《銀行信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)控制》

  培訓(xùn)講師：郭耀峰

講師背景：
郭耀峰——資深信貸法律專家郭耀峰老師，法學(xué)和會(huì)計(jì)學(xué)雙學(xué)士，經(jīng)濟(jì)法碩士，現(xiàn)任教于某高校。因所在單位隸屬于金融系統(tǒng)，長期從事銀行業(yè)方面的法律教學(xué)、研究和培訓(xùn)，經(jīng)驗(yàn)豐富，能從實(shí)踐當(dāng)中進(jìn)行理論總結(jié)，在培訓(xùn)中深入淺出、舉一反三、寓教于樂，側(cè)重于農(nóng)村商 詳細(xì)>>

郭耀峰
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《銀行信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)控制》

銀行信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)控制
培訓(xùn)對象：
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門、客戶經(jīng)理、銀行全體員工
課程目的：
業(yè)務(wù)創(chuàng)新給銀行帶來了機(jī)遇，也對銀行的信貸管理提出了挑戰(zhàn)，從我國現(xiàn)實(shí)出發(fā)，借鑒國外經(jīng)驗(yàn)，識(shí)別信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，提出防范措施，保障銀行健康發(fā)展。
培訓(xùn)目標(biāo)：
1、幫助員工系統(tǒng)地掌握法律風(fēng)險(xiǎn)防范措施的具體方法。
2、提升全員認(rèn)清信貸法律風(fēng)險(xiǎn)防范控制對銀行發(fā)展和員工個(gè)人的成長重要性；
3、幫助員工樹立正確的法律風(fēng)險(xiǎn)控制角色定位，是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)防范的有效武器。
課程大綱：
一、概述
二、借款人與貸款實(shí)際使用人不同的法律風(fēng)險(xiǎn)防范
1、合同相對性概述
2、貸款合同中的相對性與實(shí)踐情況
3、風(fēng)險(xiǎn)防范的具體策略
三、撤銷權(quán)的行使
1、撤銷權(quán)的概念
2、撤銷權(quán)的成立要件
3、撤銷權(quán)行使的效力
4、案例分析
5、立法建議
6、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
四、代位權(quán)的行使
1、代位權(quán)的概念
2、案例
3、代位權(quán)的構(gòu)成要件
4、代位權(quán)的效力
5、風(fēng)險(xiǎn)防范
五、銀行信貸業(yè)務(wù)中的抵押問題
1、抵押的成立
2、抵押的范圍
3、抵押的在真實(shí)性和完整性
4、抵押的權(quán)利沖突
5、抵押的總結(jié)
6、抵押的風(fēng)險(xiǎn)防范
六、浮動(dòng)抵押在金融機(jī)構(gòu)信貸業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)分析及對策
1、我國的動(dòng)產(chǎn)浮動(dòng)抵押制度架構(gòu)
2、金融機(jī)構(gòu)設(shè)立浮動(dòng)抵押貸款的風(fēng)險(xiǎn)分析
3、浮動(dòng)抵押風(fēng)險(xiǎn)防范對策
七、銀行信貸業(yè)務(wù)中的重復(fù)抵押問題
1、重復(fù)抵押的概念、分類及需要注意的幾個(gè)問題
2、我國法律關(guān)于重復(fù)抵押的規(guī)定
3、重復(fù)抵押權(quán)的效力分析
4、風(fēng)險(xiǎn)控制措施
八、金融機(jī)構(gòu)抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)過程中的風(fēng)險(xiǎn)控制
1、抵押權(quán)的設(shè)立
2、抵押物、抵押人變更
3、抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)方式
九、保證的成立及其風(fēng)險(xiǎn)控制
1、保證的含義及成立
2、保證的分類
3、保證的責(zé)任
4、風(fēng)險(xiǎn)防范
十、質(zhì)押的成立及風(fēng)險(xiǎn)防范
1、質(zhì)押的成立
2、質(zhì)押的對象
3、質(zhì)押的疑點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)防范

 

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法律風(fēng)險(xiǎn)防控培訓(xùn)大綱第一部分：培養(yǎng)預(yù)防法律風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)一、法律專業(yè)意識(shí)二、維權(quán)意識(shí)三、證據(jù)意識(shí)四、預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)五、程序意識(shí)第二部分：信貸務(wù)審批環(huán)節(jié)的法律風(fēng)險(xiǎn)控制貸款主體的法律風(fēng)險(xiǎn)防范與控制合法的貸款主體不合法的貸款主體具有法律瑕疵的貸款主體二、貸款用途的法律風(fēng)險(xiǎn)防范與控制合法合規(guī)明確具體三、貸款擔(dān)保中的法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與控制擔(dān)保主體擔(dān)保方式擔(dān)保物四、法律問題的盡職

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小額信貸法務(wù)培訓(xùn)大綱一、抵押貸款業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)及防范1、抵押物法律屬性對抵押效力的影響2、抵押權(quán)與租賃權(quán)的關(guān)系3、抵押期間抵押財(cái)產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓以及抵押權(quán)人的權(quán)利4、抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)及其實(shí)現(xiàn)的順序、實(shí)現(xiàn)的期限5、集體土地和宅基地的流轉(zhuǎn)屬性及一定程度的可抵押屬性6、動(dòng)產(chǎn)浮動(dòng)抵押7、抵押權(quán)人特殊情形下的孳息收取權(quán)8、影響抵押品價(jià)值因素的法律思考9、影響抵押優(yōu)先權(quán)的法定情形

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部分：培養(yǎng)預(yù)防法律風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)一、法律專業(yè)意識(shí)二、維權(quán)意識(shí)三、證據(jù)意識(shí)四、預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)五、程序意識(shí)第二部分：信貸業(yè)務(wù)中的擔(dān)保制度及其法律風(fēng)險(xiǎn)防范一、金融法律關(guān)系訴訟主體風(fēng)險(xiǎn)防范1、借款人2、擔(dān)保人二、銀行信貸業(yè)務(wù)中的抵押問題1、抵押的成立2、抵押的范圍3、抵押的登記4、抵押的權(quán)利沖突5、抵押的總結(jié)6、抵押的風(fēng)險(xiǎn)防范三、銀行信貸業(yè)務(wù)中的質(zhì)押押問題1、質(zhì)押的成立2

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一、農(nóng)村信用社發(fā)展現(xiàn)狀對員工和單位合規(guī)的新要求二、農(nóng)村信用社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制（一）違規(guī)、違法、犯罪的道路上沒有后悔藥（二）合規(guī)概述（三）合規(guī)定位（四）培養(yǎng)合規(guī)意識(shí)三、負(fù)債業(yè)務(wù)合規(guī)操作及法律風(fēng)險(xiǎn)防范（一）存款1、存款合同的成立要件2、存款合同的生效要件3、存款合同雙方當(dāng)事人的權(quán)利4、存款合同中金融機(jī)構(gòu)的提示和告知義務(wù)（二）冒領(lǐng)存款1、幾種典型的冒領(lǐng)儲(chǔ)蓄存款的形式2

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部分：培養(yǎng)預(yù)防法律風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)一、法律專業(yè)意識(shí)二、維權(quán)意識(shí)三、證據(jù)意識(shí)四、預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)五、程序意識(shí)第二部分：銀行業(yè)務(wù)審批環(huán)節(jié)（事前）的法律風(fēng)險(xiǎn)控制一、貸款主體的法律風(fēng)險(xiǎn)防范與控制（一）合法的貸款主體（二）不合法的貸款主體（三）具有法律瑕疵的貸款主體二、貸款用途的法律風(fēng)險(xiǎn)防范與控制（一）合法（二）合規(guī)（三）明確具體三、貸款擔(dān)保中的法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與控制（一）擔(dān)保主體

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部分：銀行柜員法律風(fēng)險(xiǎn)概述一、柜員法律風(fēng)險(xiǎn)形成的原因、特點(diǎn)和種類二、銀行柜員應(yīng)當(dāng)依法開展業(yè)務(wù)三、銀行柜員辦理儲(chǔ)蓄類業(yè)務(wù)的義務(wù)四、銀行柜員辦理其他業(yè)務(wù)應(yīng)注意的事項(xiàng)第二部分：柜員應(yīng)當(dāng)培養(yǎng)預(yù)防法律風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)一、專業(yè)意識(shí)二、維權(quán)意識(shí)三、證據(jù)意識(shí)四、預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)五、程序意識(shí)第三部分：柜員業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)防范一、存款合同1、存款合同的成立要件2、存款合同的生效要件3、存款合

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一、銀行發(fā)展現(xiàn)狀對員工和單位合規(guī)的新要求二、銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制（一）違規(guī)、違法、犯罪的道路上沒有后悔藥（二）合規(guī)概述（三）合規(guī)定位（四）培養(yǎng)合規(guī)意識(shí)三、負(fù)債業(yè)務(wù)合規(guī)操作及法律風(fēng)險(xiǎn)防范（一）存款1、存款合同的成立要件2、存款合同的生效要件3、存款合同雙方當(dāng)事人的權(quán)利4、存款合同中金融機(jī)構(gòu)的提示和告知義務(wù)（二）冒領(lǐng)存款1、幾種典型的冒領(lǐng)儲(chǔ)蓄存款的形式2、銀行是否對

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部分：培養(yǎng)客戶經(jīng)理預(yù)防法律風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)一、法律專業(yè)意識(shí)二、維權(quán)意識(shí)三、證據(jù)意識(shí)四、預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)五、程序意識(shí)第二部分：與客戶經(jīng)理相關(guān)的基本法律知識(shí)一、客戶經(jīng)理作為銀行代理人的“代理行為”的規(guī)定1、客戶經(jīng)理及其職責(zé)2、客戶經(jīng)理代理的權(quán)限和范圍3、銀行如何防范客戶經(jīng)理的表見代理二、客戶經(jīng)理處理相關(guān)業(yè)務(wù)應(yīng)注意的事項(xiàng)1、客戶經(jīng)理應(yīng)當(dāng)依法開展業(yè)務(wù)2、客戶經(jīng)理遵守公平競爭的

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