運營管理－商業(yè)銀行運營管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型與風(fēng)險管控策略解析

商業(yè)銀行運營管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型及風(fēng)險管控策略
梁力軍
1.課程背景
一句話：銀行的運營管理是銀行發(fā)展的“壓艙石”！
總（分）行營運管理部門與支行營業(yè)室的關(guān)系是什么？檢查、督促、防范風(fēng)險，還是服務(wù)和支持、解決流程與相關(guān)問題？銀行運營管理化工作的出發(fā)點是什么，是根據(jù)制度條款來逐條對照下面支行的工作？還是運用科技手段來協(xié)助支行運營管理？自助機具和綜合一體機的數(shù)據(jù)信息有沒有和前臺數(shù)據(jù)形成聯(lián)通……銀行運營管理的前臺、中臺和后臺如何通過數(shù)字化和信息技術(shù)手段實現(xiàn)數(shù)據(jù)流轉(zhuǎn)和信息傳遞？銀行運營中的運營風(fēng)險究竟靠什么來防范？增加授權(quán)、拉長業(yè)務(wù)
流程還是依靠科技？“能機非人”的理念如何落實和落地？以上都是商業(yè)銀行運營管理需要思考的重要問題。
當前，商業(yè)銀行正面臨著瞬息萬變的金融環(huán)境，處于更加復(fù)雜的金融新生態(tài)中。以 ABCD+5G 為代表的新興技術(shù)（A：人工智能；B：區(qū)塊鏈；C：云計算；D：大數(shù)據(jù)；G：5G 技術(shù)）也在不斷發(fā)展演進和創(chuàng)新應(yīng)用，恰恰為商業(yè)銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展提供了堅實的驅(qū)動力。
在銀行數(shù)字化趨勢下，如何通過金融科技賦能銀行運營管理，全面創(chuàng)新和改造銀行業(yè)的前、中、后臺等各環(huán)節(jié)中，從而達到大幅提升銀行運營效率和風(fēng)險控制的目的，從而為銀行轉(zhuǎn)型和良性發(fā)展保駕護航，這些都是當前商業(yè)銀行的關(guān)注重點和迫切課題。
2.課程收益
講座主要特點為：
金融科技、銀行數(shù)字化發(fā)展實踐與銀行運營管理、風(fēng)險管理實踐相結(jié)合；
以問題分析為導(dǎo)向和切入點解析銀行運營管理，并與運營管理情景設(shè)計結(jié)合提升實戰(zhàn)能力；
緊密結(jié)合銀行數(shù)字化和銀行運營管理特點、運營風(fēng)險管控要求，具有很強的針對性和實踐指導(dǎo)性。
講座既具有高度同時具有可操作性，從銀行發(fā)展戰(zhàn)略、銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型思維和運營管理落地等方面，提出具有針對性的建議與方案，使銀行能夠清晰認知數(shù)字化發(fā)展方向，把握新時代運營管理最新變化和趨勢，促進銀行業(yè)自身快速轉(zhuǎn)型和健康發(fā)展。
3.授課對象
線下培訓(xùn)時長計劃為 6 小時；線上培訓(xùn)時長計劃為 3 小時。
本講座內(nèi)容適合但不限于銀保業(yè)監(jiān)管、銀行業(yè)協(xié)會，以及商業(yè)銀行、保險公司、證券公司等金融機構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的信息科技、風(fēng)險管理、內(nèi)控與合規(guī)、內(nèi)部審計、運營支持、零售金融、公司金融等部門的高級管理人員和專業(yè)人員。
4.授課形式
（1）課件內(nèi)容講授：以課件內(nèi)容為講授主線，對金融科技內(nèi)涵、銀行數(shù)字化發(fā)展、銀行運營管理最新發(fā)展等進行解析。
（2）視頻素材分析：播放并解析國內(nèi)外商業(yè)銀行運營管理在數(shù)字化、創(chuàng)新應(yīng)用等方面的實際案例。
（3）案例素材剖析：對銀行同業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)公司等在運營管理模式、手段、風(fēng)險管控措施與技術(shù)等方面案例素材進行細致剖析。
（4）實踐實戰(zhàn)演練：預(yù)設(shè)銀行運營管理場景，組織參訓(xùn)人員進行運營管理思路和風(fēng)險管控策略的設(shè)計與探討。
5.課程大綱
一、 科技驅(qū)動管理管理信息化
1. 金融科技內(nèi)涵與其技術(shù)、特點
? 金融科技－ABCD+5G
? 金融科技應(yīng)用場景
2. 銀行運營管理信息化發(fā)展
? 銀行運營管理信息化演進歷程
? 國際銀行業(yè)運營管理發(fā)展及現(xiàn)狀
? 科技驅(qū)動金融運營新發(fā)展
? 新常態(tài)下的銀行運營管理沖擊
3. 銀行運營管理創(chuàng)新
? 管理模式與管理技術(shù)
? 電子渠道領(lǐng)域變革
? 銀行賬戶管理
? 管理工具創(chuàng)新
4. 運營管理案例解析－平安后援中心
? 后臺組織架構(gòu)
? 業(yè)務(wù)流程優(yōu)化
? 運作模式
? 運作效果剖析
二、 銀行運營管理轉(zhuǎn)型規(guī)劃
1. 銀行運營管理認知? 內(nèi)涵
? 運營職能與運營價值
? 運營管理特點
? 運營管理模式
2. 銀行運營管理轉(zhuǎn)型分析
? 金融環(huán)境分析
? 轉(zhuǎn)型背景分析
? 轉(zhuǎn)型動因分析
? 轉(zhuǎn)型路徑分析
3. 運營管理案例解析－農(nóng)業(yè)銀行
? 四中心建設(shè)
? 三年規(guī)劃方案
三、 銀行業(yè)運營管理創(chuàng)新
1. 銀行業(yè)運營管理模式變化的動因
? 銀行業(yè)務(wù)流程的改造與變化
? 銀行系統(tǒng)與數(shù)據(jù)流程的革命
? 銀行線上業(yè)務(wù)的快速發(fā)展與沖擊
? 智慧銀行促進智慧運營
2. 銀行業(yè)治理與管理體系的變化數(shù)據(jù)、信息與系統(tǒng)管理的問題
? 銀行強監(jiān)管時代到來的影響
銀行運營管理創(chuàng)新的案例剖析
? 銀行治理模式的相對滯后
? 銀行人員變動管理的挑戰(zhàn)
? 國外銀行業(yè)金融創(chuàng)新+智能化推進? 富國銀行、安快銀行
? ING Direct Bank、新加坡華僑銀行
? 我國銀行業(yè)運營管理創(chuàng)新發(fā)展
? 建行、工行、中行等行應(yīng)用案例
? 民生、浦發(fā)等股份制行應(yīng)用案例
? 其他類別銀行的應(yīng)用案例
? 線下業(yè)務(wù)運營管理的創(chuàng)新
? 柜面業(yè)務(wù)運營管理變革
? 三道防線的設(shè)置與應(yīng)用
? 智能網(wǎng)點運營遠程管理應(yīng)用
? 離線遠程網(wǎng)點運營與監(jiān)控應(yīng)用
? 營銷-業(yè)務(wù)-管理人員的運營管理
? 線上業(yè)務(wù)運營管理的創(chuàng)新
? 前臺-中后-后臺數(shù)據(jù)流動管理
? 線上產(chǎn)品與服務(wù)風(fēng)險管理
? 互聯(lián)網(wǎng)及線下其他場景的運營管理
? 零售金融類在線貸款服務(wù)應(yīng)用案例
? 小微企業(yè)類在線貸款服務(wù)應(yīng)用案例
四、 銀行運營風(fēng)險與管控
1. 運營風(fēng)險認知與內(nèi)涵、種類
2. 運營風(fēng)險特征與分布、表現(xiàn)
3. 運營風(fēng)險防控及主要技術(shù)
? 線上運營風(fēng)險防控
? 柜面運營風(fēng)險防控
4. 運營管理風(fēng)險案例解析
? 假保函案
? 假理財案
? 假貸款案
5. 運營風(fēng)險監(jiān)測與審計
五、 銀行業(yè)運營管理數(shù)字化展望
?銀行業(yè)形態(tài)與數(shù)字化轉(zhuǎn)型展望
?銀行業(yè)運營管理模式的展望
?銀行業(yè)運營管理技術(shù)的未來

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