《銀行反洗錢培訓(xùn)大綱》


銀行反洗錢培訓(xùn)大綱

一、從反洗錢政策不斷升級(jí)來分析反洗錢形勢


1. 從2號(hào)令到3號(hào)令看反洗錢要求的變化


1. 反洗錢的外延擴(kuò)大了


2. 反洗錢的力度加強(qiáng)了


2. 3號(hào)令后持續(xù)發(fā)布的一系列的新政看監(jiān)管力度


2018年7月27日，央行接連發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢和反


恐怖融資工作的通知》（銀辦發(fā)[2018]130號(hào)）和《關(guān)于加強(qiáng)特定非


金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管工作的通知》（銀辦發(fā)[2018]120號(hào)）

2018年10月10日，人行、銀保監(jiān)、證監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖
融資管理辦法（試行）》，
2018年6月27日，央行下發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問題的通知》（
銀發(fā)[2018]164號(hào)）
2018年3月21日，央行下發(fā)《關(guān)于核查失效居民身份證信息和非居民身份證件信息試點(diǎn)工
作的通知》（銀發(fā)[2018]60號(hào)）
二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)面臨的洗錢風(fēng)險(xiǎn)
1、法律風(fēng)險(xiǎn)
2、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
3、政治風(fēng)險(xiǎn)
三、洗錢的基本內(nèi)容
1、什么是洗錢和反洗錢？
2、典型洗錢交易的3個(gè)過程
（1）處置
（2）離析
（3）歸并
3、洗錢的特征
（1）與現(xiàn)金交易有關(guān)的特征
（2）與賬戶有關(guān)的特征
（3）異常的資金收付
（4）與貸款有關(guān)的特征
（5）與證券交易有關(guān)的特征
（6）與保險(xiǎn)有關(guān)的特征
（7）其他行為特征
（8）與金融機(jī)構(gòu)職員有關(guān)的特征
（9）在當(dāng)前世界經(jīng)濟(jì)形勢下，洗錢活動(dòng)新特點(diǎn)
4、典型案例分析：
（1）四川楊仕明洗錢案
（2）譚彤等人走私及洗錢案
（3）上海羅懷韜地下錢莊案
（4）楊某團(tuán)伙金融詐騙洗錢案
四、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)管理
1、什么是客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分？
2、開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃的原則；
3、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)劃分的3個(gè)等級(jí)
4、劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)應(yīng)考慮的因素；


五、銀行反洗錢的內(nèi)控制度和具體方法
1、建立反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)；
2、完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況；
3、做好客戶身份識(shí)別、客戶身份資料及交易記錄保存；
4、做好大額交易和可疑交易報(bào)告；
5、報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易；
6、配合司法機(jī)關(guān)協(xié)查案件情況及移送涉嫌洗錢犯罪信息；
7、做好反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)；
8、積極配合人民銀行完成各項(xiàng)工作任務(wù)。


六、不同崗位反洗錢職責(zé)
1、客戶經(jīng)理
2、運(yùn)營崗位
3、反洗錢報(bào)告員


七、反洗錢保密
1、反洗錢工作保密事項(xiàng)；
2、銀行及其工作人員對(duì)于客戶身份資料和交易信息的保密義務(wù)；

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