《銀行信貸業(yè)務(wù)法律風險防范》

  培訓講師：朱文雷

講師背景：
朱文雷——金融領(lǐng)域法律實務(wù)講師★中國直郵協(xié)會專家顧問委員會委員★四川大學江蘇校友會副會長★南京市集郵協(xié)會常務(wù)理事★學術(shù)委員會副主任★江蘇明遠教育培訓中心特聘講師★南京廣播電視集團行風建設(shè)監(jiān)督員★安徽師范大學法學院訴訟法研究所研究員朱文雷老師 詳細>>

朱文雷
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《銀行信貸業(yè)務(wù)法律風險防范》詳細內(nèi)容

《銀行信貸業(yè)務(wù)法律風險防范》

銀行信貸業(yè)務(wù)法律風險防范
課時設(shè)計：一天（6-7小時）
培訓對象：銀行中高級管理人員、從業(yè)人員
課程目的：
通過對30余起案例的講解，使學員能夠了解信貸業(yè)務(wù)所涉及的基礎(chǔ)法律概念，知曉信貸
業(yè)務(wù)常見法律風險，以利于在工作中有針對性地進行風險防范。
課程大綱
引言：為什么要重視風險管理
一、信貸業(yè)務(wù)主要法律風險
1. 合同被撤銷或者被認定無效
2. 合同被變更且結(jié)果不利于銀行
3. 被起訴或仲裁
4. 業(yè)務(wù)活動違法甚至犯罪被追究責任
5. 新法律或新司法解釋作出對銀行不利的條文
二、貸款法律基礎(chǔ)知識
1. 民事法律關(guān)系
1) 民事法律關(guān)系的主體（民事行為能力、民事權(quán)利能力）。
2) 民事權(quán)利的種類（人身權(quán)、財產(chǎn)權(quán)）。
3) 民事法律行為。
4) 非法民事法律行為（無效、可變更、可撤銷）
5) 代理（代理權(quán)概述、無效代理和表見代理）
2. 合同
1) 合同的訂立（要約、承諾、格式條款）。
2)
合同的效力（成立與生效，附條件和附期限的合同；無效合同、可變更可撤銷合同、效
力待定合同）。
3) 合同的履行（先履行抗辯權(quán)、后履行抗辯權(quán)、同時履行抗辯權(quán)）。
4) 違約責任。
3. 擔保
1) 保證（概念、形式、著重解釋期間）。
2) 抵押權(quán)（概念、特征，著重解釋優(yōu)先受償權(quán)及其例外）
3) 質(zhì)押權(quán)（概念、特征，著重解釋保證金質(zhì)押）
三、如何防范信貸法律風險
1. 主體審查
2. 用途審查
3. 擔保審查（共同財產(chǎn)的抵押、公司對外擔保效力、股東擔保效力）
4. 法律問題的盡職調(diào)查
5. 合同審查
6. 不作為的法律風險（訴訟時效）

 

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