《資產(chǎn)配置及綜合理財》課綱2天

  培訓(xùn)講師：宋世麗

講師背景：
宋世麗——保險理財營銷專家西安交大工商管理碩士國家高級人力資源管理師保險、證券、基金從業(yè)資格證曾任：友邦保險培訓(xùn)主管海爾紐約人壽培訓(xùn)主管恒安人壽省公司培訓(xùn)部經(jīng)理某知名保險經(jīng)紀公司總部培訓(xùn)部經(jīng)理山東某集團人力資源總監(jiān)宋老師擁有17年的金融行業(yè) 詳細>>

宋世麗
    課程咨詢電話：

《資產(chǎn)配置及綜合理財》課綱2天詳細內(nèi)容

《資產(chǎn)配置及綜合理財》課綱2天

《資產(chǎn)配置及綜合理財》

課程背景：
隨著中國經(jīng)濟三十多年的快速發(fā)展與積累，中國百姓的財富急劇增加，而財富是保證
我們追求美好生活的經(jīng)濟基礎(chǔ)。如何讓我們個人和家庭的資產(chǎn)保值、增值？如何在風(fēng)險
可控的范圍內(nèi)收益最大化？這些都成了百姓關(guān)注的焦點話題。目前，中國的金融機構(gòu)面
臨著大量的競爭主體，客戶面臨著更多、更廣泛的選擇。如何提升經(jīng)營單位的整體素質(zhì)
和員工的個人素養(yǎng)，是我們當(dāng)下面臨的課題。本課程的設(shè)計旨在幫助理財精英提升綜合
能力，既注重專業(yè)理論知識，又增強員工的實操技能，讓我們的員工在理論與實踐上同
時提升，真正走上專業(yè)化道路。從而為更多優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù)，達成金融機構(gòu)、客戶、員
工三方共贏的結(jié)果。


課程收益：

使學(xué)員了解當(dāng)下中國家庭資產(chǎn)資產(chǎn)配置的情況

使學(xué)員掌握資產(chǎn)配置的相關(guān)理論

使學(xué)員掌握常見的投資渠道及熱點話題切入話術(shù)

使學(xué)員了解資產(chǎn)配置的基本營銷流程

使學(xué)員初步具備為客戶家庭進行資產(chǎn)配置的能力

課程時間：2天，6小時/天

課程對象：支行長、支局長、理財經(jīng)理、大堂經(jīng)理等

課程方式：講師講授+學(xué)員演練+案例分析+小組討論、發(fā)表



課程大綱
資產(chǎn)配置背景介紹
1. 新經(jīng)濟形式下為什么要做資產(chǎn)配置？
2. 新時代呼吁專業(yè)的理財人士


資產(chǎn)配置相關(guān)理論
1. 經(jīng)濟周期理論
2. 標準普爾家庭資產(chǎn)象限圖簡介
3. 家庭生命周期中的理財重點
4. 案例分析：家庭成長期的資產(chǎn)如何打理？
5. 研討、發(fā)表：家庭成熟的資產(chǎn)如何打理？


理財渠道詳解（知識+案例分析）
1. 保險（重點突出年金及重疾產(chǎn)品）
2. 股票
3. 基金
3.1、基金定投
3.2、篩選基金的方法
3.3、當(dāng)下的操作策略
3.4、案例分析
4. 銀行理財計劃現(xiàn)狀及趨勢
5. 目前的一些熱點投資渠道
5.1、房產(chǎn)
5.2、黃金，等
6. 如何由熱點問題切入本行產(chǎn)品
6.1、P2P頻頻跑路
6.2、三千點的股市，是上還是下？
6.3、銀行理財不保本了，怎么辦？


資產(chǎn)配置營銷流程
1. 客戶群定位：MANA原則
2. 建立客戶關(guān)系/收集客戶信息
2.1、建立關(guān)系：暈輪效應(yīng)、贊美技巧（直接贊美、簡接贊美）
2.2、游戲：贊美
2.3、提問技巧
2.4、聆聽技巧
2.5、研討、發(fā)表：一名教師客戶，如何用發(fā)問技巧收集信息，收集哪些信息？


2.6、信息收集內(nèi)容
3. 客戶財務(wù)狀況分析
3.1、財務(wù)分析
3.2、標準普爾家庭資產(chǎn)象限理論應(yīng)用
4. 資產(chǎn)案例分析：公職人員如何做資產(chǎn)配置？
5. 溝通方案及促成
5.1、溝通的基本原則
5.2、介紹設(shè)計原則
5.3、介紹資產(chǎn)配置方案
5.4、促成/執(zhí)行方案
6. 售后服務(wù)及轉(zhuǎn)介紹（方案回顧及修正）
7. 小貼士及如何做好交叉銷售

總結(jié)






-----------------------
1


 

宋世麗老師的其它課程

《招募訓(xùn)練營》課程背景：隨著中國保險業(yè)的快速發(fā)展，隨著國外保險競爭主體的不斷涌入，行業(yè)越來越渴望優(yōu)秀人才的加盟。如何能讓更多的人知道保險的行業(yè)發(fā)展前景，如何能夠更好地篩選到優(yōu)秀的、堅定的從業(yè)人員，是各家保險公司面臨的共同課題。本課程的設(shè)計旨在通過規(guī)范化的面試流程，對候選人進行全方位篩選，從而甄選出真正適合行業(yè)、愿意持續(xù)付出的優(yōu)秀人才。課程收益：1．強化增員理

 講師：宋世麗詳情

《保險amp;基金技能提升》課程背景：隨著中國經(jīng)濟三十多年的快速發(fā)展與積累，中國百姓的財富急劇增加，而財富是保證我們追求美好生活的經(jīng)濟基礎(chǔ)。如何讓我們個人和家庭的資產(chǎn)保值、增值？如何在風(fēng)險可控的范圍內(nèi)收益最大化？這些都成了百姓關(guān)注的焦點話題。目前，中國的金融機構(gòu)面臨著大量的競爭主體，客戶面臨著更多、更廣泛的選擇。如何提升經(jīng)營單位的整體素質(zhì)和員工的個人素養(yǎng)，是

 講師：宋世麗詳情

《基金銷售技能提升培訓(xùn)》課程背景：近期市場逐步回暖，在此敏感時刻，我們該“進場”還是“觀望”？該“持有”還是“加倉”？如何能使客戶的資產(chǎn)與中國高質(zhì)量經(jīng)濟發(fā)展同頻共振，是目前眾多投資者的共同心聲。本課程的設(shè)計旨在幫助理財精英深入了解基金，同時提高基金的銷售技能。讓我們的員工在理論與實踐上同時提升，真正為客戶的資產(chǎn)保駕護航，從而達成銀行、客戶、員工三方共贏的結(jié)果

 講師：宋世麗詳情

《快速探明客戶保險需求五步法》課程背景：隨著中國保險業(yè)的快速發(fā)展，保險銷售主體不斷增加，從業(yè)人員數(shù)量快速增長。如何在眾多的保險銷售人員中脫穎而出？提升內(nèi)功是關(guān)鍵。本課程的設(shè)計旨在幫助保險銷售人員提升綜合能力，掌握客戶的消費心理，快速挖掘客戶的保險需求，從而提高成交率、縮短成交時間。課程收益：學(xué)員掌握客戶的基本消費心理，并有意識應(yīng)用學(xué)到的知識和技巧，從而改善在

 講師：宋世麗詳情

《突圍——打贏增員攻堅戰(zhàn)》課程背景：隨著我國經(jīng)濟新常態(tài)和互聯(lián)網(wǎng)時代的到來，保險行業(yè)迎來了“鉆石十年”。國家政策利好，市場環(huán)境優(yōu)秀，客戶品質(zhì)提升，組織結(jié)構(gòu)快速迭代，增員效能大幅提升。在大眾創(chuàng)業(yè)萬眾創(chuàng)新的時代背景下，作為壽險行業(yè)的精英，如何把握全國創(chuàng)業(yè)的高潮？您是否已經(jīng)準備好站在風(fēng)口，組建自己的壽險團隊，成就團隊發(fā)展的夢想？互聯(lián)網(wǎng)時代最值錢的不是人才，而是團隊，

 講師：宋世麗詳情

《專業(yè)化銷售六部曲》課程背景：在當(dāng)今經(jīng)濟形勢之下，銀行競爭主體越來越多，競爭形勢越來越嚴峻，客戶的面臨的選擇面越來越廣。如何在市場上脫穎而出？如何黏住老客戶，吸引新客戶？都是我們當(dāng)下面臨的問題。本課程的設(shè)計旨在幫助銀行理財精英提升綜合能力，走專業(yè)致勝之路，真正做到精準開發(fā)客戶，快速掌握客戶的理財需求，把客戶需求轉(zhuǎn)化為營銷結(jié)果，從而達成快速成交的目的。課程收益

 講師：宋世麗詳情

《TTT之課堂呈現(xiàn)技巧》課程背景：隨著現(xiàn)代企業(yè)的快速發(fā)展，建立學(xué)習(xí)型組織就是必然趨勢，因而內(nèi)部培訓(xùn)師的培養(yǎng)進程迫在眉睫。如何讓內(nèi)訓(xùn)師的授課輕松、有趣，既能幫助員工提升知識、技能，又能幫助組織提升績效，是一個面臨的重要課題。本課程旨在幫助企業(yè)提升內(nèi)訓(xùn)師授課水平，為培養(yǎng)一支優(yōu)秀的企業(yè)內(nèi)部講師隊伍而開發(fā)。課程收益：清晰理解“企業(yè)內(nèi)訓(xùn)師”的角色與使命認知成人學(xué)習(xí)特點

 講師：宋世麗詳情

COPYRIGT @ 2001-2018 HTTP://musicmediasoft.com INC. ALL RIGHTS RESERVED. 管理資源網(wǎng) 版權(quán)所有