保險高端客戶財產(chǎn)配置

  培訓(xùn)講師：林志煌

講師背景：
林志煌畢業(yè)于美國紐約市立大學(xué)MBA,主修財務(wù)及投資歷任臺灣前四大券商群益證券執(zhí)行副總裁聯(lián)邦投信總經(jīng)理盤石百利投顧總經(jīng)理康和投顧董事長主要零售銀行聯(lián)邦銀行、中國信托銀行、臺新銀行、美商花旗銀行、美商大都會人壽...等國內(nèi)外金融集團的高階主管在 詳細>>

林志煌
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保險高端客戶財產(chǎn)配置詳細內(nèi)容

保險高端客戶財產(chǎn)配置

**部分     財富管理的基本觀念

           1. 甚么是財富管理

           2. 財富管理業(yè)務(wù)的盈利能力

           3. 財富管理業(yè)務(wù)的核心競爭力

           4. 全球財富管理的趨勢


第二部分    資產(chǎn)配置對高端客戶的重要性

1. 何謂資產(chǎn)配置?

2. 資產(chǎn)配置的重要性

3. 不同資產(chǎn)類別的歷史投資風(fēng)險及收益

            4. 資產(chǎn)配置的原則及方法

            (案例演練):投資組合建構(gòu)及收益、風(fēng)險、及相關(guān)性的探索及應(yīng)用

            5. 資產(chǎn)配置在全球的實戰(zhàn)運用模式

               (1). 戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置

               (2). 戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置

               (3). 資產(chǎn)配置再平衡

               (4). 風(fēng)格資產(chǎn)配置

            6. 金融商品內(nèi)嵌的資產(chǎn)配置營銷新模式



 以資產(chǎn)配置為核心的高端客戶開發(fā)與服務(wù)的四大步驟

        1. 客戶需求分析與投資目標設(shè)定

           A. 客戶資料收集

              (A). 主動式數(shù)據(jù)

              (B). 被動式資料

           B. 風(fēng)險屬性評估

              (A). 資金的下行風(fēng)險和波動性要求

              (B). 資金的收益要求

              (C). 資金的時間要求

              (D). 客戶的虧損容忍度

           C. 財富管理風(fēng)險缺口分析

        2. 執(zhí)行資產(chǎn)配置

           A. 界定大類資產(chǎn)的分布比例

              (A). 基礎(chǔ)資產(chǎn)風(fēng)險與收益之間的相關(guān)性

              (B). 基礎(chǔ)資產(chǎn)的預(yù)期收益率

              (C). 基礎(chǔ)資產(chǎn)的搭配比例

           B. 客觀評估大類資產(chǎn)的配置趨勢

              (A). 找到經(jīng)濟周期的拐點

              (B). 根據(jù)宏觀經(jīng)濟分析給出超配、低配建議

         3. 投資建議書的制作及提交

            A. 投資建議書的主要內(nèi)容

            B. 投資建議書的寫作流程及方法

            C. 依據(jù)資產(chǎn)配置比例與券商金融產(chǎn)品匹配

            (案例演練): 如何幫高端客戶制作投資建議書

          4. 定期檢視理財進度


第四部分   保險業(yè)如何透過資產(chǎn)配置贏得高端客戶的資產(chǎn)

1. 保險產(chǎn)品投資屬性的再認識

2. 客戶投資屬性的掌握

3. 資產(chǎn)配置觀念的靈活運用

4. 金融異業(yè)結(jié)盟拓展產(chǎn)品線

5. 增加客戶錢包的占有率

6. Q & A

 

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