《守護(hù)財(cái)富·守護(hù)愛：家庭資產(chǎn)配置與企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)隔離策略》

《家庭資產(chǎn)配置與企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)隔離策略》
主講：李皖彰老師
【課程背景】
當(dāng)今社會(huì)，比起“創(chuàng)造財(cái)富”，“守住財(cái)富”顯得更加重要。財(cái)富的積累或許可以依靠一次絕佳的商業(yè)機(jī)會(huì)、一次踏準(zhǔn)了時(shí)代浪潮的紅利回報(bào)，然后，如何能守得住財(cái)富，并從容穩(wěn)健的將它們交到下一代人以至于第三代、第四代的手上，是很多人茫然無措的話題?，F(xiàn)實(shí)大量血淋淋的失敗案例，無時(shí)無刻不在提醒著我們“無籌劃，不人生”。財(cái)富管理與傳承絕不僅僅是億萬富豪之家的才關(guān)心的事，梳理財(cái)富保護(hù)與傳承的意識(shí)并設(shè)定方案，是當(dāng)下社會(huì)每一個(gè)小康之家的標(biāo)準(zhǔn)配置。
本課程設(shè)計(jì)者與講授者李皖彰老師同時(shí)具備法學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、商科的知識(shí)體系和海外訪學(xué)經(jīng)歷，擁有16年管理咨詢與經(jīng)營管理實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。作為本屆北京市黨外高級(jí)知識(shí)分子聯(lián)誼會(huì)理事，北京市無黨派代表人士，李老師用豐富的管理咨詢與法律服務(wù)實(shí)踐賦予理論知識(shí)生命力，讓學(xué)員聽得進(jìn)、用得到、入腦也入心。課程設(shè)計(jì)深入淺出，貼合實(shí)際需求與應(yīng)用場景，結(jié)合最新法律法規(guī)與實(shí)踐案例，全面剖析、步步為營，幫助客戶未雨綢繆、預(yù)防和解決財(cái)富保護(hù)與傳承過程當(dāng)中可能遇到的問題。讓財(cái)富流動(dòng)，讓愛傳承。
【課程收益】
增強(qiáng)學(xué)員財(cái)富管理法律基本知識(shí)
幫助學(xué)員深入理解家庭資產(chǎn)配置與企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)隔離的核心概念
增強(qiáng)學(xué)員風(fēng)險(xiǎn)隔離策略和資產(chǎn)配置方法
提升學(xué)員專業(yè)服務(wù)能力，為客戶提供高效、優(yōu)質(zhì)的財(cái)富管理服務(wù)
提升學(xué)員解決問題的實(shí)踐技能
【課程特色】
結(jié)合新形勢、新常態(tài)、新問題，實(shí)時(shí)更新、靈活實(shí)用
結(jié)合最高法指導(dǎo)案例及各地最新司法裁判案例，權(quán)威高效，直擊熱點(diǎn)、難點(diǎn)、麻痹點(diǎn)
以最新法律法規(guī)與各地司法實(shí)踐為依托
學(xué)員學(xué)得懂、記得住、用得到、吃得透
【課程對(duì)象】銀行/保險(xiǎn)/證券公司高級(jí)理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理
【課程時(shí)間】0.5-1天（2-6小時(shí)）
【課程大綱】
財(cái)富的傳承與保護(hù)：家庭資產(chǎn)配置的重要性
「以案說法」用撫養(yǎng)權(quán)換回的遺產(chǎn)
思考：傳承什么？保護(hù)什么？
「以案說法」獨(dú)生子女小明到底能夠繼承到父母遺產(chǎn)的幾分之一？
「以案說法」關(guān)系好的時(shí)候是代持，關(guān)系破裂了以后就變成贈(zèng)與？
資產(chǎn)配置的定義和原理
不同資產(chǎn)類別的特點(diǎn)與風(fēng)險(xiǎn)收益特征（實(shí)物資產(chǎn)、金融資產(chǎn)、房地產(chǎn)等）
家庭資產(chǎn)配置的目標(biāo)（財(cái)富保值、增值、風(fēng)險(xiǎn)管理等）
家庭資產(chǎn)配置在生命周期不同階段的調(diào)整策略
這個(gè)世界，唯一確定的就是不確定：企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)
婚姻關(guān)系變動(dòng)對(duì)財(cái)富的影響
「以案說法」“宇宙最強(qiáng)”女人鄧文迪與默多克離婚案
創(chuàng)始人人身意外對(duì)企業(yè)經(jīng)營和家庭財(cái)富的影響
「以案說法」最愛我的人帶給我最大的麻煩
企業(yè)家的困境：老一輩愿意交班，子女不愿意接班的困境
認(rèn)知企業(yè)家客戶的絕對(duì)紅線：與財(cái)富關(guān)系密切的刑事犯罪
堅(jiān)持有所為，有所不為，才是提供最優(yōu)質(zhì)的服務(wù)
涉稅刑事法律風(fēng)險(xiǎn)
「以案說法」逃稅的罪與罰：范某冰VS劉某慶
民營企業(yè)家3大高頻率罪名：非法吸收公眾存款罪、詐騙罪、挪用資金罪
「以案說法」真功夫公司創(chuàng)始人、董事長蔡某標(biāo)入獄
「以案說法」王某強(qiáng)離婚案與職務(wù)侵占罪
虛假訴訟
婚姻、家庭與財(cái)富關(guān)系：家庭資產(chǎn)配置與企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)隔離的必要性
風(fēng)險(xiǎn)隔離的重要性：保護(hù)家庭財(cái)富，維持家庭生活和財(cái)務(wù)穩(wěn)定
風(fēng)險(xiǎn)隔離在現(xiàn)代財(cái)富管理中的地位和作用
保險(xiǎn)在風(fēng)險(xiǎn)隔離中的獨(dú)特價(jià)值（風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償?shù)裙δ埽?br /> 非婚同居財(cái)產(chǎn)如何認(rèn)定
婚姻關(guān)系存續(xù)期間的財(cái)產(chǎn)關(guān)系
夫妻財(cái)產(chǎn)共有制
離婚與婚姻過錯(cuò)
孩子撫養(yǎng)權(quán)歸屬原則
夫妻共同債務(wù)
你和子女的另一半，是什么關(guān)系？
事業(yè)與財(cái)富：家庭資產(chǎn)配置與企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)隔離
創(chuàng)業(yè)、公司與財(cái)富管理
婚姻也是一種合伙關(guān)系
「以案說法」龍湖地產(chǎn)掌舵人吳某軍與蔡某離婚案
「以案說法」企業(yè)家離婚案及“土豆條款”
「以案說法」京昆侖萬維科技天價(jià)離婚案
辛苦經(jīng)營十幾年，家產(chǎn)卻被兒媳婦/女婿分走？
「以案說法」“國美電器”黃某裕與杜某的絕地反擊戰(zhàn)
財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)的盡職調(diào)查
企業(yè)交接班
財(cái)富管理工具：常見的企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)隔離工具與方法
企業(yè)治理與內(nèi)部控制：合理劃分個(gè)人財(cái)產(chǎn)和企業(yè)財(cái)產(chǎn)，建立規(guī)范的財(cái)務(wù)管理制度
擔(dān)保與抵押的風(fēng)險(xiǎn)防范：謹(jǐn)慎對(duì)待擔(dān)保事項(xiàng)，選擇合適的擔(dān)保方式
保險(xiǎn)策略：人壽保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、意外險(xiǎn)、團(tuán)體保險(xiǎn)等在不同風(fēng)險(xiǎn)隔離場景中的應(yīng)用
稅務(wù)籌劃：合理利用稅收政策，降低企業(yè)和家庭稅負(fù)，增強(qiáng)財(cái)富積累能力
協(xié)議工具：無協(xié)議，不人生
婚前財(cái)產(chǎn)協(xié)議：“談錢，傷感情”？
離婚協(xié)議
資產(chǎn)代持協(xié)議
意定監(jiān)護(hù)協(xié)議
遺囑工具
遺囑的合法形式
遺囑有效的實(shí)質(zhì)要件
遺產(chǎn)管理人、遺囑執(zhí)行人
保險(xiǎn)工具
如何向高凈值客戶推薦合適的保險(xiǎn)產(chǎn)品組合，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隔離和財(cái)富傳承
信托工具
課程回顧與總結(jié)

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