中小微企業(yè)信貸業(yè)務法律知識講座提綱

  培訓講師：鄭志東

講師背景：
律師/企業(yè)治理專家/培訓師：鄭志東中華人民共和國執(zhí)業(yè)律師美國律師協(xié)會會員（AmericanBarAssociation）中華人民共和國專利代理人風險管理師(CREM)深圳市福田區(qū)政府采購監(jiān)督員深圳市福田區(qū)人民法院調解員一、工作背景?十年深圳 詳細>>

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中小微企業(yè)信貸業(yè)務法律知識講座提綱詳細內(nèi)容

中小微企業(yè)信貸業(yè)務法律知識講座提綱

中小微企業(yè)信貸業(yè)務法律知識講座提綱
授課時間：6～7小時。
授課對象：
郵儲銀行消費信貸部、三農(nóng)業(yè)務部、開辦消費信貸業(yè)務支行支行長、消費客戶經(jīng)理、后臺管理人員。
三、授課目的：
幫助相關人員學習《民法典》（物權、擔保物權、合同、婚姻家庭、繼承等）與信貸相關的法律知識，掌握《商業(yè)銀行法》《貸款通則》《反洗錢法》《支付結算辦法》等行業(yè)法律法規(guī)知識，依法加強貸款審批管理、合同條款約定、合法催收等工作，維護銀行合法利益。
四、講座內(nèi)容：
2020年5月28日，十三屆全國人大三次會議表決通過了《中華人民共和國民法典》?！吨腥A人民共和國民法典》共1260條，涵蓋與日常工作、生活相關的物權、合同、婚姻家庭、繼承、等，其中《物權》、《合同》、《婚姻家庭》、《繼承》等有較大的補充完善，對依法合規(guī)辦理信貸工作有重要意義。認真學習《民法典》相關內(nèi)容，維護銀行的合法利益至關重要。
同時，《商業(yè)銀行法》《貸款通則》《反洗錢法》《支付結算辦法》等行業(yè)法律法規(guī)知識，對于日常的貸款審核、管理具有實際指導意義，需要相關人員在工作中認真領會運用。
1、民事法律基本知識：
（1）法人分類；民事法律行為效力；
（2）附條件與附期限的民事法律行為；
（3）代理的類型及法律后果；
（4）訴訟時效；逾期后如何處理訴訟時效問題。
2、物權：
（1）如何防范擔保合同無效；擔保范圍包含哪些內(nèi)容；
擔保物在自然災害中損失，如何保障權益；
有擔保物和擔保人的混合擔保的，如何選擇行使擔保權利；
如何防范擔保物權消滅；
（2）抵押的界定；哪些財產(chǎn)可以設定抵押；
醫(yī)院以其CT機作為抵押是否可以；鄉(xiāng)鎮(zhèn)建設用地使用權是否可以抵押；
財產(chǎn)抵押后，又將財產(chǎn)進行轉讓的，是否合法，如何處理；
建設用地使用權抵押后，新建商業(yè)大樓，是否是抵押財產(chǎn)；
抵押權實現(xiàn)的方式和程序；
（3）最高額抵押的含義；
如何確定最高額抵押所擔保債權的時間；
（4）質權的含義；質權的分類；留置權的相關規(guī)則；
國家一級文物是否可以質押；
質權的相關規(guī)則；
（5）信貸中如何運用擔保物權保障銀行的合法權益。
3、合同：
（1）合同的基本概念：
合同的定義、合同的基本類型、訂立合同的基本原則與方式；
（2）合同的基本條款及注意事項：
合同的八大基本條款、基本條款需注意的事項、格式條款的要點、合同訂立過程應注意事項；
（3）合同的履行、違約責任的約定：
履行義務的細則、違約責任的確定及承擔、如何在合同條款設置免責條款；
（4）合同的終止與解除：
合同如何約定終止與解除條款 ；
（5）合同爭議的解決：
解決方式的選擇、特點、約定細則、如何根據(jù)實際確定對我方有利爭議解決方式；
（6）合同風險防范的基本要點：
訂立過程、履行過程、解決過程中不同階段風險防范要點。發(fā)現(xiàn)隱蔽陷阱、防范合同欺詐；
（7）借款合同的特殊要點：
本金、利息的計算規(guī)則；銀行的監(jiān)督管理權利；
（8）保證合同：
保證合同的性質；保證合同訂立；一般保證與連帶保證的區(qū)別；連帶保證如何承擔擔保責任；保證期間；
如何防范保證人免于承擔保證責任的情形。
4、婚姻家庭：
財產(chǎn)權與配偶、子女關系；夫妻共同財產(chǎn)與債務的認定；
如何防范夫妻合謀逃避承擔責任。
9、繼承：
債務與財產(chǎn)的繼承。
10、《商業(yè)銀行法》《貸款通則》《反洗錢法》《支付結算辦法》等法律法規(guī)：
解讀相關銀行業(yè)專業(yè)法律法規(guī)的特殊規(guī)則要求；
分析銀行在借貸中注意的關鍵問題；
如何合法合規(guī)的催收貸款。
11、《公司法》：
公司法人與法定代表人的關系；
授權委托代理人的權限審核；
公司法人與股東的關系；
如何防范股東利用公司的有限責任進行欺詐。
12、企業(yè)經(jīng)營狀況審核：
企業(yè)發(fā)展歷史、還款來源分析、實際經(jīng)營狀況；
13、中小微企業(yè)基本財務知識：
基本財務概念；
財務報表組成：資產(chǎn)負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表；
如何從財務報表中審核實際財務狀況；
審核財務數(shù)據(jù)虛假的基本技巧。
14、企業(yè)財務狀況審核：
年度財務收支的執(zhí)行情況；重大經(jīng)濟事項的決策與執(zhí)行情況；
債權債務的增減情況；固定資產(chǎn)的管理情況；財務收支項目、費用開支與報銷等情況；發(fā)票、憑證、賬冊、報表的真實性等。
15、信用評級及方法：
基本面、成長性、信用評估。
16、客戶授信管理：
銀企合作、貸款承諾、貸款額度協(xié)議、循環(huán)貸款協(xié)議。
17、貸款后的監(jiān)督與管理。

 

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《上市公司法律規(guī)范》專題講座提綱授課時間：3-4小時。授課對象：境內(nèi)上市企業(yè)控制股東、董事、監(jiān)事、中高層管理人員、內(nèi)審及風險控制人員、有關行政人員。三、授課目的：幫助境內(nèi)上市企業(yè)控股股東、董監(jiān)高、內(nèi)控及行政相關從員了解境內(nèi)上市公司相關法律法規(guī)等內(nèi)容，依法治企，規(guī)范管理，預防公司運營風險，維護企業(yè)利益。四、講座內(nèi)容：1、境內(nèi)上市公司相關法律法規(guī)基本內(nèi)容：《中華

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依法治企的理解及在企業(yè)工作中的應用授課時間：6～7小時。授課對象：國有企業(yè)管理人員及員工、民營企業(yè)中高層管理人員、企業(yè)家、企業(yè)創(chuàng)始人。三、授課目的：幫助相關國有企業(yè)管理人員及員工、民營企業(yè)中高層管理人員、企業(yè)家、企業(yè)創(chuàng)始人了解公司治理的基本法律內(nèi)容，依法經(jīng)營，防范相關風險。四、講座內(nèi)容：（一）、依法治企的基本概念；（二）、依法治企的重要意義；（三）、依法治企

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商業(yè)銀行合規(guī)管理及風險控制專題講座提綱一、授課時間：6-7小時。二、授課對象：商業(yè)銀行業(yè)中高層管理人員、商業(yè)銀行法律內(nèi)控部門人員、客戶經(jīng)理、商業(yè)銀行網(wǎng)點負責人、有關行政及財務等人員。三、授課目的：幫助商業(yè)銀行業(yè)中高層管理人員、商業(yè)銀行法律內(nèi)控部門人員、客戶經(jīng)理、商業(yè)銀行網(wǎng)點負責人、有關行政及財務等人員了解《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)

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政府采購招標、開標及評標流程與技巧講座提綱授課時間：4小時。授課對象：政府采購中心領導、業(yè)務管理人員、政府采購供應商。三、授課目的：幫助相關從員了解電力企業(yè)海外合規(guī)經(jīng)營的基本知識，以合規(guī)方式促進海外企業(yè)風險管控，維護企業(yè)的合法利益。四、講座內(nèi)容：政府采購作為一種宏觀調節(jié)市場經(jīng)濟發(fā)展的工具，充分發(fā)揮其意義，滿足社會各界的需求。對我國經(jīng)濟社會發(fā)展起到正向的調節(jié)作

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政府采購法律法規(guī)解讀講座提綱授課時間：4小時。授課對象：政府采購中心領導、業(yè)務管理人員、政府采購供應商。三、授課目的：幫助相關從員政府采購的基本法律法規(guī)知識，依法依規(guī)進行科學政府采購，維護公平公正的政府采購秩序。四、講座內(nèi)容：政府采購作為一種宏觀調節(jié)市場經(jīng)濟發(fā)展的工具，充分發(fā)揮其意義，滿足社會各界的需求。對我國經(jīng)濟社會發(fā)展起到正向的調節(jié)作用，為我國綜合實力的

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《保險法》部分內(nèi)容講座提綱授課時間：3-4小時。授課對象：保險公司中高層管理人員、保險從業(yè)人員、行政管理人員、企業(yè)員工。三、授課目的：幫助保險公司中高層管理人員、保險從業(yè)人員等相關人員了解《保險法》總則、保險合同一般規(guī)定及人身保險合同的基本內(nèi)容及涵義。在實際工作中依法為客戶提供優(yōu)質服務，維護保險公司與客戶的合法利益。四、講座內(nèi)容：1、保險法的構成；2、保險法

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《航空企業(yè)國際化經(jīng)營法律問題分析》專題講座提綱授課時間：3-4小時。授課對象：國內(nèi)大型航空企業(yè)中高層管理人員、風險控制人員、有關行政管理人員。三、授課目的：幫助國內(nèi)大型航空企業(yè)中高層管理人員、風險控制人員、有關行政管理人員了解航空企業(yè)國際化經(jīng)營中相關法律法規(guī)等內(nèi)容，依法治企，規(guī)范管理，預防航空企業(yè)國際化運營風險，維護企業(yè)利益。四、講座內(nèi)容：1、國際化、國際化

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合同法講座提綱授課時間：6～7小時。授課對象：企業(yè)中高層管理人員、采購銷售人員、財務管理人員、合同管理行政人員。三、授課目的：幫助相關從員了解合同類型、合同基本條款，預防合同風險，維護企業(yè)利益。四、講座內(nèi)容：合同能給企業(yè)帶來利潤的同時，也是產(chǎn)生糾紛的根源。隨著我國市場經(jīng)濟體制的建立，內(nèi)容完善、履行良好的合同管理制度是企業(yè)運用法律手段維護合法權益，防止財產(chǎn)流失

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《化妝品監(jiān)督管理條例》講座提綱授課時間：6～7小時。授課對象：化妝品生產(chǎn)、銷售企業(yè)中高層管理人員、行政管理人員。三、授課目的：幫助相關從員了解《化妝品監(jiān)督管理條例》的基本內(nèi)容，依法經(jīng)營，防范風險，維護企業(yè)合法利益。四、講座內(nèi)容：作為現(xiàn)行化妝品管理體系基礎制度的《化妝品衛(wèi)生監(jiān)督條例》，從1990年1月1日實施至今已經(jīng)過了整整三十年?；瘖y品生產(chǎn)企業(yè)已經(jīng)從1980

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