《中國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人貸款行業(yè)現(xiàn)狀調(diào)查研究及市場(chǎng)前景分析預(yù)測(cè)》

《中國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人貸款行業(yè)現(xiàn)狀調(diào)查研究及市場(chǎng)前景分析預(yù)測(cè)》
主講：張光祿
【課程背景】
個(gè)人貸款業(yè)務(wù)正逐步成為我國(guó)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的重點(diǎn)和利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)，其重要性正日益提升。想要把握這一重要業(yè)務(wù)，就要對(duì)其有一個(gè)更全面的了解，從而抓住趨勢(shì)，設(shè)定好我們的切入點(diǎn)和執(zhí)行策略。
【課程收益】
通過(guò)學(xué)習(xí)全面了解當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，個(gè)人貸款行業(yè)的發(fā)展情況及未來(lái)的展望。
【課程對(duì)象】
消費(fèi)金融公司全體員工及相關(guān)需求者
【課程時(shí)長(zhǎng)】
1天（6小時(shí)/天）
【課程大綱】
第一部分 行業(yè)現(xiàn)狀調(diào)研
第一章 2023年中國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析
　　第一節(jié) 2023年中國(guó)宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行分析
　　　　一、貨幣供應(yīng)量增加，流動(dòng)性增強(qiáng)
　　　　二、人民幣存款同比增加狀況分析
　　　　三、人民幣貸款同比增長(zhǎng)狀況分析
　　第二節(jié) 2023年中國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行分析
　　　　一、貨幣市場(chǎng)交易活躍，貨幣市場(chǎng)利率整體下浮
　　　　二、債券發(fā)行規(guī)?？焖贁U(kuò)大，銀行債券收益率總體上移
　　第三節(jié) 2023年中國(guó)銀行業(yè)發(fā)展情況分析
　　　　一、資本充足率基
　　　　二、不良貸款資產(chǎn)保持雙降
　　　　三、銀行業(yè)資產(chǎn)總額分析
　　　　四、國(guó)有銀行股份制改革取得重大進(jìn)展
第二章 2023年商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)政策環(huán)境分析
　　第一節(jié) 2023年中國(guó)消費(fèi)信貸政策監(jiān)管分析
　　　　一、經(jīng)濟(jì)政策對(duì)房貸的調(diào)控是上半年松下半年緊
　 　二、銀監(jiān)會(huì)加大力度推進(jìn)銀行中小企業(yè)金融服務(wù)
　　　　三、五部門(mén)聯(lián)手支持小額林農(nóng)貸款
　　　　四、征信制度日趨完善將有法可依
　　第二節(jié) 2023年商業(yè)銀行個(gè)人信貸政策分析
　　　　一、上半年主要擴(kuò)規(guī)模搶市場(chǎng)
　　　　二、下半年主要是控規(guī)模調(diào)結(jié)構(gòu)
第三章 中國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)市場(chǎng)環(huán)境分析
　　第一節(jié) 近兩年房地產(chǎn)市場(chǎng)運(yùn)行分析
　　　　一、受房地產(chǎn)優(yōu)惠政策刺激投資需求重新活躍
　　　　二、遏制房?jī)r(jià)過(guò)快上漲平穩(wěn)調(diào)控房地產(chǎn)市場(chǎng)
　　第二節(jié) 近兩年中國(guó)汽車(chē)行業(yè)市場(chǎng)運(yùn)行分析
　　　　一、產(chǎn)銷(xiāo)量方面均呈爆發(fā)式增長(zhǎng)
　　　　二、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)方面調(diào)整效果明顯低排量品種表現(xiàn)良好
　　　　三、自主品牌方面表現(xiàn)搶眼穩(wěn)居市場(chǎng)占有率第一
　　　　四、經(jīng)濟(jì)效益方面加快改善加速上升
　　　　五、進(jìn)出口方面出口降幅趨緩進(jìn)口止跌回升
第四章 2023年中國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)整體運(yùn)行態(tài)勢(shì)分析
　　第一節(jié) 2023年中國(guó)商業(yè)銀行運(yùn)行總況
　　　　一、從六家銀行年報(bào)看商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)模式現(xiàn)狀調(diào)研
　　　　二、銀行負(fù)債業(yè)務(wù)發(fā)展情況分析
　　　　三、商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展情況分析
　　第二節(jié) 2023年中國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人信貸市場(chǎng)運(yùn)行動(dòng)態(tài)分析
　　　　一、商業(yè)銀行個(gè)人信貸余額大幅增長(zhǎng)
　　　　二、商業(yè)銀行個(gè)人貸款余額在該行總貸款中所占比重不斷提升
　　　　三、個(gè)人信貸業(yè)務(wù)產(chǎn)品種類(lèi)日趨豐富
　　　　四、個(gè)人信貸業(yè)務(wù)參與主體呈現(xiàn)多元化。
　　第三節(jié) 2023年商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)規(guī)模分析
　　　　一、個(gè)人房貸的迅速崛起成為新增貸款的重要部分
　　　　二、汽車(chē)貸款業(yè)務(wù)增速狀況分析
　　第四節(jié) 2023年中國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)面臨機(jī)遇和挑戰(zhàn)
第五章 2023年中國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人信貸產(chǎn)品深度剖析
　　第一節(jié) 2023年商業(yè)銀行個(gè)人住房貸款產(chǎn)品同業(yè)分析
　　　　一、種類(lèi)多樣化
　　　　二、市場(chǎng)細(xì)分化
　　　　三、產(chǎn)品創(chuàng)新化
　　　　四、服務(wù)層次化
　　第二節(jié) 2023年商業(yè)銀行個(gè)人汽車(chē)貸款產(chǎn)品同業(yè)分析
　　　　一、創(chuàng)新經(jīng)營(yíng)模式
　　　　二、變換營(yíng)銷(xiāo)策略
　　　　三、拓展業(yè)務(wù)范圍
　　　　四、加強(qiáng)合作力度
　　第三節(jié) 2023年商業(yè)銀行個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款產(chǎn)品同業(yè)分析
　　　　一、貸款對(duì)象基本條件對(duì)比
　　　　二、貸款金額與貸款利率對(duì)比
　　　　三、貸款期限和還款方式對(duì)比
　　第四節(jié) 2023年商業(yè)銀行個(gè)人信用貸款產(chǎn)品同業(yè)分析
　　　　一、貸款門(mén)檻對(duì)比
　　　　二、貸款額度對(duì)比
　　　　三、貸款費(fèi)用對(duì)比
　　　　四、貸款對(duì)象對(duì)比
第二部分 行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局
第六章 2023年中國(guó)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)參與主體分析
　　第一節(jié) 2023年國(guó)有商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力分析
　　　　一、工商銀行
　　　　二、建設(shè)銀行
　　　　三、中國(guó)銀行
　　第二節(jié) 2023年股份制商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力分析
　　　　一、交通銀行
　　　　二、招商銀行
　　　　三、上海浦東發(fā)展銀行
　　　　四、中信銀行
　　　　五、民生銀行
　　　　六、深圳發(fā)展銀行
　　　　七、興業(yè)銀行
　　　　八、華夏銀行
　　第三節(jié) 2023年城市商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力分析
　　　　一、北京銀行
　　　　二、南京銀行
　　　　三、寧波銀行
第七章 2023年中國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)解析
　　第一節(jié) 2023年中國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)現(xiàn)狀調(diào)研
　　　　一、商業(yè)銀行注重實(shí)體網(wǎng)點(diǎn)與虛擬渠道的結(jié)合
　　　　二、商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)模式
　　　　　　1、報(bào)紙營(yíng)銷(xiāo)
　　　　　　2、網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷(xiāo)
　　　　　　3、推介會(huì)營(yíng)銷(xiāo)
　　第二節(jié) 2023年商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)服務(wù)渠道分析
　　　　一、商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)分布總體分析
　　　　二、商業(yè)銀行自助設(shè)備總體分析
　　　　三、商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行總體分析
　　　　四、商業(yè)銀行手機(jī)銀行和電話(huà)銀行總體分析
第八章 2023年中國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)策略分析
　　第一節(jié) 2023年中國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)
　　　　一、農(nóng)業(yè)銀行“好時(shí)貸”個(gè)貸品牌營(yíng)銷(xiāo)
　　　　二、招商銀行個(gè)貸媒介營(yíng)銷(xiāo)
　　　　三、法國(guó)興業(yè)銀行房貸客戶(hù)獎(jiǎng)勵(lì)計(jì)劃
　　第二節(jié) 2023年中國(guó)商業(yè)銀行其他個(gè)人貸款業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)
　　　　一、招商銀行攜車(chē)購(gòu)易參加車(chē)展?fàn)I銷(xiāo)活動(dòng)
　　　　二、渣打銀行現(xiàn)貸派網(wǎng)絡(luò)論壇話(huà)題營(yíng)銷(xiāo)
第九章 2023年中國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理分析
　　第一節(jié) 2023年中國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理分析
　　　　一、管理層面：制定個(gè)貸差別化信貸政策
　　　　二、方法層面：采用個(gè)人信用評(píng)分卡工具
　　　　三、技術(shù)層面：提高個(gè)人貸款信息化管理水平
　　第二節(jié) 2023年中國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人汽車(chē)貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理分析
　　　　一、控制標(biāo)準(zhǔn)：關(guān)注交易的真實(shí)性
　　　　二、風(fēng)險(xiǎn)分散：展開(kāi)合作降低風(fēng)險(xiǎn)
　　第三節(jié) 2023年中國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理分析
第十章 2023年商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)創(chuàng)新研究
　　第一節(jié) 2023年商業(yè)銀行個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)創(chuàng)新分析
　　　　一、產(chǎn)品創(chuàng)新：農(nóng)業(yè)銀行推出房貸組合拳
　　　　二、利率創(chuàng)新：深發(fā)展點(diǎn)按揭
　　　　三、模式創(chuàng)新：中信銀行二手房直通車(chē)
　　　　四、方式創(chuàng)新：興業(yè)銀行隨薪供
　　　　五、方式創(chuàng)新：渣打銀行（中國(guó)）活利貸
　　第二節(jié) 2023年商業(yè)銀行個(gè)人汽車(chē)貸款業(yè)務(wù)創(chuàng)新分析
　　　　一、模式創(chuàng)新：招商銀行車(chē)貸新方案
　　　　二、產(chǎn)品創(chuàng)新：銀行車(chē)庫(kù)車(chē)位”貸款業(yè)務(wù)
　　　　三、商業(yè)銀行個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款創(chuàng)新分析
　　第三節(jié) 工商銀行百榮模式個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款
　　　　一、模式創(chuàng)新：中國(guó)銀行信貸工廠(chǎng)
　　　　二、產(chǎn)品創(chuàng)新：招商銀行個(gè)人生意貸
　　　　三、業(yè)務(wù)創(chuàng)新：民生銀行“商貸通”業(yè)務(wù)
　　第四節(jié) 2023年中國(guó)商業(yè)銀行其他個(gè)人信貸業(yè)務(wù)創(chuàng)新分析
　　　　一、擔(dān)保方式的創(chuàng)新
　　　　二、網(wǎng)絡(luò)貸款模式
第三部分 行業(yè)前景預(yù)測(cè)分析
第十一章 中國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)探析
　　第一節(jié) 銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)參與主體趨勢(shì)預(yù)測(cè)
　　　　一、商業(yè)銀行向零售銀行轉(zhuǎn)型的趨勢(shì)明顯
　　　　二、股份制銀行在個(gè)人信貸業(yè)務(wù)的發(fā)展分析
　　　　三、個(gè)人信貸業(yè)務(wù)參與主體呈現(xiàn)多元化的趨勢(shì)預(yù)測(cè)分析
　　第二節(jié) 商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)新趨勢(shì)探析
　　　　一、個(gè)貸同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈差異化經(jīng)營(yíng)方能突圍
　　　　二、房?jī)r(jià)攀升暗藏風(fēng)險(xiǎn)銀行謹(jǐn)慎發(fā)放房貸
　　　　三、汽車(chē)金融快速增長(zhǎng)車(chē)貸業(yè)務(wù)或成新增長(zhǎng)點(diǎn)
第十二章 總結(jié)與展望

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