《金融機構警示教育與從業(yè)人員異常排查》

《金融機構警示教育與從業(yè)人員異常排查》
主講：李皖彰老師【課程背景】
圓滿實現(xiàn)“十四五”發(fā)展目標，推動各個行業(yè)的有序、健康、可持續(xù)、高質量發(fā)展，需要法治的調整與保障，更離不開企業(yè)干部員工守法合規(guī)、廉潔誠信經(jīng)營管理的有力支撐。2025政府工作報告指出“一些干部亂作為、不作為、不善為，一些領域和地方腐敗問題依然多發(fā)。我們既要正視困難問題，更要堅定發(fā)展信心?！逼髽I(yè)干部員工若缺乏基本法律意識、合規(guī)理念、職業(yè)素養(yǎng)，便極易出現(xiàn)諸如泄露商業(yè)機密、貪污腐敗、侵占私吞、濫用職權、違規(guī)操作、拉幫結派、詆毀造謠、打架斗毆等各類行為，會逐步侵蝕企業(yè)核心競爭力，破壞團隊凝聚力，增加企業(yè)經(jīng)營管理風險，也極易引發(fā)各類訴訟糾紛，給企業(yè)帶來經(jīng)濟損失、聲譽損害。持續(xù)提升企業(yè)干部員工法律意識、合規(guī)理念與職業(yè)道德素養(yǎng)，堅守職業(yè)道德，不碰紅線，不觸底線，不僅能夠最大限度的維護企業(yè)利益，也能成為個人成就人生價值、阻隔職業(yè)風險最堅固耐用的護甲。
本課程設計者與講授者李皖彰老師同時具備法學、經(jīng)濟學、商科的知識體系和海外訪學經(jīng)歷，擁有16年管理咨詢與經(jīng)營管理實踐經(jīng)驗，曾任14個省多家商業(yè)銀行轉型輔導咨詢專家，主導實施包括：農(nóng)業(yè)銀行青海省分行/山西省分行營業(yè)部/呂梁分行/秦皇島分行/保定分行/張家口分行/楚雄分行/許昌分行/萊州分行/徐州分行、交通銀行安慶分行/淮北分行、建設銀行安慶分行、光大銀行蚌埠分行/南京分行、徽商銀行總行營業(yè)部/宣城分行、鳳陽農(nóng)村商業(yè)銀行、磐安農(nóng)村信用社、如皋農(nóng)村信用社等轉型提升、創(chuàng)優(yōu)、“百佳/千佳”創(chuàng)建、文化打造，了解商業(yè)銀行的真實場景與需求痛點。作為本屆北京市黨外高級知識分子聯(lián)誼會理事，北京市無黨派代表人士，李老師用豐富的管理咨詢與法律服務實踐賦予理論知識生命力，讓員工聽得進、用得到、入腦也入心。
【課程收益】
提升學員業(yè)務相關基本法律法規(guī)認知
全面樹立學員的法律風險防范意識，深入理解法律關鍵條款對業(yè)務的影響
增強學員合法合規(guī)經(jīng)營意識，實現(xiàn)企業(yè)長久穩(wěn)定發(fā)展
增強學員守法用法的自覺性，增強認識，嚴守邊界、防范風險
【課程特色】
結合新形勢、新常態(tài)、新問題，實時更新、靈活實用
以最新的法律法規(guī)與司法實踐為依托
深入剖析法條及其背后的法律機理，實現(xiàn)理論與實踐緊密結合
【課程對象】中高基層管理者、核心員工
【課程時間】1天（6小時）
【課程大綱】
一、不確定時代（VUCA時代）：企業(yè)日常法律風險管理
1、法律風險：秩序的價值與代價
2、絕不能觸碰的紅線：商業(yè)刑事責任承擔
3、如何認定職務行為（職務犯罪）？
「以案說法」我是“被騙”的，為什么要抓我？
「以案說法」何為失職？
「以案說法」所謂用權：什么是濫用職權？
4、企業(yè)日常法律風險的識別與預防策略
5、具備職業(yè)道德對個人風險防范的益處
6、新規(guī)解讀：《金融機構涉刑案件管理辦法》核心條款
二、紅線不能碰：常見刑事法律風險警示教育
1、刑事合規(guī)是企業(yè)的“生命線”和“發(fā)展線”
違規(guī)操作（非法集資、洗錢、詐騙）
職務犯罪（貪污、受賄、挪用資金）
2、職務侵占罪（貪污罪）
「以案說法」因單位欠薪，而侵占單位財產(chǎn)的處理
3、挪用資金罪（挪用公款罪）
「以案說法」以合法形式拿走公司資金
4、行賄罪
行賄罪 VS 饋贈禮物
「以案說法」事后行賄
5、非國家工作人員受賄罪（受賄罪）
「以案說法」收取協(xié)調費據(jù)為己有
6、合同詐騙罪
「以案說法」業(yè)務員冒用公司名義與他人簽訂合同收取貨款
7、侵犯商業(yè)秘密罪
8、侵犯公民個人信息罪
「以案說法」雀某公司員工非法獲取十余萬條公民個人信息
刑事責任法律后果與承擔
《中央八項規(guī)定》精神解讀與落實措施
三、從業(yè)人員異常行為排查與合規(guī)自律
1、合規(guī)只是單位對員工提的要求嗎？
如何理解合規(guī)
“合規(guī)”與“合法”是一個意思嗎？
公司內(nèi)部控制的意義
職業(yè)道德是個人長遠發(fā)展最好的名片
好的承諾與好的執(zhí)行
內(nèi)控合規(guī)是對員工權益的保護
「以案說法」利用合規(guī)切割單位責任和員工責任
2、風險識別
異常交易監(jiān)測（大額資金異動、頻繁擔保）
行為異常信號（考勤異常、權限濫用、社交風險）
3、排查方法與實操
模型篩查系統(tǒng)應用（如反洗錢監(jiān)測、信貸風險預警）
現(xiàn)場檢查與訪談技巧
3、報告與處置
異常行為上報流程與保密要求
涉刑案件移交司法機關的銜接機制
涉刑案件管理
四、誠信與契約精神-民事法律的基石
1、契約精神與合同：現(xiàn)代商業(yè)的基石
信任的成本
眼前利益與長遠利益
“不按規(guī)則出牌”是破壞規(guī)則還是智慧謀略？
做好人是不是吃虧？
重禮儀，輕規(guī)則
當按規(guī)則辦事成為一種習慣
用規(guī)則維護我們的正當權力
2、契約精神是未來企業(yè)的核心競爭力：誠信與廉潔自律
成就井然有序的未來中國
社會褒揚契約精神：好人有好報
用明規(guī)則來消滅潛規(guī)則
問責責任制
五、職業(yè)道德與經(jīng)營合規(guī)管理：違規(guī)違紀風險自查自糾
反不正當競爭合規(guī)管理
反商業(yè)賄賂、反腐敗合規(guī)管理
「以案說法」金錢的誘惑（貪污受賄）
行穩(wěn)致遠：合規(guī)履職
「以案說法」利用職務便利侵占/挪用公司資產(chǎn)
關聯(lián)交易
公司機會
「以案說法」侵占公司的商業(yè)機會
競業(yè)禁止義務
「以案說法」泄露企業(yè)重要商業(yè)秘密
對外合作需小心
重大項目不做知識產(chǎn)權盡職調查
「以案說法」假借合同談判獲取商業(yè)秘密
六、全面依法治國與全面依法治企
依法治國是黨領導人民治國理政的基本方略
公司治理與新公司法：對職工權益的保護
公司工會：以職工代表大會為基本形式的民主管理制度
公司的道德規(guī)范與社會責任
課程重點與要點回顧

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