金融租賃業(yè)相關(guān)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)治理高級(jí)技巧

金融租賃業(yè)相關(guān)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)治理高級(jí)技巧
《針對(duì)大型單一產(chǎn)業(yè)的企業(yè)經(jīng)營(yíng)細(xì)節(jié)中的盡調(diào)及風(fēng)險(xiǎn)控制高級(jí)技巧》
主講：張宇主席
【課程背景】當(dāng)隨著國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理越來越重視，身為中國(guó)金融體系的一部分，金融租賃行業(yè)承擔(dān)著銀行外授信融資及資產(chǎn)證券化的重要作用，其所涉及的客戶企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理相較其它金融機(jī)構(gòu)，需要更為全面的考量，在盡調(diào)及風(fēng)險(xiǎn)控制的有效執(zhí)行，是保證企業(yè)經(jīng)營(yíng)安全的重要程序．同時(shí)，也是保護(hù)客戶資產(chǎn)安全和收益保證的必需過程．
什么是重大潛在風(fēng)險(xiǎn)？
什么是數(shù)據(jù)盲點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)？
什么是表外隱形債務(wù)？
什么是間接控股和股權(quán)外風(fēng)險(xiǎn)
如何預(yù)防突發(fā)性非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)？
交易風(fēng)險(xiǎn)到底如何評(píng)估？
什么情況下，被承攬標(biāo)的公司會(huì)出現(xiàn)無法正常運(yùn)營(yíng)的情況？
什么是高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)治理中的難點(diǎn)和隱藏點(diǎn)？
盡調(diào)過程應(yīng)該如何控制才能保證風(fēng)險(xiǎn)遺漏？
如何對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估？
在金融租賃后續(xù)的投行業(yè)務(wù)中，應(yīng)該提前把握什么樣的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)？
什么是流動(dòng)性帳戶分析，它是怎樣應(yīng)用于現(xiàn)代融資租賃的風(fēng)險(xiǎn)管理中的
什么是企業(yè)價(jià)值流動(dòng)性監(jiān)控，它是怎樣應(yīng)用于現(xiàn)代融資租賃風(fēng)險(xiǎn)管理中的
什么是企業(yè)背景畫像，它是怎樣應(yīng)用于現(xiàn)代融資租賃風(fēng)險(xiǎn)中的
這些問題一直以來，都是金融機(jī)構(gòu)，特別是融資租賃企業(yè)面對(duì)的重要課題．
IFC集團(tuán)的董事執(zhí)行主席張宇，現(xiàn)任包括摩根大通集團(tuán)，三菱東京ＵＦＪ銀行，中華人民共和國(guó)公安部香港反洗錢中心等多家機(jī)構(gòu)的高級(jí)顧問，將完整地展現(xiàn)給學(xué)員高層的風(fēng)險(xiǎn)管理技巧，讓學(xué)員能夠初步了解企業(yè)治理環(huán)節(jié)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控的理解和判斷方式，使學(xué)員能夠從更高，更廣的視野去審視金融行業(yè)，特別是融資租憑行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控的的實(shí)際操作和國(guó)際最先進(jìn)的技巧，去開展更高效，更受認(rèn)可的盡調(diào)和風(fēng)控活動(dòng)，提高本公司抑制風(fēng)險(xiǎn)的能力保護(hù)客戶資產(chǎn)安全和收益穩(wěn)定。
【課程收益】
學(xué)員將理解隱藏風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)
學(xué)員將完全理解數(shù)據(jù)盲點(diǎn)的概念
學(xué)員將會(huì)理解如何更好地建立可信高效的信托業(yè)形象
學(xué)員將了解高風(fēng)險(xiǎn)交易的特征
學(xué)員將了解風(fēng)控體系的建立等重大課題
學(xué)員將學(xué)會(huì)表外資產(chǎn)安全的治理
學(xué)員將學(xué)會(huì)識(shí)別隱性債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)
學(xué)員將了解盡調(diào)控制
學(xué)員將了解如何提高盡調(diào)的全面性
學(xué)員將學(xué)會(huì)識(shí)別數(shù)據(jù)陷阱
學(xué)員將學(xué)會(huì)識(shí)別交易風(fēng)險(xiǎn)
學(xué)員將學(xué)會(huì)如何預(yù)防突發(fā)性風(fēng)險(xiǎn)
學(xué)員將學(xué)會(huì)間接股權(quán)控制
學(xué)員將學(xué)會(huì)陷性控制的過程及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)防范
學(xué)員將學(xué)會(huì)全面風(fēng)控體系建立的設(shè)計(jì)
學(xué)員將學(xué)會(huì)融資租賃行業(yè)后續(xù)投行業(yè)務(wù)開展之前的風(fēng)險(xiǎn)考慮
學(xué)員將學(xué)會(huì)融資租賃行業(yè)后續(xù)發(fā)行ＡＢＳ產(chǎn)品時(shí)的審計(jì)重點(diǎn)
學(xué)員將學(xué)會(huì)融資租賃行業(yè)中如何應(yīng)用流動(dòng)性帳戶分析
學(xué)員將學(xué)會(huì)融資租賃行業(yè)中如何應(yīng)用企業(yè)價(jià)值流動(dòng)性管理
學(xué)員將學(xué)會(huì)融資租賃行業(yè)中如何應(yīng)用企業(yè)背景畫像管理
學(xué)員將學(xué)會(huì)融資租賃行業(yè)中特有的風(fēng)控管理方式
【課程特色】
本課程一直以來，作為金融的高級(jí)課程，深受以投行業(yè)務(wù)為主體的各分行業(yè)方面的歡迎，建立從國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)上看，高效被認(rèn)可的風(fēng)控體系，作為融資租賃行業(yè)為代表的前期信貸和后期投行相結(jié)合的行業(yè)而言，其重要性不言而喻主講的張宇老師，在香港執(zhí)業(yè)期間，多年擔(dān)任大型金融機(jī)構(gòu)顧問，對(duì)于企業(yè)風(fēng)控工作有著高遠(yuǎn)的理解，他一直以來在境外各大銀行和擁有投行業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)間進(jìn)行本課程的授課顧問事業(yè)，收到了極好的效果，并于近期在中國(guó)國(guó)內(nèi)推行，在金融等行業(yè)的高級(jí)管理人員中取得了非常好的評(píng)價(jià)．
很多的大型銀行和機(jī)構(gòu)，如招商銀行，中信評(píng)券等都在這門課程的指導(dǎo)下，建立起了高效受國(guó)際認(rèn)可的高端風(fēng)控體系，受到了政府和客戶方面的認(rèn)可和肯定。
張宇主席對(duì)本課程針對(duì)金融租賃行業(yè)進(jìn)行了專門的改良，憑借著豐富的執(zhí)業(yè)經(jīng)驗(yàn)和高層管理經(jīng)驗(yàn)，將本行業(yè)特有的風(fēng)控，盡調(diào)過程中的問題加以重點(diǎn)提出，并在課程中，以基礎(chǔ)建設(shè)，環(huán)保節(jié)能，大健康，人工智能，高端制造行業(yè)大型企業(yè)為實(shí)例，讓學(xué)員更加地理解融資租賃這一最為傳統(tǒng)的銀行外授信業(yè)務(wù)是如何進(jìn)行盡調(diào)和風(fēng)控管理的．
【課程對(duì)象】董事長(zhǎng)，高管，及所有與業(yè)務(wù)相關(guān)的銀行從業(yè)人員（本課程難度偏高，所有風(fēng)險(xiǎn)控制類的課程都屬于高難度課程，因?yàn)橐獙?shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)控制，需要較高的技巧及視角）
【課程時(shí)間】2天（6小時(shí)／天）
【課程大綱】
導(dǎo)論：看不見的風(fēng)險(xiǎn)
1、數(shù)據(jù)盲點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)匯總
2、盡調(diào)中的隱藏風(fēng)險(xiǎn)
3、從生存者法則講全面盡調(diào)的控制
4、從人力分級(jí)的布局制度講全面的盡調(diào)管理
5、表外資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)綜述
實(shí)例：某中國(guó)國(guó)有企業(yè)市政建設(shè)子公司的表外資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
實(shí)例：某中國(guó)國(guó)有企業(yè)道路建設(shè)子公懷的表外資產(chǎn)治理－折分重組
法律文件中的風(fēng)險(xiǎn)綜述
法律執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)
實(shí)例：某中國(guó)國(guó)有企業(yè)醫(yī)療子集團(tuán)的法律隱藏風(fēng)險(xiǎn)－法律裁判權(quán)的設(shè)置失誤
股權(quán)分置風(fēng)險(xiǎn)淺述
重要員工導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)淺述
實(shí)例：某中國(guó)國(guó)有母基金投資的ＡＩ企業(yè)面臨的糾紛和無法經(jīng)營(yíng)－ＳＰＶ化
流動(dòng)的公司運(yùn)營(yíng)健康變化
公司市值在運(yùn)營(yíng)過程中的變化
流動(dòng)地評(píng)估違約等違反信用管理的行為對(duì)公司價(jià)值的影響
流動(dòng)地評(píng)估企業(yè)在資本市場(chǎng)上的形象及價(jià)值變化
流動(dòng)性地評(píng)估以企業(yè)債權(quán)為標(biāo)的物的價(jià)值變化
總結(jié)
公司股權(quán)分險(xiǎn)治理
1、一票否決權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)
2、采購權(quán)，股權(quán)，債權(quán)的關(guān)系
3、從三姬分金講起－隱性控股及間接控股
4、金字塔控股及交叉控股
實(shí)例：中國(guó)某光伏產(chǎn)業(yè)海外子公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)分析
實(shí)例：中國(guó)某國(guó)有母基金投資的ＡＩ企業(yè)的困局
專利及核心人員的歸屬權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)
ＳＰＶ化的風(fēng)險(xiǎn)
董事變更帶來的巨大風(fēng)險(xiǎn)
總結(jié)
三、盡調(diào)的控制及其它風(fēng)險(xiǎn)
全面數(shù)據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)
盡調(diào)的精確度與成本的平衡
盡調(diào)人力的分配－如何確保盡調(diào)的準(zhǔn)確性
采購權(quán)的控制與監(jiān)督
法律合同執(zhí)行性風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估
風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的確立
防掏空風(fēng)險(xiǎn)的設(shè)立
勢(shì)力范圍的概述
如何保證第三方公司在企業(yè)完全控股情況下的風(fēng)控執(zhí)行
來自監(jiān)管的風(fēng)險(xiǎn)
國(guó)際國(guó)內(nèi)制裁風(fēng)險(xiǎn)
實(shí)例：中國(guó)某國(guó)有大型精細(xì)加工企業(yè)在國(guó)際制裁下的困境
實(shí)例：中國(guó)某國(guó)有母基金投資的大健康企業(yè)在國(guó)際制裁及突發(fā)融資困難下的艱難求生
三、債權(quán)價(jià)值及企業(yè)價(jià)值管理
什么是邊際成本估值法
什么重要指標(biāo)會(huì)影響企業(yè)價(jià)值的變化
評(píng)估違約行為對(duì)公司市值帶來的影響
實(shí)例：中國(guó)某國(guó)有特種基建企業(yè)在支付違約后的價(jià)值劇烈變化
勢(shì)力范圍和競(jìng)爭(zhēng)情況
競(jìng)爭(zhēng)情況的變化對(duì)公司資產(chǎn)穩(wěn)定性的影響
資本市場(chǎng)對(duì)企業(yè)的態(tài)度變化
資產(chǎn)沉淀及被動(dòng)折舊對(duì)企業(yè)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的影響
實(shí)例：中國(guó)某國(guó)有大型建設(shè)企業(yè)是如何被資產(chǎn)折舊所拖累的
終章：企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防及全面防風(fēng)險(xiǎn)體系的建立
什么樣的風(fēng)險(xiǎn)防控是最安全的
風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)的構(gòu)成原則
企業(yè)設(shè)立觀察員
觀察員制度的操作
總結(jié)：當(dāng)別人擁有控制公司的權(quán)力時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)無處不在，防風(fēng)險(xiǎn)就是控制權(quán)的監(jiān)督和控制
注：融資租賃公司因?yàn)榘ㄇ捌诘漠a(chǎn)權(quán)授信管理和后期的投行產(chǎn)品發(fā)行過程，因此對(duì)信用及資產(chǎn)安全非常地重視，本課程極為全面地從整個(gè)金融行業(yè)關(guān)注的股權(quán)和經(jīng)營(yíng)方面進(jìn)行解析，又針對(duì)這一行業(yè)的特點(diǎn)，從授信及投行業(yè)務(wù)方面，進(jìn)行了加強(qiáng)，內(nèi)容非常全面，而且具有極強(qiáng)的實(shí)用性，

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