農信社合規(guī)經營風險防范
農信社合規(guī)經營風險防范詳細內容
農信社合規(guī)經營風險防范
農信社合規(guī)經營風險防范
企業(yè)風險控制:“行業(yè)布局+行業(yè)前景”之上的企業(yè)風險識別+分析
風險識別=正確的(分析過去+判斷今天+預測未來),達到“三知”
合規(guī)經營:在金融法規(guī)+政策指引+行業(yè)規(guī)范之上的經營運作
|一. 合規(guī)經營風險識別 |
|合規(guī)風險是銀行因未能遵循法律、監(jiān)|銀行經營要把合規(guī)經營放在業(yè)務發(fā)展|
|管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有|和效益之上,哪怕影響業(yè)務發(fā)展和效|
|關準則,可能遭受法律制裁或監(jiān)管處|益,也要堅持合規(guī)經營。 |
|罰、重大財務損失或聲譽損失的風險|違規(guī)經營的處罰 |
|。 |行政處罰+準入限制+退出市場 |
|堅持“三個堅守”不動搖的經營原則 |銀監(jiān)會06年發(fā)布《商業(yè)銀行合規(guī)風險 |
|1、堅持“金融法規(guī)+政策指引”的經營|管理指引》 |
|底線 |合規(guī)管理+內部審計 |
|2、堅守“金融法規(guī)+政策禁區(qū)”的經營|=事前控制+事中控制+事后控制 |
|理念 |例如: |
|3、堅守“合規(guī)經營”的運作基礎上的“|信貸資金嚴禁企業(yè)違規(guī)進入股市、債|
|三防一?!钡慕洜I規(guī)則+競爭原則 |市、房市等領域 |
|“三防一保”是:信用風險+市場風險+|監(jiān)測客戶準入的相關政策和要求 |
|操作風險,確保效益各項指標 |信貸資金支付管理不規(guī)范 |
|違規(guī)“經營風險” |回收再貸操作不規(guī)范,還款來源不合|
|將引發(fā)各種風險:信用風險+市場風 |規(guī) |
|險+流動風險+法律風險+聲譽風險+財| |
|務風險等 | |
|二、農信社“合規(guī)經營” 的“五個一”工程 |
|1、樹立一個理念;2、構建一個管理架構;3、制定一套好制度;4、創(chuàng)新 |
|一套合規(guī)風險管理工具5、建設一套合規(guī)預防體系。 |
|三、農信社合規(guī)經營理念+合規(guī)風險管理的原則 |
|合規(guī)理念: |合規(guī)風險管理原則: |
|1、依法合規(guī)經營光榮,違法違規(guī)經 |1、主動原則 |
|營可恥;2、合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防 |2、獨立原則 |
|控風險、合規(guī)保障發(fā)展 |3、預警原則 |
| |4、動態(tài)原則 |
| |5、系統(tǒng)原則 |
|四、農信社在合規(guī)風險防范方面尚存在的問題 |
|1、重業(yè)務拓展,輕合規(guī)管理;2、重事后管理,輕事前防范;3、重操作人員|
|管理,輕管理人員約束;3、多數(shù)農信社合規(guī)風險管理職責分散。 |
|五、加強農信社合規(guī)風險防范方法 |
|1、倡導主動合規(guī),培養(yǎng)有效互動的合規(guī)文化。 |
|2、成立專門的合規(guī)管理部門,構建合規(guī)風險管理機制。 |
|3、樹立“合規(guī)從高層做起,合規(guī)人人有責”的觀念。 |
|4、認真梳理合規(guī)風險點,采取有效措施控制合規(guī)風險。 |
|六、促進信用社合規(guī)經營五種方法 |
|1、是要在工作細節(jié)上去踐行。 |
|2、是要不斷提升全員的整體素質。 |
|3、是要形成一種長效機制。 |
|4、是要形成一種合力。 |
|5、是中層以上干部要自覺做合規(guī)合法的表率,嚴于律己,率先垂范。 |
農信社基層主任
-----------------------
課程大綱
培訓時間
適合對象
王軍生老師的其它課程
中高層管理團隊創(chuàng)新與內控機制 08.27
中高層管理團隊的創(chuàng)新與內控機制業(yè)務創(chuàng)新是銀行競爭中無止境的、不斷攀登的上限目標內控管理是銀行發(fā)展中永遠要固守的“底線+禁區(qū)”內控=風控+合規(guī)經營構建“五防一?!薄兜赖嘛L險+法律風險+信用風險+市場風險+操作風險,確保預期收益》的新管理模式。|一.以管理者的核心經營理念為中心||管理者的三大核心能力|管理的3大控制風險能力||觀察的能力|1、戰(zhàn)略預見能力||決
講師:王軍生詳情
銀行柜面法律風險防控 08.27
銀行柜面法律風險防控八月下旬零售柜臺業(yè)務操作及風險防范講解1天市場經濟是法制經濟,商業(yè)銀行面臨的最大操作風險就是法律風險。課程特點:圍繞業(yè)務主線+分析風險點+案例分析+操作關注點對公柜臺業(yè)務操作及風險防范講解1天票據(jù)法涉及到銀行柜臺結算操作的全流程與各環(huán)節(jié),業(yè)務主線+風險點+法律要點+防范措施+案例分析|一.柜臺操作中的法律風險的新特點與新挑戰(zhàn)||操作風險中
講師:王軍生詳情
銀行柜面法律風險防控與突發(fā)應急預案 08.27
銀行柜面法律風險防控與突發(fā)應急預案九月下旬臨柜業(yè)務操作及風險防范講解1天市場經濟是法制經濟,商業(yè)銀行面臨的最大操作風險就是法律風險。課程特點:圍繞業(yè)務主線+分析風險點+案例分析+操作關注點票據(jù)法涉及到銀行柜臺結算操作的全流程與各環(huán)節(jié),業(yè)務主線+風險點+法律要點+防范措施+案例分析|一.柜臺操作中的法律風險的新特點與新挑戰(zhàn)||操作風險中法律因素的新特點:|法律
講師:王軍生詳情
銀行信貸風控和營銷--王軍生 08.27
商業(yè)銀行信貸風險管理和營銷講師:王軍生課程背景:中國銀行業(yè)短短20年時間走過西方上百年的路,這期間歷經市場競爭的風雨洗禮,在學習中實踐,在糾錯中成長,在一次次風險的磨礪中前行。相當一部分銀行掌握了風險管理的操作技巧,得以持續(xù)、快速、健康的發(fā)展;也有一些銀行包括一些知名銀行,卻屢屢遭受巨大風險損失,有的甚至直接導致其破產。隨著我國金融體制改革的推進和金融開放度
講師:王軍生詳情
支行行長引領下的團隊營銷與風險控制 08.27
支行行長引領下的團隊營銷與風險控制支行是銀行的一個基本經營單元,支行行長是這個團隊單元的首席客戶經理、策劃者與組織者,是在現(xiàn)有流程+資源約束下的策劃、導演+演員為一體的指揮者,支行長的角色是以營銷為平臺+管理為支撐的資源駕馭者,實現(xiàn)每年增量持續(xù)增長的新跨越。構建“三防一保”《防信用風險+市場風險+操作風險,確保預期盈利》的新營銷模式。|一.客戶布局下的產品營
講師:王軍生詳情
支行行長引領下的團隊營銷與管理新模式 08.27
支行行長引領下的團隊營銷與管理新模式支行是銀行的一個基本經營單元,支行行長是這個團隊單元的首席客戶經理、策劃者與組織者,是在現(xiàn)有流程+資源約束下的策劃、導演+演員為一體的指揮者,支行長的角色是以營銷為平臺+管理為支撐的資源駕馭者,實現(xiàn)每年增量持續(xù)增長的新跨越。構建“三防一?!薄斗佬庞蔑L險+市場風險+操作風險,確保預期盈利》的新營銷模式。|一.客戶布局下的產品
講師:王軍生詳情
小微企業(yè)報表識別與分析 08.27
小微企業(yè)風險識別與報表分析小微企業(yè):“行業(yè)布局+行業(yè)前景”之上的企業(yè)風險識別+報表分析風險識別=正確的(分析過去+判斷今天+預測未來),達到“三知”|一.小微企業(yè)“三張”報表||企業(yè)風險分析的“復合型總量”排序法|企業(yè)財務融資的“3個誤區(qū)”||把企業(yè)看做是自己的“實驗基地”?|財務控制的基礎---會計||同一種營運結果,用不同的會計政策|企業(yè)信用風險的判斷與
講師:王軍生詳情
小微企業(yè)產品設計與風險控制 08.27
小微企業(yè)產品設計與風險控制小微企業(yè):產品設計+市場營銷+風險識別是三個優(yōu)勢的疊加放大+組合“客戶布局+行業(yè)趨勢”之上的產品設計+批量營銷+風險控制小微客戶開發(fā)與營銷模式散沙模式(傳統(tǒng))散圈模式(未來)|一.小微企業(yè)產品設計4P的“新特點+新趨勢”||“行業(yè)風險+市場風險”之上的產品設|小微企業(yè)要達到:“以微見明”的新挑||計|戰(zhàn):||市場、企業(yè)、企業(yè)家是一部
講師:王軍生詳情
小微企業(yè)產品與風險控制 08.27
小微企業(yè)產品設計與風險控制小微企業(yè):產品設計+市場營銷+風險識別是三個優(yōu)勢的疊加放大+組合“客戶布局+行業(yè)趨勢”之上的產品設計+批量營銷+風險控制小微客戶開發(fā)與營銷模式散沙模式(傳統(tǒng))散圈模式(未來)|一.小微企業(yè)產品設計4P的“新特點+新趨勢”||“行業(yè)風險+市場風險”之上的產品設|小微企業(yè)要達到:“以微見明”的新挑||計|戰(zhàn):||市場、企業(yè)、企業(yè)家是一部
講師:王軍生詳情
小微企業(yè)風險識別與報表分析 08.27
小微企業(yè)風險識別與報表分析小微企業(yè):“行業(yè)布局+行業(yè)前景”之上的企業(yè)風險識別+報表分析風險識別=正確的(分析過去+判斷今天+預測未來),達到“三知”|一.小微企業(yè)“三張”報表||企業(yè)風險分析的“復合型總量”排序法|企業(yè)財務融資的“3個誤區(qū)”||把企業(yè)看做是自己的“實驗基地”?|財務控制的基礎---會計||同一種營運結果,用不同的會計政策|企業(yè)信用風險的判斷與
講師:王軍生詳情
- [潘文富]薪資考核的初步改善措施
- [潘文富]新開門店的白板期要做些什
- [潘文富]經銷商終端建設的基本推進
- [潘文富]中小企業(yè)招聘廣告的內容完
- [潘文富]優(yōu)化考核方式,減少員工抵
- [王曉楠]輔警轉正方式,定向招錄成為
- [王曉楠]西安老師招聘要求,西安各區(qū)
- [王曉楠]西安中小學教師薪資福利待遇
- [王曉楠]什么是備案制教師?備案制教
- [王曉楠]2024年陜西省及西安市最
- 1社會保障基礎知識(ppt) 21204
- 2安全生產事故案例分析(ppt) 20283
- 3行政專員崗位職責 19085
- 4品管部崗位職責與任職要求 16277
- 5員工守則 15490
- 6軟件驗收報告 15426
- 7問卷調查表(范例) 15151
- 8工資發(fā)放明細表 14587
- 9文件簽收單 14249