打造銀發(fā)時代的金色未來 ——長期期繳養(yǎng)老主題客戶沙龍

【培訓(xùn)對象】

股份制銀行中產(chǎn)客戶，資產(chǎn)量在200左右，年齡在35-50歲的女性客戶。

【培訓(xùn)收益】

● 客戶認(rèn)識到養(yǎng)老問題的重要性，引發(fā)適度個人養(yǎng)老危機感；

● 客戶會自己計算養(yǎng)老缺口，科學(xué)認(rèn)識提前儲備養(yǎng)老金的意義； 

● 分析多種養(yǎng)老金儲備工具，幫助客戶學(xué)會選擇養(yǎng)老金融產(chǎn)品； 

● 商業(yè)保險的養(yǎng)老優(yōu)勢功能介紹，啟發(fā)客戶主動為自己配置養(yǎng)老保險的意識。

第一講：在中國的下一個40年，你會和什么相遇？

一、改革開放40年的成就

1. 國家地位提升

2. 經(jīng)濟飛速增長

3. 人民生活水平提高

二、未來40年的趨勢

1. 中國經(jīng)濟的增長

1）穩(wěn)增長，防風(fēng)險

2）共同富裕導(dǎo)向的解讀

2. 智能科技的發(fā)展

1）智能科技時代下的未富先老和未富先衰

2）時代變革浪潮里的不穩(wěn)定性

3. 稅務(wù)時代的來臨

1）企業(yè)賦稅

2）個人賦稅

3）房產(chǎn)稅

4）其他稅種

4. 社會生活領(lǐng)域

1）智能化

2）老齡化

3）老齡化的由來和表現(xiàn)

視頻：中國的老齡化是未來最嚴(yán)重的社會問題

第二講：在不確定的后半生，你會和什么相遇？

一、銀發(fā)時代的養(yǎng)老現(xiàn)實

1. 中國人的壽命

互動提問：你足夠了解自己嗎？

2. 中國的養(yǎng)老替代率

1）替代率的概念

2）中國替代率的現(xiàn)實

案例：工薪家庭現(xiàn)實替代率案例展示

3. 社保養(yǎng)老基金的現(xiàn)狀

1）養(yǎng)老基金的構(gòu)成

2）養(yǎng)老基金的管理

3）養(yǎng)老基金的現(xiàn)狀和未來

視頻：中國社保養(yǎng)老基金何去何從？

4. 退休延遲

互動：政策猜想，你最希望何時退休?

二、你需要儲備多少養(yǎng)老金？

1. 一份自信而盲目的中國調(diào)查

視頻：中國人需要多少養(yǎng)老金

互動提問：養(yǎng)老金儲備金額

2. 養(yǎng)老金儲備的需求依據(jù)

1）替代率

2）通脹率

3）投資收益率

4）退休及預(yù)期壽命

3.300萬養(yǎng)老金不是空穴來風(fēng)

互動：算算300萬是否夠你的養(yǎng)老？

視頻案例：王老太太的養(yǎng)老生活

第三講、銀發(fā)時代如何打造金色未來？

一、養(yǎng)老金儲備黃金法則

1. 安全合規(guī)

2. ?？顚Ｓ?/p>

3. 抵御通脹

4. 伴隨一生

二、養(yǎng)老金儲備工具選擇對比

1. 房產(chǎn)

2. 定投

3. 儲蓄

4. 企業(yè)變現(xiàn)

5. 保險

三、保險在養(yǎng)老功能方面的突出優(yōu)勢

1. 安全性：合規(guī)、法律、條款保障、資金運營

2. 穩(wěn)定性：投資、收益原理、長線是金、銀保監(jiān)政策

3. 可控性：權(quán)益歸屬、財產(chǎn)分配、天然遺囑

4. 規(guī)劃性：生命等長、現(xiàn)金流規(guī)劃、適度靈活

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