商業(yè)銀行信貸業(yè)務實物及風險防范

  培訓講師:孫莉莉

講師背景:
孫莉莉老師首都經濟貿易大學國際金融碩士ICMA國際注冊管理會計師中國注冊稅務師、會計師高級財稅顧問,高級稅務信息化管理師中信出版社邀約財經類作家,著有?2019個稅新政實操手冊?商業(yè)銀行內控管理及風控框架,企業(yè)股權融資上市籌劃全方案解析及籌 詳細>>

孫莉莉
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商業(yè)銀行信貸業(yè)務實物及風險防范詳細內容

商業(yè)銀行信貸業(yè)務實物及風險防范

商業(yè)銀行信貸業(yè)務實物及風險防范
第一章 資產業(yè)務案例分析案例一 藍田公司拖欠貸款案例案例二 房地產公司利用假按揭騙貸案例案例三 廣夏公司不良貸款案例案例四 珠峰摩托不良貸款案例案例五 某公司的風險貸款案例案例六 企業(yè)“跑路潮”回流案例案例七 農發(fā)行××縣支行信貸違規(guī)案例案例八 貸后監(jiān)管漏洞造成的不良貸款案例案例九 農發(fā)行信貸風險案例案例十 某支行行長等因失職導致貸款損失案例案例十一 新疆某長毛絨有限公司不良貸款案案例十二 政策性銀行不良貸款案例案例十三 銀行異地融資引發(fā)信貸風險案例案例十四 土地使用權抵押貸款風險損失案例案例十五 農發(fā)行信貸風險控制案例案例十六 金融機構貸款案例案例十七 農發(fā)行風險管理案例案例十八 上市公司報表作假風險貸款案例案例十九 民營企業(yè)騙貸案例案例二十 HH公司貸款違規(guī)審批和轉貸案例案例二十一 農發(fā)行烏蘇市支行企業(yè)貸款風險管理案例案例二十二 農發(fā)行某縣支行客戶經理違法發(fā)放貸款案例案例二十三 企業(yè)廠房長期空置形成不良貸款案例第二章 負債業(yè)務與結算業(yè)務案例分析第一節(jié) 儲蓄業(yè)務案例案例一 冒名掛失騙取居民儲蓄存款案例案例二 開立虛假賬戶,騙取大額存款案例案例三 商業(yè)銀行拆入資金無力償還案例第二節(jié) 結算業(yè)務案例案例一 外貿公司利用匯票杠桿惡意套取資金案例案例二 某銀行深圳分行承兌匯票詐騙案例案例三 A公司辦理1 000萬元銀行承兌匯票貼現(xiàn)案例案例四 銀行承兌匯票風險案例案例五 某銀行支行行長崔某被取消高管任職資格案例案例六 工作人員私自挪用超時無人領取匯款案例案例七 收款方提貨單上做手腳,以致付款方重復付款案例第三章 電子銀行業(yè)務與卡證業(yè)務案例分析第一節(jié) 電子銀行業(yè)務案例案例一 利用虛假身份證或冒用他人身份注冊網銀案例案例二 利用偽造預留印鑒注冊企業(yè)網上銀行案例案例三 違規(guī)為代辦人注冊網銀案例案例四 批量注冊案例案例五 利用電話銀行繳費功能盜竊資金案例案例六 賬戶黃金報價系統(tǒng)錯誤案例第二節(jié) 卡證業(yè)務案例分析案例一 ATM機被安裝攝像頭,客戶信用卡內資金被盜案例案例二 偽造身份重寫磁業(yè)務,盜取銀行卡內現(xiàn)金案例案例三 新卡開立未進行資信審查,持卡人惡意透支案例案例四 利用銀行照片借記卡實施非法集資案例案例五 信用證業(yè)務案例第四章 信托業(yè)務與外匯業(yè)務案例分析第一節(jié) 信托業(yè)務案例分析案例一 華夏銀行理財風波案例案例二 商業(yè)銀行信托受益權轉讓案例案例三 工行江西昌北支行成功營銷票據(jù)信托理財案例案例四 光大-安信信托案例第二節(jié) 外匯業(yè)務案例分析案例一 個人結售匯案例案例二 外匯業(yè)務銀行違規(guī)案例案例三 資本金結匯業(yè)務違規(guī)操作案例案例四 日元對人民幣升值引發(fā)申請人信用風險案例案例五 銀行違規(guī)為企業(yè)辦理資本金結匯案第五章 資產證券化業(yè)務與安全保衛(wèi)業(yè)務案例分析第一節(jié) 資產證券化業(yè)務案例分析案例一 建元2005-1個人住房抵押貸款證券化案例案例二 中遠集團應收賬款資產證券化案例案例三 國家開發(fā)銀行信貸資產證券化案例第二節(jié) 安全保衛(wèi)業(yè)務案例分析案例一 現(xiàn)金押送工作人員攜款私逃案例案例二 銀行職員盜竊金庫“報復”領導案例案例三 持槍挾持銀行員工搶劫案例第六章 表外業(yè)務與國際業(yè)務案例分析第一節(jié) 表外業(yè)務案例分析案例一 商業(yè)銀行巧避跨國貿易信用證騙匯案例案例二 貼現(xiàn)貸款風險案例第二節(jié) 國際業(yè)務案例分析案例一 打包放款案例案例二 國際業(yè)務——代收案例案例三 國際信托投資公司破產案例案例四 A公司出口退稅質押貸款不良貸款案例
第七章 貸款項目評估 第一節(jié) 貸款項目評估概述 一、銀行貸款項目評估的意義 二、項目評估的原則三、項目評估的內容四、項目評估的程序第二節(jié) 項目非財務分析 一、項目背景分析 二、項目借款人分析 三、市場需求預測和競爭力分析 四、生產規(guī)模分析 五、原輔料供給分析 六、技術及工藝流程分析七、項目建設和生產條件分析八、環(huán)境影響分析九、項目組織與人力資源分析 第三節(jié) 項目財務效益分析一、財務預測的審查二、項目現(xiàn)金流量分析 三、項目盈利能力分析 四、項目清償能力分析 五、貸款風險性評估六、項目不確定性分析 七、財務評價的基本報表八、項目銀行、社會效益評估 第八章 公司授信業(yè)務第一節(jié) 企業(yè)流動資金貸款一、企業(yè)流動資金貸款及其規(guī)則 二、企業(yè)資金貸款的對象和條件 三、企業(yè)流動資金貸款需求量的測算四、流動資金貸款風險評價及控制措施五、流動資金貸款操作流程第二節(jié) 固定資產貸款一、固定資產貸款及其規(guī)則二、固定資產貸款條件 三、固定資產貸款操作流程第三節(jié) 項目融資一、項目融資及其規(guī)則二、項目融資參與各方當事人及項目融資的條件三、項目融資業(yè)務操作流程 第四節(jié) 票據(jù)承兌與貼現(xiàn)一、銀行承兌匯票業(yè)務二、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務第五節(jié) 其他表外業(yè)務一、貸款承諾二、保函業(yè)務三、信用證
第九章 貸款風險管理 第一節(jié) 貸款風險概述一、貸款風險的定義和特征 二、貸款風險的種類及表現(xiàn)形式三、貸款風險的管理策略第二節(jié) 貸款風險分類 一、貸款分類的含義和標準二、貸款風險分類的目標、原則和意義 三、貸款分類考慮的因素及監(jiān)管要求四、貸款風險分類方法五、不同類別貸款分類第三節(jié) 不良貸款的處置一、不良貸款的定義及成因二、不良貸款的監(jiān)控和考核 三、不良貸款的處置方式

 

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年度經營計劃與預算管理課程背景:有效的年度計劃,需要引領每個部門全年需要開展的重點工作,對外需要準確分析營銷中的種種問題并拿出對應的策略,對內需要關注組織管理中的“短板”并確定提升改進的方向。年度經營計劃是企業(yè)在本年度內的運營指南,年度經營計劃是企業(yè)及各部門對企業(yè)進行日常監(jiān)管和分析的依據(jù),年度經營計劃是對企業(yè)進行年度業(yè)績考評的依據(jù)。有效的預算可以幫助企業(yè)把未

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年度經營計劃與預算管理課程背景:現(xiàn)在企業(yè)面臨很多問題,關于預算也有很多聲音在質疑企業(yè)預算實用性不強?預算預算,預測的不符合實際,準確的預測不出來?到底是財務做預算,還是業(yè)務部門做預算?有效的預算可以幫助企業(yè)把未來帶進現(xiàn)實,有效的預算可以防止無效的浪費,年度經營計劃是對企業(yè)進行年度業(yè)績考評的依據(jù)。預算是公司高層和一線管理人員之間溝通和協(xié)商達成的“協(xié)定”。預算表

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精益成本管理和案例分析課程大綱第1章 成本習性分析與變動成本法導入案例1.1 成本及其分類1.2 成本性態(tài)分析1.3 變動成本法1.4 成本性態(tài)分析的Excel模型設計案例分析第2章 本量利分析導入案例2.1 本量利分析概述2.2 線性本量利分析2.3 本量利分析的擴展2.4 目標利潤的多因素決策2.5 本量利分析的Excel模型設計案例分析第3章 預測分析

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財務管理大數(shù)據(jù)分析第一章、大數(shù)據(jù)時代的來臨第一節(jié)、大數(shù)據(jù)及大數(shù)據(jù)產業(yè)一、大數(shù)據(jù)1、什么是數(shù)據(jù)2、大數(shù)據(jù)4V基本特征二、大數(shù)據(jù)產業(yè)分類1、二分法2、三分法3、五分法三、數(shù)據(jù)的商業(yè)價值舉例1、金融制裁SWIFT環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會2、百度付費搜索廣告3、大數(shù)據(jù)是人工智能的基礎第二節(jié)、大數(shù)據(jù)的內涵與發(fā)展一、在戰(zhàn)略層面投入數(shù)據(jù)化二、打造線上線下一致的客戶體驗三、

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薪稅師   04.25

薪酬稅務管理會計師第一章組織架構籌劃第一節(jié)組織機構一、職能型組織二、事業(yè)部型組織機構三、矩陣型組織機構四、多維立體組織機構五、模擬分權型組織機構六、流程型組織機構七、網絡型組織機構八、合弄制型組織機構九、阿米巴型組織機構十、組織設計應遵循八大原則第二節(jié)組織戰(zhàn)略、人力資源戰(zhàn)略、薪酬管理三者的關系一、企業(yè)組織變革的內涵二、企業(yè)文化、制度和組織戰(zhàn)略三者之間的關聯(lián)關

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《總經理的財務管理》STEP1現(xiàn)代財務的基本功能及管理功能1、計劃作用:1、基本功能?三張會計報表2、管理功能財務管理:資金管理、資產管理、成本管理、風險管理、籌資管理、投資管理、股利分配管理、市值管理等項內容內控管理3、管理功能STEP2財務在企業(yè)中的作用1、計劃作用:(1)對未來的財務指標做出估計和判斷,制訂財務計劃。(2)主要包括:銷售預測、資金預測、

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總經理的商業(yè)經-天龍八部課程大綱一、中國經濟規(guī)律1、中國經濟現(xiàn)狀分析;2、中國經濟未來趨勢走向;3、中國經濟勢必轉型;4、中國經濟轉型方向有哪些;二、轉資本年代——企業(yè)頂層設計心經1、資本年代如何設計企業(yè)的戰(zhàn)略規(guī)劃;2、資本年代企業(yè)如何設計頂層;3、新時代頂層設計包含那些內容;4、頂層設計的原則是什么;5、頂層設計的原理是什么;三、分錢——狼企真經1、成就大

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制造業(yè)--各環(huán)節(jié)涉稅風險第一部分:籌建環(huán)節(jié)稅務風險一、籌建期間業(yè)務招待費全額計入開辦費的風險《國家稅務總局關于企業(yè)所得稅應納稅所得額若干稅務處理問題的公告》(國家稅務總局公告2012年第15號)第五條二、符合資本化條件的利息支出一次性扣除的風險《中華人民共和國企業(yè)所得稅法實施條例》(國務院令第512號)第三十七條三、取得試生產收入未計提銷項稅額的風險《中華人

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中國企業(yè)境外投資監(jiān)管實戰(zhàn)第一章中國企業(yè)境外投資概述第一節(jié)境外投資現(xiàn)狀一、境外投資規(guī)模不斷擴大二、境外投資區(qū)域分布廣泛三、境外投資行業(yè)流向結構日趨優(yōu)化四、投資主體結構持續(xù)優(yōu)化五、投資方式多樣化第二節(jié)境外投資趨勢一、境外投資規(guī)模將進一步擴大二、“一帶一路”對境外投資影響進一步加深三、境外并購在境外投資中更加活躍四、從純投資性并購逐步轉向戰(zhàn)略性并購五、境外投資操作

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中國資產證券化實操案例第一章汽車貸款信貸資產證券化?第一節(jié)我國汽車金融發(fā)展概況?一、汽車金融的概念?二、汽車市場發(fā)展政策?三、汽車金融市場的發(fā)展空間?第二節(jié)汽車貸款信貸資產證券化的發(fā)行情況?一、汽車貸款資產證券化的意義?二、汽車貸款資產證券化的發(fā)行情況?第三節(jié)汽車貸款信貸資產證券化的操作要點?一、基礎資產?二、發(fā)起機構?三、交易結構?四、紅黑池?五、循環(huán)購買

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