新形勢下縣域金融發(fā)展趨勢和銀行機(jī)會

  培訓(xùn)講師：毛英

講師背景：
毛英————信貸風(fēng)險管理專家編寫教材：《金融市場學(xué)》《投資項目評估》《證券投資學(xué)》《國際投資學(xué)》西安交通大學(xué)金融學(xué)博士澳大利亞悉尼大學(xué)金融系學(xué)者陜西財經(jīng)學(xué)院金融系教授現(xiàn)任：西安交通大學(xué)高校經(jīng)濟(jì)與金融學(xué)院教授毛英老師在信貸風(fēng)險管理、投資項目評 詳細(xì)>>

    課程咨詢電話：

新形勢下縣域金融發(fā)展趨勢和銀行機(jī)會詳細(xì)內(nèi)容

新形勢下縣域金融發(fā)展趨勢和銀行機(jī)會

導(dǎo)論  我國縣域金融發(fā)展的四階段觀察

**篇  政策引領(lǐng)： 構(gòu)筑更加開放的農(nóng)村金融

一、2015年中央一號文件解讀：“推進(jìn)農(nóng)村金融體制改革”

被點名的銀行：

農(nóng)行、國開行、農(nóng)發(fā)行、郵政儲蓄銀行、村鎮(zhèn)銀行、新興農(nóng)合金融

 

二、銀監(jiān)會下發(fā)《關(guān)于做好2 0 1 5年農(nóng)村金融服務(wù)工作通知》

   重點：豐富農(nóng)村金融服務(wù)主體

1. 國字號銀行

2. 股份制銀行的社區(qū)銀行或者分支機(jī)構(gòu)

3. 村鎮(zhèn)銀行、貸款公司、資金互助社

4. P2P 、螞蟻金服

 

第二篇  機(jī)構(gòu)動作： **體制機(jī)制改革適應(yīng)新常態(tài)

一、各家銀行的對應(yīng)之策

     農(nóng)行、農(nóng)發(fā)行、郵儲銀行、農(nóng)信社、新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)

 

二、難點關(guān)注： 四大問題

1. 縣域金融機(jī)構(gòu)發(fā)育不平衡

2. 金融體系構(gòu)建重數(shù)量輕質(zhì)量

3. 風(fēng)險補(bǔ)償與分擔(dān)機(jī)制不完善

4. 信用環(huán)境待改善

 

 

第三篇 當(dāng)前環(huán)境下縣支行經(jīng)營的SWOT分析

一、面臨機(jī)遇

二、發(fā)展優(yōu)勢

三、挑戰(zhàn)

四、劣勢與不足

 

第四篇  縣支行經(jīng)營策略建議

一、將縣域資源與本行產(chǎn)品相結(jié)合的建議

1. 梳理并篩選適銷對路的產(chǎn)品：

    個人助業(yè)貸款、小企業(yè)短期融資產(chǎn)品、個人理財產(chǎn)品、代理保險

2. 個人負(fù)債業(yè)務(wù)發(fā)展

內(nèi)部管理與市場拓展

高端客戶營銷、加大發(fā)卡量、縣域優(yōu)質(zhì)POS商戶

3. 構(gòu)建新型銀政合作關(guān)系

政府客戶服務(wù)、財政性存款、優(yōu)質(zhì)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項目、社保和醫(yī)保

4. 結(jié)合縣域比較優(yōu)勢加快小企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展

重點產(chǎn)業(yè)集群、供應(yīng)鏈融資產(chǎn)品、園區(qū)擔(dān)保及會員擔(dān)保、信貸工廠

 

二、強(qiáng)化縣支行經(jīng)營管理能力的建議

1. 加強(qiáng)網(wǎng)點及自助渠道

2. 轉(zhuǎn)變營銷方式

3. 加大設(shè)備投入并優(yōu)化業(yè)務(wù)辦理流程

 

第五篇  縣支行的金融產(chǎn)品創(chuàng)新建議

一、市場細(xì)分確定金融創(chuàng)新產(chǎn)品

1. 區(qū)域分層特色資源金融產(chǎn)品：具體流程

2. 行業(yè)分類劃分項目大小金融產(chǎn)品

集約**產(chǎn)業(yè)、提升第二產(chǎn)業(yè)、拓展第三產(chǎn)業(yè)

3. 客戶分級確定一卡多帳戶金融產(chǎn)品

客戶結(jié)構(gòu)現(xiàn)狀不夠理想

各級客戶的服務(wù)重點：法人客戶、縣域穩(wěn)定工薪、農(nóng)村致富帶頭人

具體產(chǎn)品

二、金融創(chuàng)新產(chǎn)品風(fēng)險分析

1. 聯(lián)保防范風(fēng)險

2. 公司 農(nóng)戶降低風(fēng)險

3. 創(chuàng)新政府擔(dān)保體制

 

第六篇  以縣域信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整為例的分析

一、新挑戰(zhàn)

1. 信貸有效需求不足

2. 農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)抵押貸款推行有難度

3. 市場競爭日趨激烈

二、縣域信貸業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整的方向與措施

1. 業(yè)務(wù)新的增長點：持特色品牌產(chǎn)業(yè)、城鎮(zhèn)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、產(chǎn)業(yè)園區(qū)、圍繞縣域工業(yè)化

2. 提高農(nóng)村土地經(jīng)營權(quán)抵押貸款的可行性

     政府的確權(quán)頒證、追加貸款損失保障或風(fēng)險補(bǔ)償、交易和土地經(jīng)營權(quán)仲裁

3.  打造特色服務(wù)品牌

農(nóng)民消費信貸、利率定價創(chuàng)新、商品房按揭、擔(dān)保創(chuàng)新

4. 新增客戶準(zhǔn)入和存量客戶的四個轉(zhuǎn)化

5. 加強(qiáng)重點環(huán)節(jié)風(fēng)險防

房地產(chǎn)、政府投融資平臺、兩高一剩、產(chǎn)能過剩行業(yè)的風(fēng)險排查

6.  嚴(yán)格貸后管理

 

毛英老師的其它課程

信貸風(fēng)險管理流程章業(yè)務(wù)流程與風(fēng)險理念第二章信貸營銷與市場準(zhǔn)入第三章信用等級評定第四章統(tǒng)一授信管理第五章信貸業(yè)務(wù)申請與受理第六章信貸調(diào)查第七章信貸審查第八章信貸審議與審批第九章簽訂合同與信用發(fā)放第十章信貸業(yè)務(wù)發(fā)生后管理第十一章信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類第十二章信用收回第十三章信貸檔案管理第十四章風(fēng)險監(jiān)控與責(zé)任追究第十五章客戶關(guān)系管理章業(yè)務(wù)流程與風(fēng)險理念1、信貸營銷→信用

 講師：毛英詳情

篇信貸管理流程概述1.信貸管理流程的概念和特點2.我國銀行信貸流程存在的主要問題3.完善信貸管理流程的現(xiàn)實意義第二篇貸款新規(guī)的基本信貸流程1.貸款新規(guī)下的基本信貸流程貸款申請→受理與調(diào)查→風(fēng)險評價→貸款審批→合同簽訂→貸款發(fā)放→貸款支付→貸后管理→回收與處置2.貸款新規(guī)對信貸管理流程的專項要求n對于固定資產(chǎn)貸款業(yè)務(wù)的專項要求n對于流動資金貸款業(yè)務(wù)的專項要求n

 講師：毛英詳情

部分經(jīng)濟(jì)發(fā)展與銀行貸款質(zhì)量1、經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況與銀行貸款質(zhì)量關(guān)系2、我國銀行業(yè)不良貸款現(xiàn)狀第二部分如何認(rèn)識銀行貸款質(zhì)量1、影響貸款質(zhì)量的因素2、貸款質(zhì)量與風(fēng)險管理能力的關(guān)系3、評價貸款質(zhì)量的指標(biāo)4、不良率與損失率第三部分信貸風(fēng)險管理問題1、風(fēng)險偏好問題2、貸款集中度問題3、風(fēng)險識別問題4、業(yè)務(wù)操作問題5、因員工道德風(fēng)險誘發(fā)的不良資產(chǎn)第四部分保持貸款高質(zhì)量的措施1

 講師：毛英詳情

導(dǎo)論1.銀行擠兌與系統(tǒng)風(fēng)險2.商業(yè)銀行監(jiān)管3.存款保險制度①存款保險制度的功能②存款保險制度的運(yùn)行機(jī)理③存款保險制度的特征④隱性存款保險制度一、存款保險制度對于銀行穩(wěn)定性的影響1、存款保險制度的演進(jìn)對比：美國、加拿大、日本2、存款保險制度對銀行業(yè)穩(wěn)定性的正面影響①存款保險對于銀行業(yè)穩(wěn)定性的作用②擠兌的危害③存款保險作用原理3、存款保險制度對銀行業(yè)穩(wěn)定性的負(fù)面

 講師：毛英詳情

一、合規(guī)經(jīng)營必須樹立的幾個觀點1.建設(shè)合規(guī)文化l風(fēng)險防范文化l強(qiáng)化制度文化l堅持人本文化l建立正確的檢查文化2.加強(qiáng)制度建設(shè)3.重視自律規(guī)范4.強(qiáng)化崗位制約5.重視組織控制6.嚴(yán)格內(nèi)審監(jiān)督二、會計柜臺業(yè)務(wù)風(fēng)險點分析1.會計業(yè)務(wù)主要風(fēng)險點：6環(huán)節(jié)2.柜臺操作主要風(fēng)險點：6環(huán)節(jié)三、柜面風(fēng)險防范措施解析1.重要物品管理l現(xiàn)金和重要空白憑證：調(diào)撥、作廢和注銷、遺失的

 講師：毛英詳情

信貸管理與風(fēng)險控制（附加匯票內(nèi)容）一天部分中小微企業(yè)信貸的主要特點1.1中小微企業(yè)的劃分標(biāo)準(zhǔn)1.2中小微企業(yè)的信貸特點（與大型企業(yè)相比）1.3中小微企業(yè)信貸資產(chǎn)質(zhì)量狀況第二部分中小微企業(yè)信貸風(fēng)險防控措施2.1選擇合適的中小微企業(yè)客戶（客戶準(zhǔn)入關(guān)）2.2中小微企業(yè)授信風(fēng)險控制抓手2.3金融服務(wù)方案設(shè)計與風(fēng)險控制措施的落實2.4中小微企業(yè)授信風(fēng)險控制技術(shù)2.4.

 講師：毛英詳情

部分戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)政策解讀一、七大戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)二、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展政策脈絡(luò)分析第二部分戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)風(fēng)險與機(jī)遇章節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)信貸風(fēng)險一、節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)政策解讀二、節(jié)能行業(yè)信貸風(fēng)險分析行業(yè)整合風(fēng)險、行業(yè)經(jīng)營風(fēng)險三、環(huán)保行業(yè)信貸風(fēng)險分析水務(wù)、火電項目、脫硫信貸對策第二章新一代信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)信貸風(fēng)險一、信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)政策解讀二、地理信息產(chǎn)業(yè)信貸風(fēng)險三、云計算產(chǎn)業(yè)面臨的優(yōu)勢

 講師：毛英詳情

一、背景1、一個起點：銀監(jiān)會“8號文”2、監(jiān)管變革、機(jī)構(gòu)博弈與同業(yè)競合n大資管時代的來臨n經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型與金融壓抑n當(dāng)前顯著的金融壓抑特征n大資管時代的監(jiān)管博弈n大資管時代的機(jī)構(gòu)博弈n商業(yè)銀行投行業(yè)務(wù)的快速崛起n券商、信托、基金相關(guān)業(yè)務(wù)回顧二、債權(quán)直接融資工具、銀行資產(chǎn)管理計劃分析1、首批11家銀行試點2、兩項試點相輔相成：資產(chǎn)端？資金端？3、試點銀行兩種角色：發(fā)

 講師：毛英詳情

一、貸款五級分類概述1貸款五級分類的歷史沿革2為什么要實行貸款五級分類3推行貸款五級分類的難點和問題4貸款五級分類的核心定義及參考特征二、貸款五級分類方法解析1信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類的一般方法2正常與不良大類的分類依據(jù)3分類的程序與操作流程三、兩種重要的工具1財務(wù)分析與現(xiàn)金流量分析1)法人客戶貸款分類流程表2)財務(wù)分析A.財務(wù)分析的意義及注意的問題B.損益表的分析

 講師：毛英詳情

章貸前風(fēng)險管理的準(zhǔn)備工作一、知己知彼，百戰(zhàn)不殆二、對不同的客戶應(yīng)了解不同的內(nèi)容三、善于從其他渠道獲取側(cè)面信息第二章貸前調(diào)查的風(fēng)險管理一、現(xiàn)場調(diào)查的注意事項二、非現(xiàn)場調(diào)查中幾個容易忽略的風(fēng)險點（一）企業(yè)的實際資本（二）企業(yè)的股權(quán)結(jié)構(gòu)（三）企業(yè)的法定負(fù)責(zé)人（四）可能存在的關(guān)聯(lián)交易（五）貸款項目的合規(guī)性三、需要格外重視的風(fēng)險點（一）企業(yè)生命周期分析（二）財務(wù)數(shù)據(jù)造

 講師：毛英詳情

 發(fā)布內(nèi)容，請點我！ 講師申請/講師自薦
清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運(yùn)營總監(jiān)高級研修班
清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運(yùn)營總監(jiān)高級研修班
COPYRIGT @ 2001-2018 HTTP://www.musicmediasoft.com INC. ALL RIGHTS RESERVED. 管理資源網(wǎng) 版權(quán)所有