高凈值客戶資產(chǎn)配置能力提升

  培訓(xùn)講師：林志煌

講師背景：
林志煌畢業(yè)于美國紐約市立大學(xué)MBA,主修財務(wù)及投資歷任臺灣前四大券商群益證券執(zhí)行副總裁聯(lián)邦投信總經(jīng)理盤石百利投顧總經(jīng)理康和投顧董事長主要零售銀行聯(lián)邦銀行、中國信托銀行、臺新銀行、美商花旗銀行、美商大都會人壽...等國內(nèi)外金融集團(tuán)的高階主管在 詳細(xì)>>

林志煌
    課程咨詢電話：

高凈值客戶資產(chǎn)配置能力提升詳細(xì)內(nèi)容

高凈值客戶資產(chǎn)配置能力提升

高凈值客戶資產(chǎn)配置能力提升
第一部分:高凈值客戶市場分析
1.什么是高凈值客戶
2.高凈值客戶的特征及主要分類
3.高凈值客戶的市場規(guī)模
4.高凈值客戶的金融行為特征
5.高凈值客戶市場對券商的重要性
6.高凈值客戶的分布特點(diǎn)與開發(fā)
7.高凈值客戶的財富管理需求特征
8.高凈值客戶的財富管理需求挖掘與溝通技巧
9.全球高凈值客戶市場發(fā)展趨勢分析
(案例演練):高凈值客戶的財富管理特征

第二部分:為何高凈值客戶需要資產(chǎn)配置?
1.實(shí)現(xiàn)財富管理的目標(biāo)
2.保持財富的購買力
3.獲得額外的增值
(案例演練):高凈值客戶資產(chǎn)配置需求的掌握

第三部分:資產(chǎn)配置的原理及優(yōu)勢
1.何謂資產(chǎn)配置?
2.現(xiàn)代投資組合理論及核心
(1).馬可維茲理論
(2).相關(guān)系數(shù)
(3).多角化的內(nèi)涵
(4).分散風(fēng)險的極限
(5).效率前緣
(6).資產(chǎn)配置
(分組演練):投資組合構(gòu)建
3.各種資產(chǎn)類別的特性介紹
(1).權(quán)益類
(2).固定收益類
(3).現(xiàn)金及貨幣市場工具
(4).另類投資
A.對沖基金
B.私募股權(quán)基金
C.大宗商品
D.房地產(chǎn)
E.基礎(chǔ)設(shè)施基金
F.其他另類投資(藝術(shù)品、紅酒)
(分組演練):財管部產(chǎn)品庫風(fēng)險分級盤點(diǎn)
4.資產(chǎn)配置的影響要素
(1).投資目標(biāo)
(2).可承受風(fēng)險
(3).投資期限
(4).投資者年齡
5.資產(chǎn)配置策略實(shí)務(wù)運(yùn)作
(1).經(jīng)濟(jì)周期與美林時鐘方式配置
(2).戰(zhàn)略資產(chǎn)配置與戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置
(3).動態(tài)資產(chǎn)配置與靜態(tài)資產(chǎn)配置
(4).積極資產(chǎn)配置與消極資產(chǎn)配置

第四部分:資產(chǎn)配置的執(zhí)行過程
1.確定投資目標(biāo)
2.實(shí)行戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置
3.執(zhí)行戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置
4.選取最佳投資工具
5.實(shí)施綜合性風(fēng)險管理

第五部分:如何為高凈值客戶做好資產(chǎn)配置的四大步驟
1.客戶需求分析與投資目標(biāo)設(shè)定
A.客戶資料收集
(A).主動式數(shù)據(jù)
(B).被動式資料
B.風(fēng)險屬性評估
(A).資金的下行風(fēng)險和波動性要求
(B).資金的收益要求
(C).資金的時間要求
(D).客戶的虧損容忍度
2.執(zhí)行資產(chǎn)配置
A.界定大類資產(chǎn)的分布比例
(A).基礎(chǔ)資產(chǎn)風(fēng)險與收益之間的相關(guān)性
(B).基礎(chǔ)資產(chǎn)的預(yù)期收益率
(C).基礎(chǔ)資產(chǎn)的搭配比例
B.客觀評估大類資產(chǎn)的配置趨勢
(A).找到經(jīng)濟(jì)周期的拐點(diǎn)
(B).根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)分析給出超配、低配建議
3.投資建議書的制作及提交
A.投資建議書的主要內(nèi)容
B.投資建議書的寫作流程及方法
C.依據(jù)資產(chǎn)配置比例與券商金融產(chǎn)品匹配
(案例演練):如何幫高凈值客戶制作投資建議書
4.定期檢視理財進(jìn)度
5.滿意的客戶是券商長期獲利的保證

第六部分:財富管理與資產(chǎn)配置
1.財富管理業(yè)務(wù)的盈利模式
2.資產(chǎn)配置能力是財富管理的核心
3.瑞信證券的資產(chǎn)配置運(yùn)作模式
4.美林證券的資產(chǎn)配置運(yùn)作模式
5.瑞士銀行的資產(chǎn)配置運(yùn)作模式
6.臺灣券商的資產(chǎn)配置運(yùn)作模式
7.(分組討論):國內(nèi)券商的資產(chǎn)配置可行模式
8.Q&A

 

林志煌老師的其它課程

證券公司存量客戶盤活及維護(hù)第一部分:營業(yè)部存量客戶盤活業(yè)務(wù)模式1.存量客戶是營業(yè)部業(yè)績的根本(1).存量客戶分級服務(wù)管理的重要性(2).存量客戶對我們服務(wù)滿意度調(diào)查(3).存量客戶目前面臨的問題及對應(yīng)解決方法(4).存量客戶遭受虧損時的服務(wù)模式(5).存量客戶轉(zhuǎn)介紹客戶(MGM)2.如何喚醒營業(yè)部存量客戶(1).休眠戶投資心理及行為分析(2).休眠戶的投資痛

 講師：林志煌詳情

券商投資顧問專業(yè)知識及核心技能第一部分:證券營銷的趨勢和投資顧問業(yè)務(wù)解析1.證券營銷發(fā)展的趨勢和核心競爭力2.專業(yè)化營銷的定義與內(nèi)容3.投資顧問業(yè)務(wù)定義和業(yè)務(wù)內(nèi)容、模式4.投資顧問的工作模式第二部分:發(fā)達(dá)國家證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)模式與投顧業(yè)務(wù)1.西方發(fā)達(dá)國家不同經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)模式比較分析2.投資顧問的工作性質(zhì)與內(nèi)容3.投資顧問客戶開發(fā)與服務(wù)的手段與方法4.投資顧問的考核與

 講師：林志煌詳情

新常態(tài)下-從心服務(wù)與從心營銷第一部分:從心服務(wù)篇一、開啟思維：銀行業(yè)新競爭下，網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)模式創(chuàng)新勢在必行銀行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)創(chuàng)新的五種情況1.引入一種新的銀行服務(wù)產(chǎn)品;2.采用一種新的服務(wù)方法;3.開辟一個新的服務(wù)市場;4.獲得一種新的客戶源;5.實(shí)現(xiàn)一種新的服務(wù)組織形式。二、服務(wù)品牌大使：無法復(fù)制的產(chǎn)品–服務(wù)營銷的特征分析1.服務(wù)的定義與特征2.品牌持有的穩(wěn)定性3.

 講師：林志煌詳情

銀行理財經(jīng)理專業(yè)技能提升進(jìn)階培訓(xùn)第一部分:未來理財經(jīng)理必備的專業(yè)能力與定位1.宏觀到微觀2.對市場準(zhǔn)確把脈3.未來理財經(jīng)理定位A.客戶戰(zhàn)略高端化B.代客理財C.個人投資顧問(高凈值客戶)D.綜合家庭理財顧問E.企業(yè)投融資財務(wù)顧問理財經(jīng)理必備的幾個層面能力分析第二部分:理財經(jīng)理必備的理財資產(chǎn)配置與溝通1.客戶資產(chǎn)配置：按照經(jīng)濟(jì)周期2.客戶資產(chǎn)配置：按照生命周期

 講師：林志煌詳情

銀行理財經(jīng)理專業(yè)知識及核心技能第一部分:銀行營銷的趨勢和理財經(jīng)理業(yè)務(wù)解析1.銀行營銷發(fā)展的趨勢和核心競爭力2.專業(yè)化營銷的定義與內(nèi)容3.理財經(jīng)理業(yè)務(wù)定義和業(yè)務(wù)內(nèi)容、模式4.理財經(jīng)理的工作模式第二部分:發(fā)達(dá)國家銀行理財業(yè)務(wù)模式1.西方發(fā)達(dá)國家不同理財業(yè)務(wù)模式比較分析2.理財經(jīng)理的工作性質(zhì)與內(nèi)容3.理財經(jīng)理客戶開發(fā)與服務(wù)的手段與方法4.理財經(jīng)理的考核與管理5.當(dāng)

 講師：林志煌詳情

利率市場化下的商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型第一部分:利率市場化的實(shí)施演進(jìn)路徑1.利率市場化的重要意義2.利率市場化是邁向金融自由化的起點(diǎn)3.國外利率市場化經(jīng)驗(yàn)給國內(nèi)銀行的借鏡4.臺灣利率市場化及金融自由化演進(jìn)歷程第二部分:利率市場化對銀行營運(yùn)的沖擊及未來的影響1.銀行收入結(jié)構(gòu)改變及組織再造2.利率風(fēng)險的管理3.產(chǎn)品創(chuàng)新4.人才培訓(xùn)及再教育5.案例說明:英國HSBC匯豐銀行6

 講師：林志煌詳情

零售支行及網(wǎng)點(diǎn)主管高效能營銷管理實(shí)戰(zhàn)第一部分:對零售支行網(wǎng)點(diǎn)的重新認(rèn)識1.零售銀行網(wǎng)點(diǎn)的發(fā)展歷程2.互聯(lián)網(wǎng)金融時代–網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人職責(zé)3.零售網(wǎng)點(diǎn)營銷管理第二部分:開發(fā)零售業(yè)務(wù)五大戰(zhàn)略營銷準(zhǔn)則1.零售業(yè)務(wù)客戶市場細(xì)分2.目標(biāo)市場的選擇3.零售支行的市場定位4.確定市場營銷策略5.市場營銷活動管理(小組演練)小組戰(zhàn)略營銷方案第三部分:零售支行營銷活動執(zhí)行及有效管理

 講師：林志煌詳情

券商投顧客戶開拓與維護(hù)第一部分:投顧客戶及業(yè)務(wù)模式剖析1.認(rèn)識投顧客戶2.投顧客戶群的分類及需求分析3.不同類型投顧客戶的心理研究4.不同類型投顧客戶的營銷技巧5.投顧成功的營運(yùn)模式第二部分:如何有效開拓投顧新客戶1.投顧市場客戶的區(qū)隔細(xì)分(MarketSegmentation)(1)國內(nèi)投顧客戶的細(xì)分(2)本投顧客戶的細(xì)分(3)未來新客戶增長主要來源及其需

 講師：林志煌詳情

券商投資顧問專業(yè)技能提升進(jìn)階培訓(xùn)第一部分：未來投顧必備的專業(yè)能力與定位1、宏觀到微觀2、對市場準(zhǔn)確把脈3、未來投顧定位A.客戶戰(zhàn)略高端化B.代客理財C.個人投資顧問(高凈值客戶)D.綜合家庭理財顧問E.企業(yè)投融資財務(wù)顧問投顧必備的幾個層面能力分析第二部分：投顧必備的理財資產(chǎn)配置與溝通1.客戶資產(chǎn)配置：按照經(jīng)濟(jì)周期2.客戶資產(chǎn)配置：按照生命周期3.客戶體驗(yàn)管理

 講師：林志煌詳情

互聯(lián)網(wǎng)金融背景下零售銀行轉(zhuǎn)型第一部分:利率市場化對銀行營運(yùn)的沖擊及未來的影響1.銀行收入結(jié)構(gòu)改變及組織再造2.利率風(fēng)險的管理產(chǎn)品創(chuàng)新3.人才培訓(xùn)及再教育4.案例說明:英國HSBC匯豐銀行5.零售銀行業(yè)務(wù)的再聚焦6.零售銀行業(yè)務(wù)的興起7.臺灣銀行業(yè)受利率市場化的影響說明8.演練:利率市場化下銀行的對策第二部分:零售銀行業(yè)務(wù)的成長之道1.銀行卡發(fā)行、消費(fèi)金融業(yè)務(wù)

 講師：林志煌詳情

COPYRIGT @ 2001-2018 HTTP://musicmediasoft.com INC. ALL RIGHTS RESERVED. 管理資源網(wǎng) 版權(quán)所有