《社區(qū)銀行的打造與農(nóng)商行發(fā)展趨勢(shì)分析》

  培訓(xùn)講師:郭曉冰

講師背景:
郭曉冰——專業(yè)金融培訓(xùn)師、咨詢師?!锝鹑趯I(yè)培訓(xùn)師,金融咨詢師。★曾任工商銀行二十多年高管★曾任南開大學(xué)深圳金融工程學(xué)院金融培訓(xùn)師★國(guó)泰安金融學(xué)院(香港)助理院長(zhǎng)、高級(jí)講師,工作經(jīng)歷:在工商銀行工作22年,涉獵銀行會(huì)計(jì)、出納、儲(chǔ)蓄(個(gè)人業(yè)務(wù) 詳細(xì)>>

郭曉冰
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《社區(qū)銀行的打造與農(nóng)商行發(fā)展趨勢(shì)分析》

社區(qū)銀行的打造與農(nóng)商行發(fā)展趨勢(shì)分析
模塊一:社區(qū)銀行在國(guó)內(nèi)外的發(fā)展及現(xiàn)狀
一、社區(qū)銀行定義
二、社區(qū)銀行的特點(diǎn)
1. 經(jīng)營(yíng)規(guī)模小型化
2. 組織形式單一化
3. 資金運(yùn)用社區(qū)化
4. 市場(chǎng)定位弱勢(shì)化
5. 機(jī)構(gòu)設(shè)置邊緣化
6. 信息溝通對(duì)稱化
7. 經(jīng)營(yíng)決策快速化
8. 服務(wù)收費(fèi)低廉化(甚至打造免費(fèi)銀行)
三、國(guó)內(nèi)外幾種社區(qū)銀行模式簡(jiǎn)介
1. 富國(guó)銀行模式介紹
2. 龍江銀行(星級(jí)評(píng)定)
3. 泰隆銀行(民營(yíng)銀行的代表)
4. 上海農(nóng)商行(旗艦店+便利店)
四、社區(qū)銀行在國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的地位和作用
1. 主體金融的補(bǔ)充
2. 小微群體的需求
3. 為居民提供投資渠道及增值服務(wù)
4. 有效的遏制民間非法集資
5. 戰(zhàn)略層面的需要
模塊二:社區(qū)銀行打造
社區(qū)銀行類型
1. 服務(wù)型
2. 自助型
社區(qū)銀行的選點(diǎn)
1. 面積大小
2. 環(huán)境分析
3. 網(wǎng)點(diǎn)布局
社區(qū)銀行人員結(jié)構(gòu)
1. 面積大小
2. 環(huán)境分析
3. 網(wǎng)點(diǎn)布局
網(wǎng)點(diǎn)的管理模式
1. 單一支行、單一部門
2. 單一支行、多個(gè)部門
3. 1+N模式
社區(qū)銀行流程設(shè)計(jì)
1. 服務(wù)流程
2. 社區(qū)化營(yíng)銷流程
1) 市場(chǎng)調(diào)研
2) 市場(chǎng)規(guī)劃
3) 產(chǎn)品設(shè)計(jì)
4) 營(yíng)銷策劃及社區(qū)化廣告
5) 禮品采購(gòu)及營(yíng)銷活動(dòng)開展
6) 客戶關(guān)系管理
7) 業(yè)務(wù)競(jìng)賽及成效評(píng)估
3. 前臺(tái)、后臺(tái)的有效聯(lián)動(dòng)
社區(qū)銀行產(chǎn)品設(shè)計(jì)
1. 產(chǎn)品種類及產(chǎn)品微創(chuàng)新:小微信貸產(chǎn)品、儲(chǔ)畜產(chǎn)品
2. 產(chǎn)品設(shè)計(jì)的原則
社區(qū)銀行的客戶關(guān)系管理
1. 存量客戶管理
2. 新客戶、潛在客戶管理
3. 流失客戶管理
4. 交叉銷售(管理工具)
5. 客戶管理系統(tǒng)的運(yùn)用

 

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零售客戶經(jīng)理系列培訓(xùn)第一模塊商業(yè)銀行管理能力提升(2天)第一部分團(tuán)隊(duì)建設(shè)與管理的基礎(chǔ)工具一、熱身、破冰1、組建團(tuán)隊(duì)2、團(tuán)隊(duì)文化建設(shè)3、團(tuán)隊(duì)展示二、基礎(chǔ)管理工具1、思維導(dǎo)圖2、羅伯特議事規(guī)則3、引導(dǎo)員技能4、SPIN實(shí)務(wù)5、“模塑”精要三、領(lǐng)導(dǎo)力培育1、如何從戰(zhàn)略到執(zhí)行2、如何進(jìn)行流程化管理3、如何領(lǐng)導(dǎo)4、如何激勵(lì)5、如何簡(jiǎn)化四、贏在執(zhí)行1、執(zhí)行力的重要意義2

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客戶經(jīng)理高效工作流程課程課程長(zhǎng)度:6小時(shí)(1天)培訓(xùn)對(duì)象:銀行客戶經(jīng)理課程大綱:第一部分:客戶經(jīng)理高效工作基本技能1.時(shí)間管理技巧1)時(shí)間管理誤區(qū)2)事件優(yōu)先順序的甄別:時(shí)間管理四象限法3)甘特圖的使用4)時(shí)間管理自我評(píng)價(jià)2.自我規(guī)劃能力1)日程規(guī)劃2)職業(yè)規(guī)劃第二部分:客戶經(jīng)理工作流程1.什么是工作流程2.工作流程對(duì)于提高工作效率的重要作用3.工作流程制作

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銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)全流程管理課程長(zhǎng)度:6小時(shí)(1天)培訓(xùn)對(duì)象:總、分行網(wǎng)點(diǎn)管理人員,支行(網(wǎng)點(diǎn))行長(zhǎng)課程大綱:一、全流程管理概述1.什么是流程2.流程化管理的三大原則和五大工具3.流程對(duì)于提高工作效率的重要作用4.商業(yè)銀行流程化管理的范例1)招商銀行服務(wù)流程管理2)農(nóng)業(yè)銀行會(huì)計(jì)主管流程化管理二、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)全流程1.晨會(huì)流程2.開門迎賓流程3.現(xiàn)場(chǎng)引導(dǎo)分流流程4.柜員

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銀行營(yíng)銷技巧課時(shí)設(shè)計(jì):2天一、營(yíng)銷準(zhǔn)備心情準(zhǔn)備:公司客戶產(chǎn)品營(yíng)銷,個(gè)人客戶交叉營(yíng)銷,開心營(yíng)銷資料準(zhǔn)備:工作準(zhǔn)備中,檢查宣傳折頁(yè)、客戶信息表、貴賓客戶信息表、客戶經(jīng)理名片等各項(xiàng)營(yíng)銷工具和表單是否充足、完備。若有缺失,在營(yíng)業(yè)開始前應(yīng)領(lǐng)用完畢。產(chǎn)品準(zhǔn)備:產(chǎn)品分類上貨架訓(xùn)練,客戶需求分析訓(xùn)練模擬訓(xùn)練:產(chǎn)品分析與話術(shù)提煉二、營(yíng)銷六步法1、識(shí)別客戶存量客戶挖掘交叉營(yíng)銷的

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用戀愛(ài)的心情營(yíng)銷課程長(zhǎng)度:12小時(shí)(2天)培訓(xùn)對(duì)象:支行行長(zhǎng)、銀行客戶經(jīng)理(對(duì)公、個(gè)人)學(xué)習(xí)收益:掌握客戶關(guān)系管理的理論知識(shí);掌握大客戶營(yíng)銷的方法和技巧;解決客戶經(jīng)理面對(duì)大客戶時(shí)容易出現(xiàn)的心理問(wèn)題;學(xué)會(huì)開發(fā)、維護(hù)大客戶的實(shí)用工具并進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)演練。課程大綱:一、戀愛(ài)觀:戀愛(ài)與單身的區(qū)別二、戀愛(ài)熱身:營(yíng)銷準(zhǔn)備1、產(chǎn)品準(zhǔn)備:產(chǎn)品分類2、客戶準(zhǔn)備:客戶資料庫(kù)的建立和使

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中國(guó)銀行對(duì)公柜員柜面營(yíng)銷技巧課時(shí)設(shè)計(jì):2天一、營(yíng)銷準(zhǔn)備心情準(zhǔn)備:中國(guó)銀行賬戶經(jīng)理崗位職責(zé)——公司客戶產(chǎn)品營(yíng)銷,個(gè)人客戶交叉營(yíng)銷資料準(zhǔn)備:工作準(zhǔn)備中,檢查宣傳折頁(yè)、客戶信息表、貴賓客戶信息表、客戶經(jīng)理名片等各項(xiàng)營(yíng)銷工具和表單是否充足、完備。若有缺失,在營(yíng)業(yè)開始前應(yīng)領(lǐng)用完畢。產(chǎn)品準(zhǔn)備:對(duì)公產(chǎn)品基礎(chǔ)知識(shí),產(chǎn)品分類上貨架訓(xùn)練模擬訓(xùn)練:產(chǎn)品分析與話術(shù)提煉二、柜面一句話

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小微企業(yè)營(yíng)銷技巧課程大綱:1.發(fā)現(xiàn)與識(shí)別1、小微企業(yè)的關(guān)鍵人物圈(營(yíng)銷工具:發(fā)現(xiàn)客戶的有效場(chǎng)合及十大方法)小微企業(yè)的特征客戶資產(chǎn)判斷:三品三表一流判斷法、客戶的分類和篩選客戶情況變動(dòng)跟蹤學(xué)員收獲:1、掌握幾種識(shí)別客戶的方法2、學(xué)會(huì)如何在變化的市場(chǎng)中尋找目標(biāo)客戶二、溝通與建立信任1、營(yíng)銷溝通的三種形態(tài)2、客戶經(jīng)理與客戶之間的差距分析3、如何提升與客戶溝通的層次

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商業(yè)銀行服務(wù)內(nèi)化管理參加人員:后臺(tái)集中作業(yè)人員后臺(tái)服務(wù)管理人員課程特色:服務(wù)理念提升服務(wù)管理新觀念服務(wù)管理技巧課程大綱:第一部分服務(wù)理念提升一、以客戶為中心的表象與心象1.小組研討:哪家銀行的服務(wù)好?2.圖片和視頻對(duì)比分析3.硬件環(huán)境體現(xiàn)以客戶為中心4.員工服務(wù)體現(xiàn)以客戶為中心5.產(chǎn)品設(shè)計(jì)體現(xiàn)以客戶為中心6.體驗(yàn)訓(xùn)練:前臺(tái)服務(wù)與什么有關(guān)?二、服務(wù)提升的重要性

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新員工入職培訓(xùn)課程培訓(xùn)時(shí)間及方式課程為1天6小時(shí)。授課方式以大課方式中穿插互動(dòng)教學(xué)。課程大綱:一、職業(yè)角色的轉(zhuǎn)變(1.5小時(shí))1.學(xué)校與職場(chǎng)的區(qū)別2.從學(xué)生到職業(yè)人士需要轉(zhuǎn)換的因素3.角色轉(zhuǎn)換的重要性1)互動(dòng):自我角色定位二、職業(yè)心理調(diào)整(1.5小時(shí))1.職業(yè)思維模式與心理落差2.調(diào)整心態(tài)六步法1)測(cè)試:職業(yè)心態(tài)面面觀3.謙虛、不急于求成、與三、有效溝通(3

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信用社鄉(xiāng)村聯(lián)絡(luò)員培訓(xùn)課程時(shí)間:2天課程收益:通過(guò)培訓(xùn),讓信用社的鄉(xiāng)村聯(lián)絡(luò)員具備如下能力:1.了解信用社的基礎(chǔ)知識(shí);2.了解信用社產(chǎn)品特性及賣點(diǎn);3.正確認(rèn)知自我角色及職能,增強(qiáng)歸屬感;4.學(xué)會(huì)拓展關(guān)系,營(yíng)銷信用社產(chǎn)品的基本技能;5.了解金融風(fēng)險(xiǎn),強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)觀念,并掌握基本避險(xiǎn)的方法。課程特色:1.理論講授:講解商業(yè)銀行基礎(chǔ)知識(shí)與信用社特點(diǎn)。2.小組討論:采用互

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清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)總監(jiān)高級(jí)研修班
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