《商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)與防范》

  培訓(xùn)講師:楊陽(yáng)

講師背景:
楊陽(yáng)老師銀行網(wǎng)點(diǎn)管理實(shí)戰(zhàn)專(zhuān)家20年國(guó)有銀行管理工作經(jīng)驗(yàn)10年金融行業(yè)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)師、AFP金融理財(cái)師廈門(mén)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士山東大學(xué)軟件工程碩士中國(guó)政法大學(xué)EMBA工商管理碩士歷任:中國(guó)建設(shè)銀行某支行儲(chǔ)蓄柜員、團(tuán)支部書(shū)記、信貸部主任、分理處主任、 詳細(xì)>>

楊陽(yáng)
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《商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)與防范》

商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范
課程背景:
操作風(fēng)險(xiǎn)是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)面臨的最基本也是最主要的風(fēng)險(xiǎn)之一。實(shí)現(xiàn)柜面業(yè)務(wù)的“零差錯(cuò)、零缺陷”是防范操作風(fēng)險(xiǎn)的重點(diǎn),也是對(duì)每一位基層員工的目標(biāo)要求。
因此每位員工必須以高度責(zé)任感、使命感對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)要有一個(gè)正確、清醒地認(rèn)識(shí):哪些事可以為,哪些事不可為,為什么要這么做,應(yīng)該怎么做,堅(jiān)決制止以信任代替制度,以人情代替規(guī)章;認(rèn)真負(fù)責(zé)地做好每一筆業(yè)務(wù),提高風(fēng)險(xiǎn)防范技能,使之明白“勿以善小而不為,勿以惡小而為之”,要充分認(rèn)識(shí)到就是這些小問(wèn)題,小違規(guī)給不法份子留下了可乘之機(jī),從而導(dǎo)致了案件的發(fā)生,給自己和單位造成了不可挽回的損失,為此要警鐘長(zhǎng)鳴,防范于未然。
課程目標(biāo):通過(guò)本課程的學(xué)習(xí),使學(xué)員了解柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn),學(xué)會(huì)如何在業(yè)務(wù)中防范風(fēng)險(xiǎn),提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力。了解操作風(fēng)險(xiǎn)的成因及防范對(duì)策,提高有效識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)以及科學(xué)管理風(fēng)險(xiǎn)的能力。
課程收益:
通過(guò)柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)案例分析,深入了解柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn),掌握柜面業(yè)務(wù)常見(jiàn)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別方法及管理技術(shù)。了解柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理體制建設(shè)的基本思路,提高營(yíng)業(yè)經(jīng)理臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制和監(jiān)督的技術(shù)和能力,提升學(xué)員柜面操作風(fēng)險(xiǎn)的防控水平。
課程時(shí)間:2天,6小時(shí)/天
授課對(duì)象:風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、柜面操作人員、營(yíng)業(yè)經(jīng)理、會(huì)計(jì)主管
授課方式:講授、案例分析、角色扮演、分組討論,實(shí)景訓(xùn)練
課程大綱
第一講:我國(guó)商業(yè)銀行臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀及趨勢(shì)分析
1、我國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)形式
2、近兩年我國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)損失幾何倍數(shù)增長(zhǎng)
3、銀行操作風(fēng)險(xiǎn)案件特點(diǎn)
4、柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)變化的趨勢(shì)及特點(diǎn)
5、操作風(fēng)險(xiǎn)變化的原因
案例分析:柜員挪用現(xiàn)金案件
案例分析:柜員盜用現(xiàn)金案件
案例分析:東亞銀行成功防范假外幣案例
案例分析:中國(guó)銀行內(nèi)部欺詐案例
案例分析:偽造變?cè)煦y行承兌匯票案例
案例分析:虛假證明材料開(kāi)戶(hù)事件
第二講:臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的類(lèi)型及管控措施
一、存款業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理
1、銀行職員盜用公款參賭
2、客戶(hù)印鑒卡被盜換案
3、報(bào)廢存折未及時(shí)收回引發(fā)法律風(fēng)險(xiǎn)
4、代寫(xiě)取款憑條遭賠款
5、沒(méi)有按規(guī)定辦理存款掛失的法律風(fēng)險(xiǎn)
6、違規(guī)沖正的法律風(fēng)險(xiǎn)
二、結(jié)算業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理
1、客戶(hù)資金被盜劃案
2、報(bào)廢單據(jù)不追回引發(fā)官司
3、結(jié)算違規(guī)的其它風(fēng)險(xiǎn)及防范
三、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理
1、銀行職員空存實(shí)取引發(fā)的案件分析
2、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)違規(guī)的其它具體表現(xiàn)及其防范
四、中間業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理
1、銀行存錢(qián)三萬(wàn)塊意外“被保險(xiǎn)”案例分析
2、中間業(yè)務(wù)其它風(fēng)險(xiǎn)形式及防范辦法
案例分析:一起成功堵截5,000萬(wàn)元假存單騙貸的案例
案例分析:一起識(shí)別冒名簽字從而避免貸款風(fēng)險(xiǎn)的案例
案例分析:一起成功堵截偽造500萬(wàn)元銀行承兌匯票的案例
案例分析:一起成功堵截假司法文書(shū)騙取存款的案例
案例分析:一起成功堵截萬(wàn)元假存單的案例
第三講:臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因分析
1、崗位設(shè)置和人員配置不全
2、不相容崗位職責(zé)相互不能分離
3、柜員執(zhí)行制度不到位
4、不按規(guī)定實(shí)行業(yè)務(wù)交接
5、內(nèi)外賬務(wù)核對(duì)不及時(shí)或不換人核對(duì)
6、銀行內(nèi)部員工代理客戶(hù)辦理結(jié)算業(yè)務(wù)
7、對(duì)客戶(hù)開(kāi)戶(hù)審查不嚴(yán)
8、支付結(jié)算業(yè)務(wù)審查和辦理不嚴(yán)
9、業(yè)務(wù)物品、客戶(hù)資料管理不善
10、重要交易和業(yè)務(wù)控制不嚴(yán)
11、預(yù)留印鑒卡片管理不善
12、客戶(hù)簽章(字)管理不嚴(yán)
13、章、證、押保管不善
14、憑證審核流于形式
15、銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)管理不嚴(yán)
16、ATM 機(jī)操作管理不規(guī)范
17、營(yíng)業(yè)期間的安全風(fēng)險(xiǎn)
案例分析:一起成功堵截利用假冒證件開(kāi)戶(hù)的案例
案例分析:一起成功堵截詐騙儲(chǔ)戶(hù)存款的案例
第四講:柜面操作風(fēng)險(xiǎn)防范的途徑
1、嚴(yán)格各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí), 加強(qiáng)制度建設(shè)
2、充分發(fā)揮銀行員工風(fēng)險(xiǎn)控制的主體作用
3、建立快速、有效的柜面操作風(fēng)險(xiǎn)信息傳遞機(jī)制
4、建立內(nèi)部人才競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境下的培訓(xùn)體系
5、加強(qiáng)對(duì)基層行業(yè)務(wù)的輔導(dǎo)和內(nèi)部審計(jì)
6、引進(jìn)先進(jìn)技術(shù)工具7349;改造提升風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)環(huán)境
7、操作風(fēng)險(xiǎn)管理的三道防線(xiàn)
案例分析:一起憑敏銳的職業(yè)感覺(jué)為客戶(hù)降低損失的案例
案例分析:一起多方聯(lián)合成功堵截短信詐騙的案例

 

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銀行中層干部管理技能提升課程背景:隨著金融業(yè)改革的不斷深化,競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈,作為銀行中層管理者,您是否常常感到困惑,為什么每天都忙于具體事務(wù)而身心疲憊,為什么團(tuán)隊(duì)執(zhí)行力總是不到位,工作進(jìn)展慢,為什么投入較多時(shí)間和經(jīng)歷,績(jī)效考核達(dá)不到預(yù)期,投訴率上升,員工客戶(hù)情緒化如何控制等等。作為中層管理者,正承受極大壓力------上級(jí)希望執(zhí)行到位,同級(jí)希望多多配合,下級(jí)

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銀行突發(fā)事件與媒體應(yīng)對(duì)課程背景:危機(jī)頻發(fā)的現(xiàn)代社會(huì),使銀行業(yè)面臨著來(lái)自方方面面的壓力。突發(fā)事件的處置能力如何,是檢驗(yàn)一個(gè)商業(yè)銀行管理能力好壞最明顯的標(biāo)尺。在金融業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈、公眾消費(fèi)維權(quán)意識(shí)不斷提升的今天,銀行業(yè)管理者必須增強(qiáng)危機(jī)意識(shí),學(xué)會(huì)快速有效處置突發(fā)事件,開(kāi)展富有智慧的危機(jī)公關(guān),方能贏得客戶(hù)和公眾的心,否則,抱著僥幸心理或者漠然視之心態(tài)的組織,必將付出沉

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銀行行長(zhǎng)新常態(tài)下經(jīng)營(yíng)創(chuàng)新課程背景:網(wǎng)點(diǎn)是銀行營(yíng)銷(xiāo)的一個(gè)基本經(jīng)營(yíng)單元,行長(zhǎng)在網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)管理中承擔(dān)多個(gè)角色:?行長(zhǎng)是這個(gè)團(tuán)隊(duì)單元的首席客戶(hù)經(jīng)理+策劃者+組織者;?行長(zhǎng)是在現(xiàn)有流程+資源約束下的策劃+導(dǎo)演+演員為一體的指揮者;?行長(zhǎng)是以營(yíng)銷(xiāo)為平臺(tái)+管理為支撐的資源駕馭者;所以,為實(shí)現(xiàn)每年增量持續(xù)增長(zhǎng)的新跨越,業(yè)務(wù)創(chuàng)新是銀行競(jìng)爭(zhēng)中無(wú)止境的、不斷攀登的上限目標(biāo)如何構(gòu)建新

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對(duì)公客戶(hù)經(jīng)理綜合技能提升課程背景:隨著中國(guó)銀行業(yè)國(guó)際化和市場(chǎng)化程度的不斷提高,包括利率市場(chǎng)化、互聯(lián)網(wǎng)金融、民營(yíng)銀行等都使得銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇。對(duì)公客戶(hù)經(jīng)理作為網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)的營(yíng)銷(xiāo)人員,肩負(fù)著拓展客戶(hù)、增加業(yè)績(jī)的使命,是銀行網(wǎng)點(diǎn)利潤(rùn)取得的重要源泉。現(xiàn)實(shí)工作中客戶(hù)經(jīng)理總認(rèn)為銀行產(chǎn)品沒(méi)有競(jìng)爭(zhēng)力、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)壓力大而抱怨和不滿(mǎn),營(yíng)銷(xiāo)技能停滯不前、如何防止其他銀行搶客戶(hù)如何深挖客戶(hù)

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公私聯(lián)動(dòng)與客戶(hù)精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)深挖需求合作共贏公私聯(lián)動(dòng)精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)課程背景:隨著中國(guó)銀行業(yè)國(guó)際化和市場(chǎng)化程度的不斷提高,國(guó)內(nèi)銀行經(jīng)營(yíng)所面臨的市場(chǎng)環(huán)境,包括利率市場(chǎng)化、互聯(lián)網(wǎng)金融、民營(yíng)銀行等都使得銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)愈發(fā)激烈。公私聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)的背景:1、競(jìng)爭(zhēng)加?。恒y行業(yè)同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)等。2、多頭營(yíng)銷(xiāo)、重復(fù)營(yíng)銷(xiāo),造成營(yíng)銷(xiāo)資源浪費(fèi)。3、客戶(hù)多樣化金融需求:一站式金融服務(wù)??蛻?hù)經(jīng)理作為網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)的

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