《金融科技前沿技術(shù)發(fā)展與銀行應(yīng)用場景》

《金融科技前沿技術(shù)發(fā)展與銀行應(yīng)用場景》
主講：王老師 博士
郵儲銀行定制版
【課程背景】
后疫情時代，全球面臨百年未有之大變局，發(fā)展金融科技并進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型已經(jīng)成為銀行可持續(xù)發(fā)展及差異化競爭的戰(zhàn)略性舉措！
【講師介紹】
王老師是清華大學(xué)博士后、中國人民大學(xué)博士、美國加州州立大學(xué)訪問學(xué)者。
某國有大行總行宏觀經(jīng)濟與金融科技研究員，常年致力于宏觀經(jīng)濟、金融科技和商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型研究。
某國有大行總行培訓(xùn)學(xué)院內(nèi)訓(xùn)師、某國有大行總行數(shù)據(jù)分析師。
曾獲得中國博士后面上科學(xué)基金一等資助，主持及主筆多項國家級及省部級課題，在國際國內(nèi)高水平期刊上發(fā)表論文十余篇、出版多本專著。
為國內(nèi)十余家產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)進(jìn)行過管理咨詢策劃，具有扎實的理論知識和實踐經(jīng)驗。
【課程收益】
了解4.0時代金融科技賦能的發(fā)展趨勢——把握時代趨勢
掌握金融科技的發(fā)展路徑、數(shù)字化轉(zhuǎn)型的策略——實操方法
學(xué)習(xí)當(dāng)前國內(nèi)商業(yè)銀行的金融科技與數(shù)字化轉(zhuǎn)型應(yīng)用的實操案例——深度剖析
【課程特色】理論知識與實踐的緊密結(jié)合、國際與國內(nèi)大量案例剖析、國有大行金融科技和數(shù)字化轉(zhuǎn)型的實操方法
【授課方式】案例教學(xué)、場景教學(xué)、討論互動式教學(xué)
【課程對象】銀行系統(tǒng)
【課程時間】課程共分4期
【課程大綱】
金融科技前沿發(fā)展趨勢
1.1全球金融科技發(fā)展概述
1.2人工智能（AI）的五大核心技術(shù)
1.2.1 計算機視覺
1.2.2 機器學(xué)習(xí)
1.2.3 自然語言處理
1.2.4 機器人
1.2.5 語音識別
1.2.6 ChatGpt的應(yīng)用
1.2.7 人工智能信貸流程與信貸工廠
1.3 區(qū)塊鏈（Blockchain）
1.3.1 區(qū)塊鏈：去中心化的分布式賬本
1.3.2 區(qū)塊鏈的底層邏輯
1.3.3 比特幣的邏輯
1.3.4 比特幣是完全的虛擬化嗎
1.3.5 公有鏈、聯(lián)盟鏈、私有鏈
1.3.6 區(qū)塊鏈在銀行業(yè)的應(yīng)用
1.3.7 區(qū)塊鏈與數(shù)字人民幣
1.3.8 基于區(qū)塊鏈的數(shù)字孿生
1.4 云計算（Cloud Computing）
1.4.1 如何理解“云”
1.4.2 云計算的演進(jìn)與應(yīng)用實踐
1.5 大數(shù)據(jù)（Big Data）
1.5.1 大數(shù)據(jù)的5V特性
1.5.2 大數(shù)據(jù)的演進(jìn)與應(yīng)用實踐
1.5.3 大數(shù)據(jù)在信用風(fēng)險分析中的應(yīng)用
1.6 VR與AR
1.6.1 虛擬人
1.6.2 虛擬人與遠(yuǎn)程銀行
1.6.3 VR與AR對網(wǎng)點的重塑
1.6.4 平安普惠——智能客服機器人
1.6.5 VR+5G智能客服
1.7 物聯(lián)網(wǎng)
1.7.1 什么是萬物互聯(lián)
1.7.2 衛(wèi)星遙感技術(shù)的應(yīng)用
1.7.3 平安銀行物聯(lián)網(wǎng)在貨權(quán)質(zhì)押中的應(yīng)用
1.7.4 農(nóng)行物聯(lián)網(wǎng)在鄉(xiāng)村振興中的應(yīng)用
1.8 RPA機器人流程自動化
1.9 隱私計算的應(yīng)用
1.9.1 什么是隱私計算
1.9.2 數(shù)據(jù)的可用但不可見
百年未有之大變局——時代篇
2.1 宏觀層面：全球經(jīng)濟的深度衰退
2.1.1 2023年全球經(jīng)濟金融形勢分析
2.1.2 美聯(lián)儲貨幣政策的傳導(dǎo)效應(yīng)
2.1.3 違約潮頻發(fā)的信用風(fēng)險高企
2.1.4 金融開放帶來的機遇與挑戰(zhàn)
2.1.5 “大循環(huán)”與“雙循環(huán)”的戰(zhàn)略路徑的影響
2.1.6 商業(yè)銀行2023年數(shù)字化轉(zhuǎn)型路徑介紹
2.2 中觀層面：數(shù)字經(jīng)濟倒逼企業(yè)進(jìn)行金融科技與數(shù)字化轉(zhuǎn)型
2.2.1 全球銀行業(yè)的“Bank 4.0”
2.2.2 數(shù)字經(jīng)濟成為中國經(jīng)濟增長的新增長極
2.2.3 如何深度把握客戶的數(shù)字化需求：消費端、生產(chǎn)端與社會端
2.2.4 金融科技與數(shù)字化轉(zhuǎn)型如何拓展銀行業(yè)務(wù)邊界
2.3 微觀層面：后疫情時代的創(chuàng)新與聚焦主戰(zhàn)場
2.3.1 挖掘機會：如何小的創(chuàng)新規(guī)?；?、邊緣領(lǐng)域常態(tài)化
2.3.2 如何聚焦重點區(qū)域
2.3.3 如何聚焦重點行業(yè)
2.3.4 如何聚焦重點資源
2.4 國有大行、股份行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略布局
2.4.1 農(nóng)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略布局
2.4.2 招商銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略布局
金融科技賦能傳統(tǒng)銀行轉(zhuǎn)型的“五板斧”——路徑篇
3.1 第一板斧：渠道創(chuàng)新——直銷銀行
3.1.1 直銷銀行是手機銀行嗎？
3.1.2 國內(nèi)直銷銀行的現(xiàn)狀：定位、架構(gòu)、產(chǎn)品與渠道
3.1.3 如何打造直銷銀行：產(chǎn)品專家型、客戶專家型與全能型
3.1.4 直銷銀行的四大基礎(chǔ)能力建設(shè)
3.1.5 直銷銀行需要線下嗎？
3.2 第二板斧：場景創(chuàng)新——開放銀行
3.2.1 開放銀行“開放”在何處——銀行的4.0時代
3.2.2 什么是API經(jīng)濟？
3.2.3 全球領(lǐng)先銀行是如何打造開放銀行的
3.2.4 中國國內(nèi)開放銀行的探索與實踐
3.2.5 開放銀行的三種模式構(gòu)建：開放數(shù)據(jù)、嵌入合作與第三方平臺
3.2.6 招商銀行開放銀行案例——乘車碼
3.2.7 民生銀行開放銀行案例——鍵盤銀行
3.3 第三板斧：智能創(chuàng)新——數(shù)據(jù)挖掘
3.3.1 智能風(fēng)控：如何全流程防范客戶風(fēng)險
3.3.2 如何挖掘小微企業(yè)貸前、貸中及貸后風(fēng)險數(shù)據(jù)
3.4 第四板斧：組織創(chuàng)新——架構(gòu)重塑
3.4.1 組織重塑：如何打造BANK4.0時代的敏捷型組織
3.4.2 機構(gòu)重塑：利潤中心再造的模式與路徑
3.4.3 隊伍重塑：如何打造一支高效的數(shù)字化團(tuán)隊
3.4.4 招商銀行的輕文化組織構(gòu)建
3.5 第五板斧：流程創(chuàng)新——流程再造
3.5.1 流程優(yōu)化工具：端到端的客戶旅程再造
3.5.2 如何塑造以客戶為中心的流程優(yōu)化
3.5.3 如何打造全行集中運營系統(tǒng)
3.5.4 網(wǎng)點的流程優(yōu)化再造
金融科技業(yè)務(wù)應(yīng)用場景：普惠金融業(yè)務(wù)——專題與案例
4.1 金融科技賦能普惠金融
4.1.1 普惠金融的發(fā)展現(xiàn)狀
4.1.2 建行“小微快貸”
4.1.3 線上模式：場景和生態(tài)導(dǎo)流，實現(xiàn)批量輕型獲客
4.1.4 建行“惠懂你”留存客戶內(nèi)部管理數(shù)據(jù)
4.1.5 農(nóng)行普惠 e 站
4.1.6中原銀行 - 中原聚商
4.1.7網(wǎng)商銀行“百靈”智能交互式風(fēng)控系統(tǒng)
4.1.8專業(yè)市場場景案例
4.1.9產(chǎn)業(yè)數(shù)字金融服務(wù)平臺
4.1.10 科創(chuàng)金融
4.2 金融科技賦能供應(yīng)鏈金融
4.2.1 供應(yīng)鏈金融的發(fā)展現(xiàn)狀
4.2.2 供應(yīng)鏈金融不同發(fā)起主體分析
4.2.3金融科技賦能供應(yīng)鏈金融的模式
4.2.4 供應(yīng)鏈金融賦能小微企業(yè)融資的模式
4.3 金融科技在零售業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型中的應(yīng)用
4.3.1 信用卡業(yè)務(wù)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型
4.3.2 零售業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)云平臺建設(shè)
4.3.3 零售業(yè)務(wù)的金融科技賦能場景打造
4.4 金融科技在對公業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型中的應(yīng)用
4.4.1 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的下半場：對公業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型存的問題與挑戰(zhàn)
4.4.2 對公業(yè)務(wù)風(fēng)險評估方式的數(shù)字化轉(zhuǎn)型——基于大數(shù)據(jù)分析
4.4.3 新興產(chǎn)業(yè)風(fēng)險評估方式的數(shù)字化轉(zhuǎn)型——科創(chuàng)金融
4.4.4 數(shù)字技術(shù)助力解決小微企業(yè)信用評審難題
4.5 網(wǎng)商銀行拓展小微客群的數(shù)字化轉(zhuǎn)型案例
4.5.1 百靈系統(tǒng)
4.5.2 網(wǎng)商銀行“310”模式
4.5.3 下一個小微的五年發(fā)展——從“他證”到“自證”
4.6 滴灌通國際資本入局小微金融的創(chuàng)新數(shù)字化模式
4.6.1 滴灌通的數(shù)字化模式
4.6.2 滴灌通如何賺錢？
金融科技業(yè)務(wù)應(yīng)用場景：零售業(yè)務(wù)——專題與案例
5.1 金融科技在智能投顧和財富管理的應(yīng)用
5.1.1 智能理財市場發(fā)展現(xiàn)狀
5.2.2 主要上市銀行的智能投顧產(chǎn)品情況
5.2.3 智能投顧和財富管理的數(shù)字化轉(zhuǎn)型
5.2.4 招行金葵花客戶分層
5.2.5 招行AI小招顧問
5.2 消費金融
5.2.1 消費金融的市場格局
5.2.2 消費場景的數(shù)字化打造
5.2.3 消費金融的數(shù)字化轉(zhuǎn)型案例
5.3 養(yǎng)老金融
5.3.1 養(yǎng)老金融的三大支柱體系
5.3.2 養(yǎng)老金融銀行如何提前布局
5.3.3 養(yǎng)老數(shù)字社區(qū)服務(wù)平臺
六、金融科技業(yè)務(wù)應(yīng)用場景：鄉(xiāng)村振興業(yè)務(wù)——專題與案例
6.1 鄉(xiāng)村振興政策背景與內(nèi)涵——黨中央的三農(nóng)政策
6.1.1 鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略的提出與政策內(nèi)涵
61.2 十四五規(guī)劃如何布局鄉(xiāng)村振興
6.1.3 新村振興如何三步走
6.2 鄉(xiāng)村振興的業(yè)務(wù)挑戰(zhàn)
6.2.1 農(nóng)村的“三化”問題：邊緣化、空心化和老齡化
6.2.2 “流轉(zhuǎn)潮”變?yōu)椤巴说爻薄?br /> 6.2.3 如何避免業(yè)務(wù)陷入“死循環(huán)”
6.2.4 價格天花板效應(yīng)
6.2.5 養(yǎng)殖行業(yè)的七大難題
6.3 鄉(xiāng)村振興的業(yè)務(wù)機遇
6.3.1 新型城鎮(zhèn)化
6.3.2 數(shù)字經(jīng)濟：數(shù)字農(nóng)村
6.3.3 農(nóng)業(yè)全產(chǎn)業(yè)鏈的構(gòu)建
6.3.4 鄉(xiāng)村特色經(jīng)濟與“四產(chǎn)農(nóng)業(yè)”
6.3.5 農(nóng)村金融的市場缺口
6.3.6 基因育種的未來機遇
6.3.7 土地流轉(zhuǎn)與農(nóng)民財產(chǎn)權(quán)的保障
6.3.8 農(nóng)村消費信貸市場與場景構(gòu)建
6.4 新型經(jīng)營主體金融支持體系構(gòu)建
6.4.1 新型經(jīng)營主體發(fā)展現(xiàn)狀
6.4.2 農(nóng)村“四維”金融體系服務(wù)圈
6.4.3 新型經(jīng)營主體的金融需求與供給分析
6.4.4 螞蟻金服是如何打開農(nóng)村金融市場
6.5 農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)分析
6.5.1 基于不同主導(dǎo)企業(yè)的業(yè)務(wù)模式——四融平臺
6.5.2 基于交易全流程視角的業(yè)務(wù)模式——從產(chǎn)到銷
6.5.3 “鏈捷貸”養(yǎng)殖業(yè)營銷模式——鏈條打造
6.5.4 農(nóng)村供應(yīng)鏈全景模式——多方合作
6.6 鄉(xiāng)村振興信貸政策指引
6.6.1 解讀國有行三農(nóng)信貸政策
6.6.2 解讀普惠金融信貸政策
6.7 八大鄉(xiāng)村振興業(yè)務(wù)數(shù)字化推進(jìn)策略
6.7.1 整村推進(jìn)、信用村建設(shè)：惠農(nóng)e貸、菜鄉(xiāng)e貸
6.7.2 農(nóng)村消費信貸：農(nóng)村綠領(lǐng)、新市民
6.7.3 數(shù)字化轉(zhuǎn)型：農(nóng)村電商、掌銀建設(shè)
6.7.4 服務(wù)網(wǎng)點下沉：惠農(nóng)通、裕農(nóng)通
6.7.5 大數(shù)據(jù)應(yīng)用：數(shù)字化平臺、物聯(lián)網(wǎng)
6.7.6 數(shù)字鄉(xiāng)村：鄉(xiāng)村治理、政務(wù)平臺
6.7.7 三權(quán)與宅基地：農(nóng)業(yè)生產(chǎn)托管、三權(quán)抵押
6.7.8 活體抵押：區(qū)塊鏈技術(shù)的應(yīng)用、供應(yīng)鏈金融
6.8 當(dāng)前銀行在鄉(xiāng)村振興中的典型案例
6.8.1 農(nóng)業(yè)銀行的主攻產(chǎn)品
6.8.2 郵儲銀行的鄉(xiāng)村振興數(shù)字化產(chǎn)品
6.8.3 建設(shè)銀行鄉(xiāng)村振興數(shù)字化產(chǎn)品
七、金融科技業(yè)務(wù)應(yīng)用場景：數(shù)字人民幣業(yè)務(wù)——專題與案例
7.1 央行發(fā)展數(shù)字貨幣的最新進(jìn)展
7.2什么是數(shù)字人民幣
7.2.1 數(shù)字化人民的發(fā)行歷程與試點
7.2.2 數(shù)字人民幣是M0還是M2
7.2.3 數(shù)字人民幣的戰(zhàn)略地位與意義
7.3 數(shù)字人民幣的運營體系
7.3.1 數(shù)字人民幣、現(xiàn)金、銀行存款與第三方支付比較
7.3.2 數(shù)字人民幣雙層運營體系
7.3.3 數(shù)字人民幣對信用創(chuàng)造的影響：是否改變貨幣乘數(shù)
7.4 數(shù)字人民幣對銀行的影響
7.4.1 對商業(yè)銀行資產(chǎn)和負(fù)債的影響
7.4.2 對商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)模式產(chǎn)生的影響
7.4.3 對銀行現(xiàn)有賬戶體系和支付結(jié)算體系的影響
7.4.4 對商業(yè)銀行開展反洗錢工作的影響
7.5 數(shù)字人民幣與銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型
7.5.1 數(shù)字人民幣與銀行的全場景獲客
7.5.2 數(shù)字人民幣與支付結(jié)算
7.5.3 數(shù)字人民幣硬錢包
八、網(wǎng)點的數(shù)字化轉(zhuǎn)型——專題與案例篇
8.1 當(dāng)前銀行業(yè)網(wǎng)點的發(fā)展
8.2 物聯(lián)網(wǎng)在網(wǎng)點中的應(yīng)用
8.2.1 VR、AR技術(shù)在網(wǎng)點的應(yīng)用
8.2.2 物聯(lián)網(wǎng)在網(wǎng)點財富管理中的應(yīng)用
8.3 5G技術(shù)在網(wǎng)點的應(yīng)用
九、金融科技業(yè)務(wù)應(yīng)用場景：綠色金融業(yè)務(wù)——專題與案例篇
9.1 碳達(dá)峰與碳中和解讀
9.1.1 基本概念：二氧化碳當(dāng)量、碳匯、碳排放權(quán)
9.1.2 為什么要進(jìn)行碳中和
9.2 當(dāng)前新能源產(chǎn)業(yè)的發(fā)展
9.2.1 我國能源消費結(jié)構(gòu)
9.2.2 限電限產(chǎn)會成為常態(tài)嗎
9.2.3 風(fēng)能、光伏產(chǎn)業(yè)解讀
9.2.4 核電、氫能產(chǎn)業(yè)解讀
9.2.5 為什么都在發(fā)展新能源汽車：特斯拉靠什么賺錢
9.3 中國碳排放權(quán)定價市場
9.3.1 碳排放權(quán)定價市場的發(fā)展歷程
9.3.2 什么是CCER
9.3.3 中國的碳配額分配方法
9.3.4 歐盟碳交易市場機制——EU ETS
9.3.5 中國未來碳價預(yù)測
9.4 當(dāng)前綠色金融市場解讀
9.4.1 什么是綠色金融
9.4.2 綠色信貸的實踐：銀行如何布局綠色信貸業(yè)務(wù)
9.4.3 配額抵押貸款解讀
9.4.4 CCER質(zhì)押融資解讀
9.5 綠色金融金融科技賦能典型案例

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