置
一、資產(chǎn)配置的本質(zhì)
案例分析：四個(gè)客戶不同資產(chǎn)配置后的比較
二、資產(chǎn)配置的重要性
案例分析：兩種不同的投資策略的巨大差異
三、資產(chǎn)配置的風(fēng)險(xiǎn)控制
案例分析：美林的風(fēng)險(xiǎn)管理原則

第三講：資產(chǎn)配置的流程
一、明確資產(chǎn)組合的資產(chǎn)類別
小組討論：建立財(cái)富金字塔
案例分析：美國(guó)、英國(guó)、德國(guó)、日本的投資構(gòu)成
二、進(jìn)行專屬財(cái)務(wù)管理
1.財(cái)務(wù)管理的語言
2.三大財(cái)務(wù)報(bào)表
案例分析：陸先生家庭財(cái)務(wù)報(bào)表
3.財(cái)務(wù)指標(biāo)的力量
案例分析：陸先生家庭財(cái)務(wù)指標(biāo)
4.財(cái)務(wù)管理的案例
案例分析：陸先生家庭財(cái)務(wù)管理的分析流程
三、創(chuàng)建當(dāng)前最佳的資產(chǎn)組合
小組討論：什么才是真正的富有

第四講：適當(dāng)?shù)耐顿Y組合
一、資產(chǎn)配置的方法
1.奔馳圖配置法
2.財(cái)富目標(biāo)時(shí)間法
3.財(cái)富生命周期法
二、資產(chǎn)配置的評(píng)估
1.單一投資績(jī)效評(píng)估
2.投資組合績(jī)效評(píng)估
3.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整業(yè)績(jī)衡量
三、資產(chǎn)配置規(guī)劃實(shí)務(wù)
案例分析：陸總家庭資產(chǎn)配置安排
小組練習(xí)：張總家庭資產(chǎn)配置呈現(xiàn)

課程總結(jié)及問題解答




 

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