微貸業(yè)務(wù)專項(xiàng)技能

《微貸業(yè)務(wù)專項(xiàng)技能》課程大綱
【課程背景】
與銀行其他信貸業(yè)務(wù)相比，小微客戶貸款業(yè)務(wù)具備幾個(gè)特點(diǎn)：一是單個(gè)項(xiàng)目金額小、銀行經(jīng)營成本高，能否有效降低成本、提升效益，是發(fā)展小微客戶貸款業(yè)務(wù)的關(guān)鍵所在。二是小微客戶貸款業(yè)務(wù)的市場廣闊、客戶數(shù)量龐大，加之國家政策支持、社會反響較大，做好小微客戶貸款業(yè)務(wù)將極大地提升銀行品牌和社會美譽(yù)度。三是小微客戶貸款業(yè)務(wù)有助于提升客戶經(jīng)理的市場營銷能力和風(fēng)險(xiǎn)管理能力，有助于銀行員工隊(duì)伍業(yè)務(wù)素養(yǎng)和業(yè)務(wù)技能的提高。小微客戶貸款業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)的銀行貸款在客戶營銷和風(fēng)險(xiǎn)管理上存在著極大的差異，如何尋找客戶、如何營銷客戶、如何管理客戶和如何維護(hù)客戶是擺在眾多中小銀行面前亟待破冰的難題。
本課程《微貸業(yè)務(wù)專項(xiàng)技能》從市場和客戶的角度出發(fā)，結(jié)合小微客戶及其業(yè)務(wù)特點(diǎn)，系統(tǒng)闡述在小微客戶的篩選、營銷、授信、管理以及風(fēng)險(xiǎn)處置等全流程各環(huán)節(jié)所需的專項(xiàng)技能/技巧及其提升，有助于銀行更好更快地開展小微客戶貸款業(yè)務(wù)。
【課程特色】
本課程由實(shí)踐經(jīng)營豐富和理論造詣很深的資深培訓(xùn)講師王頌老師主講。
王頌老師是中國注冊會計(jì)師和高級會計(jì)師，具有20多年的金融信貸實(shí)踐和機(jī)構(gòu)管理經(jīng)驗(yàn)、以及多年的企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)總監(jiān)經(jīng)歷，是國內(nèi)培訓(xùn)和咨詢界久負(fù)盛名的實(shí)戰(zhàn)派金融專家。
王頌老師跨專業(yè)、跨行業(yè)的工作背景和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，鑄就其邏輯嚴(yán)密、融貫銀企、貼近實(shí)戰(zhàn)的授課風(fēng)格，課程安排理論結(jié)合實(shí)際，表達(dá)闡述風(fēng)趣幽默生動，案例剖析入木三分，實(shí)戰(zhàn)性和實(shí)用性很強(qiáng)。學(xué)員聆聽交流之后很快可以學(xué)以致用。
【課程收益】
系統(tǒng)了解小微客戶貸款業(yè)務(wù)的意義和前景；
系統(tǒng)掌握小微客戶貸款業(yè)務(wù)營銷的重點(diǎn)、方法、技巧；
了解小微客戶的特點(diǎn)及其信貸風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；
掌握小微客戶貸款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范及其處置措施。
【培訓(xùn)對象】
銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)一線信貸人員、中后臺風(fēng)險(xiǎn)管理人員。
【培訓(xùn)大綱】
微貸業(yè)務(wù)概述
1.1微貸業(yè)務(wù)概述
1.1.1 微貸業(yè)務(wù)概念
1.1.2微貸業(yè)務(wù)特征及其發(fā)展?fàn)顩r
1.2微貸業(yè)務(wù)意義
1.2.1大中小銀行及其業(yè)務(wù)層次區(qū)分
1.2.2 客戶經(jīng)理需求和要求
微貸業(yè)務(wù)市場拓展
2.1 市場調(diào)研
2.1.1外部需求
2.1.1-1區(qū)域經(jīng)濟(jì)環(huán)境
2.1.1-2產(chǎn)業(yè)和行業(yè)分布狀況
2.1.1-3信用環(huán)境
2.1.1-4客戶融資需求及其偏好
2.1.1-5政府部門支持力度
2.1.1-6同業(yè)
2.1.2內(nèi)部要求
2.1.2-1信貸指引/政策
2.1.2-2部門/個(gè)人實(shí)際
2.1.3市場調(diào)研的渠道和方法
2.2 市場細(xì)分和市場定位
2.2.1市場細(xì)分的目的、作用和原則
2.2.2目標(biāo)市場的選擇
2.3 市場營銷
2.3.1市場營銷策略（八大策略）
2.3.2市場營銷活動
2.3.3市場營銷技巧
2.4 市場/客戶維護(hù)
微貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理
3.1 微貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析概述
3.2 微貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)
3.2.1關(guān)于戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)
3.2.2關(guān)于經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)
3.2.3關(guān)于資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
3.2.4關(guān)于新增融資風(fēng)險(xiǎn)
3.3 表外風(fēng)險(xiǎn)識別技術(shù)
3.3.1預(yù)警信號
3.3.2其他表外風(fēng)險(xiǎn)因素
微貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)處置
4.1 微貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)處置方式
4.2 盡職免責(zé)與失職問責(zé)

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