《新經(jīng)濟(jì)形勢下的家庭財(cái)富管理策略》（產(chǎn)說會版）

新經(jīng)濟(jì)形勢下的家庭財(cái)富管理策略（產(chǎn)說會）

課程背景：
今年是一個(gè)多災(zāi)多難的年份，中美貿(mào)易戰(zhàn)還沒有結(jié)束，一場席卷全球的疫情讓每個(gè)行
業(yè)都感受到陣陣寒意，一首“雪花飄飄，北風(fēng)蕭蕭”傳唱全球。中國的疫情基本可控，海
外的感染人數(shù)還在不斷創(chuàng)出新高。每個(gè)家庭都在這場突發(fā)的災(zāi)難前重新思考生活與財(cái)富
。這是一場影響深遠(yuǎn)的疫情，從這場災(zāi)難中我們學(xué)會了哪些理財(cái)技能，后疫情時(shí)代家庭
理財(cái)將如何變化，是每個(gè)人值得思考的話題。

課程收益：
● 通過對疫情暴露的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行反思，引導(dǎo)客戶做好風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃；
● 通過對疫情后保險(xiǎn)資產(chǎn)優(yōu)勢分析，引導(dǎo)客戶配置保險(xiǎn)產(chǎn)品；
● 通過對本公司產(chǎn)品配置策略講解，引導(dǎo)客戶下單，促成銷售；

課程時(shí)間：0.5天
課程對象：保險(xiǎn)/銀行的產(chǎn)說會客戶
課程方式：講授+案例

課程風(fēng)格：
源于實(shí)戰(zhàn)：老師有近20年的金融投資經(jīng)驗(yàn)，課題緊密結(jié)合市場，實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)豐富
深入淺出：老師保險(xiǎn)功力深，金融基礎(chǔ)好，課程通俗易懂，客戶容易理解
幽默風(fēng)趣：老師授課幽默風(fēng)趣，客戶聽課狀態(tài)放松，容易接受
邏輯性強(qiáng)：課程的邏輯性強(qiáng)，講解層層深入，促成水到渠成

課程大綱
引言：
1. 上半年抗疫，下半年抗洪，全年抗窮，2020年太難了！
2. 疫情期間有現(xiàn)金重要嗎？
第一講：疫情帶來的家庭財(cái)務(wù)影響
1. 家庭收入降低
2. 家庭負(fù)債壓力增加
3. 企業(yè)主損失較大導(dǎo)致生活壓力
4. 固定資產(chǎn)租售困難
5. 個(gè)人健康風(fēng)險(xiǎn)大增

第二講：家庭資產(chǎn)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的兩大原因
一、房地產(chǎn)資產(chǎn)配置比例過高
1. 住房從套數(shù)需求到品質(zhì)需求
2. 高負(fù)債購房需求抑制
二、家庭金融資產(chǎn)配置三大需求增加
1. 基礎(chǔ)儲蓄需求高漲
案例：疫情期間居民報(bào)復(fù)性儲蓄
2. 健康保險(xiǎn)需求增加
3. 現(xiàn)金流產(chǎn)品需求明顯

第三講：如何選擇最佳的金融資產(chǎn)？
一、證券類資產(chǎn)
1. 市場波動(dòng)較大
案例：散戶牛市賠錢最多
2. 投資經(jīng)驗(yàn)不足
3. 管理精力不夠
總結(jié)：證券投資只適合少量專業(yè)投資者
二、銀行類理財(cái)產(chǎn)品
1. 央行放水，利率下行
2. 新資管時(shí)代，沒有剛兌
案例：多家銀行理財(cái)出現(xiàn)負(fù)收益
3. 信托頻繁暴雷
總結(jié)：安全的產(chǎn)品收益低且管理頻繁，收益較高的理財(cái)需要專業(yè)選擇能力
三、保險(xiǎn)類資產(chǎn)
1. 健康醫(yī)療險(xiǎn)成剛需
2. 年金保險(xiǎn)的五大優(yōu)勢
1）本金安全穩(wěn)定
2）儲蓄管理簡單
案例：保單儲蓄的優(yōu)勢
3）收益相對有優(yōu)勢
圖片展示：萬能賬戶收益率
4）融資快速低成本
案例：保單貸款的特點(diǎn)
5）現(xiàn)金流預(yù)期穩(wěn)定
案例：產(chǎn)品給付現(xiàn)金流

第五講：主銷產(chǎn)品配置策略
1. 計(jì)劃儲蓄策略
案例：產(chǎn)品儲蓄效果案例展示
2. 子女教育策略
案例：產(chǎn)品子女教育案例演示
3. 養(yǎng)老配置策略
案例：產(chǎn)品養(yǎng)老案例演示
4. 應(yīng)急金周轉(zhuǎn)策略
案例：產(chǎn)品應(yīng)急金周轉(zhuǎn)案例演示
5. 資產(chǎn)保全策略
案例：產(chǎn)品資產(chǎn)保全案例演示
課程結(jié)束

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