《零碳金融——“雙碳”與綠色金融》

零碳金融——“雙碳”與綠色金融
——商業(yè)銀行發(fā)展方略及實(shí)務(wù)
課程背景：
工業(yè)革命以來，人類對(duì)化石能源的大量使用，排放了大量的溫室氣體，導(dǎo)致全球變暖，帶來嚴(yán)重的后果。聯(lián)合國(guó)召開若干重要會(huì)議，確立共同但有區(qū)別的原則。但是，在目前的技術(shù)條件下，特別是對(duì)發(fā)展中國(guó)家，碳排放權(quán)又上一種發(fā)展權(quán)，因此，碳排放又是大國(guó)博弈、合作與利益統(tǒng)一。2020年9月22日習(xí)近平宣布“30·60目標(biāo)”，黨中央國(guó)務(wù)院對(duì)實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)進(jìn)行了頂層設(shè)計(jì)和制度安排。
金融作為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，央行提出的“三大功能”和“五大支柱”引領(lǐng)綠色金融發(fā)展，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布的《綠色金融指引》規(guī)范綠色金融發(fā)展。商業(yè)銀行應(yīng)采取有效的策略發(fā)展綠色金融，在制度創(chuàng)新、產(chǎn)品創(chuàng)新等方面加大對(duì)綠色產(chǎn)業(yè)的支持，倒逼信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整。實(shí)現(xiàn)綠色金融、轉(zhuǎn)型金融、碳金融共同發(fā)展，最后形成金融新業(yè)態(tài)——零碳金融。
課程收益：
● 增強(qiáng)學(xué)員對(duì)“碳”的理解：抽絲剝繭，以“碳排放”背后的邏輯關(guān)系為主線，使學(xué)員加深對(duì)“雙碳”目標(biāo)、綠色金融的理解。
● 增強(qiáng)學(xué)員對(duì)“雙碳”目標(biāo)內(nèi)涵的理解：針對(duì)當(dāng)前國(guó)內(nèi)外形勢(shì)對(duì)“雙碳”目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)提出新的挑戰(zhàn)，以黨中央國(guó)務(wù)院頂層設(shè)計(jì)和要求為主線，加深學(xué)習(xí)對(duì)“雙碳”目標(biāo)內(nèi)涵的理解，對(duì)碳中和機(jī)理的認(rèn)識(shí)。
● 增強(qiáng)學(xué)員對(duì)綠色金融的理解：從國(guó)內(nèi)外綠色金融的產(chǎn)生和發(fā)展，到“三大功能”和“五大支柱”引領(lǐng)綠色金融發(fā)展，再銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布的《綠色金融指引》規(guī)范綠色金融發(fā)展，從中分析我國(guó)綠色金融發(fā)展的成就、問題和方向。
● 增加學(xué)員對(duì)商業(yè)銀行綠色金融方略的發(fā)展戰(zhàn)略：明確在“雙碳”目標(biāo)和監(jiān)管部門綠色金融發(fā)展要求的基礎(chǔ)上，商業(yè)銀行如何制定自身的綠色金融發(fā)展方略。
● 增強(qiáng)學(xué)員對(duì)綠色金融產(chǎn)品的運(yùn)用：用好原有的產(chǎn)品，創(chuàng)新新產(chǎn)品，更好的發(fā)展綠色金融
課程特點(diǎn)：
1. 側(cè)重于事物背后的邏輯關(guān)系，使學(xué)員知其然，又知其所以然
2. 與當(dāng)前經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展的形勢(shì)、綠色金融發(fā)展中存在的問題、綠色金融實(shí)際工作中遇到的問題緊密結(jié)合，提高教學(xué)的實(shí)用性，學(xué)以致用
課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天
課程對(duì)象：銀行分支行行長(zhǎng)、分管前臺(tái)業(yè)務(wù)的副行長(zhǎng)；客戶經(jīng)理、信貸管理人員以及其他相關(guān)人員
課程方式：專題講授+案例分享+問題思考+總結(jié)提煉
課程大綱
第一講“雙碳”目標(biāo)背景與內(nèi)涵
一、“雙碳”目標(biāo)背景（“碳排放”背后的邏輯關(guān)系）
1. 人類的活動(dòng)——碳排放量增加
2. 碳排放量增加——溫室效應(yīng)、全球變暖
3. 全球變暖帶來嚴(yán)重的后果
4. 七十年代全球變暖引起人類的重視，聯(lián)合國(guó)召開若干會(huì)議，確定“共同但有區(qū)別責(zé)任原則”
5. 減碳問題是大國(guó)博弈、合作與利益統(tǒng)一
1）從經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展來看：人類的經(jīng)濟(jì)發(fā)展、生活水平的提高和對(duì)能源的利用是緊密相關(guān)的
2）從各國(guó)碳排放量來看：各國(guó)在碳排放的現(xiàn)實(shí)、歷史及人均方面差異很大
3）從全球合作來看：合作是主流。但達(dá)成如何分擔(dān)責(zé)任的共識(shí)很困難
4）從利益統(tǒng)一來看：無論是中美還是全球，在碳中和方面，具有相同的利益和方向
二、“雙碳”目標(biāo)的內(nèi)涵
導(dǎo)入：“雙碳”目標(biāo)的表述的理解——2020年9月22日習(xí)近平宣布“30·60目標(biāo)”
1. 實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)的重要性
2. 實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)五項(xiàng)工作原則
——全國(guó)統(tǒng)籌、節(jié)約優(yōu)先、雙輪驅(qū)動(dòng)、內(nèi)外暢通、防范風(fēng)險(xiǎn)
3. 實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)三個(gè)行動(dòng)
1）處理好四個(gè)關(guān)系
2）抓好六項(xiàng)工作
3）制定“1+N"政策體系
4. 碳中和兩大框架
1）碳中和機(jī)理框架
2）碳中和產(chǎn)業(yè)鏈框架
第二講：綠色金融發(fā)展與監(jiān)管
一、綠色金融發(fā)展歷程及涵義
1. 國(guó)外綠色金融產(chǎn)生發(fā)展歷程
2. 國(guó)內(nèi)綠色金融發(fā)展歷程
3. 綠色金融涵義與綠色金融體系
二、“三大功能”“五大支柱”引領(lǐng)綠色金融發(fā)展
1. 三大功能——為綠色金融發(fā)展提供資源
功能1：資源配置——央行資源配置、商業(yè)銀行資源配置
功能2：風(fēng)險(xiǎn)管理——?dú)夂蝻L(fēng)險(xiǎn)
功能3：市場(chǎng)定價(jià)——碳市場(chǎng)
2. 五大支柱——為綠色金融發(fā)展推進(jìn)方向
支柱1：綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系、問題
支柱2：金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管和信息披露要求
支柱3：激勵(lì)約束機(jī)制
支柱4：綠色金融產(chǎn)品和市場(chǎng)體系
支柱5：綠色金融國(guó)際合作
三、“綠色金融監(jiān)管指引”規(guī)范綠色金融發(fā)展（6個(gè)方式進(jìn)行規(guī)范）
導(dǎo)入：總體要求與ESG風(fēng)控要求
方式1：綠色金融治理架構(gòu)完善
方式2：政策制度建設(shè)
方式3：投融資流程管理
方式4：內(nèi)控管理與信息披露
方式5：監(jiān)督管理
方式6：內(nèi)控管理與信息披露
第三講：商業(yè)銀行綠色金融發(fā)展方略
導(dǎo)入：
1）綠色金融總體要求
2）綠色金融主要目標(biāo)
——業(yè)務(wù)規(guī)模目標(biāo)、品牌優(yōu)勢(shì)目標(biāo)、體制機(jī)制目標(biāo)、風(fēng)控能力目標(biāo)
一、大力支持綠色金融業(yè)務(wù)（增量擴(kuò)面）
1. 清潔能源產(chǎn)業(yè)——推進(jìn)構(gòu)建現(xiàn)代能源體系
2. 基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級(jí)——助力改善人居環(huán)境
3. 節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)——發(fā)揮減污降碳協(xié)同作用
4. 清潔生產(chǎn)產(chǎn)業(yè)——服務(wù)構(gòu)建綠色生產(chǎn)體系
5. 生態(tài)環(huán)境產(chǎn)業(yè)——推動(dòng)提升生態(tài)碳匯能力
6. 綠色消費(fèi)和服務(wù)創(chuàng)新——打通綠色低碳生產(chǎn)消費(fèi)循環(huán)
二、爭(zhēng)創(chuàng)一流綠色金融品牌（樹立品牌）
1. 努力提升綠色信貸業(yè)務(wù)市場(chǎng)地位
2. 提高綠色直接融資和創(chuàng)新型業(yè)務(wù)供給能力
3. 打造綠色消費(fèi)金融服務(wù)品牌
4. 從戰(zhàn)略高度搶抓碳金融業(yè)務(wù)發(fā)展機(jī)遇
三、完善政策支撐和機(jī)制保障（優(yōu)化管理）
1. 加快完善綠色金融專項(xiàng)政策和授權(quán)體系
2. 加快完善綠色金融專項(xiàng)評(píng)價(jià)和監(jiān)督機(jī)制
3. 強(qiáng)化綠色金融發(fā)展專項(xiàng)資源保障
4. 打造綠色金融專業(yè)人才隊(duì)伍
四、全面加強(qiáng)綠色金融風(fēng)險(xiǎn)管理（提高三大能力）
能力1：合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理能力
能力2：ESG風(fēng)險(xiǎn)管理能力
能力3：信用風(fēng)險(xiǎn)管理能力
五、彰顯商業(yè)銀行責(zé)任擔(dān)當(dāng)（響應(yīng)社會(huì)）
1. 加快ESG管理體系頂層設(shè)計(jì)
2. 加強(qiáng)綠色低碳企業(yè)文化建設(shè)
3. 前瞻完善ESG信息披露和報(bào)告機(jī)制
4. 主動(dòng)融入踐行綠色主流標(biāo)準(zhǔn)
第四講：商業(yè)銀行綠色金融實(shí)務(wù)（實(shí)際案例分析）
一、綠色金融產(chǎn)品體系（綜合案例）
二、銀行綠色貸款創(chuàng)新產(chǎn)品（對(duì)應(yīng)產(chǎn)品案例）
1. 環(huán)境權(quán)益抵質(zhì)押貸款
2. 合同能源管理未來收益權(quán)質(zhì)押貸款
3. 可再生能源補(bǔ)貼確權(quán)貸款
4. 綠色節(jié)能建筑貸款
5. 綠色交通貸款
6. 生態(tài)修復(fù)貸款
7. 鄉(xiāng)村人居環(huán)境貸款
三、債券產(chǎn)品（對(duì)應(yīng)產(chǎn)品案例）
工具：綠色債務(wù)融資工具
1. 碳中和債
2. 可持續(xù)發(fā)展掛鉤債券
四、CCER（國(guó)家核證自愿減排量）
1. CCER項(xiàng)目四大核心機(jī)制
2. 碳普惠管理
3. 碳普惠交易
4. 金融服務(wù)CCER

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