銀行反洗錢(qián)和IRA

銀行反洗錢(qián)高級(jí)實(shí)操課程
反洗錢(qián)高級(jí)實(shí)戰(zhàn)
主講：張宇主席
【課程背景】當(dāng)隨著國(guó)家對(duì)反洗錢(qián)工作的重視逐步升級(jí)，金融系統(tǒng)成為國(guó)家反洗錢(qián)重要的屏障，身為中國(guó)金融體系的一部分，銀行不僅僅是追求利益的商業(yè)實(shí)體，而是維護(hù)國(guó)家金融穩(wěn)定的重要先鋒國(guó)量，承載著國(guó)家重大的金融戰(zhàn)略布局，銀行在反洗錢(qián)方面的效率，直接影響了國(guó)家政策執(zhí)行的力度和效果，具有重大的意義，受到中央政府的高度重視．
什么是反洗錢(qián)的最有利工具？
如何通過(guò)系統(tǒng)設(shè)定最大效率地提高反洗錢(qián)效率？
洗錢(qián)的業(yè)務(wù)有哪些特征？
洗錢(qián)業(yè)務(wù)有哪些不可避免的馬腳？
如何最大限度地提高反洗錢(qián)的效果？
IRA（個(gè)人退休帳戶）是在境外，特別是美歐等發(fā)達(dá)國(guó)家極為流行的避稅方式，它具有保險(xiǎn)和其它金融手段的特征，在金融日益發(fā)展的中國(guó)，IRA帳戶越來(lái)越受到金融從業(yè)人員的關(guān)注，隨著中國(guó)進(jìn)入老齡化及社保基金的壓力，中國(guó)的國(guó)家政策逐漸有了為這種新型養(yǎng)老保險(xiǎn)避稅方式培育的土壤．
IRA帳戶到底魅力何在？
IRA帳戶的利潤(rùn)點(diǎn)到底何在，為什么在歐美如此流行？
操作IRA帳戶時(shí)，專業(yè)人士應(yīng)該如何處理，風(fēng)險(xiǎn)何在？
IRA的底層法律基礎(chǔ)是什么，什么是它的致命缺陷？
IRA世界各國(guó)的政策和它在中國(guó)高速發(fā)展的政策制約是什么？
華爾街的金融家是如何看待IRA的？
投資者是如何利用IRA和信托等組合產(chǎn)品進(jìn)行避稅的？
IFC集團(tuán)的董事執(zhí)行主席張宇，現(xiàn)任國(guó)家反洗錢(qián)香港中心的資深顧問(wèn)，同是他也是美國(guó)摩根大通銀行及日本三菱東京UFJ銀行的董事會(huì)高級(jí)顧問(wèn)，他將完整地展現(xiàn)給學(xué)員高層的反洗錢(qián)技巧，讓學(xué)員能夠初步了解政府和企業(yè)高層對(duì)反洗錢(qián)的理解和判斷方式，使學(xué)員能夠從更高，更廣的視野去審視反洗錢(qián)這一銀行業(yè)的重大課題.
另外，張宇老師還會(huì)以國(guó)際金融公司高級(jí)管理層的角度，為我們獨(dú)家解讀在國(guó)內(nèi)鮮為人知的IRA帳戶的操作事項(xiàng)，及它基礎(chǔ)架構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)和利潤(rùn)點(diǎn)，展現(xiàn)給我們?nèi)聦用娴腎RA帳戶的精密結(jié)構(gòu)．
【課程收益】
學(xué)員將理解洗錢(qián)業(yè)務(wù)的特征
學(xué)員將理解洗錢(qián)活動(dòng)的財(cái)務(wù)特點(diǎn)
學(xué)員將會(huì)理解如何從全新的角度去看待反洗錢(qián)策略
學(xué)員將了解如何通過(guò)系統(tǒng)設(shè)定來(lái)篩選高風(fēng)險(xiǎn)交易
學(xué)員將對(duì)提高反洗錢(qián)效率方面產(chǎn)生更為高端的理解．
學(xué)員將完全理解IRA帳戶的結(jié)構(gòu)
學(xué)員將完全理解IRA帳戶的基礎(chǔ)法律層次及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
學(xué)員將完全理解IRA帳戶的諸多利潤(rùn)點(diǎn)以及在歐美流行的原因
學(xué)員將對(duì)未來(lái)有關(guān)IRA帳戶的政策變化有解讀的能力
學(xué)會(huì)將學(xué)會(huì)利用IRA帳戶和其它金融產(chǎn)品組合進(jìn)行境外避稅的初級(jí)技巧
【課程特色】
本課程一直以來(lái)，作為銀行的高級(jí)課程，深受銀行高層管理階層的歡迎和重視，反洗錢(qián)作為各國(guó)的重要目標(biāo)，其重要性不言而喻.
IRA帳戶的獨(dú)家解讀，在國(guó)內(nèi)的金融高端講解中，因?yàn)樾枰v師有豐富的境外金融實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)和管理經(jīng)驗(yàn)，所以此類課程非常少見(jiàn)，并且極有參考和研判價(jià)值．
主講的張宇老師，在香港執(zhí)業(yè)期間，多年擔(dān)任公安部反洗錢(qián)中心，和各大銀行的反洗錢(qián)顧問(wèn)，以及摩根大通銀行等董事會(huì)高級(jí)顧問(wèn)，對(duì)于反洗錢(qián)工作有著高遠(yuǎn)的理解，同時(shí)他也在美國(guó)，日本和香港商業(yè)銀行領(lǐng)域有著十幾年的管理經(jīng)驗(yàn)，對(duì)國(guó)外流行的金融產(chǎn)品，包括IRA帳戶等有著高深的理解，他一直以來(lái)在境外各大銀行間進(jìn)行本課程的授課顧問(wèn)事業(yè)，收到了極好的效果，并于近期在中國(guó)國(guó)內(nèi)推行，在金融等行業(yè)的高級(jí)管理人員中取得了非常好的評(píng)價(jià)．
【課程對(duì)象】董事長(zhǎng)，行長(zhǎng)，高管，及有志于反洗錢(qián)及ＩＲＡ帳戶發(fā)展的從業(yè)人員
【課程時(shí)間】1天（6小時(shí)／天）
【課程大綱】
第一部分：ＩＲＡ帳戶精解
獨(dú)家呈現(xiàn)：
一、ＩＲＡ的基礎(chǔ)架構(gòu)解析
1、ＩＲＡ帳戶的法律基礎(chǔ)
2、所在國(guó)家金融環(huán)境決定IRA的發(fā)展和運(yùn)行
ＩＲＡ帳戶適應(yīng)的法律體系
4、法律結(jié)構(gòu)精解－ＩＲＡ的特殊政策需求
5、實(shí)例解析：美國(guó)摩根大通銀行IRA帳戶的運(yùn)作
保險(xiǎn)性質(zhì)的應(yīng)用－政策及法律的架構(gòu)組合精解
二、ＩＲＡ風(fēng)險(xiǎn)控制
1、法律風(fēng)險(xiǎn)
2、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
3、政策風(fēng)險(xiǎn)
ＩＲＡ的利潤(rùn)產(chǎn)生及缺限
1、到底ＩＲＡ有多少利潤(rùn)空間？
2、保險(xiǎn)性質(zhì)的ＩＲＡ帳戶
（1）避稅功能的實(shí)現(xiàn)
資產(chǎn)保護(hù)隔離功能的實(shí)現(xiàn)
隱私的保護(hù)
3、ＩＲＡ的缺限
政策依賴度的解析
（2）投資風(fēng)險(xiǎn)的控制難度解析

4、IRA在中國(guó)的未來(lái)：
中國(guó)實(shí)出ＩＲＡ帳戶全功能的未來(lái)研判
第二部分：反洗錢(qián)－大額及可疑交易的管理實(shí)務(wù)

典型可疑交易18種特征（精講）　
可疑交易案例分析
大額交易、涉嫌洗錢(qián)的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告
精講典型案例分析：
（1）Founding Bro.Inc洗錢(qián)案（獨(dú)家呈現(xiàn)）
（2）David Ho走私及洗錢(qián)案（獨(dú)家呈現(xiàn)）
（3）深圳典型地下錢(qián)莊案
老撾中國(guó)人團(tuán)伙金融詐騙洗錢(qián)案
做好大額交易和可疑交易報(bào)告
報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易
第三部分：反洗錢(qián)－客戶身份識(shí)別管理實(shí)務(wù)

什么是客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分？
開(kāi)展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃的原則
客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)劃分的3個(gè)等級(jí)
劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)應(yīng)考慮的因素
做好客戶身份識(shí)別、客戶身份資料及交易記錄保存
獨(dú)家呈現(xiàn)精講：客戶的受益人解析
精講：聲明受益人和實(shí)際受益人的區(qū)分
精講：從股權(quán)結(jié)構(gòu)分析客戶的實(shí)際受益方
精講：審計(jì)穿透和金字塔形控股結(jié)構(gòu)
精講：復(fù)雜的商業(yè)目的－解密資金的異常流動(dòng)
精講：交叉控股下的客戶實(shí)際目的分析技巧

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