《數(shù)字化時代的銀行轉(zhuǎn)型與商業(yè)模式創(chuàng)新》

數(shù)字化時代的銀行轉(zhuǎn)型與商業(yè)模式創(chuàng)新

主講：黃辰 教授
【課程背景】
金融是“國之重器”，國民經(jīng)濟的發(fā)展離不開金融和銀行的支持。當(dāng)前，金融與科技深
度融合已經(jīng)演化為全球趨勢，極大地改變了銀行服務(wù)的市場格局。對銀行而言，金融數(shù)
字化和金融科技的發(fā)展既關(guān)系供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的深化，也影響國民經(jīng)濟，特別是數(shù)字
經(jīng)濟的發(fā)展進程。銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，伴隨人工智能、區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)、云計算及物聯(lián)
網(wǎng)等技術(shù)的滲透進入到投資決策、風(fēng)險定價、資產(chǎn)配置等環(huán)節(jié)，銀行的服務(wù)模式和邏輯
邏輯也發(fā)生了深刻變化，對傳統(tǒng)銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展方向提出新的課題和更多挑戰(zhàn)。
本課程針對銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的發(fā)展現(xiàn)狀進行全面的闡述，介紹銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的背景
、理論基礎(chǔ)和切實可行的轉(zhuǎn)型模式。本課程從技術(shù)發(fā)展趨勢、行業(yè)新實踐等不同視角出
發(fā)，重點剖析了銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型必須要完成的主要工作——體系化、標(biāo)準(zhǔn)化、流程化、智
能化、全景化，并結(jié)合銀行在獲客、營銷、運營、風(fēng)控、價值轉(zhuǎn)化等各個領(lǐng)域的實戰(zhàn)案
例，全方位描繪金融科技的賦能圖景，引領(lǐng)銀行從業(yè)人員開闊視野、啟迪思路，激發(fā)更
多行業(yè)智慧。


【課程收益】
? 深度認知銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的應(yīng)用場景、用戶分析及商業(yè)場景構(gòu)建；
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學(xué)會銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的生態(tài)圈構(gòu)建、全聯(lián)接與數(shù)據(jù)閉環(huán)；理解數(shù)據(jù)驅(qū)動決策、智能金
融與產(chǎn)業(yè)融合
? 理解銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的數(shù)字化創(chuàng)新發(fā)展方向，以及需要具備的核心能力；
? 認識銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的誤區(qū)、機遇與挑戰(zhàn)；理解數(shù)字金融的關(guān)鍵技術(shù)與典型應(yīng)用
?
認識銀行數(shù)字化科技的創(chuàng)新方向；理解銀行數(shù)字化應(yīng)用場景，實戰(zhàn)案例及數(shù)字化金融
分布式應(yīng)用

【課程特色】
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【視野廣闊獨到】：既有前瞻視野，又有豐富工具，更有翔實案例，為企業(yè)管理者提
供極富借鑒價值的路線圖和方法論
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【道與術(shù)并存】：既有理論高度，又有實踐經(jīng)驗；既有頂層設(shè)計思路，又有清晰的實
施路線和實用的工具，讓企業(yè)轉(zhuǎn)型有路徑可循、有方法可用
?
【行業(yè)背景深厚】從行業(yè)一線中提煉出深刻且有生命力的洞見，引導(dǎo)將先進的理念付
諸實踐，推動核心業(yè)務(wù)的全方位進化
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【邏輯縝密、化繁為簡】視角客觀扎實、高屋建瓴、邏輯清晰、深入淺出、發(fā)人深思


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【技術(shù)及管理經(jīng)驗豐富】具有明確的目標(biāo)、創(chuàng)新的方式和清晰的執(zhí)行路徑，避免空談
，實操性強
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【嚴謹生動、大局觀強】大局與細節(jié)兼顧，方法與案例互補，理論與實務(wù)結(jié)合，內(nèi)部
與外部并重

【課程對象】
? 企業(yè)高層管理者：董事長、總裁、總經(jīng)理、分管副總等
? 戰(zhàn)略高層、戰(zhàn)略規(guī)劃、頂層設(shè)計負責(zé)人（CEO、CTO、CIO、CMO等）
? 各個條線的業(yè)務(wù)負責(zé)人和中高層管理人員
? 產(chǎn)品開發(fā)與創(chuàng)新人員、服務(wù)方案制定者
? 市場營銷策劃、客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理等
? 創(chuàng)新業(yè)務(wù)的負責(zé)人，創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)導(dǎo)師及實踐者

【課程時間】3-6小時

一、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型和數(shù)字銀行的發(fā)展背景
1、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的驅(qū)動力
? 產(chǎn)業(yè)數(shù)字化主導(dǎo)數(shù)字經(jīng)濟擴張
? 數(shù)字銀行扮演數(shù)字金融先驅(qū)角色
2、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的挑戰(zhàn)
? 市場供需兩側(cè)為銀行業(yè)提出挑戰(zhàn)
? 金融監(jiān)管為銀行業(yè)提出挑戰(zhàn)
3、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的未來趨勢洞察
? 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的三大特征
? 數(shù)字化用戶連接
? 數(shù)字化生態(tài)連接
4、數(shù)字銀行4.0時代的三大趨勢
? 趨勢一：開放化
? 趨勢二：無形化
? 趨勢三：智能化

二、科技金融與金融科技驅(qū)動下的銀行轉(zhuǎn)型
1、數(shù)字金融和金融科技的發(fā)展脈絡(luò)
? 科技金融、金融科技、互聯(lián)網(wǎng)金融的異同
2、銀行業(yè)轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵：場景與生態(tài)圈建設(shè)
3、金融科技在銀行業(yè)務(wù)的價值體現(xiàn)
4、科技金融的頂層設(shè)計和發(fā)展目標(biāo)
? 科技賦能頂層設(shè)計與組織體系
? 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型與金融圈生態(tài)布局的關(guān)系
? 科技金融的發(fā)展目標(biāo)
5、金融科技的升級需求和解決路徑
? 業(yè)務(wù)系統(tǒng)升級：核心系統(tǒng)與外圍系統(tǒng)有機結(jié)合
? 風(fēng)控及管理數(shù)字化升級：全流程分析和使用數(shù)據(jù)
? 智慧渠道建設(shè)升級：軟硬件融合、一站式解決方案

三、以數(shù)據(jù)為核心的銀行數(shù)字化支撐體系建設(shè)
1、銀行數(shù)字化體系的建設(shè)規(guī)劃
2、銀行數(shù)字化體系的全局視圖
3、銀行數(shù)字化體系的大數(shù)據(jù)核心
? 數(shù)據(jù)應(yīng)用場景覆蓋
? 銀行數(shù)字化體系的大數(shù)據(jù)核心：分層框架
? 銀行數(shù)字化體系的大數(shù)據(jù)核心：數(shù)據(jù)服務(wù)
? 銀行數(shù)字化體系的大數(shù)據(jù)核心：數(shù)據(jù)產(chǎn)品
? 銀行數(shù)字化體系的大數(shù)據(jù)核心：數(shù)據(jù)能力
4、銀行數(shù)字化體系的大數(shù)據(jù)技術(shù)能力建設(shè)優(yōu)先級
5、銀行數(shù)字化體系的組織架構(gòu)
案例：
交通銀行的金融科技架構(gòu)

四、面向銀行零售客戶經(jīng)營的數(shù)字化轉(zhuǎn)型實踐
1、銀行零售業(yè)務(wù)核心痛點分析
2、數(shù)字化體系的核心應(yīng)用場景分期
3、銀行零售業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型全視角
? 場景要點：渠道融合
? 場景要點：營銷和運營改善
? 場景要點：一體化管理能力改善
? 場景要點：風(fēng)險管控

五、數(shù)字銀行的商業(yè)模式創(chuàng)新：私域運營
1、公域流量運營向私域流量運營的必要性
? 商業(yè)銀行公域運營性價比降低
? 同業(yè)的激烈競爭促使銀行服務(wù)轉(zhuǎn)型
? 私域運營成為商業(yè)銀行競爭的勝負手
2、商業(yè)銀行私域建設(shè)步驟
? 第一步：梳理私域布局業(yè)務(wù)目標(biāo)
? 第二步：私域建設(shè)模式選用與系統(tǒng)對接
? 第三步：私域工具搭建及交付
? 第四步：落地場景運營
3、私域運營的四個階段
? 第一階段：引流裂變
? 第二階段：場景留客
? 第三階段：精細運營
? 第四階段：風(fēng)險控制
4、商業(yè)銀行私域運營方向
? 跨業(yè)務(wù)融合
? 技術(shù)驅(qū)動
5、私域運營優(yōu)秀場景案例
? 構(gòu)建以內(nèi)容為導(dǎo)向的價值型直播，有效激活私域流量增長
? 搭建私域運營體系，助力商業(yè)銀行業(yè)務(wù)升級

六、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型重點案例分析
1、平安銀行：數(shù)字化生態(tài)下的數(shù)字化轉(zhuǎn)型
2、交通銀行：利用知識圖譜等AI技術(shù)，提升信貸風(fēng)險管理水平

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