《財富管理與資產配置》

財富管理與資產配置
【課時設計】2天
【培訓對象】支行行長、主管、理財經理、個人客戶經理
【課程大綱】
一、財富管理與資產配置
資產配置概述
什么是資產配置
資產配置的價值
財富管理業(yè)務的核心競爭力
我國財富管理行業(yè)現(xiàn)狀
資產配置實現(xiàn)家庭財富升級
安全性升級
流動性升級
收益性升級
家庭財務生命周期與風險特征
家庭財務生命周期
投資者的風險屬性
家庭投資組合構建
家庭資產配置流程
分析投資人特征
分析投資工具
確定投資比重
配置資產
構造組合
資產配置過程
明確投資目標和限制因素
明確資本市場的期望值
明確有效資產組合的邊界
尋求最佳的資產組合
明確資產組合中的資產種類
家庭投資組合的構建
家庭投資組合構建的要素
核心-衛(wèi)星導航投資術
家庭資產配置仿真表
風險矩陣與資產配置
家庭資產配置策略
資產配置基本問題
全面考慮家庭財務需求
明確家庭風險承受能力
資金的科學分配
組合投資
資產配置經驗方法
經驗數字法
平均成本法
階梯投資法
定期平衡法
資產配置基本策略
BAD策略
恒定混合策略
投資組合保險策略
動態(tài)資產配置策略
綜合案例分析
二、高凈值客戶溝通
高凈值人群投資心態(tài)及行為
實業(yè)投資總體受高凈值人群關注
高凈值人群關注的經濟熱點關鍵詞
高凈值人群的投資趨勢
“財富傳承”成為高凈值人群重要財富目標
高凈值人群財富目標對比
高凈值人群在財富傳承上所做安排
境外投資目標轉變
相比線上渠道，線下服務更受青睞
高凈值人群的九大分類
家庭管家
財務恐懼者
獨立者
匿名者
大人物
貴賓
資產積累者
賭徒
創(chuàng)新者
高凈值人群溝通技巧
怎樣設計你的問題
先發(fā)問問題
跟進發(fā)問問題
試探性提問技巧
該做什么不該做什么
開發(fā)策略及價值
客戶轉介
顧問轉介
研討會
公共關系
宣傳廣告
自薦信
陌生電話
三 、財富管理業(yè)務的風險管理
1. 產品層面風險
a. 底層資產風險
c. 道德風險
2. 銷售流程風險
3. 法律層級風險

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