金融科技與銀行數(shù)字化經(jīng)營

《金融科技與銀行數(shù)字化經(jīng)營》
金融與科技的深度融合，使得銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型成為大勢所趨，推動銀行業(yè)態(tài)轉(zhuǎn)型升級，為促進(jìn)實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供了強(qiáng)大動能。
經(jīng)過多年發(fā)展，國內(nèi)主要商業(yè)銀行線上化、智能化建設(shè)已取得長足進(jìn)步，銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型正在進(jìn)入深水區(qū)。轉(zhuǎn)型的進(jìn)一步推廣和深入，需要銀行在頂層設(shè)計、數(shù)據(jù)治理和創(chuàng)新機(jī)制等方面進(jìn)行更多的投入。
此外，新冠疫情的發(fā)生，也使銀行進(jìn)入推進(jìn)全面數(shù)字化轉(zhuǎn)型的機(jī)會窗口期，數(shù)字經(jīng)濟(jì)生態(tài)的加快重塑為數(shù)字金融發(fā)展提供了新的市場空間，因此，商業(yè)銀行應(yīng)該堅定信心推進(jìn)全面數(shù)字化轉(zhuǎn)型，加快融入快速變化的數(shù)字經(jīng)濟(jì)生態(tài)體系，推動金融生態(tài)圈、開放平臺建設(shè)、細(xì)分業(yè)務(wù)場景的拓展，提升銀行業(yè)數(shù)字化經(jīng)治理與經(jīng)營的能力。
課程對象：銀行業(yè)務(wù)部門、科技部門總經(jīng)理、主任、二級分行、一級支行行長
課程收益：銀行數(shù)字化的演變總體框架
銀行金融科技的創(chuàng)新與應(yīng)用
銀行數(shù)字化產(chǎn)品創(chuàng)新的思路
銀行數(shù)字化客戶經(jīng)營的創(chuàng)新
銀行網(wǎng)點數(shù)字化轉(zhuǎn)型與營銷
課程形式：體驗式學(xué)習(xí)+課堂講授+案例分析+小組研討
課程時長：0.5-1天
第一模塊：從互聯(lián)網(wǎng)金融到金融科技
“互聯(lián)網(wǎng)+”對金融業(yè)務(wù)的影響
儲蓄存款 消費(fèi)支付 個人理財 信用消費(fèi) 個人信貸 小微金融
公司信貸 綜合金融 供應(yīng)鏈金融 征信體系 授信審批 風(fēng)險控制
同業(yè)業(yè)務(wù) 投行業(yè)務(wù) 非銀行金融業(yè)務(wù)
銀行傳統(tǒng)的同質(zhì)化競爭
大行做規(guī)模
中行做特色
小行做差異
互聯(lián)網(wǎng)與金融業(yè)務(wù)的深度融合
消費(fèi)端：平臺化、數(shù)據(jù)化、場景化
產(chǎn)業(yè)端：投行化、綜合化、資管化
阿里巴巴從電商到金融的演進(jìn)
應(yīng)用、技術(shù)、產(chǎn)業(yè)、生態(tài)
平臺化、用戶化、數(shù)據(jù)化、場景化、生態(tài)化
第二模塊：金融科技平臺創(chuàng)新的方向
互聯(lián)網(wǎng)金融倒逼銀行金融科技發(fā)展
金融科技服務(wù)平臺能力建設(shè):
加大金融科技基礎(chǔ)設(shè)施的投入
總分行事業(yè)部組織架構(gòu)的調(diào)整
新建與優(yōu)化IT技術(shù)架構(gòu)與平臺
大力引入培養(yǎng)金融科技人才隊伍
試點金融平臺、產(chǎn)品、風(fēng)控創(chuàng)新
金融科技服務(wù)平臺發(fā)展方向：
銀行業(yè)大集中豎井式IT架構(gòu)
三大外因催生銀行新IT架構(gòu)
銀行業(yè)未來的核心能力：科技賦能+數(shù)據(jù)應(yīng)用+平臺生態(tài)
第三模塊：銀行數(shù)字化經(jīng)營的創(chuàng)新實踐
銀行數(shù)字化經(jīng)營的總體架構(gòu)
銀行數(shù)字化產(chǎn)品創(chuàng)新的三個路徑
以實體經(jīng)濟(jì)需求為導(dǎo)向的創(chuàng)新
以金融科技發(fā)展形成的產(chǎn)品創(chuàng)新 支付、云平臺、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、人工智能
以追求利潤、提高杠桿為目標(biāo)的創(chuàng)新
案例：為什么螞蟻金服上市被叫停以及整改的方向
銀行分行層面數(shù)字化經(jīng)營創(chuàng)新的實踐
強(qiáng)化數(shù)字化思維 建立跨團(tuán)隊作戰(zhàn)模式
建設(shè)場景應(yīng)用平臺 推動批量獲客活客
數(shù)字化工具應(yīng)用賦能獲客與業(yè)務(wù)增長
案例1：智數(shù)動查、外數(shù)慧查、集團(tuán)彩印、AI智能外呼
案例2：全面關(guān)系客戶掌易通、企業(yè)大額資金變動分層級提醒
案例3：“微藍(lán)”私人銀行管家項目、航旅外部數(shù)據(jù)高端客戶應(yīng)用項目
案例4：政府中標(biāo)信息數(shù)據(jù)表單分析、發(fā)債客戶全景視圖分析
數(shù)據(jù)支持風(fēng)險預(yù)警排查：
案例5：對公賬戶司法凍結(jié)提醒
案例6：企業(yè)網(wǎng)銀登錄IP地址涉外、反洗錢、涉賭涉詐識別
案例7：“信用類”小微快貸風(fēng)險分析與預(yù)警凍結(jié)
銀行支行網(wǎng)點層面數(shù)字化經(jīng)營創(chuàng)新的實踐
數(shù)字化經(jīng)營的切入點：支付、賬戶、權(quán)益
場景聚合：案例：中信出國金融、中老年財富管理、車主群體場景聚合
數(shù)據(jù)名單制賦能客群增長：代發(fā)、房貸、車主、商戶、信用卡、平臺客戶、縣域
案例8：代發(fā)客群精細(xì)化管理
案例9：普惠金融貸款精準(zhǔn)營銷
案例10：普惠+私人銀行客戶聯(lián)動營銷
案例11：信用卡預(yù)審名單數(shù)字化精準(zhǔn)獲客
案例12：抵押快貸批量化精準(zhǔn)營銷
銀行數(shù)字化經(jīng)營的打法總結(jié)
上下聯(lián)動 跨團(tuán)隊作戰(zhàn)
數(shù)據(jù)應(yīng)用 工具支撐
以客戶為中心 精細(xì)化管理
第四模塊：銀行客戶經(jīng)營與網(wǎng)點數(shù)字化營銷
為什么銀行越來越重視手機(jī)銀行APP與MAU考核
招商銀行“內(nèi)環(huán)+中環(huán)+外環(huán)”開放式獲客渠道
掌上生活“內(nèi)容+生活+合作”場景搭建與滲透
招行遠(yuǎn)程銀行中心轉(zhuǎn)型為網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營服務(wù)中心
重啟網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，做大數(shù)據(jù)中臺，構(gòu)建無卡銀行
數(shù)字化時代的銀行網(wǎng)點重新定位與轉(zhuǎn)型
2019年銀行網(wǎng)點業(yè)務(wù)離柜率達(dá)到90%
網(wǎng)點從交易服務(wù)型轉(zhuǎn)型為“咨詢顧問中心”和“金融生態(tài)圈中心”
交易方式、服務(wù)范圍、周邊生態(tài)、人員能力、組織架構(gòu)
銀行網(wǎng)點人員結(jié)構(gòu)及中后臺人員怎么轉(zhuǎn)型做營銷
銀行數(shù)字化營銷的社群裂變
銀行網(wǎng)點做數(shù)字化營銷的三大陣地：微信個人號、微信群、云店（掌上網(wǎng)店）
加深對產(chǎn)品的理解：精準(zhǔn)定位、提煉賣點、挖掘場景
做大本地客戶流量池：獲客、激活、成交、運(yùn)營、裂變

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