《商業(yè)銀行對公授信盡職調(diào)查與分析課程》

  培訓講師：賈宏波

講師背景：
賈宏波Peter——金融行業(yè)風控和信用分析資深專家★美國穆迪投資者服務有限公司企業(yè)評級部副總裁★花旗銀行風險部門副總裁★澳大利亞西太平洋銀行風險部門副董事★美國銀行美銀美林風險部門助理副總裁★曾在奔馳金融，招商銀行，工商銀行等機構(gòu)從事風險控 詳細>>

賈宏波
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《商業(yè)銀行對公授信盡職調(diào)查與分析課程》詳細內(nèi)容

《商業(yè)銀行對公授信盡職調(diào)查與分析課程》

《商業(yè)銀行對公授信盡職調(diào)查與分析課程》
課程大綱

課程目標：
通過國際和國內(nèi)大型銀行的信貸/信用風險審批實際工作要點的分享，使學員了解對公企
業(yè)財務分析，特別是現(xiàn)金流分析，流動性分析及其相關(guān)分析的要點和關(guān)注點；同時，使
學員了解國際和國內(nèi)大型金融機構(gòu)的分析報告和審批報告的撰寫要點和注意事項。

第一章 基于軟信息分析--客戶準入和用途合法性

? 當前環(huán)境下，做好商業(yè)銀行對公授信業(yè)務的主要思考
? 信用風險案例：若干民營企業(yè)違約案例分享
■ 違約公司簡要背景
■ 財務表現(xiàn)
■ 違約原因
■ 啟示
? 客戶選擇，客戶營銷與風險偏好
? 用途合法性需要關(guān)注的問題
? 理解交叉分析
? 其他分享

第二章 基于現(xiàn)金流—分析償債能力的可靠性

? 資產(chǎn)負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表項目中，需要重點關(guān)注的項目介紹
? 常用的財務與信用分析方法
■ 杠杠水平
■ 盈利水平
? 現(xiàn)金流分析的主要內(nèi)容和主要財務比率
? 現(xiàn)金流分析與盈利能力分析的結(jié)合運用：跨國金融機構(gòu)的方法
? 分析進階--跨國金融機構(gòu)的實踐：
■ 國際信用評級角度的信用分析分析框架和方法
■ 投行對客戶信用分析的關(guān)注重點
? 用簡潔有效的方法發(fā)現(xiàn)企業(yè)財報中的問題
? 其他分享

第三章 基于償債保障-擔保信息的分析與風險識別

? 商業(yè)銀行常用的第二還款來源簡介
? 保證人的擔保能力思考與衡量：財務分析與非財務分析
? 其他還款來源介紹

第四章 調(diào)查分析要點&風險控制措施設(shè)計-基于頂級銀行的實踐

? 信用風險管理的架構(gòu)
? 信貸調(diào)查報告的主要內(nèi)容和各部分注意事項
? 理解客戶
■ 行業(yè)分析的基本要求
■ 理解關(guān)鍵成功要素
? 什么是流動性分析及其與償債能力的關(guān)系
■ 流動性分析的基本做法
■ 大比例現(xiàn)金分紅與違約
■ 高現(xiàn)金與違約
? 理解總債務，EBITDA與EBIT與EBITA
? 償債能力與債務調(diào)整---還原負債水平
? 理解母子公司及其相關(guān)風險點
■ 高質(zhì)押率
■ 控制權(quán)
? 理解財務預測
■ 信用風險與財務預測的關(guān)系
■ 財務預測的基本做法與實踐
■ 財務預測，內(nèi)部評級與定價與風險管理
■ 進階：并購中的財務預測
? 信用風險分析中的壓力測試
■ 壓力測試的一般做法
■ 衍生品與套期保值產(chǎn)品的壓力測試
? 審批報告的關(guān)注點
? 風險控制：審批與追蹤/跟蹤機制的構(gòu)建與思考
? 理解外部信息的預警作用及主要類別
? 其他分享

 

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