銀行保險(xiǎn)營(yíng)銷策略

  培訓(xùn)講師:胡巧俠

講師背景:
胡巧俠老師原某知名金融機(jī)構(gòu)首席講師中國(guó)人民大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士N+1家財(cái)辦公室合伙人,主做資產(chǎn)配置、身份規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、稅務(wù)籌劃等業(yè)務(wù)從事AFP/CFP、基金/證券/銀行從業(yè)、保險(xiǎn)實(shí)務(wù)等金融培訓(xùn)10余年金融理論與實(shí)務(wù)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)清華大學(xué)繼續(xù)教育學(xué)院M 詳細(xì)>>

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銀行保險(xiǎn)營(yíng)銷策略詳細(xì)內(nèi)容

銀行保險(xiǎn)營(yíng)銷策略

《旺季開門紅保險(xiǎn)營(yíng)銷策劃》
一、銀行入冬,保險(xiǎn)迎春
1、當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)賦予保險(xiǎn)的機(jī)會(huì)
2、中國(guó)福利現(xiàn)狀和人口結(jié)構(gòu)引發(fā)的保險(xiǎn)新需求
3、國(guó)內(nèi)銀行保險(xiǎn)發(fā)展現(xiàn)狀
4、國(guó)外銀行保險(xiǎn)發(fā)展現(xiàn)狀
5、國(guó)家重視、教育普及、社會(huì)支持、市場(chǎng)需求、要求與保護(hù)、中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)將迎來(lái)黃金發(fā)展10年
二、保險(xiǎn)的前世今生
1、保險(xiǎn)對(duì)個(gè)人而言,是一種風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁的方式2、保險(xiǎn)公司的盈利主要依靠三差,利差、費(fèi)差和死差3、海上保險(xiǎn)的發(fā)展帶動(dòng)了保險(xiǎn)業(yè)的繁榮,其核心理念是損失分?jǐn)?、保險(xiǎn)的支柱地位日益明顯,保險(xiǎn)行業(yè)的未來(lái)前景極為廣闊
三、在銀行經(jīng)營(yíng)中整合保險(xiǎn)業(yè)務(wù)
(一)保險(xiǎn)理念溝通比產(chǎn)品更重要
1、什么是保險(xiǎn)
2、為什么要買保險(xiǎn)
3、買什么樣的保險(xiǎn)
(二)財(cái)富金字塔
1、保險(xiǎn)在家庭財(cái)富管理中的作用
2、如何幫客戶做保險(xiǎn)規(guī)劃
(三)標(biāo)普四象限
1、從金融全局談保險(xiǎn)四大賬戶
四、利用工具開辟保險(xiǎn)之路
1、客戶開拓、約訪與面談
2、客戶不買保險(xiǎn)的理由及應(yīng)對(duì)話術(shù)
3、建立自己跟客戶講保險(xiǎn)的流程及話術(shù)
4、新解草帽圖之探究客戶的家庭需求
5、正確理解保險(xiǎn),你也能做大單
6、抓痛點(diǎn),讓客戶只選擇你
7、用好工具簽單翻倍并贏得轉(zhuǎn)介紹

 

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一、財(cái)富管理——愿景式銷售與客戶資產(chǎn)心理1、既往銷售法與愿景銷售法的區(qū)別2、愿景銷售的心理學(xué)原理3、建立信任中客戶最感興趣的先決條件4、愿景與預(yù)算的關(guān)系5、場(chǎng)景設(shè)置(1)子女教育(2)退休養(yǎng)老等(3)財(cái)富管理(4)保障管理二、2019資產(chǎn)新規(guī)下客戶資產(chǎn)配置1、為什么要做資產(chǎn)配置2、如何做好資產(chǎn)配置(1)投資者要懂得分散風(fēng)險(xiǎn)的含義(2)投資者不能只關(guān)注短期理財(cái)

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科目一:法律法規(guī)第1章金融、資產(chǎn)管理與投資基金第2章證券投資基金概述第3章證券投資基金的類型第4章證券投資基金的監(jiān)管第5章基金職業(yè)道德第16章基金的募集、交易與登記第20章基金的信息披露第21章基金客戶和銷售機(jī)構(gòu)第22章基金銷售行為及信息管理第23章基金客戶服務(wù)第24章基金管理人公司治理和風(fēng)險(xiǎn)管理第25章基金管理人的內(nèi)部控制第26章基金管理人的合規(guī)管理科目二

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清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)總監(jiān)高級(jí)研修班
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