《商業(yè)銀行業(yè)務(wù)合規(guī)操作及風(fēng)險防控課綱》

《商業(yè)銀行業(yè)務(wù)合規(guī)操作及風(fēng)險防控》
主講：毛靚琲

【培訓(xùn)對象】


銀行員工


【培訓(xùn)內(nèi)容】


通過銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險點的解析，闡述合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)管理的意義


【培訓(xùn)目標(biāo)】


通過系統(tǒng)的講解，提高銀行柜面、客戶經(jīng)理、風(fēng)險管理人員對銀行合規(guī)管理和合規(guī)經(jīng)營
的認(rèn)識


【培訓(xùn)時間】


2天


【授課形式】講解+案例+頭腦風(fēng)暴等。


【課程大綱】

一、銀行風(fēng)險狀況分析
1. 內(nèi)外部風(fēng)險形勢分析
2. 銀行業(yè)案件風(fēng)險形勢
案例分析
二、合規(guī)基本概念
1、合規(guī)本質(zhì)
2、合規(guī)的主體
3、銀行業(yè)行規(guī)行紀(jì)的特點
4、銀行業(yè)規(guī)章制度的特征
2、什么是銀行風(fēng)險，銀行風(fēng)險的類型
3、操作風(fēng)險的定義和特點
4、操作風(fēng)險的類型
5、操作風(fēng)險出現(xiàn)的環(huán)節(jié)。

三、淺析銀行柜面操作風(fēng)險與合規(guī)管理
（一）單位結(jié)算帳戶風(fēng)險管理
開銷戶風(fēng)險點
案例分析
（二）現(xiàn)金業(yè)務(wù)風(fēng)險管理
現(xiàn)金業(yè)務(wù)防范要點
風(fēng)險點提示
案例分析
（三）對帳業(yè)務(wù)風(fēng)險管理
對帳業(yè)務(wù)基本規(guī)定
風(fēng)險點提示
案例分析

（四）代發(fā)工資風(fēng)險管理
代發(fā)工資的性質(zhì)
風(fēng)險點提示
案例分析
（五）票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險管理
票據(jù)種類
無效票據(jù)概念
風(fēng)險點提示
案例分析
（六）電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理
申領(lǐng)開立電子銀行的規(guī)定和風(fēng)險點提示
案例分析
（七）特殊業(yè)務(wù)風(fēng)險管理
1、反交易和錯帳沖正
2、掛失與解掛業(yè)務(wù)
3、有權(quán)機關(guān)的查、凍、扣業(yè)務(wù)
風(fēng)險點提示
案例分析
（八）重要物品的管理
1、印章管理
2、空白重要憑證管理
3、現(xiàn)金庫箱管理
（九）反洗錢
1、反洗錢概念
2、反洗錢工作要求
3、大額交易
4、可疑交易
案例分析

毛靚琲老師的其它課程