理財師大賽輔導(dǎo)

理財師大賽輔導(dǎo)
課程背景
隨著家庭的財富水平的不斷提升，客戶的財富管理需求越來越多元化，有效的資產(chǎn)配置策略能夠幫助客戶按照自身的風(fēng)險偏好和投資風(fēng)格優(yōu)化投資組合，降低組合風(fēng)險，減少黑天鵝、灰犀牛對于客戶投資回報的影響，并最大化提升基于特定風(fēng)險偏好的投資收益。
資產(chǎn)配置銷售流程，是一個閉環(huán)式、完整的、科學(xué)的、被實(shí)踐驗證過的可行高效經(jīng)營方式，而不只是簡單把幾個產(chǎn)品做個組合銷售給客戶。本課程根據(jù)當(dāng)前最新市場表現(xiàn)提供最新配置思路，依據(jù)當(dāng)前最新配置思路提升實(shí)戰(zhàn)運(yùn)用的能力。
授課對象:財富管理類理財經(jīng)理、私人銀行客戶經(jīng)理、私人銀行投資顧問（可根據(jù)具體需求進(jìn)行調(diào)整）
授課時長：2~3天 6小時/天
框架：
第一天白天：資產(chǎn)配置授課
第一天晚上：理財規(guī)劃書制作輔導(dǎo)
第二天白天：演講呈現(xiàn)技巧輔導(dǎo)
第二天晚上：通關(guān)
課程大綱：
第一部分 資產(chǎn)配置與理財規(guī)劃書制作
第一講、資產(chǎn)配置在新時期的必要性
1、單一資產(chǎn)策略產(chǎn)品特征分析
2、轉(zhuǎn)型背景下的對于凈值型產(chǎn)品的實(shí)際需求與市場特征
3、單一資產(chǎn)波動性與客服波動的路徑選擇
案例：1、多策略混合的實(shí)盤案例與解讀
2、2022年極端年份，哪一類策略或者組合是最優(yōu)解，為什么？
第二講、資產(chǎn)配置的路徑與實(shí)操的距離
1、可溝通資產(chǎn)配置的路徑選擇
1.1過去“自上而下”路徑下的實(shí)際困哪
案例：基金公司路演、過去的資產(chǎn)配置建議、資產(chǎn)檢視報告等建立邏輯
1.2資產(chǎn)配置策略運(yùn)用建議方法論
1.2.1 周期理論與賬戶理論結(jié)合維度的運(yùn)用
1.2.2 案例，近十年不同市場風(fēng)格下，資產(chǎn)配置運(yùn)用結(jié)果體現(xiàn)：
2015年-2016年多倫股災(zāi)下的極端行情配置依據(jù)
2017年“一九”行情下，資產(chǎn)配置的運(yùn)用反思
2018年 中美貿(mào)易戰(zhàn)下，資產(chǎn)配置的運(yùn)用結(jié)果
2021年 資本市場劇烈波動下，資產(chǎn)配置實(shí)操運(yùn)用結(jié)果
課程討論：是什么讓我們針對不同的市場環(huán)境運(yùn)用不同的調(diào)整策略？
第三講、在我們接觸當(dāng)前客戶時，我們往往都是從資產(chǎn)檢視開始
1、資產(chǎn)檢視路徑與步驟
2、檢視到配置的過程再平衡
2.1資產(chǎn)配置大類相關(guān)性數(shù)據(jù)運(yùn)用邏輯、萬得全A行業(yè)相關(guān)性數(shù)據(jù)運(yùn)用邏輯、本行（客戶）行內(nèi)所有產(chǎn)品相關(guān)性數(shù)據(jù)運(yùn)用
3、資產(chǎn)配置不同風(fēng)險偏好比例確定的依據(jù)計算邏輯
4、公募基金與私募基金績效評估邏輯的運(yùn)用與結(jié)論產(chǎn)出
4.1策略分類依據(jù)
4.2 權(quán)益主觀股票策略
4.3固收策略4.3CTA策略
4.4 量化策略
4.5 各類策略環(huán)境描述與刻畫
4.5.1從過去“投資時鐘”到國內(nèi)資產(chǎn)配置FOF組合運(yùn)用借鑒
結(jié)論與案例：
相關(guān)性在資產(chǎn)配置過程中需要運(yùn)用重要，客戶實(shí)際推薦落地案例選集；
國內(nèi)部分優(yōu)秀資產(chǎn)配置組合邏輯與運(yùn)用代表。
第四講、客戶端資產(chǎn)配置運(yùn)用工具與理財規(guī)劃書制作
1、“三個規(guī)律”
2、戰(zhàn)略配置與戰(zhàn)術(shù)調(diào)整的依據(jù)
3、資產(chǎn)配置與調(diào)整的邏輯框架
4、配置評級與交易評級的運(yùn)用邏輯
5、客戶陪伴工具羅列
五、資產(chǎn)配置建議產(chǎn)出或者進(jìn)行實(shí)際客戶資產(chǎn)檢視報告產(chǎn)出
六、經(jīng)典理財規(guī)劃案例演練與分析
七、講師評價
第二部分 案例展示技巧輔導(dǎo)
輔導(dǎo)點(diǎn)：
一．演講的基本原則認(rèn)知
二． 開場方法：
三．掌握節(jié)奏的技巧
四．理財規(guī)劃方案ppt制作
五、案例展示 熱點(diǎn)話題輔導(dǎo)

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