《財(cái)富傳承與管理法商智慧》

  培訓(xùn)講師:李姝融

講師背景:
李姝融老師企業(yè)法律防范實(shí)戰(zhàn)專(zhuān)家中國(guó)政法大學(xué)研究生中國(guó)《民法典》參與修訂者中國(guó)合同法委員會(huì)委員山東省國(guó)資委入庫(kù)專(zhuān)家律師IFA財(cái)富管理師/全球投資與移民律師理事山東招投標(biāo)協(xié)會(huì)會(huì)員/山東破產(chǎn)管理人委員會(huì)委員山東省律師協(xié)會(huì)保險(xiǎn)法專(zhuān)門(mén)委員會(huì)主任濟(jì)南市 詳細(xì)>>

李姝融
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《財(cái)富傳承與管理法商智慧》詳細(xì)內(nèi)容

《財(cái)富傳承與管理法商智慧》

財(cái)富傳承與資產(chǎn)管理的法商智慧

課程背景:
隨著我國(guó)財(cái)富人群越來(lái)越多,但是人們清醒的意識(shí)到,面臨婚姻危機(jī)、繼承財(cái)產(chǎn)分
割、死亡風(fēng)險(xiǎn)、企業(yè)破產(chǎn)、被詐騙等風(fēng)險(xiǎn)隨時(shí)客觀存在。創(chuàng)造財(cái)富、擁有財(cái)富、管理財(cái)
富,是財(cái)富歷史中一脈相承的命題。雖然創(chuàng)造財(cái)富、擁有財(cái)富,但如何管理財(cái)富?實(shí)現(xiàn)
財(cái)富安全、財(cái)富傳承和子女教育重要性迫在眉睫。
中國(guó)有“富不過(guò)三代”的魔咒,但現(xiàn)實(shí)可能辛苦打拼的家業(yè)瞬間化為烏有。如何實(shí)現(xiàn)
守住財(cái)富,傳承好財(cái)富、享受財(cái)富,讓子孫受益,讓家業(yè)長(zhǎng)青?提前做好財(cái)富管理和規(guī)
劃,避免財(cái)富損失。讓自己享受幸福生活,讓家族企業(yè)走向輝煌!

課程收益:
家族財(cái)富管理的核心——資產(chǎn)配置、風(fēng)險(xiǎn)管理比賺錢(qián)更重要,資產(chǎn)配置是致勝關(guān)鍵。通
過(guò)專(zhuān)業(yè)律師的培訓(xùn),提出在財(cái)富管理問(wèn)題“痛點(diǎn)”及潛在問(wèn)題有風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、掌握財(cái)富管理
工具及綜合運(yùn)用、站在客戶(hù)的角度,為其匹配和制訂財(cái)產(chǎn)管理方案,通過(guò)和其他財(cái)管工
具的綜合應(yīng)用,制訂并實(shí)施全套家庭、家族財(cái)富管理方案,實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)規(guī)劃和資產(chǎn)配置。
進(jìn)一步增強(qiáng)客戶(hù)與保險(xiǎn)精英的服務(wù)粘性,順利簽下大額保單。

課程時(shí)間:2天,6小時(shí)/天
課程對(duì)象:大額保單保險(xiǎn)員、各大銀行私人銀行部財(cái)富顧問(wèn)、客戶(hù)經(jīng)理、家族辦公室及
第三方財(cái)富管理公司財(cái)富顧問(wèn)

課程方式:講解+問(wèn)答+案例分析+圖表
課程特色:

其他老師無(wú)法比擬的專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì):李姝融老師系資深專(zhuān)業(yè)律師,法律功底深厚、辦案實(shí)踐
經(jīng)驗(yàn)豐富,法律培訓(xùn)針對(duì)性、實(shí)操性強(qiáng),內(nèi)容均為辦案實(shí)例,來(lái)自日常生活,以案說(shuō)法
,具有獨(dú)特的專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)。

其他律師無(wú)法比擬的講課技能和風(fēng)格:李姝融老師對(duì)課件及案例進(jìn)行精心設(shè)計(jì),邏輯嚴(yán)
密,構(gòu)思巧妙,把法律知識(shí)融入到生活社會(huì)現(xiàn)象;講課風(fēng)格生動(dòng)風(fēng)趣,寓教于樂(lè);講解
法律深入淺出、通俗易懂,讓學(xué)員聽(tīng)得懂、愿意聽(tīng);綜合運(yùn)用文字、圖片、影音、互動(dòng)
等方式,充分調(diào)動(dòng)學(xué)員的積極參與互動(dòng)、現(xiàn)場(chǎng)理解感悟,課堂氣氛輕松活潑,擺脫了純
講理論的刻板模式,取得了較好的效果。

課程大綱
導(dǎo)引:以問(wèn)題引入保險(xiǎn)(銀行)精英展業(yè)困惑是什么?
問(wèn)答與思考:如何做好財(cái)富顧問(wèn)?
1. 當(dāng)前保險(xiǎn)(銀行)精英應(yīng)提升的危機(jī)意識(shí)
2. 從“賣(mài)產(chǎn)品”、到“賣(mài)服務(wù)”再到“賣(mài)籌劃”是發(fā)展趨勢(shì)
3. “保險(xiǎn)(銀行)人+法律人”匯集的智慧是保險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)競(jìng)爭(zhēng)勝出的有力保障
4. 做好財(cái)富顧問(wèn)的三方面,提升自己綜合能力

第一講:財(cái)富傳承之理念篇
導(dǎo)引:趙本山和小沈陽(yáng)小品《不差錢(qián)》
一、我們的財(cái)富目標(biāo)是什么
二、財(cái)富管理錯(cuò)誤的理念
1. 認(rèn)識(shí)誤區(qū):最大的風(fēng)險(xiǎn)就是沒(méi)有看到風(fēng)險(xiǎn)
案例:做富豪,而不是負(fù)豪
案例:投資理財(cái),家破人亡
2. 理念的誤區(qū)
1)時(shí)間誤區(qū)——刻意回避,身體健康,年齡不大,沒(méi)有必要提前規(guī)劃
案例:收購(gòu)大王,父子墜機(jī)身亡!
2)觀念誤區(qū)——傳承是身后事,提前安排不吉
案例:侯耀文案例
3)法律誤區(qū)——詳細(xì)的遺囑等于完美的財(cái)富傳承
案例:國(guó)畫(huà)大師徐錫麟遺囑繼承案
4)認(rèn)知誤區(qū)——家庭結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)單
案例:機(jī)關(guān)算盡,終有一失
5)情感誤區(qū)——家庭幸福和睦,子女孝順
案例:徐女士股權(quán)代持案
三、理念改變
1. 態(tài)度重視
2. 學(xué)習(xí)了解
3. 注重專(zhuān)業(yè)
4. 路徑和方法

第二講:財(cái)富傳承之風(fēng)險(xiǎn)管理篇
一、高凈值人士關(guān)注財(cái)富傳承和財(cái)富管理的六大問(wèn)題
1. 資產(chǎn)傳承——把財(cái)富傳給誰(shuí)?怎么傳?有哪些路徑和方法?
案例:企業(yè)家的困惑
2. 婚姻規(guī)劃——如何從財(cái)富傳承角度,規(guī)劃幸福婚姻
案例:劉強(qiáng)東幸?;橐鲐?cái)富規(guī)劃
3. 子女教育——如何引導(dǎo)子女身心健康,事業(yè)有成,家庭幸福
案例:上市公司海翔藥業(yè)易主
4. 資產(chǎn)隔離——如何構(gòu)建家族企業(yè)資產(chǎn)與家業(yè)的防火墻
案例:賈耀庭案給人啟示
5. 各種稅負(fù)——如何減輕各種稅負(fù)的承擔(dān)
案例:偷稅被要挾
6. 養(yǎng)老保障——如何保障高品質(zhì)的晚年生活
案例:保姆妻子嫁股神,結(jié)婚離婚轟出門(mén)
案例:老人理財(cái)被騙空,一夜回到解放前
二、高凈值人士面臨財(cái)富傳承和財(cái)富管理六大風(fēng)險(xiǎn)
1. 婚姻家庭的風(fēng)險(xiǎn):結(jié)婚、離婚、再婚、婚外情風(fēng)險(xiǎn)及防范措施
1)婚前財(cái)產(chǎn)保全策略及規(guī)劃——想說(shuō)其您不容易
案例:婚前財(cái)產(chǎn),婚后改姓
2)父母對(duì)子女財(cái)產(chǎn)支持的技巧——愛(ài)子情深不容易
案例:婚前財(cái)產(chǎn),婚后轉(zhuǎn)化
3)企業(yè)家婚變對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)沖擊
案例:婚姻危機(jī),導(dǎo)致企業(yè)不能承受之重
4)再婚導(dǎo)致婚前財(cái)富流失
案例:再婚之殤
5)婚外情付出財(cái)富代價(jià)——錢(qián)債好還,情債難償
案例:郎咸平與前女友鬧掰:追回房產(chǎn)使其負(fù)債900萬(wàn)
6)婚姻規(guī)劃要提前
案例:劉強(qiáng)東婚前財(cái)富規(guī)劃
案例:離婚不傷財(cái),不傷情
2. 繼承帶來(lái)財(cái)富傳承的風(fēng)險(xiǎn)及防范措施
1)法定繼承帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)
案例:富豪身故留千萬(wàn),妻子改嫁挪財(cái)產(chǎn)
案例:新婚配偶的繼承權(quán)
2)遺囑效力導(dǎo)致親情撕裂
案例:自書(shū)遺囑起爭(zhēng)端,姐妹三人撕破臉
3)代書(shū)遺囑法律效力
案例:代書(shū)遺囑惹是非
4)贈(zèng)與遺囑的法律風(fēng)險(xiǎn)
案例:遺囑增財(cái)產(chǎn),孫子錯(cuò)失良機(jī)
3. 人身風(fēng)險(xiǎn):意外身故、重疾、傷殘—明天和意外不知道誰(shuí)先到來(lái)
1)意外帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)措不及防
案例:機(jī)關(guān)算盡,終有一失
案例:小馬奔騰李明去世,導(dǎo)致股權(quán)歸屬之爭(zhēng)
2)重大疾病導(dǎo)致全家遭殃
案例:癌癥導(dǎo)致全家困境——《我不是藥神》
3)傷殘導(dǎo)致家庭分崩離析的風(fēng)險(xiǎn)
案例:重殘使他妻離子散
4)企業(yè)家提前安排好財(cái)富傳承規(guī)劃
4. 企業(yè)經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)及防范措施
1)股權(quán)代持風(fēng)險(xiǎn)及防范措施——如何用好財(cái)富代持的雙刃劍?
a股權(quán)代持法律風(fēng)險(xiǎn)及策略
案例:股權(quán)代持不明,姐妹對(duì)簿公堂
b金融資產(chǎn)代持的風(fēng)險(xiǎn)及策略
案例:千萬(wàn)股權(quán)母親代持,舅舅分遺產(chǎn)
c不動(dòng)產(chǎn)代持的風(fēng)險(xiǎn)及策略
案例:借名買(mǎi)房,出名人占為己有
2)家業(yè)、企業(yè)部分的法律風(fēng)險(xiǎn)及策略
a股東個(gè)人財(cái)產(chǎn)與公司財(cái)產(chǎn)界限不清風(fēng)險(xiǎn)及策略
案例:家、企不分,家破人亡
b關(guān)聯(lián)企業(yè)人財(cái)物混同風(fēng)險(xiǎn)及策略
案例:多家公司混同,一家欠錢(qián)多家還
c一人有限公司風(fēng)險(xiǎn)及策略
案例:財(cái)產(chǎn)說(shuō)不清,法院把家封
d企業(yè)互聯(lián)互保引發(fā)債務(wù)危機(jī)及策略
案例:企業(yè)家抱團(tuán)取暖卻集體淪陷
e家族企業(yè)股權(quán)傳承危機(jī)及策略——股權(quán)傳承需要大智慧
案例:生前未做股權(quán)傳承,家族風(fēng)波企業(yè)沒(méi)落
f家族企業(yè)傳承中接班人選任危機(jī)及策略
案例:老爸辛苦打天下,兒子接班就破產(chǎn)
3)資產(chǎn)隔離——如何構(gòu)建家族企業(yè)資產(chǎn)與家業(yè)的防火墻,家業(yè)企業(yè)兩相安
a謹(jǐn)防對(duì)賭融資引發(fā)公司拱手相讓
案例:俏江南對(duì)賭失敗,家族企業(yè)易主
b企業(yè)融資上市是否有捷徑?
案例:弄虛作假騙上市,法人被判刑
5. 稅收風(fēng)險(xiǎn)及防范措施
6. 移民的風(fēng)險(xiǎn)及策略

第三講:財(cái)富傳承之工具篇
一、財(cái)富傳承的核心
1. 財(cái)富的所有權(quán)
2. 控制權(quán)
3. 收益權(quán)三權(quán)
二、財(cái)富傳承八大工具
遺囑、保險(xiǎn)、信托、贈(zèng)與、協(xié)議、股權(quán)、訴訟、慈善基金會(huì)
1. 遺囑
1)遺囑的五種形式
2)遺囑的功能
3)遺囑的弱點(diǎn)
4)遺囑被認(rèn)定無(wú)效的情形
2. 信托
1)信托的性質(zhì):他益性、家族性、延續(xù)性、保護(hù)性
2)家族信托的功能
3)信托架構(gòu)設(shè)計(jì)的方法
3. 協(xié)議
1)協(xié)議的種類(lèi)
2)婚姻協(xié)議的效力與風(fēng)險(xiǎn)防范
案例:離婚協(xié)議約定分老人房產(chǎn)
4. 保險(xiǎn)在財(cái)富傳承與財(cái)富管理的作用(案例,重點(diǎn)講解)
5. 幾種工具的綜合運(yùn)用

第四講:財(cái)富傳承之保險(xiǎn)及大額保單
一、保險(xiǎn)的作用
1. 生—有所準(zhǔn)備
2. 老—有所養(yǎng)
3. 病—有所醫(yī)
4. 死—有所留
5. 殘—有所靠
二、保險(xiǎn)的意義及保險(xiǎn)優(yōu)勢(shì)
三、保險(xiǎn)在法律上的功能
1. 大額保單財(cái)富管理功能
2. 大額保單與債務(wù)隔離
1)大額保單隔離債務(wù)的法律“盾牌”
2)大額保單的債務(wù)隔離籌劃方法
3)大額保單債務(wù)隔離功能的誤區(qū)
3. 大額保單與家族財(cái)富傳承
案例:張總的煩心事
4. 大額保單與健康風(fēng)險(xiǎn)管理
結(jié)語(yǔ):財(cái)富要規(guī)劃,難免生變化,傳承靠設(shè)計(jì),不是靠運(yùn)氣!

 

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企業(yè)法律經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)與防控策略課程背景:當(dāng)前,企業(yè)正面臨著日益嚴(yán)重的法律風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。一方面,隨著法律法規(guī)體系的不斷完善,世界各國(guó)對(duì)企業(yè)的法律監(jiān)管要求都日趨嚴(yán)格,特別是上市公司面臨的法律監(jiān)管環(huán)境更為嚴(yán)苛;另一方面,經(jīng)濟(jì)全球化背景下,企業(yè)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)范圍不斷由國(guó)內(nèi)市場(chǎng)走向國(guó)際市場(chǎng),負(fù)責(zé)的經(jīng)營(yíng)環(huán)境必然給企業(yè)帶來(lái)更為嚴(yán)重的法律風(fēng)險(xiǎn)暴露,企業(yè)所面臨的合同法律風(fēng)險(xiǎn)日趨復(fù)雜化和多

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防范用工風(fēng)險(xiǎn),構(gòu)建和諧勞動(dòng)關(guān)系課程背景:《勞動(dòng)合同法》等法律法規(guī)頒布施行后,進(jìn)一步規(guī)范了用人單位與勞動(dòng)者之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系,客觀上加大了企業(yè)的用工成本和法律風(fēng)險(xiǎn)。2017年全國(guó)勞動(dòng)爭(zhēng)議仲裁機(jī)構(gòu)受理案件160萬(wàn)件,涉及金額264億。工資占41.7,大部分勞動(dòng)者勝訴。而很多企業(yè)還對(duì)此沒(méi)有引起足夠的重視,在對(duì)待勞動(dòng)者權(quán)益上任性而為,結(jié)果引發(fā)糾紛,仲裁或訴訟中敗訴率

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