《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理理念與自律合規(guī)經(jīng)營(yíng)》

《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理理念與自律合規(guī)經(jīng)營(yíng)》
主講：李皖彰
【課程背景】
邁入中國(guó)式現(xiàn)代化發(fā)展的新時(shí)代，推進(jìn)國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化，須臾離不開(kāi)法治。金融是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的核心、現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的血液，安全關(guān)乎國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全。金融風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在。對(duì)法律的不了解、金融從業(yè)人員的工作失誤及失職、金融犯罪都是形成金融風(fēng)險(xiǎn)的重要原因。隨著金融創(chuàng)新、銀行轉(zhuǎn)型如火如荼的開(kāi)展，諸如網(wǎng)絡(luò)科技、移動(dòng)科技、云計(jì)算等現(xiàn)代技術(shù)的應(yīng)用，帶來(lái)銀行傳統(tǒng)服務(wù)模式的升級(jí)、理財(cái)產(chǎn)品的多樣化、對(duì)公業(yè)務(wù)格式合同條款的公平性認(rèn)定各種新情況、新問(wèn)題……所有的這些都期待著我們新一代的金融人具備將法律知識(shí)進(jìn)一步轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)力的能力。合規(guī)是企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的基石。近年來(lái)，國(guó)際社會(huì)和各國(guó)政府都努力建立和維護(hù)開(kāi)放、透明、公平的商業(yè)秩序。為了有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)積極培育風(fēng)險(xiǎn)管理理念、建立有效的自律合規(guī)管理體系，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。
本課程設(shè)計(jì)者與講授者李皖彰老師同時(shí)具備法學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、商科的知識(shí)體系和海外訪(fǎng)學(xué)經(jīng)歷，擁有16年管理咨詢(xún)與經(jīng)營(yíng)管理實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，曾任14個(gè)省多家商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型輔導(dǎo)咨詢(xún)專(zhuān)家，主導(dǎo)實(shí)施包括：農(nóng)業(yè)銀行青海省分行/山西省分行營(yíng)業(yè)部/呂梁分行/秦皇島分行/保定分行/張家口分行/楚雄分行/許昌分行/萊州分行/徐州分行、交通銀行安慶分行/淮北分行、建設(shè)銀行安慶分行、光大銀行蚌埠分行/南京分行、徽商銀行總行營(yíng)業(yè)部/宣城分行、鳳陽(yáng)農(nóng)村商業(yè)銀行、磐安農(nóng)村信用社等轉(zhuǎn)型提升、創(chuàng)優(yōu)、“百佳/千佳”創(chuàng)建、文化打造，了解商業(yè)銀行的真實(shí)場(chǎng)景與需求痛點(diǎn)。作為本屆北京市黨外高級(jí)知識(shí)分子聯(lián)誼會(huì)理事，北京市無(wú)黨派代表人士，李老師用豐富的管理咨詢(xún)與法律服務(wù)實(shí)踐賦予理論知識(shí)生命力，讓員工聽(tīng)得進(jìn)、用得到、入腦也入心。
【課程收益】
提升學(xué)員商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理理念
提升學(xué)員關(guān)于金融業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)及相關(guān)法律法規(guī)認(rèn)知
拓展學(xué)員對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)管理及方法的認(rèn)知及使用意識(shí)
增強(qiáng)學(xué)員合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)長(zhǎng)久穩(wěn)定發(fā)展、自律合規(guī)經(jīng)營(yíng)
提升學(xué)員解決日常工作法律問(wèn)題的實(shí)踐技能
【課程特色】
結(jié)合新形勢(shì)、新常態(tài)、新問(wèn)題，實(shí)時(shí)更新、靈活實(shí)用
以最新的法律法規(guī)與司法實(shí)踐為依托
深入剖析法條及其背后的法律機(jī)理，實(shí)現(xiàn)理論與實(shí)踐緊密結(jié)合
學(xué)員學(xué)得懂、記得住、用得到、吃得透
【課程對(duì)象】商業(yè)銀行總行前中后臺(tái)的負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)相關(guān)工作的中層管理人員、內(nèi)設(shè)中心負(fù)責(zé)人、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)專(zhuān)員以及其他業(yè)務(wù)骨干
【課程時(shí)間】0.5-1天（2-6小時(shí)）
【課程大綱】
一、銀行大合規(guī)的未來(lái)已來(lái)：風(fēng)險(xiǎn)管理與自律合規(guī)經(jīng)營(yíng)
銀行業(yè)的不確定時(shí)代（VUCA時(shí)代）
什么是風(fēng)險(xiǎn)？我們需要防范什么樣的風(fēng)險(xiǎn)？
“合規(guī)”與“合法”是一個(gè)意思嗎？
合規(guī)建設(shè)的發(fā)展趨勢(shì)分析
合規(guī)是一個(gè)完全的舶來(lái)品嗎？
如何理解合規(guī)？
二、你見(jiàn)或不見(jiàn)，金融法律風(fēng)險(xiǎn)就在那里：商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)
什么是商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系？
有何必要性與重要性（監(jiān)管要求、資產(chǎn)安全、經(jīng)營(yíng)效益）
商業(yè)銀行的主要風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型及應(yīng)對(duì)策略
風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別（方法和工具）
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與風(fēng)險(xiǎn)控制
風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警
風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)
網(wǎng)點(diǎn)大堂與柜臺(tái)：看得見(jiàn)與看不見(jiàn)的法律風(fēng)險(xiǎn)
不做法律風(fēng)險(xiǎn)的制造者
“三道防線(xiàn)”如何實(shí)現(xiàn)更好的分工協(xié)作？
銀行業(yè)監(jiān)管體系與法律法規(guī)體系
我國(guó)銀行監(jiān)管改革
監(jiān)管指標(biāo)和方法
認(rèn)知銀行業(yè)法律體系
銀行業(yè)監(jiān)督管理辦法
中國(guó)人民銀行法與商業(yè)銀行法
反洗錢(qián)
其他民商事法律法規(guī)與銀行日常業(yè)務(wù)的關(guān)系
銀行業(yè)自律規(guī)則
四、保護(hù)好自己，也保護(hù)好你的客戶(hù)：紅線(xiàn)不可碰
貪污賄賂類(lèi)犯罪與瀆職行為
破壞金融管理秩序類(lèi)犯罪（金融產(chǎn)品和科技手段等名目“加持”）
金融詐騙類(lèi)犯罪（詐騙名目和手段的雙重“升級(jí)”）
擾亂市場(chǎng)秩序類(lèi)犯罪
針對(duì)普惠金融領(lǐng)域的貸款類(lèi)犯罪
五、銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)與輿情管理
誰(shuí)是消費(fèi)者？
銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的內(nèi)涵與目標(biāo)
銀行業(yè)消費(fèi)者投訴的處理危機(jī)處理與輿情管理
六、盔甲與盾牌：如何預(yù)防與應(yīng)對(duì)金融犯罪
銀行人的慧眼與行業(yè)自律：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估
守望相助：風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與應(yīng)對(duì)
亦步亦趨：在實(shí)踐中提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)與自我保護(hù)能力
七、迎接未來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)管理文化培育：內(nèi)生出風(fēng)險(xiǎn)管理能力是金融人的基本功
基本功一：無(wú)感服務(wù)能力
基本功二：生態(tài)賦能能力
基本功三：合規(guī)管理能力
八、課程回顧總結(jié)與展望
回顧課程要點(diǎn)與難點(diǎn)
總結(jié)金融犯罪預(yù)防與應(yīng)對(duì)的要點(diǎn)
金融犯罪預(yù)防與應(yīng)對(duì)的未來(lái)發(fā)展

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