朱高翔《資管新規(guī)與銀行零售業(yè)營銷創(chuàng)新》

課程名稱：《資管三新規(guī)與銀行零售業(yè)應(yīng)對策略》
主講： 朱高翔老師 6課時
課程大綱/要點(diǎn)：
第一篇、從舊資管到真理財(cái)
一、中國式理財(cái)誕生背后的三個推手
二、表外業(yè)務(wù)移花接木中的三級跳
三、圍追堵截的監(jiān)管政策
四、經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下的金融供給側(cè)改革和嚴(yán)監(jiān)管邏輯
五、資管三新規(guī)：開啟“真理財(cái)”大門
1、資管業(yè)務(wù)回歸本源
2、客戶端打破剛兌
3、資產(chǎn)端限制非標(biāo)
4、產(chǎn)品端降低杠桿
5、運(yùn)行端規(guī)范管理
6、機(jī)構(gòu)監(jiān)管和功能監(jiān)管相結(jié)合的“大資管”格局
……
六、理財(cái)新規(guī)詳解
1、剛性兌付
2、非標(biāo)投資
3、負(fù)面清單
4、銷售起點(diǎn)
5、合規(guī)銷售
6、嚴(yán)禁嵌套
7、24小時冷靜期
8、結(jié)構(gòu)性存款
……
七、財(cái)子公司新規(guī)解讀
1、直投股票
2、不設(shè)銷售起點(diǎn)
3、代銷
4、臨柜要求
5、非標(biāo)投資指標(biāo)
6、分級理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行
7、委外與投顧
……
第二篇 資管三新規(guī)對銀行資管業(yè)務(wù)的影響
一、資本市場的影響：我們的股市怎么救？
1、股質(zhì)業(yè)務(wù)
2、定增業(yè)務(wù)
3、員工持股計(jì)劃
4、并購重組
……
二、對地方政府投融資的影響
1、PPP項(xiàng)目
2、地方城投平臺融資業(yè)務(wù)
3、產(chǎn)業(yè)基金
三、對非標(biāo)業(yè)務(wù)的影響
1、明股實(shí)債
2、信托貸款等
第三篇、回歸本源 業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型迎創(chuàng)新
一、資管八雄各回本源服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)
二、過渡期新老產(chǎn)品聯(lián)動解決非標(biāo)回表
三、資產(chǎn)創(chuàng)設(shè)能力與頭部產(chǎn)品創(chuàng)新
（1）資產(chǎn)證券化
（2）投貸聯(lián)動產(chǎn)品
（3）債券市場關(guān)注新品
（4）市場化債轉(zhuǎn)股中的私募
（5）FOF、MOM、REITs、養(yǎng)老金基金等各類產(chǎn)品創(chuàng)新
……
四、客戶結(jié)構(gòu)變化與營銷策略創(chuàng)新
（1）公私募理財(cái)劃分標(biāo)準(zhǔn)與銀行理財(cái)方向?qū)Q
（2）機(jī)構(gòu)驟降重回零售為王
（3）投資適當(dāng)性原則中的合規(guī)銷售
（4）資產(chǎn)配置營銷策略的確立與運(yùn)用
五、真理財(cái)時代的真理財(cái)經(jīng)理

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