金融系統(tǒng)需求設(shè)計(jì)

需求設(shè)計(jì)－完美的金融系統(tǒng)－基礎(chǔ)框架篇
針對(duì)金融系統(tǒng)服務(wù)提供商的獨(dú)特思考方式
主講：張宇主席
【課程背景】金融行業(yè)的不斷發(fā)展，各國(guó)監(jiān)管部門規(guī)則的不斷完善，金融機(jī)構(gòu)對(duì)管理方面高效率，高安全性的不斷追求，以及現(xiàn)代金融產(chǎn)品越來越復(fù)雜的底層設(shè)計(jì)，使金融機(jī)構(gòu)對(duì)管理系統(tǒng)的要求越來越高，高效的算法，合理的模型及分析工具等在整個(gè)金融系統(tǒng)的運(yùn)行過程中起到了越來越重要的作用．
但是，系統(tǒng)的開發(fā)過程，工程師們與金融交易人員及管理人員往往溝通上達(dá)不到有效的運(yùn)作，作為用戶的金融機(jī)構(gòu)，常常根據(jù)自身運(yùn)營(yíng)的特點(diǎn)，提出易于管理的系統(tǒng)要求，而交易員也希望能通過系統(tǒng)的算法升級(jí)用更快的速度進(jìn)行分析．而程式工程師作為服務(wù)提供者，并不真正了解金融產(chǎn)品真正的構(gòu)成，無法構(gòu)建合理的財(cái)務(wù)模型及有效的分析模式及算法，導(dǎo)制終端客戶期望的要求往往無法完全滿足．
金融機(jī)構(gòu)需求產(chǎn)生的根本原因是什么？
金融產(chǎn)品如債券，股票及其差價(jià)合約，期權(quán)等，交易中最核心的因素是什么？
金融機(jī)構(gòu)最重視的管理元素是什么？什么方面的內(nèi)容是最優(yōu)先進(jìn)行完善的關(guān)鍵點(diǎn)？
金融機(jī)構(gòu)面對(duì)哪些方面的合規(guī)要求？各種政府監(jiān)管部門規(guī)定，如何通過管理系統(tǒng)進(jìn)行有效的執(zhí)行和預(yù)警？
作為金融系統(tǒng)的服務(wù)商，如何更有效地與自己的客戶金融機(jī)構(gòu)溝通？
金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)控制體系是如何決策的？
銀行是如何進(jìn)行管理和運(yùn)作的，各種決策是如何產(chǎn)生執(zhí)行的？
證券公司的不同產(chǎn)品是如何管理的，其它金融機(jī)構(gòu)如資產(chǎn)管理公司，基金管理公司是如何運(yùn)作的．
交易員眼中的完美交易體系是什么樣的？
IFC集團(tuán)的董事執(zhí)行主席張宇，有著十幾年的金融機(jī)構(gòu)管理經(jīng)驗(yàn)，IFC集團(tuán)是世界上最大的金融企業(yè)之一，他本人服務(wù)過日本大和證券（DAIWA　SHOKEN)和三菱東京ＵＦＪ銀行，摩根大通銀行，軟銀等知名企業(yè)，他將站在最終用戶高級(jí)管理層的角度，向系統(tǒng)服務(wù)提供商講述整個(gè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)作的關(guān)鍵因素，和最為重視的方面，對(duì)及其礎(chǔ)類金融產(chǎn)品：債券，股票及差價(jià)合約，期權(quán)，外匯產(chǎn)品等核心的內(nèi)容，及應(yīng)對(duì)政府監(jiān)管方面的原則技巧．同時(shí)他也會(huì)對(duì)資金跨境結(jié)算，資金管理等基礎(chǔ)性的金融操作的核心內(nèi)容與我們分享．
參與客程的金融服務(wù)提供商，將對(duì)整個(gè)金融體系的管理方式，決策方式，利益訴求，基礎(chǔ)產(chǎn)品管理，基礎(chǔ)金融操作等有一個(gè)框架性的認(rèn)識(shí)，從根本上對(duì)金融體系的運(yùn)作有一個(gè)全面的認(rèn)識(shí)，從而實(shí)現(xiàn)與客戶的全面無障礙溝通．
【課程收益】
學(xué)員將了解銀行管理運(yùn)營(yíng)的關(guān)鍵因素和方式
學(xué)員將理解銀行管理中的決策方式
學(xué)員將學(xué)會(huì)基礎(chǔ)金融產(chǎn)品的核心內(nèi)容
學(xué)員將學(xué)會(huì)如何從金融產(chǎn)品交易員的角度去看待產(chǎn)品的操作性
學(xué)員將學(xué)會(huì)合規(guī)在金融管理中的重大意義
學(xué)員了解到金融體系各各階層和角色的人員，在工作中最為關(guān)注的內(nèi)容
學(xué)員將對(duì)整個(gè)金融體系有完整的認(rèn)識(shí)
學(xué)員將對(duì)基礎(chǔ)金融操作有完整的認(rèn)識(shí)
學(xué)員將具備繼續(xù)深入研究學(xué)習(xí)金融工程的基礎(chǔ)知識(shí)
學(xué)員將對(duì)整個(gè)政府對(duì)金融機(jī)構(gòu)的管理體系有較為完整的基礎(chǔ)認(rèn)識(shí)
【課程特色】
本課程一直以來，是銀行為代表的金融機(jī)構(gòu)與其系統(tǒng)服務(wù)商之間如何進(jìn)行溝通的管理課程，廣泛應(yīng)用于美國(guó)，日本，新加坡，香港等金融中心，使系統(tǒng)提供商更好地優(yōu)化算法，提高金融從業(yè)人員的效率．
本課程深受歡迎，是因?yàn)樗娴毓串嫵稣麄€(gè)金融體系的運(yùn)作圖景，使行業(yè)外人士也能夠完全理解金融企業(yè)在管理龐大資產(chǎn)時(shí)，所考慮的方方面面的因素．
本課程深受歡迎的另一個(gè)原因，是它大范圍且非常全面地從資金流動(dòng)的角度講述了所有類型資產(chǎn)的操作基礎(chǔ)原則，包括固定資產(chǎn)，增信，流動(dòng)性資產(chǎn)，資產(chǎn)變現(xiàn)等，高杠桿類金融資產(chǎn)和非金融資產(chǎn)，低變現(xiàn)率的資產(chǎn)等。使金融系統(tǒng)服務(wù)提供商方面，能夠?qū)φ麄€(gè)金融產(chǎn)品的操作，產(chǎn)生全面的框架式的知識(shí)，為隨后十分必要的金融知識(shí)學(xué)習(xí)，打下了基礎(chǔ)．
主講的張宇老師，在近二十年的金融執(zhí)業(yè)生涯中，有著將近十年的高層管理經(jīng)驗(yàn)，作為外匯交易員及跨境資金專家，企業(yè)高管，曾接受過諸多頂級(jí)媒體的訪談，在金融管理方面經(jīng)驗(yàn)豐富，業(yè)績(jī)驕人。
【課程對(duì)象】金融系統(tǒng)服務(wù)提供商的全體人員－基礎(chǔ)課程對(duì)學(xué)員的金融知識(shí)沒有要求．
【課程時(shí)間】2天（6小時(shí)／天）
【課程大綱】
第一部分：金融企業(yè)是如何管理的
金融企業(yè)的資金來源
資金使用成本
流動(dòng)性的各種極限
計(jì)息－金融企業(yè)的利潤(rùn)來源
計(jì)息的藝術(shù)－魔術(shù)般的操作
實(shí)例：日本三菱東京UFJ銀行的資產(chǎn)負(fù)債解析
實(shí)例：中國(guó)建設(shè)銀行的資金管理辦法解析
課程實(shí)習(xí)：為中信銀行的資金管理進(jìn)行需求設(shè)計(jì)
風(fēng)險(xiǎn)控制－金融企業(yè)安身立命的基礎(chǔ)
風(fēng)險(xiǎn)控制所需要的信息
實(shí)例：日本三菱東京UFJ銀行發(fā)放一筆貸款前的風(fēng)險(xiǎn)控制過程
實(shí)例：日本銀行內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)
風(fēng)險(xiǎn)控制決策過程解析
課程實(shí)習(xí)：為中信銀行山西分行的風(fēng)控系統(tǒng)進(jìn)行需求設(shè)計(jì)
金融企業(yè)的統(tǒng)計(jì)－管理的基礎(chǔ)
不斷創(chuàng)新的統(tǒng)計(jì)方法－進(jìn)化
課程實(shí)習(xí)：為中信銀行客戶畫像分析進(jìn)行需求設(shè)計(jì)
金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部管理
必須理解的要點(diǎn)：內(nèi)部管理的終極目的是平衡
為內(nèi)部管理而存在的數(shù)據(jù)
課程實(shí)習(xí)：提高某證券公司內(nèi)部員工業(yè)績(jī)管理水平的需求設(shè)計(jì)
實(shí)例：日本三菱東京UFJ銀行的重大決議的產(chǎn)生過程
第二部分：交易員眼中的金融產(chǎn)品
債券背后的故事
債券最重要的三元素
債券的增信方法
實(shí)例：標(biāo)準(zhǔn)普爾的債券評(píng)級(jí)模型
實(shí)習(xí)：實(shí)現(xiàn)需求－當(dāng)債券發(fā)行企業(yè)公報(bào)中出現(xiàn)負(fù)面信息如何最快速預(yù)警
金融產(chǎn)品背后的股權(quán)結(jié)構(gòu)
隱性債風(fēng)險(xiǎn)的分析
掏空行業(yè)的預(yù)警機(jī)制
實(shí)例：恒大美元債券的生死迷局
實(shí)習(xí)：為中國(guó)房地產(chǎn)類債券交易風(fēng)控系統(tǒng)進(jìn)行需求設(shè)計(jì)
股票及差價(jià)合約
外匯期權(quán)詳解
外匯交易的奧秘－操控貨幣市值的技巧
ABS和CDO-什么是多級(jí)證券化產(chǎn)品
套利交易
高頻交易
實(shí)例：一個(gè)套利交易員忙碌的一天
實(shí)例：一個(gè)外匯交易員驚心動(dòng)魄的一天
實(shí)習(xí)：設(shè)計(jì)一套為應(yīng)對(duì)美元加息產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的外匯交易風(fēng)險(xiǎn)防控系統(tǒng)
跨境資金的流動(dòng)
貿(mào)易項(xiàng)下的國(guó)際業(yè)務(wù)綜述
實(shí)習(xí)：為防止熱錢流入中國(guó)境內(nèi)進(jìn)行需求設(shè)計(jì)
金融產(chǎn)品的終極兩面性－風(fēng)險(xiǎn)和收益－如何取舍？
第三部：政府是如何監(jiān)管金融企業(yè)的
反洗錢監(jiān)管要求
背景和實(shí)際受益人分析
可疑交易
實(shí)例：日本三菱東京UFJ銀行的反洗錢合規(guī)硬性要求
監(jiān)管部門的風(fēng)險(xiǎn)控制
銀行及其它金融機(jī)構(gòu)報(bào)送信息的種類
風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重的界定
實(shí)例：某中國(guó)銀行的客戶限制
保留信息及清查任務(wù)
實(shí)例：日本某銀行集中清查行動(dòng)
實(shí)習(xí)：為銀行反洗錢客戶背景調(diào)查系統(tǒng)進(jìn)行需求設(shè)計(jì)
總結(jié)：
勾勒出完整的金融類企業(yè)運(yùn)作的圖景

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