《國家理財規(guī)劃師Chfp培訓標準課程-現(xiàn)金、消費支出、教育規(guī)劃及退休養(yǎng)老規(guī)劃》

  培訓講師：史慧

講師背景：
私人銀行、財富管理咨詢培訓專家：史慧【專家簡介】：曾任招商銀行北京分行財富管理業(yè)務(wù)推動崗曾任中信銀行總行營業(yè)部零售業(yè)務(wù)產(chǎn)品管理崗中國人才研究會金融人才專業(yè)委員會顧問中國財富傳承管理師聯(lián)盟高級講師家族企業(yè)管理與教練SFBCFP國際金融理財師C 詳細>>

史慧
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《國家理財規(guī)劃師Chfp培訓標準課程-現(xiàn)金、消費支出、教育規(guī)劃及退休養(yǎng)老規(guī)劃》詳細內(nèi)容

《國家理財規(guī)劃師Chfp培訓標準課程-現(xiàn)金、消費支出、教育規(guī)劃及退休養(yǎng)老規(guī)劃》




課程名稱： 《國家理財規(guī)劃師Chfp培訓標準課程-
現(xiàn)金、消費支出、教育規(guī)劃及退休養(yǎng)老規(guī)劃》

主講： 史慧老師 6課時
課程背景：
隨著國內(nèi)經(jīng)濟與資本市場的繁榮發(fā)展，個人財富近年來得以迅速積累，社會對于理財
的熱情空前高漲，理財需求也日趨旺盛，特別是對專業(yè)理財人員提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。從我國
金融服務(wù)業(yè)的發(fā)展來看，綜合理財業(yè)務(wù)已成為各大金融機構(gòu)重要的業(yè)績增長點。而國家
理財規(guī)劃師（ChFP）不僅能夠有效地幫助銀行從業(yè)人員掌握理財知識，使導從業(yè)人員為
客戶提供專業(yè)的理財規(guī)劃服務(wù)以贏得先機，還能進一步帶動業(yè)績的提升，在多元化金融
混業(yè)經(jīng)營的概念下，為銀行與客戶創(chuàng)造價值。

課程對象： 銀行、保險、證券、基金、信托、投資等金融領(lǐng)域從業(yè)人員

授課方式： 以講授、案例分析、真題解析為主

課程收益：通過本課程的學習，增強對員工理財規(guī)劃的指導能力，通過個人及家庭財富
管理的方法，使學員掌握現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃和退休養(yǎng)老規(guī)劃在銀保銷
售中的重要作用。指導營業(yè)部銷售人員運用理財規(guī)劃專業(yè)知識制定教育規(guī)劃和養(yǎng)老規(guī)劃
方案的意義，了解理財目標和理財規(guī)劃中應(yīng)遵循的原則。掌握教育與養(yǎng)老規(guī)劃的基本原
理并能在實際中靈活運用，精通養(yǎng)老規(guī)劃方案中保險等金融產(chǎn)品配置，提升綜合理財規(guī)
劃能力。



課程大綱/要點：

1. 現(xiàn)金規(guī)劃
1. 現(xiàn)金規(guī)劃融資工具
2. 保險保單質(zhì)押與流動性管理
2. 住房支出分類
1. 住房消費方案
2. 購房財務(wù)決策
3. 汽車消費概述
1. 汽車消費方案與汽車消費信貸
2. 個人綜合消費信貸
3. 車險及應(yīng)用
4. 教育規(guī)劃——子女教育問題的解決
1. 教育規(guī)劃的必要性分析
2. 子女教育規(guī)劃原則與工具運用
3. 教育保險及分紅險在教育規(guī)劃中的應(yīng)用
5. 退休養(yǎng)老規(guī)劃——自主養(yǎng)老的實現(xiàn)
1. 退休養(yǎng)老規(guī)劃的影響因素
2. 我國養(yǎng)老規(guī)劃的必要性分析
3. 基本養(yǎng)老保險制度
4. 企業(yè)年金基本知識
5. 商業(yè)養(yǎng)老保險應(yīng)用
6. 退休養(yǎng)老規(guī)劃的新工具及新方式
6. 案例操作與演練




 

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