理財(cái)經(jīng)理培養(yǎng)

課程目標(biāo)：

通過(guò)多年的銀行咨詢培訓(xùn)總結(jié)，客戶經(jīng)理以及理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍對(duì)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績(jī)提升、服務(wù)提升、人才提升、品牌提升至關(guān)重要，名副其實(shí)可被稱為“中堅(jiān)”力量。XX正是基于對(duì)客戶理財(cái)經(jīng)理在網(wǎng)點(diǎn)核心作用的戰(zhàn)略規(guī)劃，希望通過(guò)第三方對(duì)客戶理財(cái)經(jīng)理進(jìn)行崗位職責(zé)梳理，篩選能夠提升網(wǎng)點(diǎn)中長(zhǎng)期績(jī)效的關(guān)鍵“X”變量，通過(guò)構(gòu)建客戶經(jīng)理的任務(wù)模型，細(xì)化客戶理財(cái)經(jīng)理的角色轉(zhuǎn)變、營(yíng)銷流程梳理和技巧提升以及相應(yīng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷及客戶管理工具開發(fā)三方面的舉措，打造規(guī)范一致性較高的網(wǎng)點(diǎn)層面營(yíng)銷模式。使得大部分客戶理財(cái)經(jīng)理能夠成為一個(gè)“合格的”、“勝任的”中堅(jiān)力量，提????

課程大綱：

項(xiàng)目建設(shè)思路 為了使項(xiàng)目順利實(shí)行，保障項(xiàng)目效果最大化，根據(jù)實(shí)際情況本次項(xiàng)目分為以下四個(gè)階段（CICA）進(jìn)行

階段一：C.consulting項(xiàng)目調(diào)研問(wèn)題定義 為了進(jìn)一步加深對(duì)客戶經(jīng)理目前工作現(xiàn)狀的了解，項(xiàng)目組將采用網(wǎng)點(diǎn)走訪、文案研究、人員訪談三種方法，從分、支行層面到網(wǎng)點(diǎn)層面進(jìn)行深度的調(diào)研，旨在了解目前導(dǎo)入網(wǎng)點(diǎn)整體人力資源情況、績(jī)效考核情況以及客戶類群情況，根據(jù)實(shí)際情況實(shí)時(shí)調(diào)整導(dǎo)入策略。 ?

網(wǎng)點(diǎn)走訪 通過(guò)對(duì)導(dǎo)入網(wǎng)點(diǎn)走訪和競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手網(wǎng)點(diǎn)的走訪，了解銀行在當(dāng)?shù)氐膬?yōu)勢(shì)和劣勢(shì)以及當(dāng)?shù)?a href="http://www.musicmediasoft.com/neixun/retrieval/247_0_0_0_0_0_0_0_1.html" target="_blank" style="color:#333;text-decoration: none;">其他銀行的網(wǎng)點(diǎn)情況等外部生態(tài)環(huán)境；同時(shí)調(diào)研了解網(wǎng)點(diǎn)各崗位對(duì)本項(xiàng)目的態(tài)度、各崗位的協(xié)作性、人員配備、硬件環(huán)境等；從而整體了解項(xiàng)目實(shí)施的一個(gè)具體環(huán)境，根據(jù)具體情況調(diào)整支行營(yíng)銷組織結(jié)構(gòu)，采取根據(jù)指標(biāo)浮動(dòng)上崗以及積分管理的考核思路，進(jìn)而進(jìn)行深度交流以及探討。 ?

文案研究 通過(guò)研究各種關(guān)于網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)的相關(guān)制度文件的分析研究，了解XX營(yíng)銷管理現(xiàn)狀，與分支行共同協(xié)商探討改進(jìn)建議，在現(xiàn)有條件下，盡量變通，確保員工的積極性。 ?

人員訪談 通過(guò)和支行行長(zhǎng)、客戶理財(cái)經(jīng)理以及其他網(wǎng)點(diǎn)人員的訪談，同網(wǎng)點(diǎn)建立初步交往，爭(zhēng)取網(wǎng)點(diǎn)對(duì)工作的支持，了解各崗位現(xiàn)在的服務(wù)工作重點(diǎn)、難點(diǎn)和工作心態(tài)，以便整理出更有針對(duì)性的導(dǎo)入方案和具體措施。

階段二：I.improve現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)計(jì)劃實(shí)施 項(xiàng)目采用“1+5”的形式，1天集中授課+5天現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo) 1日培訓(xùn)：第一天：（時(shí)長(zhǎng)6小時(shí)，集中授課）

階段三：C.check固化成果回訪糾偏 操作方式：在項(xiàng)目結(jié)束后一個(gè)月內(nèi)，顧問(wèn)師團(tuán)隊(duì)將采用定期回訪的方式進(jìn)行，現(xiàn)場(chǎng)回訪時(shí)對(duì)理財(cái)經(jīng)理的工作中遇到的問(wèn)題進(jìn)行答疑糾偏，對(duì)前期成果進(jìn)行360度的測(cè)評(píng)以及提成改進(jìn)建議；同時(shí)采用非現(xiàn)場(chǎng)答疑主要在項(xiàng)目結(jié)束后一個(gè)月內(nèi)，采用電話、短信以及電子郵件進(jìn)行及時(shí)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)反饋問(wèn)題進(jìn)行遠(yuǎn)程糾偏。

階段四：A.assessment總結(jié)結(jié)案項(xiàng)目包裝 一直致力于為中國(guó)銀行業(yè)提供系統(tǒng)性、可持續(xù)發(fā)展的培訓(xùn)咨詢體系，配合領(lǐng)導(dǎo)提升項(xiàng)目的影響力做到最好，根據(jù)項(xiàng)目執(zhí)行過(guò)程中網(wǎng)點(diǎn)的實(shí)際情況，在五日導(dǎo)入過(guò)程中，每天通過(guò)短信或微信、簡(jiǎn)報(bào)形式及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。 在導(dǎo)入結(jié)束后，對(duì)導(dǎo)入項(xiàng)目進(jìn)行整體總結(jié)，向分、支行領(lǐng)導(dǎo)撰寫《項(xiàng)目結(jié)案報(bào)告》并進(jìn)行總結(jié)匯報(bào)，為后續(xù)固化提出可行性建議，建立相應(yīng)考核機(jī)制，使項(xiàng)目效果固化、深化。在網(wǎng)點(diǎn)中形成分析紀(jì)要，便于網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在后續(xù)工作中，優(yōu)化借鑒。

實(shí)施方式： 咨詢式培訓(xùn)設(shè)計(jì)思路 采用行動(dòng)學(xué)習(xí)式教學(xué)，以“實(shí)效、落地、固化”貫穿項(xiàng)目前、中、后期，讓學(xué)員在項(xiàng)目過(guò)程中能夠通過(guò)自身體驗(yàn)、實(shí)戰(zhàn)演練以及通過(guò)考核，真正將服務(wù)力提升落地顯性，

具體操作思路如下：

項(xiàng)目前-案例收集——在項(xiàng)目前期，通過(guò)調(diào)研等方式，將學(xué)員在轉(zhuǎn)型過(guò)程中問(wèn)題和困惑收集分類，形成實(shí)際鮮活的案例交給講師。

項(xiàng)目中-體驗(yàn)教學(xué)——在項(xiàng)目中期，

1、講師當(dāng)場(chǎng)點(diǎn)評(píng)點(diǎn)評(píng)：學(xué)員的實(shí)際案例，現(xiàn)場(chǎng)與學(xué)員共同分析；

2、顧問(wèn)督導(dǎo)：將所學(xué)大量的知識(shí)轉(zhuǎn)化為日常工作中的具體行為。

項(xiàng)目后-制度固化——在項(xiàng)目后期，結(jié)合咨詢團(tuán)隊(duì)現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)的建議，將服務(wù)銷售的流程以文件形式固化.

計(jì)劃安排：

第一階段：集中調(diào)研1天；

第二階段：集中培訓(xùn)1天，駐點(diǎn)輔導(dǎo)5天； 第三階段：回訪答疑糾偏1天/網(wǎng)點(diǎn)，匯報(bào)0.5天

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